TBFC
The Brinsmere Fund Conservative ETF
7월 29일 2:22 PM ET (한국 7/30 03:22)
$28.85
-0.25 ▼ -0.86%
☀️ 7월 29일 2:20 PM ET (한국 7/30 03:20)
$28.85
+0.00 +0.00%
TBFC ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.
총보수비율
0.44%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$357M
약 4887억원
보유종목
25개
배당수익률
2.99%
운용 방식
Active
| Category | Target Date / Multi-Asset - Other | Asset Type | Multi-Asset - Conservative | Return% 1Y | 10.04% | Total Holdings | 25 | Perf Week | -1.16% |
| ETF Type | Global Diversified | Active/Passive | Active | Return% 3Y | - | AUM | $357M | Perf Month | -1.84% |
| Expense | 0.44% | NAV | $29.09 | Return% 5Y | - | 52W High | -3.16% | Perf Quarter | -0.35% |
| Dividend TTM | $0.86 (2.99%) | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 6.76% | Perf Half Y | -0.49% |
| Flows% 1M | -0.2% | Flows% YTD | -0.57% | Return% SI | 9.43% | Volatility(W/M) | 0.09% 0.07% | Perf YTD | 0.56% |
| SMA20 | -1.17% | SMA50 | -1.72% | SMA200 | 0.47% | RSI (14) | 36.7 | Beta | 0.43 |
| IPO | 2024/1/16 | Prev Close | $29.1 | Perf Year | 6.16% | Avg Volume | 0.00M | Price | $28.85 |
The Brinsmere Fund Conservative ETF (TBFC) 투자 분석
ETF 개요
The Brinsmere Fund Conservative ETF · Target Date / Multi-Asset - Other
액티브 운용 — 펀드매니저가 종목을 선별해 초과수익 추구
2024년 상장, 2년 운영 중.
The Brinsmere Fund Conservative ETF는 자본 보존을 중시하면서 장기적인 자본 증식을 목표로 하는 액티브 운용 '재간접 펀드'입니다. 글로벌 주식 및 채권 시장에 분산 투자하며, 어드바이저가 개발한 독자적인 리스크 관리 기법(SMB 및 CAAR 전략)을 사용하여 하위 펀드 비중을 체계적으로 조절합니다.
📘 TBFC ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomeETFsbonds
- 규모
- $357M 약 4887억원
- 운용사
- Unknown
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2024년
비용 효율성
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
저비용 ETF — 연 0.44%
Target Date / Multi-Asset - Other 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 440,000원/년.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.44%
내 위치상위 25%
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
440,000원
카테고리 평균 대비 연 380,000원 절약
카테고리 중앙값 연간 비용
820,000원
보수율 0.82% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
7,941,162원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 8.2%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
CTAP
Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF
0.10%
연 -0.34%p
ITDC
iShares LifePath Target Date 2035 ETF
0.10%
연 -0.34%p
ITDD
iShares LifePath Target Date 2040 ETF
0.11%
연 -0.33%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
수익률 데이터가 부족합니다
벤치마크(SPY) 대비 1년 -7.5%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
1년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
110,040,000원
→
누적 수익
+10,040,000원
연평균 +10.0%
1년
2025.07 ~ 2026.07
연평균 +10.04%
평균권벤치마크보다 연 7.5%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
3년
2023.07 ~ 2026.07
2024년 1월 상장 — 3년 미만
5년
2021.07 ~ 2026.07
2024년 1월 상장 — 5년 미만
10년
2016.07 ~ 2026.07
2024년 1월 상장 — 10년 미만
2년 누적 총수익 곡선
2024-01-16 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
TBFC · 주가만 TBFC · 주가 + 누적배당 TBFC · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
100
150
200
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
TBFC S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
—
완성된 연도 2년 — 3년 이상 데이터가 쌓이면 승률 판정이 표시됩니다.
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
44%
하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
저위험
시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.
Beta (시장 민감도)
평균권0.43
시장 +10% 상승 시 +4.3%
시장 -10% 하락 시 -4.3%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
상위 5%±0.07%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-8.9%
2024-01-16 최악 -5% 2026-07-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
0.80
평균 — 리스크 대비 수익 보통
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)
-2.5%
과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.
ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.
배당 분석
배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산
배당 지급형 ETF — 연 2.99%
꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF.
배당수익률
2.99%
주당 배당
$0.86
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
분기배당
3월 · 9월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
—
2021
—
2022
—
2023
$0.78
2024
$0.92 +18.6%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 9건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-26
$0.083
—
3.14%
2025-12-31
$0.441
—
3.28%
2025-09-23
$0.183
—
3.62%
2025-06-24
$0.163
—
3.74%
2025-03-25
$0.137
—
3.50%
2024-12-30
$0.335
—
2.97%
2024-09-27
$0.194
—
1.63%
2024-06-27
$0.172
—
0.96%
2024-03-26
$0.078
—
0.30%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100,000,000원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2,521,872원
5년 누적 (세후) 12,609,359원
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
낮음
낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
액티브 전략 신뢰 투자자
✅ 강점
- 💸저비용 — 연 0.44%
- 🛡️변동성이 매우 낮아요
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯벤치마크 대비 연 -7.5%p 부진
포트폴리오 구성
이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목
29개 종목으로 구성
상위 섹터는 Financial (39%)
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
29개
상위 10개 비중
64.0%
최대 단일 종목
11.64%
집중도(HHI)
576
보통
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
Financial 39.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 64.0% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
같은 카테고리 비교
카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위
카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TBFC보다 유리, ▼ 표시는 TBFC보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| TBFC | The Brinsmere Fund Conservative ETF | 0.44% | $357M | 25 | 2.99% | +0.56% | +6.16% |
| Capital Group Core Balanced ETF | 0.33% ▲ | $7.2B ▲ | 83 | 1.90% ▼ | - | +8.96% ▲ | |
| iShares Systematic Alternatives Active ETF | 0.99% ▼ | $5.2B ▲ | 2409 | 0.28% ▼ | - | - | |
| State Street Bridgewater All Weather ETF | 0.85% ▼ | $1.6B ▲ | 43 | 4.42% ▲ | - | +10.56% ▲ | |
| Aptus Defined Risk ETF | 0.78% ▼ | $1.5B ▲ | 36 | 3.77% ▲ | - | -1.98% ▼ | |
| Simplify Managed Futures Strategy ETF | 0.75% ▼ | $1.5B ▲ | 35 | 4.81% ▲ | - | -3.71% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ TBFC보다 유리 · ▼ TBFC보다 불리
같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF
같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF
TBFC과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 9종 (레버리지 2 · 인버스 3 · 커버드콜 4)
TBFC의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.
ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?
TBFC과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
레버리지 2 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)
인버스 3 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF
자주 묻는 질문
TBFC은 어떤 ETF인가요?
TBFC은 Target Date / Multi-Asset - Other 카테고리의 ETF, Unknown이(가) 운용합니다.
TBFC은 몇 개 종목에 투자하나요?
TBFC은 총 25개 종목을 보유하며, AUM은 약 $357M입니다.
TBFC은 배당(분배)을 주나요?
TBFC의 분배수익률은 약 2.99%입니다.
TBFC의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
TBFC은 지난 52주간 최고 $29.79, 최저 $27.02를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.