RIET 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

RIET

Hoya Capital High Dividend Yield ETF

7월 29일 4:00 PM ET (한국 7/30 05:00)

$9.73

-0.05 ▼ -0.51%

🌙 7월 29일 5:21 PM ET (한국 7/30 06:21)

$9.80

+0.07 ▲ +0.72%

RIET ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.5%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$110M

약 1504억원

보유종목

101개

배당수익률

10.61%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	13.09%	Total Holdings ⓘ	101	Perf Week ⓘ	-0.15%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	7.09%	AUM ⓘ	$110M	Perf Month ⓘ	-0.39%
Expense ⓘ	0.5%	NAV ⓘ	$9.76	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-3.85%	Perf Quarter ⓘ	1.67%
Dividend TTM ⓘ	$1.03 (10.61%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.79% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	11.2%	Perf Half Y ⓘ	1.05%
Flows% 1M ⓘ	3.4%	Flows% YTD ⓘ	7.27%	Return% SI ⓘ	0.08%	Volatility(W/M) ⓘ	1.37% 1.29%	Perf YTD ⓘ	4.72%
SMA20 ⓘ	-0.45%	SMA50 ⓘ	0.68%	SMA200 ⓘ	2.67%	RSI (14) ⓘ	49.87	Beta ⓘ	1.01
IPO ⓘ	2021/9/22	Prev Close ⓘ	$9.78	Perf Year ⓘ	1.57%	Avg Volume ⓘ	0.08M	Price ⓘ	$9.73

📊 Hoya Capital High Dividend Yield ETF (RIET) 투자 분석

ETF 개요

Hoya Capital High Dividend Yield ETF · US Equities - Industry Sector

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2021년 상장, 5년 운영 중.

Hoya Capital High Dividend Yield ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Hoya Capital High Dividend Yield Index(지수)의 성과를 추종합니다. 지수는 룰 기반 지수로, 높은 배당수익률을 통해 수익을 제공하는 미국 상장 부동산 관련 증권 100개에 분산 익스포저를 제공하도록 설계되었습니다. 정상적인 상황에서 이 ETF는 순자산의 최소 80%를 최근 12개월간 배당을 지급한 주식 증권을 포함하는 배당 지급 증권에 투자합니다. 지수 구성 증권을 지수 내 비중과 유사한 비율로 모두 편입합니다.

📘 RIET ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitydividendhigh-yield

규모: $110M 약 1504억원
운용사: -
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2021년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.5%

US Equities - Industry Sector 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.5%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

500,000원

카테고리 평균과 동일

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

9,001,389원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 9.3%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.42%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.42%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -4.5%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

3년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

122,813,683원

→

누적 수익

+22,813,683원

연평균 +7.1%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +13.09%

평균권

가격 +1.57% + 배당 +11.52% = 총 +13.09%/년

벤치마크보다 연 4.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +7.09% 누적 +22.8%

하위 25%

가격 -3.89% + 배당 +10.98% = 총 +7.09%/년

벤치마크보다 연 12.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

데이터 부족

10년

2016.07 ~ 2026.07

2021년 9월 상장 — 10년 미만

5년 누적 총수익 곡선

2021-09-22 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

RIET · 주가만 RIET · 주가 + 누적배당 RIET · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

RIET S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+2%

2021

-26%

2022

+11%

2023

+1%

2024

+3%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

0 / 5년

벤치마크 대비 열세 (0%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (8.7% vs 7.1%)

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 67%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

1.01

시장 +10% 상승 시 +10.1%

시장 -10% 하락 시 -10.1%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.29%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-34.6%

낙폭 기간: 22개월

2022-01-04 → 2023-10-27

아직 회복 중

2021-09-22 최악 -32% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.18

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-9.6%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 10.61%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

10.61%

주당 배당

$1.03

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2021~2026 (56건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.31

2021

$1.01 +223.1%

2022

$1.03 +2.4%

2023

$1.03 +0.0%

2024

$1.03 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 56건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-21

$0.086

—

10.84%

2026-03-17

$0.086

—

12.07%

2026-02-17

$0.086

—

11.63%

2026-01-21

$0.086

—

11.51%

2025-12-16

$0.086

—

11.98%

2025-11-18

$0.086

—

11.24%

2025-10-21

$0.086

—

10.97%

2025-09-16

$0.086

—

11.36%

2025-08-12

$0.086

—

11.84%

2025-07-15

$0.086

—

11.74%

2025-06-17

$0.086

—

11.04%

2025-05-13

$0.086

—

11.79%

2025-04-15

$0.086

—

12.35%

2025-03-18

$0.086

—

10.14%

2025-02-19

$0.086

—

10.07%

2025-01-22

$0.086

—

10.27%

2024-12-17

$0.086

—

9.89%

2024-11-12

$0.086

—

10.49%

2024-10-15

$0.086

—

10.09%

2024-09-17

$0.086

—

9.17%

2024-08-13

$0.086

—

10.73%

2024-07-16

$0.086

—

10.30%

2024-06-11

$0.086

—

11.37%

2024-05-14

$0.086

—

10.81%

2024-04-16

$0.086

—

11.63%

2024-03-12

$0.086

—

11.01%

2024-02-13

$0.086

—

11.50%

2024-01-17

$0.086

—

10.69%

2023-12-12

$0.086

—

10.80%

2023-11-14

$0.086

—

11.38%

2023-10-17

$0.086

—

11.58%

2023-09-12

$0.086

—

10.70%

2023-08-15

$0.086

—

10.79%

2023-07-18

$0.086

—

10.22%

2023-06-13

$0.086

—

10.75%

2023-05-16

$0.086

—

11.78%

2023-04-18

$0.086

—

11.06%

2023-03-14

$0.086

—

10.68%

2023-02-14

$0.086

—

9.30%

2023-01-18

$0.086

—

9.40%

2022-12-13

$0.084

—

10.12%

2022-11-15

$0.084

—

9.99%

2022-10-18

$0.084

—

10.77%

2022-09-20

$0.084

—

8.86%

2022-08-16

$0.084

—

7.21%

2022-07-19

$0.084

—

7.03%

2022-06-22

$0.084

—

6.68%

2022-05-17

$0.084

—

5.39%

2022-04-19

$0.084

—

4.52%

2022-03-15

$0.084

—

3.95%

2022-02-15

$0.084

—

3.33%

2022-01-19

$0.084

—

2.63%

2021-12-28

$0.060

—

2.02%

2021-12-14

$0.084

—

1.70%

2021-11-16

$0.084

—

1.08%

2021-10-19

$0.084

—

0.54%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 8,955,601원

5년 누적 (세후) 44,778,006원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -4.5%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

102개

상위 10개 비중

21.6%

최대 단일 종목

6.98%

집중도(HHI)

170

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Real Estate

84.9% +82%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 21.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Mount Vernon Liquid Assets Portfolio, LLC

6.98%

NSA National Storage Affiliates Tr

1.73%

#3 O Realty Income Corp

1.69%

LINE Lineage Inc

1.68%

EPR EPR Properties

1.63%

GLPI Gaming and Leisure Properties

1.62%

WPC WP Carey Inc

1.59%

NNN NNN REIT Inc

1.58%

SBRA Sabra Health Care REIT Inc

1.56%

#10

AGNC AGNC Investment Corp

1.55%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RIET보다 유리, ▼ 표시는 RIET보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
RIET	Hoya Capital High Dividend Yield ETF	0.5%	$110M	101	10.61%	+4.72%	+1.57%
BIZD	VanEck BDC Income ETF	9.69% ▼	$1.6B ▲	36	12.24% ▲	-	-23.71% ▼
JPRE	JPMorgan Realty Income ETF	0.5%	$499M ▲	39	2.15% ▼	-	+12.18% ▲
PBDC	Putnam BDC Income ETF	13.49% ▼	$286M ▲	27	11.57% ▲	-	-22.60% ▼
FBDC	FT Confluence BDC & Specialty Finance Income ETF	12.44% ▼	$34M ▼	21	12.32% ▲	-	-21.67% ▼
FDND	FT Vest Dow Jones Internet & Target Income ETF	0.75% ▼	$10M ▼	44	8.28% ▼	-	-10.01% ▼