BIZD

VanEck BDC Income ETF

5월 1일 4:00 PM ET (한국 5/2 05:00)

$13.29

+0.14 ▲ +1.06%

🌙 5월 1일 6:25 PM ET (한국 5/2 07:25)

$13.38

+0.09 ▲ +0.68%

총보수비율

12.86%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$1.6B

약 2조원

보유종목

36개

배당수익률

12.97%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-3.94%	Total Holdings ⓘ	36	Perf Week ⓘ	4.65%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	8.97%	AUM ⓘ	$1.6B	Perf Month ⓘ	9.74%
Expense ⓘ	12.86%	NAV ⓘ	$13.17	Return% 5Y ⓘ	6.18%	52W High ⓘ	-21.59%	Perf Quarter ⓘ	-5.07%
Dividend TTM ⓘ	$1.72 (12.97%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	1.75% 3.23%	Return% 10Y ⓘ	8.4%	52W Low ⓘ	10.99%	Perf Half Y ⓘ	-7.77%
Flows% 1M ⓘ	7.56%	Flows% YTD ⓘ	8.12%	Return% SI ⓘ	6.56%	Volatility(W/M) ⓘ	1.95% 2.16%	Perf YTD ⓘ	-6.28%
SMA20 ⓘ	3.84%	SMA50 ⓘ	3.84%	SMA200 ⓘ	-7.16%	RSI (14) ⓘ	59.18	Beta ⓘ	0.63
IPO ⓘ	2013/2/12	Prev Close ⓘ	$13.15	Perf Year ⓘ	-12.05%	Avg Volume ⓘ	4.39M	Price ⓘ	$13.29

📊 VanEck BDC Income ETF (BIZD) 투자 분석

ETF 개요

VanEck BDC Income ETF · US Equities - Industry Sector

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2013년 상장, 13년 운영 중.

VanEck BDC Income ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 MVIS US Business Development Companies 지수의 가격 및 수익률 성과를 가능한 한 밀접하게 복제하고자 합니다. 이 ETF는 일반적으로 총자산의 최소 80%를 벤치마크 지수를 구성하는 증권에 투자합니다. 지수는 비즈니스 개발 회사(BDC)들로 구성됩니다. BDC는 비상장 기업이나 거래가 적은 미국 상장 기업에 투자하거나 자금을 대여하고 서비스를 제공하는 것을 주요 사업으로 하는 수단입니다.

U.S.equityBDC

규모: $0M 약 2조원
운용사: VanEck
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

고비용 ETF — 연 12.86%

같은 카테고리 평균보다 비용이 많이 듭니다. 장기 보유 시 수익을 갉아먹을 수 있습니다.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 5%

12.86%

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

12,860,000원

카테고리 평균 대비 연 12,360,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

142,046,034원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 146.9%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -12.78%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -12.78%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -35.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

224,023,110원

→

누적 수익

+124,023,110원

연평균 +8.4%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.05 ~ 2026.05

연평균 -3.94%

하위 25%

가격 -12.05% + 배당 +8.11% = 총 -3.94%/년

벤치마크보다 연 35.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.05 ~ 2026.05

연평균 +8.97% 누적 +29.4%

하위 25%

가격 -2.71% + 배당 +11.68% = 총 +8.97%/년

벤치마크보다 연 13.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.05 ~ 2026.05

연평균 +6.18% 누적 +35.0%

평균권

가격 -4.57% + 배당 +10.75% = 총 +6.18%/년

벤치마크보다 연 6.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.05 ~ 2026.05

연평균 +8.40% 누적 +124.0%

평균권

가격 -2.10% + 배당 +10.50% = 총 +8.40%/년

벤치마크보다 연 6.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

BIZD · 주가만 BIZD · 주가 + 누적배당 BIZD · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

BIZD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-0%

2017

-8%

2018

+27%

2019

-7%

2020

+38%

2021

-9%

2022

+26%

2023

+15%

2024

-6%

2025

-3%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-3.2% vs 5.8%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 63%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.63

시장 +10% 상승 시 +6.3%

시장 -10% 하락 시 -6.3%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±2.16%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-55.4%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-20 → 2020-03-23

약 11개월 만에 회복

2015-05-05 최악 -50% 2026-05-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.21

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.8%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 12.97%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +3.2%.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

4월 · 7월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2013~2026 (53건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.53 +6.6%

2016

$1.52 -1.1%

2017

$1.53 +0.8%

2018

$1.53 +0.1%

2019

$1.43 -6.7%

2020

$1.40 -1.8%

2021

$1.59 +13.3%

2022

$1.76 +10.8%

2023

$1.82 +3.4%

2024

$1.67 -8.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 53건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.482

—

17.79%

2025-12-29

$0.402

—

11.88%

2025-10-01

$0.401

—

15.21%

2025-07-01

$0.439

—

14.01%

2025-04-01

$0.430

—

13.62%

2024-12-27

$0.445

—

10.95%

2024-10-01

$0.463

—

14.26%

2024-07-01

$0.453

—

13.45%

2024-04-01

$0.458

—

13.63%

2023-12-27

$0.468

—

13.52%

2023-10-02

$0.437

—

13.88%

2023-07-03

$0.419

—

11.25%

2023-04-03

$0.435

—

11.66%

2022-12-28

$0.423

—

13.84%

2022-10-03

$0.410

—

11.38%

2022-07-01

$0.407

—

11.79%

2022-04-01

$0.347

—

9.84%

2021-12-29

$0.361

—

10.06%

2021-10-01

$0.351

—

10.18%

2021-07-01

$0.318

—

10.38%

2021-04-01

$0.371

—

11.19%

2020-12-29

$0.325

—

13.19%

2020-10-01

$0.360

—

12.19%

2020-07-01

$0.385

—

12.71%

2020-04-01

$0.356

—

17.84%

2019-12-30

$0.366

—

9.14%

2019-10-01

$0.367

—

12.04%

2019-07-01

$0.386

—

11.96%

2019-04-01

$0.410

—

12.01%

2018-12-27

$0.407

—

13.68%

2018-10-01

$0.388

—

11.49%

2018-07-02

$0.350

—

11.59%

2018-04-02

$0.383

—

11.99%

2017-12-27

$0.425

—

11.29%

2017-10-02

$0.374

—

10.28%

2017-07-03

$0.370

—

7.94%

2017-04-03

$0.347

—

7.77%

2016-12-28

$0.365

—

10.81%

2016-10-03

$0.352

—

8.97%

2016-07-01

$0.406

—

9.37%

2016-04-01

$0.410

—

9.31%

2015-12-29

$0.398

—

11.79%

2015-10-01

$0.330

—

11.88%

2015-07-01

$0.380

—

10.87%

2015-04-01

$0.330

—

10.19%

2014-12-29

$0.431

—

8.51%

2014-10-01

$0.415

—

9.33%

2014-07-01

$0.340

—

7.77%

2014-04-01

$0.340

—

7.28%

2013-12-27

$0.356

—

5.45%

2013-10-01

$0.330

—

3.88%

2013-07-01

$0.250

—

2.31%

2013-04-01

$0.207

—

1.03%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 10,948,984원

5년 누적 (세후) 58,397,529원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.23% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

신중한 검토가 필요해요 여러 지표에서 경고 신호가 있어요. 유사 ETF와 비교해 보시길 권해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 매우 높아요 — 연 12.86%
⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -6.9%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

32개

상위 10개 비중

95.8%

최대 단일 종목

17.94%

집중도(HHI)

1311

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

44.1% +31%p

Consumer Cyclical

-0.1% -10%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 95.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Global Advisors

17.94%

BNO United States Treasury

16.78%

BNO United States Treasury

15.71%

ARCC Ares Capital Corp

15.64%

OWL Blue Owl Capital Corp

9.24%

BXSL Blackstone Secured Lending Fund

7.81%

HTGC Hercules Capital Inc

3.28%

MAIN Main Street Capital Corp

3.19%

GBDC Golub Capital BDC Inc

3.14%

#10

FSK FS KKR Capital Corp

3.10%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BIZD보다 유리, ▼ 표시는 BIZD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BIZD	VanEck BDC Income ETF	12.86%	$1.6B	36	12.97%	-6.28%	-12.05%
JPRE	JPMorgan Realty Income ETF	0.5% ▲	$485M ▼	40	2.25% ▼	-	+8.62% ▲
PBDC	Putnam BDC Income ETF	13.49% ▼	$278M ▼	28	10.94% ▼	-	-7.70% ▲
RIET	Hoya Capital High Dividend Yield ETF	0.5% ▲	$103M ▼	101	10.75% ▼	-	+1.59% ▲
FBDC	FT Confluence BDC & Specialty Finance Income ETF	12.44% ▲	$36M ▼	21	9.57% ▼	-	-
FDND	FT Vest Dow Jones Internet & Target Income ETF	0.75% ▲	$10M ▼	44	8.31% ▼	-	+2.00% ▲