QUAL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

QUAL

iShares MSCI USA Quality Factor ETF

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$216.91

+1.01 ▲ +0.47%

🌙 6월 12일 7:33 PM ET (한국 6/13 08:33)

$217.25

+0.34 ▲ +0.16%

QUAL ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.15%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$45.4B

약 62조원

보유종목

130개

배당수익률

0.87%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	20.36%	Total Holdings ⓘ	130	Perf Week ⓘ	1.77%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.81%	AUM ⓘ	$45.4B	Perf Month ⓘ	2.82%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$215.96	Return% 5Y ⓘ	11.98%	52W High ⓘ	-0.34%	Perf Quarter ⓘ	11.15%
Dividend TTM ⓘ	$1.89 (0.87%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.8% 2.85%	Return% 10Y ⓘ	14.27%	52W Low ⓘ	23.81%	Perf Half Y ⓘ	8.81%
Flows% 1M ⓘ	-13.05%	Flows% YTD ⓘ	-12.78%	Return% SI ⓘ	13.67%	Volatility(W/M) ⓘ	1.85% 0.99%	Perf YTD ⓘ	9.21%
SMA20 ⓘ	1.27%	SMA50 ⓘ	3.92%	SMA200 ⓘ	8.41%	RSI (14) ⓘ	62.28	Beta ⓘ	1.02
IPO ⓘ	2013/7/18	Prev Close ⓘ	$215.9	Perf Year ⓘ	19.71%	Avg Volume ⓘ	1.99M	Price ⓘ	$216.91

📊 iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL) 투자 분석

ETF 개요

iShares MSCI USA Quality Factor ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

퀄리티형 — ROE·수익 안정성 높은 우량주 중심

2013년 상장, 13년 운영 중.

iShares MSCI USA Quality Factor ETF는 수익성 등 근본 지표를 바탕으로 선정된 우량한 미국 대형 및 중형주들로 구성된 MSCI USA Sector Neutral Quality 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 시가총액 가중 방식의 모지수 내에서 품질 특성이 우수한 기업들에 자산의 최소 80%를 투자합니다.

📘 QUAL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityqualitymid-large-cap

규모: $0M 약 62조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.15%

US Equities - Dividend & Fundamental 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 150,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

150,000원

카테고리 평균 대비 연 310,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

460,000원

보수율 0.46% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

2,740,357원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

연 -0.11%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

연 -0.11%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

연 -0.10%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

US Equities - Dividend & Fundamental 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -3.4%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

379,596,565원

→

누적 수익

+279,596,565원

연평균 +14.3%

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +20.36%

평균권

벤치마크보다 연 3.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +19.81% 누적 +72.0%

상위 25%

벤치마크보다 연 1.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +11.98% 누적 +76.1%

상위 25%

벤치마크보다 연 1.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

연평균 +14.27% 누적 +279.6%

상위 25%

벤치마크보다 연 0.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-06-14 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

QUAL · 주가만 QUAL · 주가 + 누적배당 QUAL · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

200

300

400

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

QUAL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+21%

2017

-6%

2018

+34%

2019

+16%

2020

+29%

2021

-20%

2022

+31%

2023

+23%

2024

+13%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (9.1% vs 8.9%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✓

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 97%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

1.02

시장 +10% 상승 시 +10.2%

시장 -10% 하락 시 -10.2%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.99%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-34.1%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-19 → 2020-03-23

약 5개월 만에 회복

2015-06-17 최악 -26% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.57

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.9%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 0.87%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +2.9%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2013~2026 (50건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.04 -1.3%

2016

$1.46 +40.5%

2017

$1.53 +5.2%

2018

$1.62 +5.3%

2019

$1.61 -0.1%

2020

$1.74 +7.9%

2021

$1.81 +4.1%

2022

$1.81 -0.5%

2023

$1.81 +0.3%

2024

$1.86 +2.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 50건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.420

—

1.16%

2025-12-16

$0.611

—

1.21%

2025-09-16

$0.469

—

1.23%

2025-06-16

$0.388

—

1.04%

2025-03-18

$0.391

—

1.29%

2024-12-17

$0.548

—

1.29%

2024-09-25

$0.543

—

1.30%

2024-06-11

$0.345

—

1.05%

2024-03-21

$0.375

—

1.32%

2023-12-28

$0.097

—

1.22%

2023-12-20

$0.449

—

1.17%

2023-09-26

$0.510

—

1.74%

2023-06-07

$0.385

—

1.70%

2023-03-23

$0.365

—

1.82%

2022-12-13

$0.481

—

1.86%

2022-09-26

$0.530

—

1.65%

2022-06-09

$0.422

—

1.68%

2022-03-24

$0.382

—

1.59%

2021-12-13

$0.407

—

1.51%

2021-09-24

$0.418

—

1.28%

2021-06-10

$0.378

—

1.63%

2021-03-25

$0.540

—

1.80%

2020-12-14

$0.408

—

1.82%

2020-09-23

$0.442

—

2.01%

2020-06-15

$0.355

—

2.12%

2020-03-25

$0.410

—

2.15%

2019-12-16

$0.440

—

2.03%

2019-09-24

$0.367

—

2.13%

2019-06-17

$0.455

—

2.19%

2019-03-20

$0.354

—

2.15%

2018-12-17

$0.412

—

2.47%

2018-09-26

$0.368

—

2.04%

2018-06-26

$0.377

—

2.23%

2018-03-22

$0.377

—

2.23%

2017-12-21

$0.378

—

2.19%

2017-09-26

$0.340

—

2.27%

2017-06-27

$0.393

—

1.88%

2017-03-24

$0.347

—

1.91%

2016-12-22

$0.362

—

1.88%

2016-09-26

$0.300

—

1.41%

2016-06-21

$0.376

—

1.84%

2015-12-24

$0.270

—

1.61%

2015-09-25

$0.253

—

1.29%

2015-06-24

$0.304

—

1.45%

2015-03-25

$0.225

—

1.31%

2014-09-24

$0.185

—

1.60%

2014-06-25

$0.221

—

1.34%

2014-03-25

$0.203

—

0.99%

2013-12-23

$0.185

—

0.64%

2013-09-24

$0.171

—

0.33%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 737,144원

5년 누적 (세후) 3,901,882원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.85% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

안정적 성장 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.15%
📈장기 수익률 상위권

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

128개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

128개

상위 10개 비중

39.4%

최대 단일 종목

6.37%

집중도(HHI)

239

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

29.7%

Communication Services

11.1%

Consumer Cyclical

10.4%

Financial

9.0% -4%p

Industrials

6.7%

Healthcare

6.2% -5%p

Consumer Defensive

3.0%

Energy

2.8%

Utilities

1.9%

Real Estate

1.8%

Basic Materials

1.4%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 39.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA CORPORATION

6.37%

#2 AAPL APPLE INC.

6.13%

#3 MSFT MICROSOFT CORPORATION

5.44%

#4 META META PLATFORMS, INC.

4.18%

#5 LLY ELI LILLY AND COMPANY

3.31%

#6 TJX THE TJX COMPANIES, INC.

3.12%

#7 V VISA INC.

3.08%

#8 LRCX LAM RESEARCH CORPORATION

2.98%

#9 MA MASTERCARD INCORPORATED.

2.51%

#10 KLAC KLA CORPORATION

2.32%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 QUAL보다 유리, ▼ 표시는 QUAL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
QUAL	iShares MSCI USA Quality Factor ETF	0.15%	$45.4B	130	0.87%	+9.21%	+19.71%
SPHQ	Invesco S&P 500 Quality ETF	0.15%	$19.1B ▼	100	1.03% ▲	-	+22.81% ▲
DGRW	WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund	0.28% ▼	$17.3B ▼	197	1.28% ▲	-	+16.15% ▼
JQUA	JPMorgan U.S. Quality Factor ETF	0.12% ▲	$8.0B ▼	294	1.08% ▲	-	+18.87% ▼
QGRW	WisdomTree U.S. Quality Growth Fund	0.28% ▼	$2.5B ▼	100	0.08% ▼	-	+27.57% ▲
QDF	FlexShares Quality Dividend Index Fund	0.39% ▼	$2.2B ▼	119	1.50% ▲	-	+23.69% ▲