QTWO

Q2 Holdings Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$52.51

+2.35 ▲ +4.69%

🌙 4월 29일 7:58 PM ET (한국 4/30 08:58)

$52.50

-0.01 ▼ -0.02%

시가총액

$3.3B

스몰캡

P/E

67.3

고평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

저 18% 고 -46%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	67.25	EPS (ttm) ⓘ	0.78	Insider Own ⓘ	3.29%	Shs Outstand ⓘ	0.06B	Perf Week ⓘ	0.96%
Market Cap ⓘ	3.28B	Forward P/E ⓘ	15.12	EPS next Y ⓘ	17.4%	Insider Trans ⓘ	-18.83%	Shs Float ⓘ	0.06B	Perf Month ⓘ	12.73%
Enterprise Value ⓘ	3.19B	PEG ⓘ	0.92	EPS next Q ⓘ	0.71	Inst Own ⓘ	108.35%	Short Float ⓘ	3.99%	Perf Quarter ⓘ	-19.33%
Income ⓘ	0.05B	P/S ⓘ	4.12	EPS this Y ⓘ	15.8%	Inst Trans ⓘ	-1.48%	Short Ratio ⓘ	2.34	Perf Half Y ⓘ	-15.7%
Sales ⓘ	0.79B	P/B ⓘ	4.98	EPS next 5Y ⓘ	16.49%	ROA ⓘ	4.05%	Short Interest ⓘ	2.41M	Perf YTD ⓘ	-27.23%
Book/sh ⓘ	10.55	P/C ⓘ	7.54	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	8.82%	52W High ⓘ	-45.68% ($96.68)	Perf Year ⓘ	-34.36%
Cash/sh ⓘ	6.96	P/FCF ⓘ	16.83	Sales past 3/5Y ⓘ	12% 14.56%	ROIC ⓘ	7.48%	52W Low ⓘ	17.6% ($44.65)	Perf 3Y ⓘ	113.28%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	27.71	EPS Y/Y TTM ⓘ	229.78%	Gross Margin ⓘ	54.05%	Volatility(W/M) ⓘ	4.59% 4.14%	Perf 5Y ⓘ	-50.13%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	4.01	Sales Y/Y TTM ⓘ	14.12%	Oper. Margin ⓘ	5.74%	ATR (14) ⓘ	2.29	Perf 10Y ⓘ	119.62%
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	0.96	EPS Q/Q ⓘ	11856%	Profit Margin ⓘ	6.54%	RSI (14) ⓘ	57.74	Recom ⓘ	1.4
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.96	Sales Q/Q ⓘ	13.75%	SMA20 ⓘ	6.27% ($49.41)	Beta ⓘ	1.39	Target Price ⓘ	$75.46
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.52	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	6.69% ($49.22)	Rel Volume ⓘ	2.11	Prev Close ⓘ	$50.16
Employees ⓘ	2549	LT Debt/Eq ⓘ	0.05	EPS/Sales Surpr. ⓘ	14.45% 1.73%	SMA200 ⓘ	-20.7% ($66.22)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.03M	Price ⓘ	$52.51
IPO ⓘ	2014/3/20	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	16678	Volume ⓘ	2,176,920	Change ⓘ	4.69%

📊 Q2 Holdings Inc (QTWO) 투자 분석

Q2 Holdings Inc, 어떤 회사인가요?

큐투스이 Holdings → 큐투스이(QTWO) 성장주

Technology · Software - Application

시가총액 1684위 — 중형주

📱 지역 은행과 신용협동조합이 대형 은행과 경쟁할 수 있도록 클라우드 기반 디지털 뱅킹 및 대출 솔루션을 제공하는 핀테크 소프트웨어 기업입니다. 사용하기 쉬운 사용자 경험(UX)과 강력한 보안, 그리고 유연한 확장성을 바탕으로 금융권의 디지털 전환을 선도하고 있습니다.

Q2 Holdings Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 4.5조 원

⚖️ 삼성전자의 1%

시총 순위1684위

직원 수2,549명

IPO2014/03/20

현재가$52.51 ≈ 71,939원

📌 RUT · NYSE · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후 EPS +14.4% 매출 +1.7%

🔔 실적 발표 2026년 2월 11일 (수) · 장 마감 후

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

5.7%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 6.8% · 하위 48%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

6.5%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 6.5% · 평균 수준

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

54.0%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 67.0% · 하위 25%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

8.8%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Technology 중형주 중앙값 8.2% · 상위 48%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

4.0%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Technology 중형주 중앙값 3.1% · 상위 45%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

7.5%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Technology 중형주 중앙값 5.2% · 상위 41%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.52

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중앙값 0.17

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.96

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Software - Application 중앙값 1.63

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

0.96

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중앙값 1.53

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+14.4%

평균 서프라이즈

2026.04.29

상회

+14.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+15.8%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 14.1% · 상위 46%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+17.4%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 15.2% · 상위 42%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+16.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 17.0% · 하위 48%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+14.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 11.0% · 상위 37%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+13.8%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 9.9% · 상위 39%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -120%p

QTWO -50.1% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-119.5%p

시장보다 크게 열세

vs 기술섹터 (XLK)

-174.8%p

섹터 평균보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-62.7%p

시장보다 크게 열세

vs 기술섹터 (XLK)

-86.5%p

섹터 평균보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-17.6%p) 최고 (-45.7%p)

현재가가 저점 대비 17.6% 위, 고점 대비 45.7% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-34.0%

연간 변동성

47.1%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

현금흐름 대비로는 싼 편, 이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 평균권

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

67.25배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 27.09배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

15.12배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 16.67배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

4.98배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 3.95배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

4.12배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 3.75배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

27.71배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 18.18배 · 업계 평균권

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

16.83배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 17.34배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$75.46 현재가 대비 +43.7%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Software - Application 중형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 순매도 -18.8% · 기관 순매도 -1.5% · 공매도 부담 낮음 4.0% · 공매도 최근 68일간 -1.3%p 감소

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-18.8%

내부자 대규모 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-1.5%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 108.3%

기관 중심의 안정적 구조

Technology 중형주 중앙값 88.6%

🧑‍💼 내부자 3.3%

일반적 수준

Technology 중형주 중앙값 4.7%

👤 개인투자자 (추정) 0.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

4.0%

낮음 — 하락 베팅 약함

Technology 중형주 중앙값 8.1%

최근 68일 📉 -1.3%p 감소

공매도 회전일수

2.3일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 62.7M주

유동주식 (거래 가능) 60.4M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

QTWO를 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

Motley Fool Small-Cap Growth ETF

2.89%

$64M

PSCT

Invesco S&P SmallCap Information Technology ETF

2.18%

$425M

SCLS

Stoneport Advisors Commodity Long Short ETF

1.70%

RSMC

Rockefeller U.S. Small-Mid Cap ETF

1.70%

$745M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
QTWO 이 종목	$3.3B	67.3 ▼	5.0 ▼	8.82% ▲	-	+4.7%
NVDA	$5.09T	42.7 ▼	32.3 ▼	101.49% ▲	0.02% ▼	-1.8%
AAPL	$3.97T	34.2 ▼	45.1 ▼	152.02% ▲	0.4% ▼	-0.1%
MSFT	$3.15T	26.6 ▲	8.1 ▼	34.39% ▲	0.86% ▼	-1.1%
TSM	$2.04T	32.7 ▼	11.8 ▼	38.79% ▲	0.97% ▼	+0.4%
AVGO	$1.92T	79.1 ▼	24.1 ▼	33.37% ▲	0.67% ▼	+1.4%
업종 평균	-	29.8	3.0	1.47%	1.19%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.