PSCF

Invesco S&P SmallCap Financials ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$61.63

-0.85 ▼ -1.35%

총보수비율

0.29%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$25M

약 342억원

보유종목

161개

배당수익률

2.35%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	27.81%	Total Holdings ⓘ	161	Perf Week ⓘ	-0.11%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	17.12%	AUM ⓘ	$25M	Perf Month ⓘ	10.3%
Expense ⓘ	0.29%	NAV ⓘ	$62.49	Return% 5Y ⓘ	4.54%	52W High ⓘ	-2.01%	Perf Quarter ⓘ	4.64%
Dividend TTM ⓘ	$1.45 (2.35%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-5.15% -7.2%	Return% 10Y ⓘ	7.48%	52W Low ⓘ	22.03%	Perf Half Y ⓘ	9.02%
Flows% 1M ⓘ	0.12%	Flows% YTD ⓘ	17.22%	Return% SI ⓘ	8.72%	Volatility(W/M) ⓘ	0.56% 0.84%	Perf YTD ⓘ	7.18%
SMA20 ⓘ	1.58%	SMA50 ⓘ	4.39%	SMA200 ⓘ	6.57%	RSI (14) ⓘ	60.07	Beta ⓘ	0.99
IPO ⓘ	2010/4/7	Prev Close ⓘ	$62.48	Perf Year ⓘ	21.19%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$61.63

📊 Invesco S&P SmallCap Financials ETF (PSCF) 투자 분석

ETF 개요

Invesco S&P SmallCap Financials ETF · US Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2010년 상장, 16년 운영 중.

Invesco S&P SmallCap Financials ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 S&P SmallCap 600 Capped Financials & Real Estate 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 금융 및 부동산 섹터에 속하는 미국 소형주 기업들의 성과를 측정하며, 자산의 최소 90%를 해당 지수 종목에 투자합니다.

U.S.equityfinancialsmall-cap

규모: $0M 약 342억원
운용사: Invesco
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2010년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.29%

US Equities - Industry Sector 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 290,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.29%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

290,000원

카테고리 평균 대비 연 210,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

5,266,975원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 5.4%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.21%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.21%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -2.9%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

205,720,029원

→

누적 수익

+105,720,029원

연평균 +7.5%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +27.81%

평균권

벤치마크보다 연 2.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +17.12% 누적 +60.7%

평균권

벤치마크보다 연 4.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +4.54% 누적 +24.9%

평균권

벤치마크보다 연 8.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +7.48% 누적 +105.7%

평균권

벤치마크보다 연 7.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

PSCF · 주가만 PSCF · 주가 + 누적배당 PSCF · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

PSCF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+6%

2017

-8%

2018

+22%

2019

-9%

2020

+30%

2021

-20%

2022

+6%

2023

+16%

2024

+7%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

0 / 9년

벤치마크 대비 열세 (0%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (7.6% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 103%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.99

시장 +10% 상승 시 +9.9%

시장 -10% 하락 시 -9.9%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.84%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-45.5%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-13 → 2020-03-23

약 11개월 만에 회복

2015-05-04 최악 -40% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.17

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 2.35%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 -7.2%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2010~2026 (64건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.57 +69.1%

2016

$1.23 -21.6%

2017

$2.02 +63.9%

2018

$1.92 -4.7%

2019

$1.75 -9.2%

2020

$1.12 -35.8%

2021

$1.41 +25.6%

2022

$1.64 +16.0%

2023

$1.37 -16.1%

2024

$1.20 -12.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 64건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.400

—

2.85%

2025-12-22

$0.294

—

2.97%

2025-09-22

$0.418

—

3.13%

2025-06-23

$0.336

—

2.97%

2025-03-24

$0.155

—

2.32%

2024-12-23

$0.542

—

2.48%

2024-09-23

$0.370

—

2.13%

2024-06-24

$0.183

—

2.78%

2024-03-18

$0.278

—

4.17%

2023-12-18

$0.355

—

3.48%

2023-09-18

$0.489

—

4.40%

2023-06-20

$0.431

—

4.35%

2023-03-20

$0.361

—

4.12%

2022-12-19

$0.051

—

3.31%

2022-09-19

$0.552

—

3.63%

2022-06-21

$0.449

—

3.32%

2022-03-21

$0.358

—

2.54%

2021-12-20

$0.159

—

1.95%

2021-09-20

$0.292

—

2.54%

2021-06-21

$0.325

—

2.71%

2021-03-22

$0.347

—

3.67%

2020-09-21

$0.446

—

8.61%

2020-06-22

$0.461

—

8.21%

2020-03-23

$0.841

—

9.07%

2019-12-23

$1.07

—

5.83%

2019-09-23

$0.347

—

5.07%

2019-06-24

$0.494

—

4.57%

2019-03-18

$0.017

—

3.79%

2018-12-26

$0.568

—

4.24%

2018-12-24

$0.789

—

3.14%

2018-09-24

$0.553

—

2.50%

2018-06-18

$0.109

—

2.00%

2017-12-18

$0.778

—

2.62%

2017-09-18

$0.275

—

2.56%

2017-06-16

$0.179

—

2.88%

2016-12-27

$0.217

—

3.00%

2016-12-16

$0.636

—

3.59%

2016-09-16

$0.240

—

3.08%

2016-06-17

$0.221

—

3.00%

2016-03-18

$0.257

—

2.93%

2015-12-24

$0.039

—

2.25%

2015-12-18

$0.461

—

3.32%

2015-09-18

$0.145

—

2.58%

2015-06-19

$0.125

—

2.67%

2015-03-20

$0.159

—

2.77%

2014-12-19

$0.441

—

2.54%

2014-09-19

$0.160

—

1.93%

2014-06-20

$0.254

—

2.07%

2014-03-21

$0.159

—

1.42%

2013-12-24

$0.030

—

1.31%

2013-09-20

$0.140

—

2.88%

2013-06-21

$0.237

—

2.72%

2013-03-15

$0.114

—

2.44%

2012-12-21

$0.516

—

2.37%

2012-09-21

$0.062

—

1.64%

2012-06-15

$0.107

—

2.27%

2012-03-16

$0.045

—

1.97%

2011-12-16

$0.299

—

3.25%

2011-09-16

$0.169

—

2.22%

2011-06-17

$0.037

—

1.94%

2011-03-18

$0.033

—

1.78%

2010-12-17

$0.297

—

1.70%

2010-09-17

$0.018

—

0.63%

2010-06-18

$0.134

—

0.55%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,990,427원

5년 누적 (세후) 8,618,549원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -7.2% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.29%
🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -8.3%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

166개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

166개

상위 10개 비중

18.4%

최대 단일 종목

2.96%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

51.4%

Real Estate

28.8%

Technology

1.3%

Industrials

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 18.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

VNTG Invesco Private Government Fund

2.96%

CTRE CareTrust REIT, Inc.

2.22%

LNC Lincoln National Corp.

1.86%

JXN Jackson Financial Inc.

1.83%

TRNO Terreno Realty Corp.

1.74%

EPRT Essential Properties Realty Trust, Inc.

1.68%

MKTX MarketAxess Holdings Inc.

1.64%

RHP Ryman Hospitality Properties, Inc.

1.61%

PIPR Piper Sandler Cos.

1.50%

#10

ABCB Ameris Bancorp

1.31%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PSCF보다 유리, ▼ 표시는 PSCF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PSCF	Invesco S&P SmallCap Financials ETF	0.29%	$25M	161	2.35%	+7.18%	+21.19%
VFH	Vanguard Financials ETF	0.09% ▲	$12.5B ▲	424	1.52% ▼	-	+9.24% ▼
ONEQ	Fidelity Nasdaq Composite Index ETF	0.21% ▲	$9.9B ▲	1033	0.53% ▼	-	+41.40% ▲
VIS	Vanguard Industrials ETF	0.09% ▲	$7.6B ▲	389	0.92% ▼	-	+34.25% ▲
FV	First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF	0.89% ▼	$3.4B ▲	6	0.59% ▼	-	+20.37% ▼
IYF	iShares U.S. Financials ETF	0.38% ▼	$3.4B ▲	148	1.55% ▼	-	+11.40% ▼