PAYC
Paycom Software Inc
7월 29일 4:04 PM ET (한국 7/30 05:04)
$168.92
+7.20 ▲ +4.45%
🌙 7월 29일 5:05 PM ET (한국 7/30 06:05)
$168.92
+0.00 +0.00%
페이컴 소프트웨어(PAYC)은(는) Technology 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$8.0B
스몰캡
P/E
19.5
적정 수준
배당수익률
0.44%
52주 위치
44%
저점 +61% · 고점 -32%
애널리스트
매수
B-
펀더멘털 체력
Software - Application 중형주 대비
수익성 상위 16%
성장 상위 46%
밸류에이션 상위 59%
재무 안정 상위 50%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
💎 아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 16원입니다. 지난 5년 동안은 보통 34원이었어요. 최근 5년 중 가장 싸게 팔리는 시기입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | - | P/E | 19.52 | EPS (ttm) | 8.65 | Insider Own | 14.72% | Shs Outstand | 46.6M | Perf Week | 21.26% |
| Market Cap | 8.05B | Forward P/E | 13.77 | EPS next Y | 12.61% | Insider Trans | -0.04% | Shs Float | 40.6M | Perf Month | 32.82% |
| Enterprise Value | 8.66B | PEG | 1.12 | EPS next Q | 2.38 | Inst Own | 97.89% | Short Float | 8.87% | Perf Quarter | 35.33% |
| Income | 0.47B | P/S | 3.84 | EPS this Y | 17.89% | Inst Trans | -10.77% | Short Ratio | 3.77 | Perf Half Y | 18.8% |
| Sales | 2.09B | P/B | 9.7 | EPS next 5Y | 12.25% | ROA | 10% | Short Interest | 3.60M | Perf YTD | 6% |
| Book/sh | 17.42 | P/C | 52.28 | EPS past 3/5Y | 18.65% 26.84% | ROE | 37.15% | 52W High | -32.15% ($248.95) | Perf Year | -28.86% |
| Cash/sh | 3.23 | P/FCF | 18.05 | Sales past 3/5Y | 14.27% 19.51% | ROIC | 30.37% | 52W Low | 61.03% ($104.90) | Perf 3Y | -54.16% |
| Dividend Est. | $0.75 (0.44%) | EV/EBITDA | 9.88 | EPS Y/Y TTM | 23.47% | Gross Margin | 74.06% | Volatility(W/M) | 5.03% 4.3% | Perf 5Y | -57.77% |
| Dividend TTM | 1.5 | EV/Sales | 4.14 | Sales Y/Y TTM | 9.37% | Oper. Margin | 28.3% | ATR (14) | 7.38 | Perf 10Y | 257.81% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/26 | Quick Ratio | 1.02 | EPS Q/Q | 22.84% | Profit Margin | 22.44% | RSI (14) | 72.28 | Recom | 2.45 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 1.02 | Sales Q/Q | 7.8% | SMA20 | 16.23% ($145.33) | Beta | 0.74 | Target Price | $152 |
| Payout | 18.57% | Debt/Eq | 0.94 | Earnings | 2026/8/5 | SMA50 | 22.17% ($138.27) | Rel Volume | 1.08 | Prev Close | $161.72 |
| Employees | 5770 | LT Debt/Eq | 0.91 | EPS/Sales Surpr. | 5.5% 1.33% | SMA200 | 16.18% ($145.4) | Avg Volume(3M) | 0.95M | Price | $168.92 |
| IPO | 2014/4/15 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 15141 | Volume | 1,028,397 | Change | 4.45% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $572M (YoY +8%) · 순이익 $156M (YoY +12%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Paycom Software Inc (PAYC) 투자 분석
Paycom Software Inc, 어떤 회사인가요?
페이컴 소프트웨어(PAYC) 성장주
Technology · Software - Application
시가총액 1066위 — 중형주
💼 급여와 인적 자원 관리를 위한 클라우드 소프트웨어를 제공하는 미국의 기업입니다. 급여 정산과 채용·근태·복리후생 등 인사 업무를 하나의 데이터베이스로 통합한 플랫폼을 구독 형태로 제공하며, 구독 매출과 고객사 직원 수, 급여 자금 운용 수익에 실적이 연동되는 응용 소프트웨어 종목입니다.
Paycom Software Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$8.0B
약 11.0조 원
⚖️ 삼성전자의 3%
시총 순위1066위
직원 수5,770명
IPO2014/04/15
현재가$168.92 ≈ 231,420원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표 D-7
8월 5일 (수) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $2.38
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 5월 26일 (화) 주당 $0.375
🔔 실적 발표 2026년 5월 6일 (수) · 장 마감 후 EPS +5.5% 매출 +1.3%
🎯 배당락 2026년 3월 9일 (월) 주당 $0.375
🔔 실적 발표 2026년 2월 11일 (수) · 장 마감 후 EPS +0.2% 매출 +0.2%
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성 양호
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
28.3%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
22.4%
✓ 우수
매출총이익률
원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)
74.1%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
37.1%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
10.0%
✓ 우수
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
30.4%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.94
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
1.02
✓ 평균
당좌비율
재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율
1.02
✓ 양호
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$152.00
현재가 대비 -10.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
13.77배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.12
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+12.6%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+12.3%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 평균적
예상 상회가 다소 우세
1
예상 상회
1
예상 부합
0
예상 하회
50%
상회 비율
+2.7%
평균 서프라이즈
2026.05.06
상회
실적 $3.15 · 예상 $2.99 +5.4%
2026.02.11
부합
실적 $2.45 · 예상 $2.45 +0.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+17.9%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+12.6%
평균
5년 EPS 연평균 전망
향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상
+12.3%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+18.6%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+26.8%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+19.5%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+7.8%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -123%p
PAYC -57.8% · S&P 500 +65.5%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-123.3%p
시장보다 크게 열세
vs 기술섹터 (XLK)
-174.8%p
섹터 평균보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-43.7%p
시장보다 크게 열세
vs 기술섹터 (XLK)
-55.0%p
섹터 평균보다 크게 열세
피어 대비 순위
5년 수익률 중하위 (하위 26%) 36개 기준
1년 수익률 중하위 (하위 44%) 48개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-61.0%p) 최고 (-32.1%p)
현재가가 저점 대비 61.0% 위, 고점 대비 32.1% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-17.8%
연간 변동성
46.8%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 137거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $168.92 가 상단($161.56) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
상승 모멘텀 유지
MACD 5.955 > Signal 3.888 양수 구간 + Hist 양수(+2.067). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
과매수 구간 — 단기 조정 가능성
RSI 72.3 (70 초과). 매수세 과도, 차익 실현 매물 출회 가능. Stoch %K 도 89.9.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 자산 대비로는 비싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 비싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
19.52배
✓ 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
13.77배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
9.70배
✓ 비싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
3.84배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
EV/EBITDA 기업가치배수
기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준
9.88배
✓ 매우 싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
18.05배
✓ 평균
애널리스트 목표가 (참고)
$152.00 현재가 대비 -10.0%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Software - Application 중형주
누가 갖고 있나요?
수급 환경이 불리합니다
내부자 소폭 순매도 -0.0% · 기관 순매도 -10.8% · 공매도 보통 8.9%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
-10.8%
기관 대규모 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 97.9%
기관 중심의 안정적 구조
🧑💼 내부자 14.7%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 0.0%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
8.9%
보통
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
3.8일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 46.6M주
유동주식 (거래 가능) 40.6M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
PAYC 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 0.44%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
0.44%
업종 평균 1.1%
주당 배당
$0.75
연간 기준
배당성향
19%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
-
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$1.13
2023
$1.50 +33.3%
2024
$1.50 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 12건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-09
$0.375
—
1.36%
2025-11-24
$0.375
—
1.18%
2025-08-25
$0.375
—
0.81%
2025-05-27
$0.375
—
0.57%
2025-03-10
$0.375
—
0.69%
2024-11-25
$0.375
—
0.64%
2024-08-26
$0.375
—
0.91%
2024-05-24
$0.375
—
1.10%
2024-03-01
$0.375
—
0.81%
2023-11-24
$0.375
—
0.63%
2023-08-25
$0.375
—
0.26%
2023-05-26
$0.375
—
0.13%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3,774원
5년 누적 (세후) 1.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PAYC 이 종목 | $8.0B | 19.5 ▲ | 9.7 ▼ | 37.15% ▲ | 0.44% ▼ | +4.5% |
AAPL | $4.97T | 40.9 ▼ | 46.6 ▼ | 141.47% ▲ | 0.32% ▼ | -0.6% |
NVDA | $4.60T | 29.1 ▲ | 23.6 ▼ | 114.29% ▲ | 0.34% ▼ | -3.4% |
MSFT | $2.91T | 23.4 ▲ | 7.0 ▼ | 34.01% ▲ | 0.94% ▼ | -0.3% |
TSM | $1.94T | 27.0 ▲ | 10.6 ▼ | 40.06% ▲ | 1.1% | -4.5% |
AVGO | $1.76T | 61.6 ▼ | 20.1 ▼ | 37.28% ▲ | 0.71% ▼ | -2.8% |
| 업종 평균 | - | 30.9 | 3.0 | 1.79% | 1.1% | - |
자주 묻는 질문
페이컴 소프트웨어(PAYC)은 어떤 회사인가요?
페이컴 소프트웨어(PAYC)은 Technology 섹터에 속하며 Software - Application 산업의 기업입니다.
PAYC의 시가총액은 얼마인가요?
PAYC의 시가총액은 약 $8.0B, 섹터 내 순위는 1,066위입니다.
PAYC은 배당을 주나요?
PAYC의 배당수익률은 약 0.44%이며, 연간 배당금은 $0.75입니다.
PAYC의 PER은 어떤가요?
PAYC의 PER은 약 19.5배, Technology 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
PAYC의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
PAYC은 지난 52주간 최고 $248.95, 최저 $104.90를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.