NCNO

Ncino Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$17.48

+0.08 ▲ +0.46%

🌙 4월 29일 7:58 PM ET (한국 4/30 08:58)

$17.06

-0.40 ▼ -2.29%

시가총액

$2.0B

스몰캡

P/E

395.5

고평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

저 27% 고 -48%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	395.48	EPS (ttm) ⓘ	0.04	Insider Own ⓘ	4.37%	Shs Outstand ⓘ	0.11B	Perf Week ⓘ	-3.16%
Market Cap ⓘ	2.00B	Forward P/E ⓘ	12.27	EPS next Y ⓘ	18.55%	Insider Trans ⓘ	-3.18%	Shs Float ⓘ	0.11B	Perf Month ⓘ	21.22%
Enterprise Value ⓘ	2.20B	PEG ⓘ	0.8	EPS next Q ⓘ	0.27	Inst Own ⓘ	108.95%	Short Float ⓘ	12.01%	Perf Quarter ⓘ	-24.75%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	3.37	EPS this Y ⓘ	12.27%	Inst Trans ⓘ	-1.85%	Short Ratio ⓘ	4.47	Perf Half Y ⓘ	-35.5%
Sales ⓘ	0.59B	P/B ⓘ	1.89	EPS next 5Y ⓘ	15.4%	ROA ⓘ	0.32%	Short Interest ⓘ	13.15M	Perf YTD ⓘ	-31.83%
Book/sh ⓘ	9.27	P/C ⓘ	22.62	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	0.48%	52W High ⓘ	-48.47% ($33.92)	Perf Year ⓘ	-25.3%
Cash/sh ⓘ	0.77	P/FCF ⓘ	24.25	Sales past 3/5Y ⓘ	13.36% 23.83%	ROIC ⓘ	0.39%	52W Low ⓘ	26.67% ($13.80)	Perf 3Y ⓘ	-29.32%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	35.04	EPS Y/Y TTM ⓘ	114.18%	Gross Margin ⓘ	57.21%	Volatility(W/M) ⓘ	5.1% 5.07%	Perf 5Y ⓘ	-74.29%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	3.71	Sales Y/Y TTM ⓘ	10.01%	Oper. Margin ⓘ	3.47%	ATR (14) ⓘ	0.88	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	0.94	EPS Q/Q ⓘ	145.05%	Profit Margin ⓘ	0.87%	RSI (14) ⓘ	52.03	Recom ⓘ	1.82
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.94	Sales Q/Q ⓘ	5.87%	SMA20 ⓘ	-1.08% ($17.67)	Beta ⓘ	0.71	Target Price ⓘ	$24.07
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.26	Earnings ⓘ	2026/3/31	SMA50 ⓘ	6.54% ($16.41)	Rel Volume ⓘ	0.87	Prev Close ⓘ	$17.4
Employees ⓘ	1684	LT Debt/Eq ⓘ	0.26	EPS/Sales Surpr. ⓘ	72.25% 1.21%	SMA200 ⓘ	-26.17% ($23.68)	Avg Volume(3M) ⓘ	2.94M	Price ⓘ	$17.48
IPO ⓘ	2020/7/14	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	20507	Volume ⓘ	2,573,392	Change ⓘ	0.46%

📊 Ncino Inc (NCNO) 투자 분석

Ncino Inc, 어떤 회사인가요?

엔씨오(NCNO) 성장주

Technology · Software - Application

Technology 종목

🏦 금융기관 전용 클라우드 뱅킹 플랫폼을 제공하는 SaaS 기업입니다. 은행·신용협동조합이 대출 심사·고객 온보딩·계좌 개설·규제 준수를 하나의 플랫폼에서 처리할 수 있게 해줘요. 세일즈포스 기반으로 구축됐으며, 구독 수수료가 전체 매출의 85% 이상을 차지하는 안정적 수익 구조입니다.

Ncino Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 2.7조 원

⚖️ 삼성전자의 1%

시총 순위2051위

직원 수1,684명

IPO2020/07/14

현재가$17.48 ≈ 23,948원

NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 3월 31일 (화) · 장 마감 후 EPS +72.3% 매출 +1.2%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

3.5%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 6.8% · 하위 43%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

0.9%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 6.5% · 하위 40%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

57.2%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 67.0% · 하위 30%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

0.5%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Technology 중형주 중앙값 8.2% · 하위 36%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.3%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Technology 중형주 중앙값 3.1% · 하위 37%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

0.4%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Technology 중형주 중앙값 5.2% · 하위 38%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.26

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중앙값 0.17

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.94

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Software - Application 중앙값 1.63

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

0.94

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중앙값 1.53

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+72.3%

평균 서프라이즈

2026.03.31

상회

+72.3%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+12.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 14.1% · 하위 42%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+18.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 15.2% · 상위 38%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+15.4%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 17.0% · 하위 42%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+23.8%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 11.0% · 상위 12%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+5.9%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 9.9% · 하위 33%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -144%p

NCNO -74.3% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-143.7%p

시장보다 크게 열세

vs 기술섹터 (XLK)

-199.0%p

섹터 평균보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-53.7%p

시장보다 크게 열세

vs 기술섹터 (XLK)

-77.5%p

섹터 평균보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-26.7%p) 최고 (-48.5%p)

현재가가 저점 대비 26.7% 위, 고점 대비 48.5% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-42.8%

연간 변동성

59.4%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편, 이익 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

395.48배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 27.09배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

12.27배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 16.67배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.89배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 3.95배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 13%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

3.37배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 3.75배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

35.04배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 18.18배 · 업계에서 비싼 하위 23%

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

24.25배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Application 중형주 중앙값 17.34배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$24.07 현재가 대비 +37.7%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Software - Application 중형주

누가 갖고 있나요?

수급 환경이 불리합니다

내부자 소폭 순매도 -3.2% · 기관 순매도 -1.9% · 공매도 다소 높음 12.0% · 공매도 최근 68일간 +1.7%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-3.2%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-1.9%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 109.0%

기관 중심의 안정적 구조

Technology 중형주 중앙값 88.6%

🧑‍💼 내부자 4.4%

일반적 수준

Technology 중형주 중앙값 4.7%

👤 개인투자자 (추정) 0.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

12.0%

다소 높음

Technology 중형주 중앙값 8.1%

최근 68일 📈 +1.7%p 증가

공매도 회전일수

4.5일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 113.9M주

유동주식 (거래 가능) 109.5M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

NCNO를 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

Themes Generative Artificial Intelligence ETF

1.41%

$31M

WCLD

WisdomTree Cloud Computing Fund

1.31%

$226M

XITK

State Street SPDR FactSet Innovative Technology ETF

1.02%

$58M

MMID

MFS Active Mid Cap ETF

0.77%

$34M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
NCNO 이 종목	$2.0B	395.5 ▼	1.9 ▲	0.48% ▼	-	+0.5%
NVDA	$5.09T	42.7 ▼	32.3 ▼	101.49% ▲	0.02% ▼	-1.8%
AAPL	$3.97T	34.2 ▼	45.1 ▼	152.02% ▲	0.4% ▼	-0.1%
MSFT	$3.15T	26.6 ▲	8.1 ▼	34.39% ▲	0.86% ▼	-1.1%
TSM	$2.04T	32.7 ▼	11.8 ▼	38.79% ▲	0.97% ▼	+0.4%
AVGO	$1.92T	79.1 ▼	24.1 ▼	33.37% ▲	0.67% ▼	+1.4%
업종 평균	-	29.8	3.0	1.47%	1.19%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.