LQDB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

LQDB

iShares BBB Rated Corporate Bond ETF

7월 29일 9:46 AM ET (한국 7/29 22:46)

$85.12

+0.18 ▲ +0.22%

LQDB ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.15%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$59M

약 814억원

보유종목

1668개

배당수익률

4.76%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.27%	Total Holdings ⓘ	1668	Perf Week ⓘ	0.01%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.97%	AUM ⓘ	$59M	Perf Month ⓘ	-1.77%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$84.91	Return% 5Y ⓘ	0.12%	52W High ⓘ	-4.21%	Perf Quarter ⓘ	-1.66%
Dividend TTM ⓘ	$4.05 (4.76%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	14.81% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.52%	Perf Half Y ⓘ	-2.85%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	27.92%	Return% SI ⓘ	0.78%	Volatility(W/M) ⓘ	0.1% 0.11%	Perf YTD ⓘ	-2.28%
SMA20 ⓘ	-0.38%	SMA50 ⓘ	-0.9%	SMA200 ⓘ	-2.02%	RSI (14) ⓘ	41.02	Beta ⓘ	0.35
IPO ⓘ	2021/5/20	Prev Close ⓘ	$84.94	Perf Year ⓘ	-1.27%	Avg Volume ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$85.12

📊 iShares BBB Rated Corporate Bond ETF (LQDB) 투자 분석

ETF 개요

iShares BBB Rated Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2021년 상장, 5년 운영 중.

iShares BBB Rated Corporate Bond ETF는 미국 및 해외 기업이 발행한 BBB 등급(또는 그에 준하는 등급)의 달러 표시 고정금리 회사채들로 구성된 iBoxx USD Liquid Investment Grade BBB 0+ 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.fixed-incomecorporate-bondsinvestment-grade

규모: $59M 약 814억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2021년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.15%

Bonds - Corporate 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.15%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

150,000원

카테고리 평균 대비 연 100,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

250,000원

보수율 0.25% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

2,740,357원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VCIT

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.12%p

VCSH

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.12%p

SCHI

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.12%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률이 평균을 다소 밑돕니다

Bonds - Corporate 대비 하위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -14.5%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

100,601,442원

→

누적 수익

+601,442원

연평균 +0.1%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +3.27%

하위 25%

가격 -1.27% + 배당 +4.54% = 총 +3.27%/년

벤치마크보다 연 14.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +4.97% 누적 +15.7%

하위 25%

가격 +0.43% + 배당 +4.54% = 총 +4.97%/년

벤치마크보다 연 14.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +0.12% 누적 +0.6%

하위 25%

가격 -3.91% + 배당 +4.03% = 총 +0.12%/년

벤치마크보다 연 13.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

2021년 5월 상장 — 10년 미만

5년 누적 총수익 곡선

2021-05-21 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

LQDB · 주가만 LQDB · 주가 + 누적배당 LQDB · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

LQDB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+2%

2021

-16%

2022

+9%

2023

+3%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 5년

벤치마크 대비 열세 (20%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-0.8% vs 8.7%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 16%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.35

시장 +10% 상승 시 +3.5%

시장 -10% 하락 시 -3.5%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.11%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-21.6%

낙폭 기간: 13개월

2021-09-22 → 2022-10-20

약 3.0년 만에 회복

2021-05-21 최악 -20% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.37

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-3.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 4.76%

쿠폰 이자가 주 원천입니다.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

4.76%

주당 배당

$4.05

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2021~2026 (58건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.34

2021

$2.68 +99.4%

2022

$3.38 +26.2%

2023

$3.79 +12.2%

2024

$4.05 +6.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 58건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.322

—

5.06%

2026-03-02

$0.333

—

5.00%

2026-02-02

$0.345

—

5.04%

2025-12-19

$0.345

—

4.66%

2025-12-01

$0.343

—

4.93%

2025-11-03

$0.315

—

4.54%

2025-10-01

$0.340

—

4.88%

2025-09-02

$0.340

—

4.94%

2025-08-01

$0.340

—

4.91%

2025-07-01

$0.332

—

4.91%

2025-06-02

$0.322

—

4.98%

2025-05-01

$0.319

—

4.98%

2025-04-01

$0.353

—

4.92%

2025-03-03

$0.349

—

4.48%

2025-02-03

$0.352

—

4.50%

2024-12-18

$0.297

—

4.45%

2024-12-02

$0.303

—

4.37%

2024-11-01

$0.329

—

4.44%

2024-10-01

$0.314

—

4.56%

2024-09-03

$0.326

—

4.27%

2024-08-01

$0.325

—

4.26%

2024-07-01

$0.324

—

4.67%

2024-06-03

$0.316

—

4.25%

2024-05-01

$0.322

—

4.28%

2024-04-01

$0.320

—

4.55%

2024-03-01

$0.305

—

4.16%

2024-02-01

$0.308

—

4.25%

2023-12-14

$0.312

—

4.16%

2023-12-01

$0.296

—

4.13%

2023-11-01

$0.288

—

4.44%

2023-10-02

$0.282

—

4.43%

2023-09-01

$0.280

—

4.21%

2023-08-01

$0.288

—

4.09%

2023-07-03

$0.288

—

3.72%

2023-06-01

$0.282

—

3.86%

2023-05-01

$0.307

—

3.75%

2023-04-03

$0.302

—

3.34%

2023-03-01

$0.234

—

3.58%

2023-02-01

$0.219

—

3.35%

2022-12-15

$0.210

—

3.37%

2022-12-01

$0.205

—

3.36%

2022-11-01

$0.361

—

3.49%

2022-10-03

$0.291

—

2.99%

2022-09-01

$0.211

—

2.98%

2022-08-01

$0.210

—

2.84%

2022-07-01

$0.204

—

2.93%

2022-06-01

$0.202

—

2.63%

2022-05-02

$0.200

—

2.44%

2022-04-01

$0.200

—

2.06%

2022-03-02

$0.196

—

1.82%

2022-02-01

$0.186

—

1.56%

2021-12-16

$0.185

—

1.32%

2021-12-01

$0.184

—

1.14%

2021-11-01

$0.182

—

0.96%

2021-10-01

$0.185

—

0.77%

2021-09-01

$0.182

—

0.59%

2021-08-02

$0.202

—

0.41%

2021-07-01

$0.222

—

0.22%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4,025,258원

5년 누적 (세후) 20,126,292원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

📈장기 수익률이 평균을 밑돕니다
🎯벤치마크 대비 연 -13.1%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

2557개

상위 10개 비중

16.0%

최대 단일 종목

6.56%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

17.8%

Energy

16.9%

Healthcare

16.8%

Financial

13.6%

Industrials

12.8%

Communication Services

11.5%

Consumer Cyclical

10.4%

Consumer Defensive

9.1%

Utilities

8.4%

Real Estate

4.5%

Basic Materials

3.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BlackRock Funds III

6.56%

#2 - BlackRock Funds III

3.60%

#3 - BlackRock Funds III

2.63%

#4 - Shire Acquisitions Investments Ireland DAC

0.64%

#5 - AerCap Ireland Capital DAC

0.49%

#6 F Ford Motor Credit Co. LLC

0.45%

#7 F Ford Motor Credit Co. LLC

0.42%

#8 NMR Nomura Holdings, Inc.

0.41%

#9 - AerCap Ireland Capital DAC

0.41%

#10 - Santander UK Group Holdings plc

0.40%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 LQDB보다 유리, ▼ 표시는 LQDB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
LQDB	iShares BBB Rated Corporate Bond ETF	0.15%	$59M	1668	4.76%	-2.28%	-1.27%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▲	$33.1B ▲	3146	4.63% ▼	-	-1.78% ▼
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08% ▲	$28.8B ▲	1907	6.92% ▲	-	-1.82% ▼
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▲	$17.3B ▲	11498	4.80% ▲	-	-1.27%
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$16.0B ▲	1331	5.93% ▲	-	-1.28% ▼
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05% ▲	$11.6B ▲	1923	7.27% ▲	-	-2.06% ▼