KRNY

Kearny Financial Corp

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$8.07

-0.18 ▼ -2.18%

🌙 4월 29일 5:32 PM ET (한국 4/30 06:32)

$8.07

+0.00 +0.00%

시가총액

$522M

스몰캡

P/E

14.2

저평가 구간

배당수익률

5.45%

52주 위치

114%

저 40% 고 -5%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	14.18	EPS (ttm) ⓘ	0.57	Insider Own ⓘ	11.2%	Shs Outstand ⓘ	0.06B	Perf Week ⓘ	2.54%
Market Cap ⓘ	0.52B	Forward P/E ⓘ	10.28	EPS next Y ⓘ	25.6%	Insider Trans ⓘ	-0.11%	Shs Float ⓘ	0.06B	Perf Month ⓘ	8.61%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.31	EPS next Q ⓘ	0.17	Inst Own ⓘ	66.61%	Short Float ⓘ	1.72%	Perf Quarter ⓘ	6.18%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	1.51	EPS this Y ⓘ	48.81%	Inst Trans ⓘ	1.58%	Short Ratio ⓘ	2.89	Perf Half Y ⓘ	23.39%
Sales ⓘ	0.35B	P/B ⓘ	0.68	EPS next 5Y ⓘ	33.53%	ROA ⓘ	0.47%	Short Interest ⓘ	0.99M	Perf YTD ⓘ	8.91%
Book/sh ⓘ	11.79	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-24.14% -5.29%	ROE ⓘ	4.75%	52W High ⓘ	-5.06% ($8.50)	Perf Year ⓘ	28.1%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	12.62	Sales past 3/5Y ⓘ	12.67% 6.31%	ROIC ⓘ	2.16%	52W Low ⓘ	40.1% ($5.76)	Perf 3Y ⓘ	3.59%
Dividend Est. ⓘ	$0.44 (5.45%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	150.18%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.41% 2.52%	Perf 5Y ⓘ	-35.75%
Dividend TTM ⓘ	0.44	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-0.49%	Oper. Margin ⓘ	12.9%	ATR (14) ⓘ	0.24	Perf 10Y ⓘ	-34.79%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/6	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	51.23%	Profit Margin ⓘ	10.39%	RSI (14) ⓘ	55.67	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	0.77% 8.7%	Current Ratio ⓘ	0.05	Sales Q/Q ⓘ	1.63%	SMA20 ⓘ	1.32% ($7.96)	Beta ⓘ	0.65	Target Price ⓘ	$9
Payout ⓘ	105.82%	Debt/Eq ⓘ	1.39	Earnings ⓘ	2026/4/23	SMA50 ⓘ	4.63% ($7.71)	Rel Volume ⓘ	0.79	Prev Close ⓘ	$8.25
Employees ⓘ	504	LT Debt/Eq ⓘ	1.18	EPS/Sales Surpr. ⓘ	- 1.47%	SMA200 ⓘ	13.57% ($7.11)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.34M	Price ⓘ	$8.07
IPO ⓘ	2005/2/24	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3830	Volume ⓘ	271,454	Change ⓘ	-2.18%

📊 Kearny Financial Corp (KRNY) 투자 분석

Kearny Financial Corp, 어떤 회사인가요?

케이엔리어 파이낸셜(KRNY) 초고성장주

Financial · Banks - Regional

Financial 종목

🏦 1884년 설립된 뉴저지주 기반의 연방 인가 저축은행 지주회사로, 산하 커니뱅크를 통해 뉴저지와 뉴욕에서 예금, 대출, 투자 서비스를 제공합니다. 140년 이상의 역사를 가진 커뮤니티 뱅크입니다.

Kearny Financial Corp 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.7조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3126위

직원 수504명

IPO2005/02/24

현재가$8.07 ≈ 11,056원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-6

5월 6일 (수) · 주당 $0.11

지급 5월 20일 (수)

💡 배당을 받으려면 5월 5일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +0.0% 매출 +1.5%

🎯 배당락 2026년 2월 4일 (수)

🔔 실적 발표 2026년 1월 22일 (목) · 장 시작 전 EPS -6.3% 매출 -2.9%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

12.9%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 하위 12%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

10.4%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 하위 15%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

4.8%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 하위 26%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.5%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 19%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

2.2%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 하위 24%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

1.39

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.05

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 변동성 큼

애널리스트 예상을 자주 하회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

-3.1%

평균 서프라이즈

2026.04.23

부합

+0.0%

2026.01.22

하회

-6.3%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+48.8%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 47.2% · 상위 49%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+25.6%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 31.3% · 하위 42%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+33.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 41.7% · 하위 29%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-24.1%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 9.4% · 하위 23%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

-5.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 7.3% · 하위 36%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+6.3%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 32.5% · 하위 15%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+1.6%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 12.3% · 하위 30%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -105%p

KRNY -35.8% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-105.2%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-0.3%p

시장과 거의 동등

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-40.1%p) 최고 (-5.1%p)

현재가가 저점 대비 40.1% 위, 고점 대비 5.1% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-14.8%

연간 변동성

28.0%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 이익 대비·현금흐름 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 평균권

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

14.18배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.94배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

10.28배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 9.25배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.68배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.17배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.51배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.34배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

12.62배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.38배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$9.00 현재가 대비 +11.5%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매도 -0.1% · 기관 순매수 +1.6% · 공매도 부담 낮음 1.7% · 공매도 최근 68일간 +0.7%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.1%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

+1.6%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 66.6%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.4%

🧑‍💼 내부자 11.2%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 22.2%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

1.7%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📈 +0.7%p 증가

공매도 회전일수

2.9일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 64.7M주

유동주식 (거래 가능) 57.5M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

KRNY을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

KBWD

Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF

1.59%

$443M

MYLD

Cambria Micro and SmallCap Shareholder Yield ETF

0.94%

$30M

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

0.63%

$244M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.24%

$78M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.10%

$2.3B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

고배당주 — 연 5.45% 배당

지난 5년 평균 연 8.7% 배당 성장

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2005~2026 (73건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.08 +100.0%

2016

$0.24 +200.0%

2017

$0.32 +33.3%

2018

$0.25 -21.9%

2019

$0.32 +28.0%

2020

$0.40 +25.0%

2021

$0.44 +10.0%

2022

$0.44 +0.0%

2023

$0.44 +0.0%

2024

$0.44 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 73건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-04

$0.110

—

6.81%

2025-11-05

$0.110

—

8.51%

2025-08-12

$0.110

—

9.11%

2025-05-07

$0.110

—

8.79%

2025-02-12

$0.110

—

6.11%

2024-11-06

$0.110

—

6.67%

2024-08-12

$0.110

—

7.36%

2024-05-07

$0.110

—

9.84%

2024-02-06

$0.110

—

8.23%

2023-11-07

$0.110

—

7.43%

2023-08-08

$0.110

—

6.54%

2023-05-09

$0.110

—

7.85%

2023-02-07

$0.110

—

5.42%

2022-11-08

$0.110

—

6.02%

2022-08-09

$0.110

—

4.52%

2022-05-10

$0.110

—

4.53%

2022-02-08

$0.110

—

3.80%

2021-11-09

$0.110

—

3.54%

2021-08-31

$0.100

—

3.55%

2021-06-01

$0.100

—

3.28%

2021-03-02

$0.090

—

3.61%

2020-12-03

$0.080

—

3.82%

2020-09-01

$0.080

—

4.80%

2020-06-02

$0.080

—

3.46%

2020-03-03

$0.080

—

3.01%

2019-12-05

$0.070

—

1.79%

2019-09-03

$0.060

—

3.14%

2019-05-28

$0.060

—

3.03%

2019-03-05

$0.060

—

2.84%

2018-11-27

$0.050

—

2.70%

2018-10-02

$0.160

—

3.07%

2018-08-28

$0.040

—

2.13%

2018-06-05

$0.040

—

1.92%

2018-03-06

$0.030

—

1.79%

2017-12-05

$0.030

—

1.63%

2017-10-03

$0.120

—

1.51%

2017-08-28

$0.030

—

0.91%

2017-06-05

$0.030

—

0.71%

2017-02-27

$0.030

—

0.71%

2016-11-28

$0.020

—

0.66%

2016-08-29

$0.020

—

0.73%

2016-05-27

$0.020

—

0.61%

2016-03-07

$0.020

—

0.50%

2015-11-30

$0.020

—

0.32%

2015-09-10

$0.020

—

0.18%

2012-03-29

$0.036

—

2.53%

2011-12-28

$0.036

—

2.68%

2011-09-29

$0.036

—

2.81%

2011-06-29

$0.036

—

2.72%

2011-03-30

$0.036

—

2.50%

2010-12-30

$0.036

—

2.91%

2010-09-29

$0.036

—

2.79%

2010-06-30

$0.036

—

2.73%

2010-03-30

$0.036

—

2.38%

2009-12-30

$0.036

—

2.47%

2009-09-30

$0.036

—

2.40%

2009-06-30

$0.036

—

2.19%

2009-04-01

$0.036

—

2.23%

2008-12-30

$0.036

—

2.03%

2008-10-01

$0.036

—

2.11%

2008-07-01

$0.036

—

2.27%

2008-04-02

$0.036

—

2.27%

2008-01-02

$0.036

—

2.09%

2007-10-03

$0.036

—

1.91%

2007-07-03

$0.036

—

1.83%

2007-04-03

$0.036

—

1.75%

2007-01-03

$0.036

—

1.57%

2006-10-04

$0.036

—

1.62%

2006-07-05

$0.036

—

1.64%

2006-04-05

$0.036

—

1.39%

2006-01-04

$0.036

—

1.10%

2005-10-05

$0.036

—

0.75%

2005-07-14

$0.029

—

0.34%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4.6만원

5년 누적 (세후) 27.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.7% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
KRNY 이 종목	$522.5M	14.2 ▼	0.7 ▲	4.75% ▼	5.45% ▲	-2.2%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.