CIVB
Civista Bancshares Inc
6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)
$27.21
+0.46 ▲ +1.72%
🌙 6월 12일 5:34 PM ET (한국 6/13 06:34)
$27.21
+0.00 +0.00%
시비스타뱅크쉐즈(CIVB)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$566M
스몰캡
P/E
10.0
저평가 구간
배당수익률
2.65%
52주 위치
102%
저 44% 고 -1%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 10.03 | EPS (ttm) | 2.71 | Insider Own | 2.14% | Shs Outstand | 0.02B | Perf Week | 3.03% |
| Market Cap | 0.57B | Forward P/E | 9.38 | EPS next Y | 2.71% | Insider Trans | - | Shs Float | 0.02B | Perf Month | 11.29% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.67 | Inst Own | 64.75% | Short Float | 1.33% | Perf Quarter | 22.29% |
| Income | 0.05B | P/S | 2.19 | EPS this Y | 1.25% | Inst Trans | 2.43% | Short Ratio | 3.17 | Perf Half Y | 13.05% |
| Sales | 0.26B | P/B | 1.02 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.21% | Short Interest | 0.27M | Perf YTD | 22.46% |
| Book/sh | 26.57 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 0.54% 5.78% | ROE | 10.72% | 52W High | -0.69% ($27.40) | Perf Year | 19.24% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 10.79 | Sales past 3/5Y | 17.98% 14.77% | ROIC | 7.68% | 52W Low | 43.63% ($18.94) | Perf 3Y | 67.34% |
| Dividend Est. | $0.72 (2.65%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 19.77% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.42% 2.59% | Perf 5Y | 19.66% |
| Dividend TTM | 0.7 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 4.52% | Oper. Margin | 23.71% | ATR (14) | 0.69 | Perf 10Y | 125.81% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/5 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 10.05% | Profit Margin | 19.69% | RSI (14) | 70.25 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 6.69% 9.1% | Current Ratio | 0.08 | Sales Q/Q | 5.92% | SMA20 | 5.48% ($25.8) | Beta | 0.66 | Target Price | $27.67 |
| Payout | 25.73% | Debt/Eq | 0.38 | Earnings | 2026/4/22 | SMA50 | 9.02% ($24.96) | Rel Volume | 0.82 | Prev Close | $26.75 |
| Employees | - | LT Debt/Eq | 0.2 | EPS/Sales Surpr. | 30.21% 3.81% | SMA200 | 18.35% ($22.99) | Avg Volume(3M) | 0.09M | Price | $27.21 |
| IPO | 1994/4/6 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1545 | Volume | 69,945 | Change | 1.72% |
Civista Bancshares Inc (CIVB) 투자 분석
Civista Bancshares Inc, 어떤 회사인가요?
시비스타뱅크쉐즈(CIVB) 배당주
Financial · Banks - Regional
Financial 종목
🏦 시비스타 뱅크셰어스(CIVB)는 미국 오하이오 주를 기반으로 한 지역 은행 지주회사로, 자회사 시비스타 뱅크를 통해 130년 넘게 소비자·기업·모기지·자산관리 금융 서비스를 제공해 온 종합 지역 금융기관입니다. 상업·상업용 부동산 대출을 중심으로 한 대출 포트폴리오와 지역 밀착 영업망이 특징입니다.
Civista Bancshares Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.8조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3106위
IPO1994/04/06
현재가$27.21 ≈ 37,278원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 5월 5일 (화) 주당 $0.18
🔔 실적 발표 2026년 4월 22일 (수) · 장 시작 전 EPS +30.2% 매출 +3.8%
🎯 배당락 2026년 2월 10일 (화) 주당 $0.18
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
23.7%
✓ 평균
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
19.7%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
10.7%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.2%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
7.7%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.38
✓ 부채 양호
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.08
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 1분기 중 1번 예상 상회
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+30.2%
평균 서프라이즈
2026.04.22
상회
실적 $0.74 · 예상 $0.57 +30.2%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+1.3%
평균
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+2.7%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+0.5%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+5.8%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+14.8%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+5.9%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -55%p
CIVB +19.7% · S&P 500 +74.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-55.2%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-3.6%p
시장과 거의 동등
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-43.6%p) 최고 (-0.7%p)
현재가가 저점 대비 43.6% 위, 고점 대비 0.7% 아래
최근 리스크 (최근 100거래일)
최대 낙폭
-12.1%
연간 변동성
23.7%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 추세 구간
현재가 $27.21 가 평균선($25.80) 위. 정상 상승 흐름. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 모멘텀 유지
MACD 0.571 > Signal 0.466 양수 구간 + Hist 양수(+0.105). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
과매수 구간 — 단기 조정 가능성
RSI 70.1 (70 초과). 매수세 과도, 차익 실현 매물 출회 가능. Stoch %K 도 91.7.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
10.03배
✓ 매우 싸다
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
9.38배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.02배
✓ 매우 싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.19배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
10.79배
✓ 싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$27.67 현재가 대비 +1.7%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
기관 순매수 +2.4% · 공매도 부담 낮음 1.3%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
+2.4%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 64.8%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 2.1%
일반적 수준
👤 개인투자자 (추정) 33.1%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.3%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
3.2일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 20.8M주
유동주식 (거래 가능) 20.3M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
CIVB을 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 2.65% 배당
5년 배당 성장률 9.1%
배당수익률
0.00%
업종 평균 2.64%
주당 배당
$0.00
연간 기준
배당성향
0%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.0%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.22 +10.0%
2016
$0.18 -18.2%
2017
$0.32 +77.8%
2018
$0.42 +31.3%
2019
$0.44 +4.8%
2020
$0.52 +18.2%
2021
$0.56 +7.7%
2022
$0.61 +8.9%
2023
$0.64 +4.9%
2024
$0.68 +6.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 93건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-10
$0.180
—
2.86%
2025-11-04
$0.170
—
3.93%
2025-08-05
$0.170
—
4.29%
2025-04-29
$0.170
—
3.64%
2025-02-04
$0.170
—
3.84%
2024-11-05
$0.160
—
3.82%
2024-08-06
$0.160
—
5.12%
2024-05-06
$0.160
—
5.55%
2024-02-12
$0.160
—
4.84%
2023-11-06
$0.160
—
5.06%
2023-08-07
$0.160
—
3.92%
2023-05-08
$0.150
—
4.92%
2023-02-13
$0.140
—
3.26%
2022-11-07
$0.140
—
2.37%
2022-08-08
$0.140
—
2.60%
2022-05-09
$0.140
—
2.68%
2022-02-14
$0.140
—
2.23%
2021-10-18
$0.140
—
2.54%
2021-07-19
$0.140
—
2.69%
2021-04-19
$0.120
—
2.48%
2021-01-15
$0.120
—
2.99%
2020-10-19
$0.110
—
3.97%
2020-07-20
$0.110
—
4.01%
2020-04-20
$0.110
—
3.94%
2020-01-17
$0.110
—
2.27%
2019-10-21
$0.110
—
2.33%
2019-07-22
$0.110
—
2.25%
2019-04-22
$0.110
—
2.12%
2019-01-18
$0.090
—
2.12%
2018-10-22
$0.090
—
1.36%
2018-07-23
$0.090
—
0.92%
2018-04-23
$0.070
—
0.86%
2018-01-22
$0.070
—
0.85%
2017-07-14
$0.060
—
1.43%
2017-04-13
$0.060
—
1.33%
2017-01-19
$0.060
—
1.12%
2016-10-14
$0.060
—
1.89%
2016-07-15
$0.060
—
1.87%
2016-04-15
$0.050
—
2.31%
2016-01-14
$0.050
—
2.29%
2015-10-16
$0.050
—
2.51%
2015-07-17
$0.050
—
1.95%
2015-04-17
$0.050
—
1.82%
2015-01-15
$0.050
—
2.37%
2014-10-17
$0.050
—
1.88%
2014-07-11
$0.050
—
2.49%
2014-04-11
$0.050
—
2.39%
2014-01-16
$0.040
—
2.25%
2013-10-10
$0.040
—
2.83%
2013-07-12
$0.040
—
2.39%
2013-04-12
$0.040
—
2.17%
2013-01-11
$0.030
—
2.65%
2012-10-12
$0.030
—
2.59%
2012-07-13
$0.030
—
2.08%
2012-04-13
$0.030
—
1.53%
2012-01-12
$0.030
—
1.40%
2011-10-14
$0.030
—
0.86%
2009-10-16
$0.020
—
7.37%
2009-07-17
$0.010
—
8.07%
2009-04-17
$0.070
—
8.11%
2009-01-15
$0.150
—
12.13%
2008-10-17
$0.150
—
10.95%
2008-07-11
$0.200
—
12.62%
2008-04-11
$0.280
—
9.59%
2008-01-11
$0.280
—
10.01%
2007-10-12
$0.270
—
8.31%
2007-07-13
$0.270
—
7.83%
2007-04-13
$0.290
—
7.23%
2007-01-11
$0.290
—
7.11%
2006-10-13
$0.280
—
7.14%
2006-07-14
$0.280
—
7.09%
2006-04-13
$0.280
—
6.73%
2006-01-12
$0.280
—
6.44%
2005-10-14
$0.280
—
7.02%
2005-07-15
$0.280
—
6.49%
2005-04-15
$0.280
—
5.93%
2005-01-13
$0.280
—
5.79%
2004-10-15
$0.270
—
6.07%
2004-07-16
$0.270
—
4.65%
2004-04-16
$0.270
—
4.03%
2004-01-15
$0.270
—
4.44%
2003-10-17
$0.260
—
3.85%
2003-07-11
$0.260
—
6.08%
2003-04-11
$0.260
—
4.66%
2003-01-16
$0.260
—
5.45%
2002-10-11
$0.610
—
8.51%
2002-07-12
$0.250
—
7.57%
2002-04-12
$0.250
—
7.14%
2002-01-11
$0.190
—
5.48%
2001-10-12
$0.510
—
4.33%
2001-10-11
$0.190
—
2.24%
2001-07-13
$0.180
—
1.67%
2001-04-12
$0.180
—
0.94%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.2만원
5년 누적 (세후) 13.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.1% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CIVB 이 종목 | $565.5M | 10.0 ▲ | 1.0 ▲ | 10.72% ▲ | 2.65% | +1.7% |
BRK-A | $1.05T | 14.5 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
BRK-B | $1.05T | 14.6 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.7% |
JPM | $859.4B | 15.4 ▼ | 2.5 ▼ | 16.39% ▲ | 1.98% ▼ | +2.3% |
V | $607.4B | 28.3 ▼ | 17.3 ▼ | 59.8% ▲ | 0.84% ▼ | +1.1% |
MA | $432.9B | 28.4 ▼ | 64.7 ▼ | 232.56% ▲ | 0.71% ▼ | +0.7% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 8.86% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
시비스타뱅크쉐즈(CIVB)은 어떤 회사인가요?
시비스타뱅크쉐즈(CIVB)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
CIVB의 시가총액은 얼마인가요?
CIVB의 시가총액은 약 $566M, 섹터 내 순위는 3,106위입니다.
CIVB은 배당을 주나요?
CIVB의 배당수익률은 약 2.65%이며, 연간 배당금은 $0.72입니다.
CIVB의 PER은 어떤가요?
CIVB의 PER은 약 10.0배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
CIVB의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
CIVB은 지난 52주간 최고 $27.40, 최저 $18.94를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.