CIVB

Civista Bancshares Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$24.79

-0.70 ▼ -2.75%

시가총액

$514M

스몰캡

P/E

9.1

저평가 구간

배당수익률

2.90%

52주 위치

112%

저 31% 고 -3%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	9.14	EPS (ttm) ⓘ	2.71	Insider Own ⓘ	2.18%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	0.85%
Market Cap ⓘ	0.51B	Forward P/E ⓘ	8.61	EPS next Y ⓘ	3.47%	Insider Trans ⓘ	0.22%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	9.88%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.66	Inst Own ⓘ	61.59%	Short Float ⓘ	1.35%	Perf Quarter ⓘ	6.44%
Income ⓘ	0.05B	P/S ⓘ	1.99	EPS this Y ⓘ	-0.24%	Inst Trans ⓘ	0.33%	Short Ratio ⓘ	2.91	Perf Half Y ⓘ	12.84%
Sales ⓘ	0.26B	P/B ⓘ	0.93	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.21%	Short Interest ⓘ	0.27M	Perf YTD ⓘ	11.57%
Book/sh ⓘ	26.57	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	0.54% 5.78%	ROE ⓘ	10.72%	52W High ⓘ	-3.2% ($25.61)	Perf Year ⓘ	9.98%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	11.63	Sales past 3/5Y ⓘ	17.98% 14.77%	ROIC ⓘ	7.7%	52W Low ⓘ	30.85% ($18.94)	Perf 3Y ⓘ	56.21%
Dividend Est. ⓘ	$0.72 (2.9%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	19.77%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.92% 2.87%	Perf 5Y ⓘ	7.78%
Dividend TTM ⓘ	0.69	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	4.52%	Oper. Margin ⓘ	23.71%	ATR (14) ⓘ	0.72	Perf 10Y ⓘ	114.82%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/5	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	9.67%	Profit Margin ⓘ	19.69%	RSI (14) ⓘ	59.07	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	6.69% 9.1%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	5.92%	SMA20 ⓘ	2.78% ($24.12)	Beta ⓘ	0.68	Target Price ⓘ	$27.5
Payout ⓘ	25.73%	Debt/Eq ⓘ	0.38	Earnings ⓘ	2026/4/22	SMA50 ⓘ	5.91% ($23.41)	Rel Volume ⓘ	0.77	Prev Close ⓘ	$25.49
Employees ⓘ	-	LT Debt/Eq ⓘ	0.2	EPS/Sales Surpr. ⓘ	30.21% 3.81%	SMA200 ⓘ	11.69% ($22.2)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.09M	Price ⓘ	$24.79
IPO ⓘ	1994/4/6	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3148	Volume ⓘ	72,663	Change ⓘ	-2.75%

📊 Civista Bancshares Inc (CIVB) 투자 분석

Civista Bancshares Inc, 어떤 회사인가요?

시비스타뱅크쉐즈(CIVB) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial 종목

🏦 오하이오주를 중심으로 상업·농업·부동산 대출과 예금 서비스를 제공하는 커뮤니티 은행 지주회사입니다. 농업과 중소기업에 밀착한 지역 금융 서비스로 오하이오 커뮤니티에 깊이 뿌리내린 전통 은행입니다.

Civista Bancshares Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.7조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3144위

IPO1994/04/06

현재가$24.79 ≈ 33,962원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-5

5월 5일 (화) · 주당 $0.72

💡 배당을 받으려면 5월 4일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 22일 (수) · 장 시작 전 EPS +30.2% 매출 +3.8%

🎯 배당락 2026년 2월 10일 (화)

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

23.7%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 하위 46%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

19.7%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 상위 43%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

10.7%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 상위 44%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.2%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 44%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

7.7%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 35%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.38

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+30.2%

평균 서프라이즈

2026.04.22

상회

+30.2%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

-0.2%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.7% · 하위 43%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+3.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 9.0% · 하위 30%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+0.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 -4.2% · 상위 41%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+5.8%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.0% · 상위 45%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+14.8%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.3% · 상위 21%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+5.9%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 상위 40%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -62%p

CIVB +7.8% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-61.6%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-18.4%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-30.9%p) 최고 (-3.2%p)

현재가가 저점 대비 30.9% 위, 고점 대비 3.2% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-12.1%

연간 변동성

25.5%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

9.14배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 15%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

8.61배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 8.95배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.93배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.99배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

11.63배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$27.50 현재가 대비 +10.9%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +0.2% · 기관 소폭 순매수 +0.3% · 공매도 부담 낮음 1.4%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.2%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

+0.3%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 61.6%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 2.2%

일반적 수준

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 36.2%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

1.4%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

2.9일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 20.8M주

유동주식 (거래 가능) 20.3M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

CIVB을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

0.68%

$244M

SQLV

Royce Quant Small-Cap Quality Value ETF

0.46%

$26M

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.26%

$238M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.23%

$78M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.09%

$2.3B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 2.9% 배당

5년 배당 성장률 9.1%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

🏆 8년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2001~2026 (93건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.22 +10.0%

2016

$0.18 -18.2%

2017

$0.32 +77.8%

2018

$0.42 +31.3%

2019

$0.44 +4.8%

2020

$0.52 +18.2%

2021

$0.56 +7.7%

2022

$0.61 +8.9%

2023

$0.64 +4.9%

2024

$0.68 +6.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 93건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-10

$0.180

—

2.86%

2025-11-04

$0.170

—

3.93%

2025-08-05

$0.170

—

4.29%

2025-04-29

$0.170

—

3.64%

2025-02-04

$0.170

—

3.84%

2024-11-05

$0.160

—

3.82%

2024-08-06

$0.160

—

5.12%

2024-05-06

$0.160

—

5.55%

2024-02-12

$0.160

—

4.84%

2023-11-06

$0.160

—

5.06%

2023-08-07

$0.160

—

3.92%

2023-05-08

$0.150

—

4.92%

2023-02-13

$0.140

—

3.26%

2022-11-07

$0.140

—

2.37%

2022-08-08

$0.140

—

2.60%

2022-05-09

$0.140

—

2.68%

2022-02-14

$0.140

—

2.23%

2021-10-18

$0.140

—

2.54%

2021-07-19

$0.140

—

2.69%

2021-04-19

$0.120

—

2.48%

2021-01-15

$0.120

—

2.99%

2020-10-19

$0.110

—

3.97%

2020-07-20

$0.110

—

4.01%

2020-04-20

$0.110

—

3.94%

2020-01-17

$0.110

—

2.27%

2019-10-21

$0.110

—

2.33%

2019-07-22

$0.110

—

2.25%

2019-04-22

$0.110

—

2.12%

2019-01-18

$0.090

—

2.12%

2018-10-22

$0.090

—

1.36%

2018-07-23

$0.090

—

0.92%

2018-04-23

$0.070

—

0.86%

2018-01-22

$0.070

—

0.85%

2017-07-14

$0.060

—

1.43%

2017-04-13

$0.060

—

1.33%

2017-01-19

$0.060

—

1.12%

2016-10-14

$0.060

—

1.89%

2016-07-15

$0.060

—

1.87%

2016-04-15

$0.050

—

2.31%

2016-01-14

$0.050

—

2.29%

2015-10-16

$0.050

—

2.51%

2015-07-17

$0.050

—

1.95%

2015-04-17

$0.050

—

1.82%

2015-01-15

$0.050

—

2.37%

2014-10-17

$0.050

—

1.88%

2014-07-11

$0.050

—

2.49%

2014-04-11

$0.050

—

2.39%

2014-01-16

$0.040

—

2.25%

2013-10-10

$0.040

—

2.83%

2013-07-12

$0.040

—

2.39%

2013-04-12

$0.040

—

2.17%

2013-01-11

$0.030

—

2.65%

2012-10-12

$0.030

—

2.59%

2012-07-13

$0.030

—

2.08%

2012-04-13

$0.030

—

1.53%

2012-01-12

$0.030

—

1.40%

2011-10-14

$0.030

—

0.86%

2009-10-16

$0.020

—

7.37%

2009-07-17

$0.010

—

8.07%

2009-04-17

$0.070

—

8.11%

2009-01-15

$0.150

—

12.13%

2008-10-17

$0.150

—

10.95%

2008-07-11

$0.200

—

12.62%

2008-04-11

$0.280

—

9.59%

2008-01-11

$0.280

—

10.01%

2007-10-12

$0.270

—

8.31%

2007-07-13

$0.270

—

7.83%

2007-04-13

$0.290

—

7.23%

2007-01-11

$0.290

—

7.11%

2006-10-13

$0.280

—

7.14%

2006-07-14

$0.280

—

7.09%

2006-04-13

$0.280

—

6.73%

2006-01-12

$0.280

—

6.44%

2005-10-14

$0.280

—

7.02%

2005-07-15

$0.280

—

6.49%

2005-04-15

$0.280

—

5.93%

2005-01-13

$0.280

—

5.79%

2004-10-15

$0.270

—

6.07%

2004-07-16

$0.270

—

4.65%

2004-04-16

$0.270

—

4.03%

2004-01-15

$0.270

—

4.44%

2003-10-17

$0.260

—

3.85%

2003-07-11

$0.260

—

6.08%

2003-04-11

$0.260

—

4.66%

2003-01-16

$0.260

—

5.45%

2002-10-11

$0.610

—

8.51%

2002-07-12

$0.250

—

7.57%

2002-04-12

$0.250

—

7.14%

2002-01-11

$0.190

—

5.48%

2001-10-12

$0.510

—

4.33%

2001-10-11

$0.190

—

2.24%

2001-07-13

$0.180

—

1.67%

2001-04-12

$0.180

—

0.94%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.5만원

5년 누적 (세후) 14.8만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.1% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
CIVB 이 종목	$513.5M	9.1 ▲	0.9 ▲	10.72% ▲	2.9% ▲	-2.8%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.