BWB

Bridgewater Bancshares Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$18.13

-0.62 ▼ -3.31%

시가총액

$505M

스몰캡

P/E

10.3

저평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

168%

저 26% 고 -11%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	10.27	EPS (ttm) ⓘ	1.77	Insider Own ⓘ	25.25%	Shs Outstand ⓘ	0.03B	Perf Week ⓘ	-1.52%
Market Cap ⓘ	0.50B	Forward P/E ⓘ	8.33	EPS next Y ⓘ	17.54%	Insider Trans ⓘ	-2.24%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	3.13%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.07	EPS next Q ⓘ	0.45	Inst Own ⓘ	61.73%	Short Float ⓘ	1.55%	Perf Quarter ⓘ	-3.41%
Income ⓘ	0.05B	P/S ⓘ	1.66	EPS this Y ⓘ	21.88%	Inst Trans ⓘ	3.72%	Short Ratio ⓘ	4.37	Perf Half Y ⓘ	5.96%
Sales ⓘ	0.30B	P/B ⓘ	1.09	EPS next 5Y ⓘ	120.52%	ROA ⓘ	1.03%	Short Interest ⓘ	0.32M	Perf YTD ⓘ	3.42%
Book/sh ⓘ	16.6	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-4.64% 9.87%	ROE ⓘ	10.8%	52W High ⓘ	-10.69% ($20.30)	Perf Year ⓘ	18.89%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	22.98	Sales past 3/5Y ⓘ	19.63% 19.26%	ROIC ⓘ	5.12%	52W Low ⓘ	26.34% ($14.35)	Perf 3Y ⓘ	82.21%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	61.9%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.87% 2.31%	Perf 5Y ⓘ	12.4%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	17.01%	Oper. Margin ⓘ	23.07%	ATR (14) ⓘ	0.51	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	88.62%	Profit Margin ⓘ	16.43%	RSI (14) ⓘ	45.3	Recom ⓘ	1.5
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.14	Sales Q/Q ⓘ	17.86%	SMA20 ⓘ	-2.47% ($18.59)	Beta ⓘ	0.61	Target Price ⓘ	$22.12
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.84	Earnings ⓘ	2026/4/21	SMA50 ⓘ	-0.22% ($18.17)	Rel Volume ⓘ	1.11	Prev Close ⓘ	$18.75
Employees ⓘ	322	LT Debt/Eq ⓘ	0.84	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-0.61% -0.95%	SMA200 ⓘ	3.7% ($17.48)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.07M	Price ⓘ	$18.13
IPO ⓘ	2018/3/14	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1981	Volume ⓘ	82,061	Change ⓘ	-3.31%

📊 Bridgewater Bancshares Inc (BWB) 투자 분석

Bridgewater Bancshares Inc, 어떤 회사인가요?

브리지워터뱅크셰어스(BWB) 초고성장주

Financial · Banks - Regional

Financial 종목

🏦 미네소타 트윈시티 지역의 상업용 부동산·기업 전문 지역 은행. 총자산 약 50억 달러 규모의 미네소타 최대 지역 주도 은행 중 하나로, 9개 영업점을 통해 기업인·투자자를 대상으로 맞춤형 금융 서비스를 제공합니다.

Bridgewater Bancshares Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.7조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3159위

직원 수322명

IPO2018/03/14

현재가$18.13 ≈ 24,838원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS -0.6% 매출 -0.9%

돈을 잘 벌고 있나요?

재무 건전성 주의

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

23.1%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 하위 42%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

16.4%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 하위 36%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

10.8%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 상위 43%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.0%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 34%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

5.1%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 하위 49%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.84

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.14

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 변동성 큼

애널리스트 예상을 자주 하회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

-0.6%

평균 서프라이즈

2026.04.21

부합

-0.6%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

외형 성장만 매출은 늘지만 EPS는 정체 — 수익성 악화 신호 가능

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+21.9%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 47.1% · 하위 36%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+17.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 31.2% · 하위 30%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+120.5%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 41.8% · 최상위권

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-4.6%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 9.0% · 하위 38%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+9.9%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 7.4% · 상위 47%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+19.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 32.2% · 하위 33%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+17.9%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 12.3% · 상위 44%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -57%p

BWB +12.4% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-57.0%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-9.5%p

시장 대비 소폭 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-26.3%p) 최고 (-10.7%p)

현재가가 저점 대비 26.3% 위, 고점 대비 10.7% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-15.6%

연간 변동성

23.0%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

10.27배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

8.33배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 8.95배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.09배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.66배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 14%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

22.98배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계에서 비싼 하위 13%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$22.12 현재가 대비 +22.0%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매도 -2.2% · 기관 순매수 +3.7% · 공매도 부담 낮음 1.6%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-2.2%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

+3.7%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 61.7%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 25.3%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 13.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

1.6%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

4.4일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 27.8M주

유동주식 (거래 가능) 20.8M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

BWB을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

0.56%

$244M

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.30%

$238M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.24%

$78M

ISMD

Inspire Small/Mid Cap ETF

0.20%

$286M

SEIS

SEI Select Small Cap ETF

0.11%

$496M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
BWB 이 종목	$504.6M	10.3 ▲	1.1 ▲	10.8% ▲	-	-3.3%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.