그린카운티뱅크(GCBC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

GCBC

Greene County Bancorp Inc

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$30.17

+1.02 ▲ +3.50%

🌙 6월 12일 4:10 PM ET (한국 6/13 05:10)

$30.17

+0.00 +0.00%

그린카운티뱅크(GCBC)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.

시가총액

$514M

스몰캡

P/E

13.2

저평가 구간

배당수익률

1.33%

52주 위치

94%

저 42% 고 3%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	13.17	EPS (ttm) ⓘ	2.29	Insider Own ⓘ	59.43%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	9.23%
Market Cap ⓘ	0.51B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.16%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	24%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	13.56%	Short Float ⓘ	0.77%	Perf Quarter ⓘ	37.76%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	3.59	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-0.64%	Short Ratio ⓘ	3.69	Perf Half Y ⓘ	21.46%
Sales ⓘ	0.14B	P/B ⓘ	1.92	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.26%	Short Interest ⓘ	0.05M	Perf YTD ⓘ	35.72%
Book/sh ⓘ	15.72	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	3.62% 10.75%	ROE ⓘ	15.71%	52W High ⓘ	2.61% ($29.40)	Perf Year ⓘ	34.27%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	14.14	Sales past 3/5Y ⓘ	20.71% 16.49%	ROIC ⓘ	12.86%	52W Low ⓘ	41.98% ($21.25)	Perf 3Y ⓘ	0.17%
Dividend Est. ⓘ	$0.4 (1.33%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	36.72%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.26% 3%	Perf 5Y ⓘ	111.35%
Dividend TTM ⓘ	0.4	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	10.47%	Oper. Margin ⓘ	31.36%	ATR (14) ⓘ	0.86	Perf 10Y ⓘ	257.25%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	30.66%	Profit Margin ⓘ	27.28%	RSI (14) ⓘ	84.69	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	11.46% 10.35%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	7.85%	SMA20 ⓘ	14.01% ($26.46)	Beta ⓘ	0.41	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	19.69%	Debt/Eq ⓘ	0.41	Earnings ⓘ	-	SMA50 ⓘ	21.74% ($24.78)	Rel Volume ⓘ	2.66	Prev Close ⓘ	$29.15
Employees ⓘ	203	LT Debt/Eq ⓘ	0.13	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	29.36% ($23.32)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$30.17
IPO ⓘ	1999/1/4	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	1285	Volume ⓘ	38,080	Change ⓘ	3.5%

📊 Greene County Bancorp Inc (GCBC) 투자 분석

Greene County Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?

그린카운티뱅크(GCBC) 가치주

Financial · Banks - Regional

Financial 종목

🏦 그린 카운티 뱅코프(GCBC)는 미국 뉴욕주 캐츠킬에 본사를 둔 지역 은행 지주회사로, 1889년 설립된 더 뱅크 오브 그린 카운티(The Bank of Greene County)를 산하에 두고 있습니다. 예금 수신과 부동산·소비자·상업 대출을 중심으로 지역 밀착형 소매 금융을 제공하는 미국 동북부 지역 은행입니다.

Greene County Bancorp Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.7조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3186위

직원 수203명

IPO1999/01/04

현재가$30.17 ≈ 41,333원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 5월 15일 (금) 주당 $0.1

🎯 배당락 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.1

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

31.4%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.4% · 상위 20%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

27.3%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 상위 10%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

15.7%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.2% · 상위 15%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.3%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.4% · 하위 42%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

12.9%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.2% · 상위 7%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.41

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.41

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+3.6%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 6.8% · 하위 44%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+10.8%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 11.0% · 하위 49%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+16.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 12.4% · 상위 32%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+7.8%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 4.1% · 상위 38%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 37%p 앞섰습니다

GCBC +111.3% · S&P 500 +74.8%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+36.5%p

시장보다 크게 우위

1년 기준

vs S&P 500

+11.4%p

시장보다 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-42.0%p) 최고 (+2.6%p)

현재가가 저점 대비 42.0% 위, 고점 대비 2.6% 아래

최근 리스크 (최근 100거래일)

최대 낙폭

-11.8%

연간 변동성

28.6%

기술 지표

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열

가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
구름(SpanA/B)

볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →

⚠️

현재 진단 · 2026-06-12

과열 구간 — 단기 조정 가능성

현재가 $30.17 가 상단($29.80) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).

MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼

단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →

🟢

현재 진단 · 2026-06-12

상승 모멘텀 유지

MACD 1.339 > Signal 0.977 양수 구간 + Hist 양수(+0.363). 추세 진행 중.

RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼

RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →

⚠️

현재 진단 · 2026-06-12

과매수 구간 — 단기 조정 가능성

RSI 84.7 (70 초과). 매수세 과도, 차익 실현 매물 출회 가능. Stoch %K 도 90.9.

※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

자산 대비·매출 대비로는 비싼 편, 이익 대비·현금흐름 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 비싼 편

🧾 매출 대비 비싼 편

💧 현금흐름 대비 평균권

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

13.17배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.37배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.92배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.26배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

3.59배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.45배 · 업계에서 비싼 하위 10%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

14.14배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.79배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +0.2% · 기관 소폭 순매도 -0.6% · 공매도 부담 낮음 0.8%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.2%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

-0.6%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 13.6%

리테일 중심

Financial 소형주 중앙값 44.3%

🧑‍💼 내부자 59.4%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 14.2%

👤 개인투자자 (추정) 27.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.8%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.8%

최근 90일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

3.7일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 17.0M주

유동주식 (거래 가능) 6.9M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.

GCBC을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.03%

$1.4B

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.03%

$12M

GSSC

Goldman Sachs ActiveBeta U.S. Small Cap Equity ETF

0.02%

$1.0B

RSSL

Global X Russell 2000 ETF

0.01%

$1.5B

DES

WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund

0.01%

$2.1B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 1.33%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.64%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

🏆 12년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2000~2026 (89건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.19 +2.9%

2016

$0.19 +2.8%

2017

$0.20 +2.6%

2018

$0.21 +6.1%

2019

$0.23 +9.5%

2020

$0.25 +8.7%

2021

$0.27 +8.0%

2022

$0.30 +11.1%

2023

$0.34 +13.3%

2024

$0.38 +11.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 89건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.100

—

2.02%

2025-11-14

$0.100

—

2.12%

2025-08-15

$0.100

—

1.94%

2025-05-16

$0.090

—

1.54%

2025-02-14

$0.090

—

1.28%

2024-11-15

$0.090

—

1.02%

2024-08-15

$0.090

—

1.05%

2024-05-14

$0.080

—

1.02%

2024-02-14

$0.080

—

1.00%

2023-11-14

$0.080

—

1.47%

2023-08-11

$0.080

—

1.00%

2023-05-12

$0.070

—

1.86%

2023-02-10

$0.070

—

1.40%

2022-11-14

$0.070

—

0.78%

2022-08-12

$0.070

—

1.31%

2022-05-12

$0.065

—

1.25%

2022-02-14

$0.065

—

1.32%

2021-11-12

$0.065

—

1.80%

2021-08-13

$0.065

—

1.98%

2021-05-13

$0.060

—

2.27%

2021-02-11

$0.060

—

2.37%

2020-11-12

$0.060

—

2.33%

2020-08-13

$0.060

—

2.59%

2020-05-14

$0.055

—

2.15%

2020-02-13

$0.055

—

1.83%

2019-11-14

$0.055

—

1.89%

2019-08-14

$0.055

—

1.92%

2019-05-14

$0.050

—

1.62%

2019-02-14

$0.050

—

1.57%

2018-11-14

$0.050

—

1.56%

2018-08-14

$0.050

—

1.15%

2018-05-14

$0.049

—

1.25%

2018-02-14

$0.049

—

1.11%

2017-11-14

$0.049

—

1.30%

2017-08-11

$0.049

—

1.97%

2017-05-11

$0.048

—

2.03%

2017-02-13

$0.048

—

1.66%

2016-11-10

$0.048

—

1.95%

2016-08-11

$0.048

—

2.80%

2016-05-12

$0.046

—

2.59%

2016-02-10

$0.046

—

2.77%

2015-11-10

$0.046

—

3.14%

2015-08-12

$0.046

—

3.30%

2015-05-13

$0.045

—

3.20%

2015-02-11

$0.045

—

3.02%

2014-11-12

$0.045

—

3.50%

2014-08-13

$0.045

—

3.31%

2014-05-13

$0.044

—

3.39%

2014-02-12

$0.044

—

3.40%

2013-11-13

$0.044

—

3.13%

2013-08-13

$0.044

—

3.92%

2013-05-13

$0.044

—

3.47%

2013-02-13

$0.044

—

3.19%

2012-11-13

$0.044

—

3.29%

2012-08-13

$0.044

—

3.72%

2012-05-11

$0.044

—

3.78%

2012-02-13

$0.044

—

4.03%

2011-11-10

$0.044

—

3.94%

2011-08-11

$0.044

—

5.51%

2011-05-11

$0.044

—

6.19%

2011-02-11

$0.044

—

5.06%

2010-11-09

$0.094

—

5.76%

2010-08-11

$0.044

—

5.27%

2010-05-12

$0.044

—

4.94%

2010-02-10

$0.043

—

5.47%

2009-11-10

$0.043

—

5.92%

2009-08-12

$0.043

—

6.07%

2009-05-13

$0.043

—

6.23%

2009-02-11

$0.043

—

7.26%

2008-11-12

$0.043

—

6.87%

2008-08-13

$0.043

—

5.06%

2008-05-13

$0.040

—

5.54%

2008-02-13

$0.037

—

6.45%

2007-11-13

$0.035

—

5.33%

2007-08-13

$0.063

—

4.00%

2007-02-13

$0.063

—

4.76%

2006-08-11

$0.058

—

4.53%

2006-02-13

$0.058

—

3.00%

2005-08-11

$0.055

—

3.42%

2005-02-11

$0.055

—

2.48%

2004-08-12

$0.052

—

3.63%

2004-02-11

$0.050

—

3.23%

2003-08-13

$0.045

—

4.00%

2003-02-12

$0.043

—

4.94%

2002-08-13

$0.040

—

4.79%

2002-02-13

$0.035

—

3.85%

2001-08-13

$0.031

—

2.81%

2001-02-13

$0.015

—

2.40%

2000-07-28

$0.015

—

1.41%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.1만원

5년 누적 (세후) 6.9만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.35% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
GCBC 이 종목	$513.7M	13.2 ▲	1.9 ▼	15.71% ▲	1.33% ▼	+3.5%
BRK-A	$1.05T	14.5 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	+0.8%
BRK-B	$1.05T	14.6 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	+0.7%
JPM	$859.4B	15.4 ▼	2.5 ▼	16.39% ▲	1.98% ▼	+2.3%
V	$607.4B	28.3 ▼	17.3 ▼	59.8% ▲	0.84% ▼	+1.1%
MA	$432.9B	28.4 ▼	64.7 ▼	232.56% ▲	0.71% ▼	+0.7%
업종 평균	-	13.7	1.3	8.86%	2.64%	-

자주 묻는 질문

그린카운티뱅크(GCBC)은 어떤 회사인가요?

그린카운티뱅크(GCBC)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.

GCBC의 시가총액은 얼마인가요?

GCBC의 시가총액은 약 $514M, 섹터 내 순위는 3,186위입니다.

GCBC은 배당을 주나요?

GCBC의 배당수익률은 약 1.33%이며, 연간 배당금은 $0.40입니다.

GCBC의 PER은 어떤가요?

GCBC의 PER은 약 13.2배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.

GCBC의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?

GCBC은 지난 52주간 최고 $29.40, 최저 $21.25를 기록했습니다.

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.