JFIN

Jiayin Group Inc ADR

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$4.58

-0.13 ▼ -2.76%

🌙 4월 29일 6:57 PM ET (한국 4/30 07:57)

$4.57

-0.01 ▼ -0.22%

시가총액

$121M

스몰캡

P/E

1.1

저평가 구간

배당수익률

17.47%

52주 위치

저 24% 고 -76%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	1.13	EPS (ttm) ⓘ	4.05	Insider Own ⓘ	-	Shs Outstand ⓘ	0.03B	Perf Week ⓘ	-4.38%
Market Cap ⓘ	0.12B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	-	Perf Month ⓘ	-4.18%
Enterprise Value ⓘ	0.15B	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	4.23%	Short Float ⓘ	-	Perf Quarter ⓘ	-34.29%
Income ⓘ	0.21B	P/S ⓘ	0.14	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	13.21%	Short Ratio ⓘ	1.66	Perf Half Y ⓘ	-54.2%
Sales ⓘ	0.86B	P/B ⓘ	0.4	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	21.33%	Short Interest ⓘ	0.12M	Perf YTD ⓘ	-21.03%
Book/sh ⓘ	11.33	P/C ⓘ	1.78	EPS past 3/5Y ⓘ	7.91% 43.25%	ROE ⓘ	40.02%	52W High ⓘ	-76.18% ($19.23)	Perf Year ⓘ	-60.03%
Cash/sh ⓘ	2.58	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	21.23% 35.66%	ROIC ⓘ	28.96%	52W Low ⓘ	23.78% ($3.70)	Perf 3Y ⓘ	9.05%
Dividend Est. ⓘ	$0.8 (17.47%)	EV/EBITDA ⓘ	0.53	EPS Y/Y TTM ⓘ	46.54%	Gross Margin ⓘ	80.1%	Volatility(W/M) ⓘ	3.47% 6.26%	Perf 5Y ⓘ	-35.67%
Dividend TTM ⓘ	0.8	EV/Sales ⓘ	0.18	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.45%	Oper. Margin ⓘ	28.81%	ATR (14) ⓘ	0.26	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2025/7/14	Quick Ratio ⓘ	1.71	EPS Q/Q ⓘ	-61.81%	Profit Margin ⓘ	24.62%	RSI (14) ⓘ	43.61	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	2.31	Sales Q/Q ⓘ	-20.48%	SMA20 ⓘ	2.58% ($4.46)	Beta ⓘ	0.85	Target Price ⓘ	$12.11
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.16	Earnings ⓘ	2026/3/31	SMA50 ⓘ	-14.18% ($5.34)	Rel Volume ⓘ	0.5	Prev Close ⓘ	$4.71
Employees ⓘ	-	LT Debt/Eq ⓘ	0.16	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-46.88% ($8.62)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.07M	Price ⓘ	$4.58
IPO ⓘ	2019/5/10	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	259	Volume ⓘ	34,737	Change ⓘ	-2.76%

📊 Jiayin Group Inc ADR (JFIN) 투자 분석

Jiayin Group Inc ADR, 어떤 회사인가요?

제이얀 그룹(JFIN) 초고성장주

Communication Services · Internet Content & Information

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🤝 개인 대출자와 기관 금융 파트너를 연결하는 중국의 선도적인 핀테크 플랫폼입니다. 빅데이터와 AI 기술을 활용하여 대출 중개 및 사후 관리 서비스를 제공하며, 자본 효율적인 비즈니스 모델을 통해 디지털 금융 혁신을 이끌고 있습니다.

Jiayin Group Inc ADR 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.2조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위4405위

IPO2019/05/10

현재가$4.58 ≈ 6,275원

NASD · China

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 3월 31일 (화) · 장 시작 전

🎯 배당락 2025년 7월 14일 (월)

돈을 잘 벌고 있나요?

튼튼한 기업 — 수익성·재무 모두 양호

돈도 잘 벌고 재무 건전성도 우수합니다

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

28.8%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Internet Content & Information 초소형주 중앙값 -6.2% · 최상위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

24.6%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Internet Content & Information 초소형주 중앙값 -7.3% · 최상위권

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

80.1%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Internet Content & Information 초소형주 중앙값 48.1% · 상위 18%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

40.0%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Communication Services 초소형주 중앙값 -37.3% · 최상위권

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

21.3%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Communication Services 초소형주 중앙값 -15.0% · 최상위권

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

29.0%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Communication Services 초소형주 중앙값 -27.2% · 최상위권

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.16

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Internet Content & Information 중앙값 0.15

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

2.31

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Internet Content & Information 중앙값 2.01

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

1.71

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Internet Content & Information 중앙값 1.98

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+7.9%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 초소형주 중앙값 27.7% · 하위 32%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+43.3%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

초고성장주 초소형주 중앙값 16.4% · 상위 23%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+35.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 초소형주 중앙값 46.0% · 하위 33%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-20.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 초소형주 중앙값 2.0% · 하위 32%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -105%p

JFIN -35.7% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-105.1%p

시장보다 크게 열세

vs 커뮤니케이션섹터 (XLC)

-81.4%p

섹터 평균보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-88.4%p

시장보다 크게 열세

vs 커뮤니케이션섹터 (XLC)

-80.9%p

섹터 평균보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-23.8%p) 최고 (-76.2%p)

현재가가 저점 대비 23.8% 위, 고점 대비 76.2% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-44.5%

연간 변동성

54.8%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

1.13배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Internet Content & Information 중앙값 17.03배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.40배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Internet Content & Information 초소형주 중앙값 1.32배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 16%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

0.14배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Internet Content & Information 초소형주 중앙값 0.54배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 14%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

0.53배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Internet Content & Information 중앙값 7.50배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 16%

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$12.11 현재가 대비 +164.4%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Internet Content & Information

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

기관 순매수 +13.2%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

내부자 매매 데이터 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+13.2%

기관 대규모 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 4.2%

리테일 중심

Communication Services 초소형주 중앙값 4.2%

👤 개인투자자 (추정) 95.8%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

공매도 회전일수

1.7일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 26.4M주

유동주식 (거래 가능) -

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 0일 누적 기준.

JFIN을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

PGJ

Invesco Golden Dragon China ETF

0.06%

$113M

AVES

Avantis Emerging Markets Value ETF

0.01%

$1.4B

AVSE

Avantis Responsible Emerging Markets Equity ETF

0.00%

$199M

AVEE

Avantis Emerging Markets Small Cap Equity ETF

0.00%

$115M

DFSE

Dimensional Emerging Markets Sustainability Core 1 ETF

0.00%

$594M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

고배당주 — 연 17.47% 배당

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.84%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

배당 연평균

📅 지급월 7월

📊 총 이력 2023~2025 (4건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.40

2023

$0.90 +125.0%

2024

$0.80 -11.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 4건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-07-14

$0.800

—

7.56%

2024-08-27

$0.500

—

16.51%

2024-01-18

$0.400

—

13.96%

2023-07-27

$0.400

—

6.00%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 14.8만원

5년 누적 (세후) 74.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
JFIN 이 종목	$120.8M	1.1 ▲	0.4 ▲	40.02% ▲	17.47% ▲	-2.8%
GOOGL	$4.23T	32.4 ▼	10.2 ▼	35.7% ▲	0.24% ▼	+0.1%
GOOG	$4.23T	32.2 ▼	10.1 ▼	35.7% ▲	0.24% ▼	+0.1%
META	$1.70T	28.5 ▼	7.8 ▼	30.24% ▲	0.3% ▼	-0.2%
NFLX	$388.1B	29.8 ▼	12.5 ▼	48.5% ▲	0.29% ▼	-0.1%
TMUS	$218.4B	21.1 ▼	3.9 ▼	18.02% ▲	2.09% ▼	+6.1%
업종 평균	-	15.6	1.6	-1.56%	2.84%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.