GAL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

GAL

State Street Global Allocation ETF

7월 29일 10:08 AM ET (한국 7/29 23:08)

$52.41

-0.01 ▼ -0.02%

GAL ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.35%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$303M

약 4155억원

보유종목

19개

배당수익률

2.77%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Growth / Aggressive	Return% 1Y ⓘ	14.05%	Total Holdings ⓘ	19	Perf Week ⓘ	-0.65%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	12.14%	AUM ⓘ	$303M	Perf Month ⓘ	-
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$52.38	Return% 5Y ⓘ	7.04%	52W High ⓘ	-5.13%	Perf Quarter ⓘ	0.34%
Dividend TTM ⓘ	$1.45 (2.77%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-14.07% 10.21%	Return% 10Y ⓘ	7.87%	52W Low ⓘ	12.7%	Perf Half Y ⓘ	2.88%
Flows% 1M ⓘ	0.88%	Flows% YTD ⓘ	4.3%	Return% SI ⓘ	7.26%	Volatility(W/M) ⓘ	0.4% 0.53%	Perf YTD ⓘ	5.99%
SMA20 ⓘ	-0.51%	SMA50 ⓘ	-1%	SMA200 ⓘ	2.66%	RSI (14) ⓘ	44.79	Beta ⓘ	0.65
IPO ⓘ	2012/4/26	Prev Close ⓘ	$52.42	Perf Year ⓘ	11.18%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$52.41

📊 State Street Global Allocation ETF (GAL) 투자 분석

ETF 개요

State Street Global Allocation ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2012년 상장, 14년 운영 중.

SPDR SSgA Global Allocation ETF는 자본 증식을 제공하고자 합니다. 어드바이저는 주로 국내외 채권 및 주식에 균형 있게 노출되는 상장지수상품(ETP)에 자산을 투자합니다. 일반적으로 자산의 약 60%를 주식 증권에 배분하지만, 이 비율은 어드바이저의 전술적 결정에 따라 달라질 수 있습니다.

📘 GAL ETF 자세히 알아보기 →

Globalequitydebttactical

규모: $303M 약 4155억원
운용사: State Street
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2012년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.35%

Target Date / Multi-Asset - Other 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 350,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.35%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

350,000원

카테고리 평균 대비 연 470,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

820,000원

보수율 0.82% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

6,340,714원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 6.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

연 -0.25%p

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

연 -0.25%p

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

연 -0.24%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Target Date / Multi-Asset - Other 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -3.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

213,307,825원

→

누적 수익

+113,307,825원

연평균 +7.9%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +14.05%

평균권

벤치마크보다 연 3.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +12.14% 누적 +41.0%

평균권

벤치마크보다 연 7.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +7.04% 누적 +40.5%

평균권

벤치마크보다 연 6.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +7.87% 누적 +113.3%

평균권

벤치마크보다 연 7.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

GAL · 주가만 GAL · 주가 + 누적배당 GAL · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

GAL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+18%

2017

-8%

2018

+19%

2019

+9%

2020

+13%

2021

-13%

2022

+13%

2023

+11%

2024

+16%

2025

+6%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (5.7% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 61%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.65

시장 +10% 상승 시 +6.5%

시장 -10% 하락 시 -6.5%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.53%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-28.3%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-12 → 2020-03-23

약 7개월 만에 회복

2015-08-03 최악 -23% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.35

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-4.8%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 2.77%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +10.2%.

배당수익률

2.77%

주당 배당

$1.45

연간 기준

5년 성장률

10.2%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2012~2026 (56건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.80 -21.5%

2016

$0.87 +8.1%

2017

$0.84 -3.1%

2018

$1.19 +41.4%

2019

$0.92 -22.8%

2020

$1.87 +104.0%

2021

$2.33 +24.6%

2022

$1.06 -54.4%

2023

$1.32 +24.8%

2024

$1.72 +29.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 56건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-26

$0.138

—

3.80%

2025-12-29

$0.829

—

3.45%

2025-09-24

$0.282

—

3.25%

2025-06-25

$0.427

—

3.84%

2025-03-26

$0.179

—

3.00%

2024-12-26

$0.467

—

2.96%

2024-09-24

$0.233

—

2.20%

2024-06-25

$0.478

—

2.67%

2024-03-19

$0.146

—

2.83%

2023-12-19

$0.142

—

5.97%

2023-09-19

$0.392

—

7.03%

2023-06-20

$0.396

—

6.89%

2023-03-21

$0.131

—

6.43%

2022-12-20

$1.40

—

9.72%

2022-09-20

$0.434

—

6.37%

2022-06-21

$0.385

—

5.86%

2022-03-22

$0.109

—

4.49%

2021-12-28

$1.31

—

4.84%

2021-09-21

$0.161

—

2.33%

2021-06-22

$0.314

—

2.55%

2021-03-23

$0.079

—

2.29%

2020-12-29

$0.363

—

2.15%

2020-09-22

$0.153

—

3.20%

2020-06-23

$0.260

—

3.93%

2020-03-24

$0.139

—

3.90%

2019-12-24

$0.466

—

3.82%

2019-09-24

$0.218

—

3.14%

2019-06-25

$0.380

—

3.36%

2019-03-19

$0.122

—

2.55%

2018-12-27

$0.336

—

3.43%

2018-09-24

$0.157

—

2.50%

2018-06-25

$0.285

—

2.91%

2018-03-23

$0.061

—

2.48%

2017-12-27

$0.337

—

3.21%

2017-09-29

$0.120

—

2.62%

2017-06-30

$0.293

—

3.06%

2017-03-31

$0.116

—

2.65%

2016-12-28

$0.357

—

3.89%

2016-09-30

$0.080

—

2.72%

2016-06-30

$0.242

—

3.00%

2016-03-31

$0.122

—

3.15%

2015-12-29

$0.481

—

4.84%

2015-09-30

$0.157

—

3.85%

2015-06-30

$0.279

—

4.11%

2015-03-31

$0.103

—

3.57%

2014-12-29

$0.569

—

3.33%

2014-09-30

$0.143

—

3.05%

2014-06-30

$0.332

—

2.56%

2014-03-31

$0.123

—

2.50%

2013-12-27

$0.342

—

3.52%

2013-09-30

$0.113

—

2.59%

2013-06-28

$0.277

—

3.71%

2013-03-28

$0.120

—

2.76%

2012-12-27

$0.339

—

2.48%

2012-09-28

$0.165

—

1.39%

2012-06-29

$0.260

—

0.91%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,340,584원

5년 누적 (세후) 14,349,358원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.21% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

글로벌 분산 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.35%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -6.2%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

18개 종목으로 구성

상위 섹터는 Financial (46%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

18개

상위 10개 비중

88.7%

최대 단일 종목

26.29%

집중도(HHI)

1305

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

45.8%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 88.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street SPDR S&P 500 ETF Trust

26.29%

SPDW State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF

14.59%

SPAB State Street SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF

10.56%

SPEM State Street SPDR Portfolio Emerging Markets ETF

9.06%

MYMK State Street Global Advisors

8.56%

BWX State Street SPDR Bloomberg Enhanced Roll Yield Commodity Strategy No K-1 ETF

6.53%

TIPX State Street SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF

4.08%

SPLB State Street SPDR Portfolio Long Term Corporate Bond ETF

3.01%

MYMK State Street SPDR Bloomberg Emerging Markets USD Bond ETF

3.00%

#10

MYMK State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF

2.98%

같은 카테고리 비교

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 GAL보다 유리, ▼ 표시는 GAL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
GAL	State Street Global Allocation ETF	0.35%	$303M	19	2.77%	+5.99%	+11.18%
RSSB	Return Stacked Global Stocks & Bonds ETF	0.39% ▼	$507M ▲	9	3.25% ▲	-	+14.11% ▲
DWAW	AdvisorShares Dorsey Wright FSM All Cap World ETF	1.23% ▼	$92M ▼	7	0.68% ▼	-	+19.96% ▲
GAA	Cambria Global Asset Allocation ETF	0.4% ▼	$72M ▼	30	3.50% ▲	-	+13.37% ▲
GYLD	Arrow Dow Jones Global Yield ETF	0.75% ▼	$36M ▼	154	7.20% ▲	-	+8.06% ▼
ASGM	Virtus AlphaSimplex Global Macro ETF	0.86% ▼	$9M ▼	41	1.72% ▼	-	-