SPY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$741.75

+3.99 ▲ +0.54%

🌙 6월 12일 7:59 PM ET (한국 6/13 08:59)

$742.36

+0.61 ▲ +0.08%

SPY ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.09%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$779.3B

약 1068조원

보유종목

505개

배당수익률

1.00%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	23.73%	Total Holdings ⓘ	505	Perf Week ⓘ	0.57%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	21.44%	AUM ⓘ	$779.3B	Perf Month ⓘ	-0.08%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$738.17	Return% 5Y ⓘ	13.33%	52W High ⓘ	-2.45%	Perf Quarter ⓘ	12%
Dividend TTM ⓘ	$7.38 (1%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	4.83% 5.05%	Return% 10Y ⓘ	15.2%	52W Low ⓘ	25.32%	Perf Half Y ⓘ	7.88%
Flows% 1M ⓘ	1.74%	Flows% YTD ⓘ	1.24%	Return% SI ⓘ	10.79%	Volatility(W/M) ⓘ	2.13% 1.1%	Perf YTD ⓘ	8.77%
SMA20 ⓘ	-0.45%	SMA50 ⓘ	2.62%	SMA200 ⓘ	8.08%	RSI (14) ⓘ	52.94	Beta ⓘ	1.01
IPO ⓘ	1993/1/29	Prev Close ⓘ	$737.76	Perf Year ⓘ	22.86%	Avg Volume ⓘ	65.65M	Price ⓘ	$741.75

📊 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 투자 분석

ETF 개요

SPDR S&P 500 ETF Trust · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

1993년 상장, 33년 운영 중.

SPDR S&P 500 ETF Trust는 비용 차감 전 기준으로 S&P 500 지수의 가격 및 수익률 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 지수 구성 종목인 보통주들을 지수 내 비중과 실질적으로 동일하게 보유함으로써 투자 목표를 달성하고자 하는 대표적인 지수 추종 펀드입니다.

📘 SPY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitySP500

규모: $0M 약 1068조원
운용사: SPDR (State Street)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1993년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.09%

US Equities - Broad Market & Size 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 90,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.09%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

90,000원

카테고리 평균 대비 연 140,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

230,000원

보수율 0.23% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,648,365원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.7%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

연 -0.07%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

US Equities - Broad Market & Size 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +0.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

411,646,845원

→

누적 수익

+311,646,845원

연평균 +15.2%

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +23.73%

평균권

벤치마크와 유사

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +21.44% 누적 +79.1%

평균권

벤치마크와 유사

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +13.33% 누적 +86.9%

상위 25%

벤치마크와 유사

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

연평균 +15.20% 누적 +311.6%

상위 25%

벤치마크와 유사

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

이 ETF는 카테고리의 대표 벤치마크입니다. 따라서 벤치마크 대비 비교 지표(승률·누적·연도별·하락장 추종도)는 생략됩니다.

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

1.01

시장 +10% 상승 시 +10.1%

시장 -10% 하락 시 -10.1%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.10%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-33.7%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-19 → 2020-03-23

약 5개월 만에 회복

2015-06-17 최악 -27% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.62

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.2%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.00%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +5.0%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

🏆 16년 연속 배당 증가

📊 총 이력 1993~2026 (134건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$4.54 +7.9%

2016

$4.80 +5.8%

2017

$5.10 +6.2%

2018

$5.62 +10.2%

2019

$5.69 +1.3%

2020

$5.71 +0.4%

2021

$6.32 +10.6%

2022

$6.63 +5.0%

2023

$7.07 +6.5%

2024

$7.28 +3.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 134건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$1.80

—

1.40%

2025-12-19

$1.99

—

1.36%

2025-09-19

$1.83

—

1.36%

2025-06-20

$1.76

—

1.50%

2025-03-21

$1.70

—

1.27%

2024-12-20

$1.97

—

1.20%

2024-09-20

$1.75

—

1.23%

2024-06-21

$1.76

—

1.26%

2024-03-15

$1.59

—

1.61%

2023-12-15

$1.91

—

1.79%

2023-09-15

$1.58

—

1.83%

2023-06-16

$1.64

—

1.84%

2023-03-17

$1.51

—

2.01%

2022-12-16

$1.78

—

2.08%

2022-09-16

$1.60

—

1.97%

2022-06-17

$1.58

—

2.02%

2022-03-18

$1.37

—

1.59%

2021-12-17

$1.63

—

1.59%

2021-09-17

$1.43

—

1.59%

2021-06-18

$1.38

—

1.67%

2021-03-19

$1.28

—

1.79%

2020-12-18

$1.58

—

1.97%

2020-09-18

$1.34

—

2.14%

2020-06-19

$1.37

—

2.32%

2020-03-20

$1.41

—

2.53%

2019-12-20

$1.57

—

2.20%

2019-09-20

$1.38

—

2.28%

2019-06-21

$1.43

—

1.84%

2019-03-15

$1.23

—

2.25%

2018-12-21

$1.44

—

2.12%

2018-09-21

$1.32

—

1.72%

2018-06-15

$1.25

—

2.21%

2018-03-16

$1.10

—

2.15%

2017-12-15

$1.35

—

2.30%

2017-09-15

$1.24

—

2.35%

2017-06-16

$1.18

—

2.35%

2017-03-17

$1.03

—

2.35%

2016-12-16

$1.33

—

2.56%

2016-09-16

$1.08

—

2.56%

2016-06-17

$1.08

—

2.62%

2016-03-18

$1.05

—

2.57%

2015-12-18

$1.21

—

2.67%

2015-09-18

$1.03

—

2.59%

2015-06-19

$1.03

—

2.36%

2015-03-20

$0.931

—

2.27%

2014-12-19

$1.14

—

2.33%

2014-09-19

$0.939

—

2.25%

2014-06-20

$0.937

—

2.26%

2014-03-21

$0.825

—

1.87%

2013-12-20

$0.980

—

2.41%

2013-09-20

$0.838

—

2.44%

2013-06-21

$0.839

—

2.10%

2013-03-15

$0.694

—

2.44%

2012-12-21

$1.02

—

2.17%

2012-09-21

$0.779

—

1.95%

2012-06-15

$0.688

—

2.48%

2012-03-16

$0.614

—

2.27%

2011-12-16

$0.770

—

2.66%

2011-09-16

$0.625

—

2.52%

2011-06-17

$0.628

—

2.34%

2011-03-18

$0.553

—

2.21%

2010-12-17

$0.653

—

2.30%

2010-09-17

$0.602

—

2.41%

2010-06-18

$0.531

—

2.35%

2010-03-19

$0.480

—

2.29%

2009-12-18

$0.590

—

2.63%

2009-09-18

$0.508

—

2.81%

2009-06-19

$0.518

—

3.43%

2009-03-20

$0.561

—

4.28%

2008-12-19

$0.719

—

3.96%

2008-09-19

$0.691

—

2.82%

2008-06-20

$0.669

—

2.13%

2008-03-20

$0.642

—

2.11%

2007-12-21

$0.775

—

1.82%

2007-09-21

$0.719

—

1.79%

2007-06-15

$0.656

—

2.05%

2007-03-16

$0.551

—

2.16%

2006-12-15

$0.793

—

2.19%

2006-09-15

$0.579

—

2.16%

2006-06-16

$0.555

—

2.21%

2006-03-17

$0.519

—

2.04%

2005-12-16

$0.672

—

2.15%

2005-09-16

$0.522

—

2.32%

2005-06-17

$0.488

—

2.27%

2005-03-18

$0.467

—

2.25%

2004-12-17

$0.568

—

2.27%

2004-11-15

$0.351

—

1.81%

2004-09-17

$0.469

—

1.94%

2004-06-18

$0.414

—

1.83%

2004-03-19

$0.395

—

1.82%

2003-12-19

$0.516

—

1.90%

2003-09-19

$0.400

—

1.86%

2003-06-20

$0.360

—

1.89%

2003-03-21

$0.354

—

1.70%

2002-12-20

$0.436

—

2.10%

2002-09-20

$0.378

—

2.16%

2002-06-21

$0.353

—

1.46%

2002-03-15

$0.331

—

1.50%

2001-12-21

$0.393

—

1.24%

2001-09-21

$0.369

—

1.48%

2001-06-15

$0.346

—

1.47%

2001-03-16

$0.316

—

1.58%

2000-12-15

$0.411

—

1.41%

2000-09-15

$0.375

—

1.24%

2000-06-16

$0.348

—

1.26%

2000-03-17

$0.371

—

1.24%

1999-12-17

$0.348

—

1.29%

1999-09-17

$0.372

—

1.38%

1999-06-18

$0.405

—

1.36%

1999-03-19

$0.320

—

1.34%

1998-12-18

$0.392

—

1.52%

1998-09-18

$0.359

—

1.72%

1998-06-19

$0.352

—

1.58%

1998-03-20

$0.313

—

1.54%

1997-12-19

$0.380

—

1.84%

1997-09-19

$0.348

—

1.81%

1997-06-20

$0.350

—

1.92%

1997-03-21

$0.299

—

1.75%

1996-12-20

$0.367

—

1.81%

1996-09-20

$0.352

—

2.00%

1996-06-21

$0.351

—

1.99%

1996-03-15

$0.285

—

2.44%

1995-12-15

$0.382

—

2.65%

1995-09-15

$0.312

—

2.65%

1995-06-16

$0.316

—

2.85%

1995-03-17

$0.268

—

3.02%

1994-12-16

$0.363

—

3.37%

1994-09-16

$0.288

—

3.12%

1994-06-17

$0.305

—

3.26%

1994-03-18

$0.271

—

2.99%

1993-12-17

$0.317

—

2.44%

1993-09-17

$0.286

—

1.78%

1993-06-18

$0.318

—

1.19%

1993-03-19

$0.213

—

0.47%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 841,723원

5년 누적 (세후) 4,655,698원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.05% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

장기 적립식·분산 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.09%
📈장기 수익률 상위권

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

광범위 시장 분산

954개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

954개

상위 10개 비중

53.5%

최대 단일 종목

7.75%

집중도(HHI)

413

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

61.1% +31%p

Communication Services

20.6% +12%p

Financial

20.1% +7%p

Consumer Cyclical

18.8% +9%p

Healthcare

15.3% +4%p

Industrials

14.4% +6%p

Consumer Defensive

7.3%

Energy

6.0%

Utilities

4.2%

Real Estate

3.7%

Basic Materials

2.1%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 53.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

7.75%

#2 NVDA NVIDIA Corp

7.58%

#3 AAPL Apple Inc

6.87%

#4 AAPL Apple Inc

6.66%

#5 MSFT Microsoft Corp

6.15%

#6 MSFT Microsoft Corp

4.91%

#7 AMZN Amazon.com Inc

3.84%

#8 AMZN Amazon.com Inc

3.64%

#9 GOOGL Alphabet Inc

3.12%

#10 GOOGL Alphabet Inc

2.99%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SPY보다 유리, ▼ 표시는 SPY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SPY	SPDR S&P 500 ETF Trust	0.09%	$779.3B	505	1.00%	+8.77%	+22.86%
VOO	Vanguard S&P 500 ETF	0.03% ▲	$1.0T ▲	518	1.05% ▲	-	+22.88% ▲
IVV	iShares Core S&P 500 ETF	0.03% ▲	$797.9B ▲	509	1.08% ▲	-	+22.86%
VTI	Vanguard Total Stock Market ETF	0.03% ▲	$650.3B ▼	3508	1.03% ▲	-	+23.32% ▲
QQQ	Invesco QQQ Trust Series 1	0.18% ▼	$474.3B ▼	103	0.39% ▼	-	+35.17% ▲
SPYM	State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF	0.02% ▲	$138.6B ▼	508	1.04% ▲	-	+22.60% ▼