FMAO
Farmers & Merchants Bancorp Inc
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$34.44
+3.24 ▲ +10.38%
🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)
$34.44
+0.00 +0.00%
농민그리고상인은행홀딩스(FMAO)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$474M
스몰캡
P/E
11.9
저평가 구간
배당수익률
2.72%
52주 위치
100%
저점 +51% · 고점 8%
애널리스트
보유
C+
펀더멘털 체력
Banks - Regional 소형주 대비
수익성 상위 49%
성장 상위 38%
밸류에이션 상위 52%
재무 안정 상위 66%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 12원입니다. 지난 5년 동안은 보통 12원이었어요. 평소와 비슷한 수준입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | RUT | P/E | 11.87 | EPS (ttm) | 2.9 | Insider Own | 7.84% | Shs Outstand | 13.8M | Perf Week | 11.46% |
| Market Cap | 0.47B | Forward P/E | 11.43 | EPS next Y | 6.1% | Insider Trans | -12.79% | Shs Float | 12.7M | Perf Month | 13.03% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.71 | Inst Own | 32.33% | Short Float | 1.61% | Perf Quarter | 25.37% |
| Income | 0.04B | P/S | 2.43 | EPS this Y | 16.87% | Inst Trans | 2% | Short Ratio | 2.15 | Perf Half Y | 31.8% |
| Sales | 0.20B | P/B | 1.23 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.16% | Short Interest | 0.20M | Perf YTD | 39.32% |
| Book/sh | 27.92 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -0.48% 6.12% | ROE | 10.79% | 52W High | 7.63% ($32.00) | Perf Year | 33.38% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 14.37 | Sales past 3/5Y | 17.42% 17.09% | ROIC | 6.75% | 52W Low | 51.25% ($22.77) | Perf 3Y | 52.52% |
| Dividend Est. | $0.94 (2.72%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 31.08% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.49% 3.7% | Perf 5Y | 57.1% |
| Dividend TTM | 0.92 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 6.49% | Oper. Margin | 26.19% | ATR (14) | 1.31 | Perf 10Y | 117.03% |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/10 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 52.43% | Profit Margin | 20.31% | RSI (14) | 75.3 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 4% 6.4% | Current Ratio | 0.11 | Sales Q/Q | 7.54% | SMA20 | 12.12% ($30.72) | Beta | 0.8 | Target Price | $29.83 |
| Payout | 37.09% | Debt/Eq | 0.57 | Earnings | 2026/7/27 | SMA50 | 17.67% ($29.27) | Rel Volume | 1.68 | Prev Close | $31.2 |
| Employees | 474 | LT Debt/Eq | 0.53 | EPS/Sales Surpr. | 27.73% 3.93% | SMA200 | 29.19% ($26.66) | Avg Volume(3M) | 0.10M | Price | $34.44 |
| IPO | 2004/11/23 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 3418 | Volume | 160,195 | Change | 10.38% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $43M (YoY +6%) · 순이익 $10M (YoY +38%)
Farmers & Merchants Bancorp Inc (FMAO) 투자 분석
Farmers & Merchants Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?
농민그리고상인은행홀딩스(FMAO) 배당주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 미국 중서부 오하이오·인디애나·미시간 지역을 기반으로 한 지역 은행 지주회사입니다. 자회사 은행을 통해 예금·대출·자산관리 서비스를 제공하며, 지역 밀착형 영업과 꾸준한 점포 확장으로 안정적인 순이자마진과 수익 기반을 다져 온 중서부 지역 은행입니다.
Farmers & Merchants Bancorp Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.5B
약 0.6조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3246위
직원 수474명
IPO2004/11/23
현재가$34.44 ≈ 47,183원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 7월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS +27.7% 매출 +3.9%
🎯 배당락 2026년 7월 10일 (금) 주당 $0.23
🔔 실적 발표 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +2.9% 매출 -0.5%
🎯 배당락 2026년 4월 2일 (목)
🔔 실적 발표 2026년 2월 12일 (목) · 장 마감 후 EPS +8.4% 매출 +3.2%
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
26.2%
✓ 양호
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
20.3%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
10.8%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.2%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
6.8%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.57
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.11
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$29.83
현재가 대비 -13.4%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.43배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+6.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 3분기 중 3번 예상 상회
3
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+13.8%
평균 서프라이즈
2026.07.27
상회
실적 $0.86 · 예상 $0.67 +27.7%
2026.04.22
상회
실적 $0.72 · 예상 $0.68 +5.3%
2026.02.12
상회
실적 $0.71 · 예상 $0.66 +8.4%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
외형 성장만 매출은 늘지만 EPS는 정체 — 수익성 악화 신호 가능
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+16.9%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+6.1%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-0.5%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+6.1%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+17.1%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+7.5%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 12%p 하회
FMAO +57.1% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-11.7%p
시장보다 열세
1년 기준
vs S&P 500
+17.1%p
시장보다 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 중상위 (49%) 130개 기준
1년 수익률 중하위 (하위 48%) 134개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-51.3%p) 최고 (+7.6%p)
현재가가 저점 대비 51.3% 위, 고점 대비 7.6% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-17.9%
연간 변동성
32.9%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $34.44 가 상단($32.73) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
골든크로스 발생 — 상승 전환 신호
MACD(0.752) 가 Signal(0.556) 을 상향 돌파. 추세 전환 가능성, 매수 진입 시점으로 해석.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과매수 구간 — 단기 조정 가능성
RSI 75.3 (70 초과). 매수세 과도, 차익 실현 매물 출회 가능. Stoch %K 도 95.6.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 평균권
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
11.87배
✓ 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
11.43배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.23배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.43배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
14.37배
✓ 평균
애널리스트 목표가 (참고)
$29.83 현재가 대비 -13.4%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급은 대체로 안정적입니다
내부자 순매도 -12.8% · 기관 순매수 +2.0% · 공매도 부담 낮음 1.6% · 공매도 최근 90일간 +1.0%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-12.8%
내부자 대규모 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+2.0%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 32.3%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 7.8%
경영진 유의미한 지분
👤 개인투자자 (추정) 59.8%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.6%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📈 +1.0%p 증가
공매도 회전일수
2.1일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 13.8M주
유동주식 (거래 가능) 12.7M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
FMAO 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 2.72% 배당
5년 배당 성장률 6.4%
배당수익률
2.72%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$0.94
연간 기준
배당성향
37%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
6.4%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.46 +40.0%
2016
$0.50 +9.9%
2017
$0.56 +12.0%
2018
$0.61 +8.9%
2019
$0.66 +8.2%
2020
$0.71 +7.6%
2021
$0.81 +14.5%
2022
$0.85 +4.6%
2023
$0.88 +3.8%
2024
$0.90 +2.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 81건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-02
$0.230
—
4.37%
2025-12-29
$0.230
—
3.60%
2025-10-10
$0.228
—
3.82%
2025-07-07
$0.221
—
3.37%
2025-04-04
$0.221
—
3.92%
2024-12-27
$0.221
—
3.86%
2024-10-04
$0.221
—
4.18%
2024-07-05
$0.220
—
5.08%
2024-03-27
$0.220
—
4.76%
2023-12-28
$0.220
—
3.98%
2023-10-05
$0.210
—
4.75%
2023-07-06
$0.210
—
4.89%
2023-03-30
$0.210
—
4.20%
2022-12-29
$0.210
—
2.94%
2022-09-23
$0.210
—
3.65%
2022-07-07
$0.203
—
2.31%
2022-03-31
$0.190
—
2.02%
2021-12-27
$0.190
—
2.74%
2021-09-27
$0.180
—
3.81%
2021-06-25
$0.170
—
3.86%
2021-03-30
$0.170
—
3.30%
2020-12-28
$0.170
—
3.55%
2020-09-28
$0.170
—
3.96%
2020-06-26
$0.160
—
3.18%
2020-03-30
$0.160
—
2.48%
2019-12-30
$0.160
—
2.03%
2019-09-30
$0.150
—
2.85%
2019-06-14
$0.150
—
2.60%
2019-03-25
$0.150
—
2.51%
2018-12-28
$0.150
—
1.47%
2018-10-01
$0.140
—
1.28%
2018-06-25
$0.140
—
1.13%
2018-03-26
$0.130
—
1.28%
2017-12-22
$0.130
—
1.42%
2017-09-25
$0.130
—
1.37%
2017-06-22
$0.125
—
2.31%
2017-03-24
$0.115
—
2.65%
2016-12-22
$0.115
—
2.61%
2016-09-23
$0.115
—
2.88%
2016-06-24
$0.115
—
3.13%
2016-03-24
$0.110
—
3.16%
2015-09-25
$0.110
—
4.12%
2015-06-26
$0.110
—
3.89%
2015-03-27
$0.105
—
4.04%
2014-12-29
$0.105
—
3.26%
2014-09-29
$0.105
—
3.29%
2014-06-27
$0.105
—
4.24%
2014-03-28
$0.105
—
3.42%
2013-12-27
$0.105
—
4.54%
2013-09-27
$0.100
—
4.55%
2013-06-28
$0.100
—
3.73%
2013-03-26
$0.100
—
3.59%
2012-12-28
$0.100
—
3.90%
2012-09-28
$0.100
—
3.76%
2012-06-22
$0.095
—
4.35%
2012-03-23
$0.095
—
4.87%
2011-12-23
$0.095
—
5.35%
2011-09-23
$0.095
—
4.39%
2011-06-24
$0.095
—
4.11%
2011-03-25
$0.095
—
4.05%
2010-12-23
$0.095
—
4.22%
2010-09-21
$0.090
—
4.93%
2010-06-22
$0.090
—
4.69%
2010-03-23
$0.090
—
5.45%
2009-12-22
$0.090
—
5.29%
2009-09-21
$0.090
—
4.56%
2009-06-22
$0.090
—
4.69%
2009-03-23
$0.090
—
4.78%
2008-12-22
$0.090
—
4.20%
2008-09-24
$0.090
—
3.22%
2008-06-24
$0.080
—
3.64%
2008-03-25
$0.080
—
4.21%
2008-01-28
$0.080
—
4.23%
2007-09-24
$0.080
—
3.81%
2007-07-13
$0.080
—
3.62%
2007-06-13
$0.080
—
3.44%
2007-03-20
$0.080
—
3.22%
2006-12-19
$0.075
—
2.58%
2006-09-19
$0.075
—
1.98%
2006-06-20
$0.075
—
1.22%
2006-03-21
$0.063
—
0.55%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.3만원
5년 누적 (세후) 13.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.4% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FMAO 이 종목 | $474.2M | 11.9 ▲ | 1.2 ▲ | 10.79% ▲ | 2.72% ▲ | +10.4% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
농민그리고상인은행홀딩스(FMAO)은 어떤 회사인가요?
농민그리고상인은행홀딩스(FMAO)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
FMAO의 시가총액은 얼마인가요?
FMAO의 시가총액은 약 $474M, 섹터 내 순위는 3,246위입니다.
FMAO은 배당을 주나요?
FMAO의 배당수익률은 약 2.72%이며, 연간 배당금은 $0.94입니다.
FMAO의 PER은 어떤가요?
FMAO의 PER은 약 11.9배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
FMAO의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
FMAO은 지난 52주간 최고 $32.00, 최저 $22.77를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.