PBAM
신규 Private Bancorp of America Inc
7월 30일 3:46 PM ET (한국 7/31 04:46)
$83.50
+1.00 ▲ +1.21%
PBAM은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$480M
스몰캡
P/E
10.9
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
-
애널리스트
적극 매수
C+
펀더멘털 체력
전체 시장 대비
수익성 상위 18%
성장 상위 45%
밸류에이션 상위 63%
재무 안정 상위 82%
| Index | - | P/E | 10.86 | EPS (ttm) | 7.69 | Insider Own | 5.39% | Shs Outstand | 5.7M | Perf Week | 3.73% |
| Market Cap | 0.48B | Forward P/E | 9.62 | EPS next Y | 2.15% | Insider Trans | - | Shs Float | 5.4M | Perf Month | 12.84% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 2.07 | Inst Own | 4.45% | Short Float | - | Perf Quarter | 11.11% |
| Income | 0.04B | P/S | 2.74 | EPS this Y | 22.76% | Inst Trans | - | Short Ratio | - | Perf Half Y | 39.17% |
| Sales | 0.18B | P/B | 1.67 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.73% | Short Interest | - | Perf YTD | 45.14% |
| Book/sh | 49.87 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 16.89% 29.01% | ROE | 16.73% | 52W High | - | Perf Year | 43.18% |
| Cash/sh | - | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 23.46% 22.57% | ROIC | 14.3% | 52W Low | - | Perf 3Y | 154.65% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 9.44% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.02% 1.38% | Perf 5Y | 238.06% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 3.55% | Oper. Margin | 35.75% | ATR (14) | 1.28 | Perf 10Y | 428.48% |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 27.75% | Profit Margin | 25.39% | RSI (14) | 83.17 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.32 | Sales Q/Q | 1.51% | SMA20 | 7.83% ($77.44) | Beta | - | Target Price | $92.75 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.09 | Earnings | 2026/7/16 | SMA50 | 11.07% ($75.18) | Rel Volume | 0.44 | Prev Close | $82.5 |
| Employees | - | LT Debt/Eq | 0.09 | EPS/Sales Surpr. | 13.08% 0.22% | SMA200 | 27.17% ($65.66) | Avg Volume(3M) | 0.00M | Price | $83.5 |
| IPO | 2012/1/5 | Option/Short | No/Yes | Trades | 23 | Volume | 1,907 | Change | 1.21% |
분기 실적 추이 분기 실적 데이터가 아직 없습니다 — 해외 상장사(ADR)는 미국에 연간 공시만 제출하고, 상장 직후 기업은 첫 분기 보고 전일 수 있습니다.
Private Bancorp of America Inc (PBAM) 투자 분석
Private Bancorp of America Inc, 어떤 회사인가요?
Private Bancorp of America Inc (PBAM)
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
시가총액
$0.5B
약 0.7조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3234위
IPO2012/01/05
현재가$83.50 ≈ 114,395원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 7월 16일 (목) · 장 시작 전
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
35.8%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
25.4%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
16.7%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.7%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
14.3%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.09
✓ 부채 양호
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.32
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$92.75
현재가 대비 +11.1%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.62배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+2.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+22.8%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+2.1%
부진
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+16.9%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+29.0%
우수
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+22.6%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+1.5%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 169%p 앞섰습니다
PBAM +238.1% · S&P 500 +69.1%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
+168.9%p
시장보다 크게 우위
1년 기준
vs S&P 500
+26.3%p
시장보다 우위
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 138거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비로는 싼 편, 매출 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 평균권
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
10.86배
✓ 매우 싸다
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
9.62배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.67배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.74배
✓ 평균
애널리스트 목표가 (참고)
$92.75 현재가 대비 +11.1%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: 전체 시장
누가 갖고 있나요?
수급은 대체로 안정적입니다
👥 보유 구성
🏦 기관 4.5%
리테일 중심
🧑💼 내부자 5.4%
경영진 유의미한 지분
👤 개인투자자 (추정) 90.2%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
🧮 주식 수량
총 발행주식 5.7M주
유동주식 (거래 가능) 5.4M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 0일 누적 기준.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당금을 지급하지 않습니다
이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PBAM 이 종목 | $480.4M | 10.9 ▲ | 1.7 ▼ | 16.73% ▲ | - | +1.2% |
BRK-A | $990.4B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.2% |
BRK-B | $989.1B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $940.1B | 15.0 ▼ | 2.6 ▼ | 17.71% ▲ | 1.82% ▼ | +1.8% |
V | $665.2B | 31.4 ▼ | 19.7 ▼ | 60.67% ▲ | 0.74% ▼ | -0.7% |
MA | $510.1B | 33.4 ▼ | 76.2 ▼ | 232.56% ▲ | 0.6% ▼ | +2.5% |
| 업종 평균 | - | 13.5 | 1.3 | 9.42% | 2.61% | - |
자주 묻는 질문
PBAM은 어떤 회사인가요?
PBAM은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
PBAM의 시가총액은 얼마인가요?
PBAM의 시가총액은 약 $480M, 섹터 내 순위는 3,234위입니다.
PBAM의 PER은 어떤가요?
PBAM의 PER은 약 10.9배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.