PDLB
Ponce Financial Group Inc
4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)
$17.47
-0.29 ▼ -1.63%
🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)
$17.47
+0.00 +0.00%
시가총액
$422M
스몰캡
P/E
13.4
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
109%
저 38% 고 -3%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 13.4 | EPS (ttm) | 1.3 | Insider Own | 20.93% | Shs Outstand | 0.02B | Perf Week | 0.11% |
| Market Cap | 0.42B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | -0.22% | Shs Float | 0.02B | Perf Month | 5.24% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 47.17% | Short Float | 1.75% | Perf Quarter | 4.17% |
| Income | 0.03B | P/S | 2.13 | EPS this Y | - | Inst Trans | 1.63% | Short Ratio | 4.56 | Perf Half Y | 19.09% |
| Sales | 0.20B | P/B | 1.29 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.98% | Short Interest | 0.33M | Perf YTD | 6.85% |
| Book/sh | 13.49 | P/C | - | EPS past 3/5Y | - 48.52% | ROE | 5.89% | 52W High | -3.21% ($18.05) | Perf Year | 35.43% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 10.05 | Sales past 3/5Y | 39.28% 25.42% | ROIC | 2.63% | 52W Low | 38.38% ($12.62) | Perf 3Y | 133.87% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 119.5% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.83% 2.13% | Perf 5Y | 119.98% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 13.13% | Oper. Margin | 20.48% | ATR (14) | 0.38 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 44.08% | Profit Margin | 15.28% | RSI (14) | 53.68 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.12 | Sales Q/Q | 9.33% | SMA20 | -0.2% ($17.51) | Beta | 0.53 | Target Price | $18.5 |
| Payout | - | Debt/Eq | 1.09 | Earnings | 2026/4/24 | SMA50 | 3.55% ($16.87) | Rel Volume | 0.71 | Prev Close | $17.76 |
| Employees | 216 | LT Debt/Eq | 1.09 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 11.27% ($15.7) | Avg Volume(3M) | 0.07M | Price | $17.47 |
| IPO | 2017/10/2 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 964 | Volume | 52,068 | Change | -1.63% |
Ponce Financial Group Inc (PDLB) 투자 분석
Ponce Financial Group Inc, 어떤 회사인가요?
포네 파이낸셜 그룹(PDLB) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 뉴욕시 브롱스를 중심으로 히스패닉 커뮤니티에 밀착한 금융 서비스를 제공하는 커뮤니티 은행 지주회사입니다. 연방 CDFI(커뮤니티 개발 금융기관) 및 MDI(소수계 예금기관) 지정을 받은 Ponce Bank를 운영하며, 소수계 커뮤니티의 금융 접근성 향상에 기여합니다.
Ponce Financial Group Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.6조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3312위
직원 수216명
IPO2017/10/02
현재가$17.47 ≈ 23,934원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 4월 24일 (금) · 장 시작 전
🔔 실적 발표 2026년 1월 27일 (화) · 장 마감 후 EPS +50.0%
돈을 잘 벌고 있나요?
재무 건전성 주의
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
20.5%
✓ 평균
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
15.3%
✓ 평균
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
5.9%
✓ 평균
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.0%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
2.6%
✓ 평균
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
1.09
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.12
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 1분기 중 1번 예상 상회
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+50.0%
평균 서프라이즈
2026.01.27
상회
+50.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+48.5%
우수
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+25.4%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+9.3%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 51%p 앞섰습니다
PDLB +120.0% · S&P 500 +69.4%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
+50.6%p
시장보다 크게 우위
1년 기준
vs S&P 500
+7.1%p
시장 대비 소폭 우위
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-38.4%p) 최고 (-3.2%p)
현재가가 저점 대비 38.4% 위, 고점 대비 3.2% 아래
최근 리스크 (최근 68거래일)
최대 낙폭
-5.1%
연간 변동성
17.9%
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 이익 대비·자산 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 평균권
자산 대비 평균권
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
13.40배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.29배
✓ 평균
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.13배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
10.05배
✓ 싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$18.50 현재가 대비 +5.9%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매도 -0.2% · 기관 순매수 +1.6% · 공매도 부담 낮음 1.8% · 공매도 최근 68일간 +0.6%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-0.2%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+1.6%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 47.2%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 20.9%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 31.9%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.8%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 68일 📈 +0.6%p 증가
공매도 회전일수
4.6일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 24.2M주
유동주식 (거래 가능) 19.1M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.
PDLB을 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당금을 지급하지 않습니다
이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PDLB 이 종목 | $422.0M | 13.4 ▼ | 1.3 ▼ | 5.89% ▼ | - | -1.6% |
 BRK-B | $1.03T | 15.3 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.6% |
 BRK-A | $1.02T | 15.3 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.6% |
 JPM | $834.1B | 14.8 ▼ | 2.4 ▼ | 16.39% ▲ | 2.05% ▼ | -0.7% |
 V | $638.2B | 30.3 ▼ | 18.0 ▼ | 59.94% ▲ | 0.81% ▼ | +8.3% |
 MA | $468.4B | 31.8 ▼ | 60.7 ▼ | 210.49% ▲ | 0.63% ▼ | +3.5% |
| 업종 평균 | - | 12.8 | 1.2 | 9.39% | 2.7% | - |
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.