BSRR
Sierra Bancorp
6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)
$40.68
+0.43 ▲ +1.07%
🌙 6월 12일 4:10 PM ET (한국 6/13 05:10)
$40.68
+0.00 +0.00%
시에라뱅크(BSRR)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$532M
스몰캡
P/E
11.9
저평가 구간
배당수익률
2.56%
52주 위치
102%
저 54% 고 -1%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 11.89 | EPS (ttm) | 3.42 | Insider Own | 11.56% | Shs Outstand | 0.01B | Perf Week | 4.08% |
| Market Cap | 0.53B | Forward P/E | 10.49 | EPS next Y | 3.8% | Insider Trans | -3.57% | Shs Float | 0.01B | Perf Month | 10.12% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.89 | Inst Own | 57.41% | Short Float | 2.94% | Perf Quarter | 23.38% |
| Income | 0.05B | P/S | 2.63 | EPS this Y | 20.13% | Inst Trans | -0.08% | Short Ratio | 6.52 | Perf Half Y | 18.64% |
| Sales | 0.20B | P/B | 1.46 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.24% | Short Interest | 0.34M | Perf YTD | 24.48% |
| Book/sh | 27.78 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 11.6% 6.07% | ROE | 12.79% | 52W High | -1.15% ($41.15) | Perf Year | 44.77% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 183.47 | Sales past 3/5Y | 9.89% 8.1% | ROIC | 9.07% | 52W Low | 53.57% ($26.49) | Perf 3Y | 140.57% |
| Dividend Est. | $1.04 (2.56%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 20.73% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.66% 2.52% | Perf 5Y | 51.28% |
| Dividend TTM | 1.02 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -0.15% | Oper. Margin | 29.93% | ATR (14) | 1.1 | Perf 10Y | 139.29% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/4 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 46.16% | Profit Margin | 22.63% | RSI (14) | 71.46 | Recom | 2.6 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 2.82% 4.56% | Current Ratio | 0.08 | Sales Q/Q | 0.22% | SMA20 | 5.29% ($38.64) | Beta | 0.75 | Target Price | $40.25 |
| Payout | 32.12% | Debt/Eq | 1.1 | Earnings | 2026/4/27 | SMA50 | 9.22% ($37.25) | Rel Volume | 0.98 | Prev Close | $40.25 |
| Employees | 469 | LT Debt/Eq | 0.39 | EPS/Sales Surpr. | 17.07% -2.78% | SMA200 | 21.66% ($33.44) | Avg Volume(3M) | 0.05M | Price | $40.68 |
| IPO | 1996/6/19 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1268 | Volume | 51,275 | Change | 1.07% |
Sierra Bancorp (BSRR) 투자 분석
Sierra Bancorp, 어떤 회사인가요?
시에라뱅크(BSRR) 배당주
Financial · Banks - Regional
Financial 종목
🏦 시에라 뱅코프(BSRR)는 캘리포니아 기반 지역 은행 Bank of the Sierra 를 운영하는 은행 지주회사입니다. 농업·상업·부동산·소비자·건설 대출을 폭넓게 취급하며, 개인과 중소기업을 대상으로 예금·여신 등 종합 리테일·커머셜 뱅킹 서비스를 제공하는 미국 지역 은행입니다.
Sierra Bancorp 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.7조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3156위
직원 수469명
IPO1996/06/19
현재가$40.68 ≈ 55,732원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 5월 4일 (월) 주당 $0.26
🔔 실적 발표 2026년 4월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +17.1% 매출 -2.8%
🎯 배당락 2026년 2월 9일 (월) 주당 $0.26
🔔 실적 발표 2026년 2월 2일 (월) · 장 시작 전 EPS +12.1% 매출 -1.9%
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
29.9%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
22.6%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
12.8%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.2%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
9.1%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
1.10
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.08
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 2분기 중 2번 예상 상회
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+14.6%
평균 서프라이즈
2026.04.27
상회
실적 $0.96 · 예상 $0.82 +17.1%
2026.02.02
상회
실적 $0.97 · 예상 $0.86 +12.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+20.1%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+3.8%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+11.6%
우수
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+6.1%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+8.1%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+0.2%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 24%p 하회
BSRR +51.3% · S&P 500 +74.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-23.5%p
시장보다 열세
1년 기준
vs S&P 500
+21.9%p
시장보다 우위
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-53.6%p) 최고 (-1.1%p)
현재가가 저점 대비 53.6% 위, 고점 대비 1.1% 아래
최근 리스크 (최근 100거래일)
최대 낙폭
-15.3%
연간 변동성
26.7%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
과열 구간 — 단기 조정 가능성
현재가 $40.68 가 상단($40.46) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 모멘텀 유지
MACD 0.848 > Signal 0.676 양수 구간 + Hist 양수(+0.173). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
과매수 구간 — 단기 조정 가능성
RSI 71.4 (70 초과). 매수세 과도, 차익 실현 매물 출회 가능. Stoch %K 도 87.8.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
이익 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편, 자산 대비·매출 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 평균권
매출 대비 평균권
현금흐름 대비 비싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
11.89배
✓ 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
10.49배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.46배
✓ 평균
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.63배
✓ 평균
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
183.47배
✓ 매우 비싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$40.25 현재가 대비 -1.1%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급에 다소 부담이 있습니다
내부자 소폭 순매도 -3.6% · 기관 소폭 순매도 -0.1% · 공매도 부담 낮음 2.9% · 공매도 최근 90일간 +1.6%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-3.6%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
-0.1%
기관 변동 거의 없음
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 57.4%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 11.6%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 31.0%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
2.9%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📈 +1.6%p 증가
공매도 회전일수
6.5일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 13.1M주
유동주식 (거래 가능) 11.6M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
BSRR을 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 2.56% 배당
5년 배당 성장률 4.56%
배당수익률
0.00%
업종 평균 2.64%
주당 배당
$0.00
연간 기준
배당성향
0%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.0%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.48 +14.3%
2016
$0.56 +16.7%
2017
$0.64 +14.3%
2018
$0.74 +15.6%
2019
$0.80 +8.1%
2020
$0.86 +7.5%
2021
$0.92 +7.0%
2022
$0.92 +0.0%
2023
$0.94 +2.2%
2024
$1.00 +6.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 110건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-09
$0.260
—
2.74%
2025-11-03
$0.250
—
3.51%
2025-08-04
$0.250
—
3.46%
2025-05-05
$0.250
—
3.63%
2025-02-03
$0.250
—
3.25%
2024-10-31
$0.240
—
3.31%
2024-07-31
$0.240
—
3.20%
2024-04-29
$0.230
—
4.48%
2024-01-30
$0.230
—
5.28%
2023-10-30
$0.230
—
5.17%
2023-07-28
$0.230
—
5.48%
2023-04-28
$0.230
—
7.02%
2023-01-30
$0.230
—
4.32%
2022-10-28
$0.230
—
5.18%
2022-07-29
$0.230
—
5.03%
2022-04-29
$0.230
—
4.14%
2022-01-28
$0.230
—
4.15%
2021-10-28
$0.220
—
4.25%
2021-07-29
$0.220
—
4.26%
2021-04-28
$0.210
—
3.73%
2021-01-28
$0.210
—
4.52%
2020-10-29
$0.200
—
4.96%
2020-07-30
$0.200
—
5.51%
2020-04-29
$0.200
—
4.49%
2020-01-29
$0.200
—
3.46%
2019-10-30
$0.190
—
3.25%
2019-07-31
$0.190
—
3.34%
2019-05-01
$0.180
—
3.19%
2019-01-30
$0.180
—
3.08%
2018-10-31
$0.160
—
2.86%
2018-08-01
$0.160
—
2.58%
2018-05-02
$0.160
—
2.66%
2018-01-31
$0.160
—
2.63%
2017-11-01
$0.140
—
2.60%
2017-08-01
$0.140
—
2.36%
2017-05-02
$0.140
—
2.53%
2017-01-31
$0.140
—
2.32%
2016-11-01
$0.120
—
2.72%
2016-08-02
$0.120
—
2.68%
2016-05-03
$0.120
—
2.78%
2016-02-02
$0.120
—
2.50%
2015-10-27
$0.110
—
3.20%
2015-07-28
$0.110
—
2.97%
2015-04-28
$0.100
—
2.76%
2015-01-27
$0.100
—
2.72%
2014-10-28
$0.090
—
2.40%
2014-07-29
$0.090
—
2.47%
2014-04-29
$0.080
—
2.31%
2014-01-28
$0.080
—
2.01%
2013-10-29
$0.070
—
1.65%
2013-07-30
$0.070
—
2.05%
2013-04-30
$0.060
—
2.32%
2013-01-29
$0.060
—
2.36%
2012-10-31
$0.060
—
2.67%
2012-07-31
$0.060
—
2.25%
2012-05-01
$0.060
—
2.64%
2012-01-31
$0.060
—
1.97%
2011-11-01
$0.060
—
1.77%
2011-07-28
$0.060
—
1.59%
2011-01-28
$0.060
—
2.85%
2010-10-29
$0.060
—
3.27%
2010-07-26
$0.060
—
3.07%
2010-04-23
$0.060
—
3.07%
2010-01-28
$0.060
—
4.51%
2009-11-03
$0.100
—
4.87%
2009-07-29
$0.100
—
5.22%
2009-04-28
$0.100
—
6.01%
2009-02-03
$0.100
—
4.80%
2008-10-27
$0.170
—
4.25%
2008-07-29
$0.170
—
4.43%
2008-04-29
$0.170
—
3.59%
2008-01-25
$0.170
—
3.44%
2007-10-30
$0.160
—
2.83%
2007-08-03
$0.160
—
2.87%
2007-05-01
$0.150
—
2.51%
2007-01-30
$0.150
—
2.29%
2006-10-30
$0.140
—
1.72%
2006-08-03
$0.140
—
1.66%
2006-05-03
$0.130
—
2.37%
2006-01-30
$0.130
—
2.36%
2005-10-28
$0.120
—
2.36%
2005-08-01
$0.110
—
1.76%
2005-05-04
$0.110
—
1.97%
2005-02-01
$0.110
—
1.74%
2004-11-01
$0.100
—
2.26%
2004-07-23
$0.090
—
2.90%
2004-04-28
$0.090
—
3.00%
2004-01-27
$0.090
—
2.70%
2003-12-02
$0.040
—
2.13%
2003-10-22
$0.080
—
2.65%
2003-08-05
$0.080
—
1.97%
2003-04-29
$0.080
—
2.73%
2003-01-28
$0.080
—
3.08%
2002-10-29
$0.070
—
2.81%
2002-07-30
$0.070
—
2.31%
2002-04-30
$0.070
—
1.77%
2002-01-29
$0.070
—
2.13%
2001-10-19
$0.040
—
3.48%
2001-07-20
$0.040
—
3.85%
2001-04-20
$0.040
—
4.00%
2001-01-18
$0.060
—
3.47%
2000-10-24
$0.060
—
3.56%
2000-08-14
$0.060
—
2.80%
2000-04-25
$0.050
—
2.58%
2000-01-20
$0.050
—
1.76%
1999-10-21
$0.050
—
1.15%
1999-07-20
$0.050
—
0.45%
1996-04-29
$0.040
—
0.66%
1995-04-07
$0.055
—
2.50%
1994-04-28
$0.033
—
1.26%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.2만원
5년 누적 (세후) 11.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.56% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BSRR 이 종목 | $532.1M | 11.9 ▲ | 1.5 ▼ | 12.79% ▲ | 2.56% ▼ | +1.1% |
BRK-A | $1.05T | 14.5 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
BRK-B | $1.05T | 14.6 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.7% |
JPM | $859.4B | 15.4 ▼ | 2.5 ▼ | 16.39% ▲ | 1.98% ▼ | +2.3% |
V | $607.4B | 28.3 ▼ | 17.3 ▼ | 59.8% ▲ | 0.84% ▼ | +1.1% |
MA | $432.9B | 28.4 ▼ | 64.7 ▼ | 232.56% ▲ | 0.71% ▼ | +0.7% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 8.86% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
시에라뱅크(BSRR)은 어떤 회사인가요?
시에라뱅크(BSRR)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
BSRR의 시가총액은 얼마인가요?
BSRR의 시가총액은 약 $532M, 섹터 내 순위는 3,156위입니다.
BSRR은 배당을 주나요?
BSRR의 배당수익률은 약 2.56%이며, 연간 배당금은 $1.04입니다.
BSRR의 PER은 어떤가요?
BSRR의 PER은 약 11.9배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
BSRR의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
BSRR은 지난 52주간 최고 $41.15, 최저 $26.49를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.