BSRR
Sierra Bancorp
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$40.98
-0.18 ▼ -0.44%
시에라뱅크(BSRR)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$536M
스몰캡
P/E
12.0
저평가 구간
배당수익률
2.56%
52주 위치
87%
저점 +55% · 고점 -5%
애널리스트
보유
C+
펀더멘털 체력
Banks - Regional 소형주 대비
수익성 상위 39%
성장 상위 48%
밸류에이션 상위 38%
재무 안정 상위 61%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
🔥 아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 12원입니다. 지난 5년 동안은 보통 9원이었어요. 최근 5년 중 가장 비싸게 팔리는 시기입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | RUT | P/E | 12.01 | EPS (ttm) | 3.41 | Insider Own | 11.58% | Shs Outstand | 13.0M | Perf Week | -2.1% |
| Market Cap | 0.54B | Forward P/E | 10.72 | EPS next Y | 5.23% | Insider Trans | -3.26% | Shs Float | 11.6M | Perf Month | -0.22% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.92 | Inst Own | 57.59% | Short Float | 3.3% | Perf Quarter | 10.52% |
| Income | 0.05B | P/S | 2.68 | EPS this Y | 16.78% | Inst Trans | 0.01% | Short Ratio | 5.8 | Perf Half Y | 19.48% |
| Sales | 0.20B | P/B | 1.45 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.2% | Short Interest | 0.38M | Perf YTD | 25.4% |
| Book/sh | 28.3 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 11.6% 6.07% | ROE | 12.46% | 52W High | -4.97% ($43.12) | Perf Year | 32.88% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 184.82 | Sales past 3/5Y | 9.89% 8.1% | ROIC | 7.41% | 52W Low | 54.7% ($26.49) | Perf 3Y | 95.42% |
| Dividend Est. | $1.05 (2.56%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 20.73% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.95% 3.26% | Perf 5Y | 66.38% |
| Dividend TTM | 1.02 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -1.11% | Oper. Margin | 29.71% | ATR (14) | 1.46 | Perf 10Y | 130.74% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/3 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -1.24% | Profit Margin | 22.48% | RSI (14) | 50.23 | Recom | 2.6 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 2.82% 4.56% | Current Ratio | 0.07 | Sales Q/Q | -3.47% | SMA20 | -0.86% ($41.34) | Beta | 0.76 | Target Price | $43.25 |
| Payout | 32.12% | Debt/Eq | 0.99 | Earnings | 2026/7/27 | SMA50 | 2.42% ($40.01) | Rel Volume | 1.09 | Prev Close | $41.16 |
| Employees | 469 | LT Debt/Eq | 0.66 | EPS/Sales Surpr. | -13.68% -1.53% | SMA200 | 16.75% ($35.1) | Avg Volume(3M) | 0.07M | Price | $40.98 |
| IPO | 1996/6/19 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1599 | Volume | 72,102 | Change | -0.44% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $41M (YoY -1%) · 순이익 $13M (YoY +38%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Sierra Bancorp (BSRR) 투자 분석
Sierra Bancorp, 어떤 회사인가요?
시에라뱅크(BSRR) 배당주
Financial · Banks - Regional
Financial 종목
🏦 시에라 뱅코프(BSRR)는 캘리포니아 기반 지역 은행 Bank of the Sierra 를 운영하는 은행 지주회사입니다. 농업·상업·부동산·소비자·건설 대출을 폭넓게 취급하며, 개인과 중소기업을 대상으로 예금·여신 등 종합 리테일·커머셜 뱅킹 서비스를 제공하는 미국 지역 은행입니다.
Sierra Bancorp 자세히 알아보기 →시가총액
$0.5B
약 0.7조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3147위
직원 수469명
IPO1996/06/19
현재가$40.98 ≈ 56,143원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일 D-5
8월 3일 (월) · 주당 $0.27
지급 8월 10일 (월)
💡 배당을 받으려면 8월 2일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 7월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS -13.7% 매출 -1.5%
🎯 배당락 2026년 5월 4일 (월) 주당 $0.26
🔔 실적 발표 2026년 4월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +17.1% 매출 -2.8%
🎯 배당락 2026년 2월 9일 (월) 주당 $0.26
🔔 실적 발표 2026년 2월 2일 (월) · 장 시작 전 EPS +12.1% 매출 -1.9%
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
29.7%
✓ 양호
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
22.5%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
12.5%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.2%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
7.4%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.99
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.07
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$43.25
현재가 대비 +5.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
10.72배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+5.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 평균적
예상 상회가 다소 우세
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
+5.2%
평균 서프라이즈
2026.07.27
하회
실적 $0.77 · 예상 $0.89 -13.7%
2026.04.27
상회
실적 $0.96 · 예상 $0.82 +17.1%
2026.02.02
상회
실적 $0.97 · 예상 $0.86 +12.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+16.8%
양호
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+5.2%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+11.6%
우수
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+6.1%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+8.1%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
-3.5%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장과 비슷한 수준
BSRR +66.4% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-2.5%p
시장과 거의 동등
1년 기준
vs S&P 500
+16.6%p
시장보다 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 중상위 (43%) 130개 기준
1년 수익률 중하위 (하위 47%) 134개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-54.7%p) 최고 (-5.0%p)
현재가가 저점 대비 54.7% 위, 고점 대비 5.0% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-15.3%
연간 변동성
24.3%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
스퀴즈 — 변동성 축소, 방향 결정 임박
밴드 폭 5.8% 로 좁아짐. 큰 움직임 직전일 가능성. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
관망 구간 — 추세 약함
MACD 0.443 · Signal 0.580 · Hist -0.137. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간
RSI 50.1 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 54.4.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
이익 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편, 자산 대비·매출 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 평균권
매출 대비 평균권
현금흐름 대비 비싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
12.01배
✓ 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
10.72배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.45배
✓ 평균
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.68배
✓ 평균
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
184.82배
✓ 매우 비싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$43.25 현재가 대비 +5.5%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급은 대체로 안정적입니다
내부자 소폭 순매도 -3.3% · 기관 소폭 순매수 +0.0% · 공매도 부담 낮음 3.3% · 공매도 최근 90일간 +0.9%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-3.3%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+0.0%
기관 변동 거의 없음
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 57.6%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 11.6%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 30.8%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
3.3%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📈 +0.9%p 증가
공매도 회전일수
5.8일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 13.0M주
유동주식 (거래 가능) 11.6M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
BSRR 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 2.56% 배당
5년 배당 성장률 4.56%
배당수익률
2.56%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$1.05
연간 기준
배당성향
32%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
4.6%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.48 +14.3%
2016
$0.56 +16.7%
2017
$0.64 +14.3%
2018
$0.74 +15.6%
2019
$0.80 +8.1%
2020
$0.86 +7.5%
2021
$0.92 +7.0%
2022
$0.92 +0.0%
2023
$0.94 +2.2%
2024
$1.00 +6.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 110건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-09
$0.260
—
2.74%
2025-11-03
$0.250
—
3.51%
2025-08-04
$0.250
—
3.46%
2025-05-05
$0.250
—
3.63%
2025-02-03
$0.250
—
3.25%
2024-10-31
$0.240
—
3.31%
2024-07-31
$0.240
—
3.20%
2024-04-29
$0.230
—
4.48%
2024-01-30
$0.230
—
5.28%
2023-10-30
$0.230
—
5.17%
2023-07-28
$0.230
—
5.48%
2023-04-28
$0.230
—
7.02%
2023-01-30
$0.230
—
4.32%
2022-10-28
$0.230
—
5.18%
2022-07-29
$0.230
—
5.03%
2022-04-29
$0.230
—
4.14%
2022-01-28
$0.230
—
4.15%
2021-10-28
$0.220
—
4.25%
2021-07-29
$0.220
—
4.26%
2021-04-28
$0.210
—
3.73%
2021-01-28
$0.210
—
4.52%
2020-10-29
$0.200
—
4.96%
2020-07-30
$0.200
—
5.51%
2020-04-29
$0.200
—
4.49%
2020-01-29
$0.200
—
3.46%
2019-10-30
$0.190
—
3.25%
2019-07-31
$0.190
—
3.34%
2019-05-01
$0.180
—
3.19%
2019-01-30
$0.180
—
3.08%
2018-10-31
$0.160
—
2.86%
2018-08-01
$0.160
—
2.58%
2018-05-02
$0.160
—
2.66%
2018-01-31
$0.160
—
2.63%
2017-11-01
$0.140
—
2.60%
2017-08-01
$0.140
—
2.36%
2017-05-02
$0.140
—
2.53%
2017-01-31
$0.140
—
2.32%
2016-11-01
$0.120
—
2.72%
2016-08-02
$0.120
—
2.68%
2016-05-03
$0.120
—
2.78%
2016-02-02
$0.120
—
2.50%
2015-10-27
$0.110
—
3.20%
2015-07-28
$0.110
—
2.97%
2015-04-28
$0.100
—
2.76%
2015-01-27
$0.100
—
2.72%
2014-10-28
$0.090
—
2.40%
2014-07-29
$0.090
—
2.47%
2014-04-29
$0.080
—
2.31%
2014-01-28
$0.080
—
2.01%
2013-10-29
$0.070
—
1.65%
2013-07-30
$0.070
—
2.05%
2013-04-30
$0.060
—
2.32%
2013-01-29
$0.060
—
2.36%
2012-10-31
$0.060
—
2.67%
2012-07-31
$0.060
—
2.25%
2012-05-01
$0.060
—
2.64%
2012-01-31
$0.060
—
1.97%
2011-11-01
$0.060
—
1.77%
2011-07-28
$0.060
—
1.59%
2011-01-28
$0.060
—
2.85%
2010-10-29
$0.060
—
3.27%
2010-07-26
$0.060
—
3.07%
2010-04-23
$0.060
—
3.07%
2010-01-28
$0.060
—
4.51%
2009-11-03
$0.100
—
4.87%
2009-07-29
$0.100
—
5.22%
2009-04-28
$0.100
—
6.01%
2009-02-03
$0.100
—
4.80%
2008-10-27
$0.170
—
4.25%
2008-07-29
$0.170
—
4.43%
2008-04-29
$0.170
—
3.59%
2008-01-25
$0.170
—
3.44%
2007-10-30
$0.160
—
2.83%
2007-08-03
$0.160
—
2.87%
2007-05-01
$0.150
—
2.51%
2007-01-30
$0.150
—
2.29%
2006-10-30
$0.140
—
1.72%
2006-08-03
$0.140
—
1.66%
2006-05-03
$0.130
—
2.37%
2006-01-30
$0.130
—
2.36%
2005-10-28
$0.120
—
2.36%
2005-08-01
$0.110
—
1.76%
2005-05-04
$0.110
—
1.97%
2005-02-01
$0.110
—
1.74%
2004-11-01
$0.100
—
2.26%
2004-07-23
$0.090
—
2.90%
2004-04-28
$0.090
—
3.00%
2004-01-27
$0.090
—
2.70%
2003-12-02
$0.040
—
2.13%
2003-10-22
$0.080
—
2.65%
2003-08-05
$0.080
—
1.97%
2003-04-29
$0.080
—
2.73%
2003-01-28
$0.080
—
3.08%
2002-10-29
$0.070
—
2.81%
2002-07-30
$0.070
—
2.31%
2002-04-30
$0.070
—
1.77%
2002-01-29
$0.070
—
2.13%
2001-10-19
$0.040
—
3.48%
2001-07-20
$0.040
—
3.85%
2001-04-20
$0.040
—
4.00%
2001-01-18
$0.060
—
3.47%
2000-10-24
$0.060
—
3.56%
2000-08-14
$0.060
—
2.80%
2000-04-25
$0.050
—
2.58%
2000-01-20
$0.050
—
1.76%
1999-10-21
$0.050
—
1.15%
1999-07-20
$0.050
—
0.45%
1996-04-29
$0.040
—
0.66%
1995-04-07
$0.055
—
2.50%
1994-04-28
$0.033
—
1.26%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.2만원
5년 누적 (세후) 11.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.56% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BSRR 이 종목 | $536.0M | 12.0 ▲ | 1.4 ▼ | 12.46% ▲ | 2.56% ▼ | -0.4% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
시에라뱅크(BSRR)은 어떤 회사인가요?
시에라뱅크(BSRR)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
BSRR의 시가총액은 얼마인가요?
BSRR의 시가총액은 약 $536M, 섹터 내 순위는 3,147위입니다.
BSRR은 배당을 주나요?
BSRR의 배당수익률은 약 2.56%이며, 연간 배당금은 $1.05입니다.
BSRR의 PER은 어떤가요?
BSRR의 PER은 약 12.0배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
BSRR의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
BSRR은 지난 52주간 최고 $43.12, 최저 $26.49를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.