BSRR

Sierra Bancorp

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$35.50

-1.41 ▼ -3.82%

🌙 4월 29일 5:32 PM ET (한국 4/30 06:32)

$35.50

+0.00 +0.00%

시가총액

$465M

스몰캡

P/E

10.4

저평가 구간

배당수익률

2.94%

52주 위치

128%

저 37% 고 -8%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	10.38	EPS (ttm) ⓘ	3.42	Insider Own ⓘ	11.61%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	-0.84%
Market Cap ⓘ	0.46B	Forward P/E ⓘ	9.15	EPS next Y ⓘ	3.8%	Insider Trans ⓘ	-2.3%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	5.5%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.89	Inst Own ⓘ	56.75%	Short Float ⓘ	2.46%	Perf Quarter ⓘ	6.9%
Income ⓘ	0.05B	P/S ⓘ	2.29	EPS this Y ⓘ	20.13%	Inst Trans ⓘ	-0.36%	Short Ratio ⓘ	4.66	Perf Half Y ⓘ	28.67%
Sales ⓘ	0.20B	P/B ⓘ	1.28	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.24%	Short Interest ⓘ	0.28M	Perf YTD ⓘ	8.63%
Book/sh ⓘ	27.78	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	11.6% 6.07%	ROE ⓘ	12.79%	52W High ⓘ	-8.03% ($38.60)	Perf Year ⓘ	30.95%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	14.45	Sales past 3/5Y ⓘ	9.89% 8.1%	ROIC ⓘ	7.21%	52W Low ⓘ	37.17% ($25.88)	Perf 3Y ⓘ	116.6%
Dividend Est. ⓘ	$1.04 (2.94%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	20.73%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.17% 2.37%	Perf 5Y ⓘ	30.28%
Dividend TTM ⓘ	1.01	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	0.15%	Oper. Margin ⓘ	29.84%	ATR (14) ⓘ	1.05	Perf 10Y ⓘ	101.59%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/4	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	46.16%	Profit Margin ⓘ	22.56%	RSI (14) ⓘ	49.26	Recom ⓘ	2.6
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	2.82% 4.56%	Current Ratio ⓘ	0.08	Sales Q/Q ⓘ	1.47%	SMA20 ⓘ	-0.95% ($35.84)	Beta ⓘ	0.78	Target Price ⓘ	$40.25
Payout ⓘ	32.12%	Debt/Eq ⓘ	1.1	Earnings ⓘ	2026/4/27	SMA50 ⓘ	1.37% ($35.02)	Rel Volume ⓘ	0.72	Prev Close ⓘ	$36.91
Employees ⓘ	469	LT Debt/Eq ⓘ	0.74	EPS/Sales Surpr. ⓘ	17.07% -2.78%	SMA200 ⓘ	10.39% ($32.16)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.06M	Price ⓘ	$35.5
IPO ⓘ	1996/6/19	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1448	Volume ⓘ	43,974	Change ⓘ	-3.82%

📊 Sierra Bancorp (BSRR) 투자 분석

Sierra Bancorp, 어떤 회사인가요?

시에라뱅크(BSRR) 배당주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 캘리포니아 센트럴 밸리 지역에서 Bank of the Sierra를 운영하는 커뮤니티 은행 지주회사입니다. 34개 지점으로 상업·부동산·모기지 대출, 예금, 모기지 웨어하우스 대출 등을 제공하며, 효율성 비율 58%로 효율적 운영을 보입니다.

Sierra Bancorp 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.6조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3233위

직원 수469명

IPO1996/06/19

현재가$35.50 ≈ 48,635원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-4

5월 4일 (월) · 주당 $0.26

지급 5월 11일 (월)

💡 배당을 받으려면 5월 3일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +17.1% 매출 -2.8%

🎯 배당락 2026년 2월 9일 (월)

🔔 실적 발표 2026년 2월 2일 (월) · 장 시작 전 EPS +12.1% 매출 -1.9%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

29.8%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 상위 24%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

22.6%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 상위 28%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

12.8%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 상위 27%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.2%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 45%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

7.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 38%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

1.10

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.08

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 2분기 중 2번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+14.6%

평균 서프라이즈

2026.04.27

상회

+17.1%

2026.02.02

상회

+12.1%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+20.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 5.2% · 상위 32%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+3.8%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 9.0% · 하위 31%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+11.6%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 -4.6% · 상위 23%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+6.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 3.8% · 상위 44%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+8.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.2% · 상위 46%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+1.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 하위 46%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -39%p

BSRR +30.3% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-39.1%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

+2.6%p

시장과 거의 동등

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-37.2%p) 최고 (-8.0%p)

현재가가 저점 대비 37.2% 위, 고점 대비 8.0% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-15.3%

연간 변동성

29.2%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·매출 대비로는 싼 편, 자산 대비·현금흐름 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 평균권

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

10.38배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.94배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

9.15배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 9.25배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.28배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.17배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.29배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.34배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

14.45배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.38배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$40.25 현재가 대비 +13.4%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 소폭 순매도 -2.3% · 기관 소폭 순매도 -0.4% · 공매도 부담 낮음 2.5% · 공매도 최근 68일간 +1.3%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-2.3%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-0.4%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 56.8%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.4%

🧑‍💼 내부자 11.6%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 31.6%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

2.5%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📈 +1.3%p 증가

공매도 회전일수

4.7일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 13.1M주

유동주식 (거래 가능) 11.6M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

BSRR을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.22%

$78M

FSCC

Federated Hermes MDT Small Cap Core ETF

0.16%

$209M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.14%

$2.3B

SEIS

SEI Select Small Cap ETF

0.11%

$496M

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.09%

$1.3B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 2.94% 배당

5년 배당 성장률 4.56%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 1994~2026 (110건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.48 +14.3%

2016

$0.56 +16.7%

2017

$0.64 +14.3%

2018

$0.74 +15.6%

2019

$0.80 +8.1%

2020

$0.86 +7.5%

2021

$0.92 +7.0%

2022

$0.92 +0.0%

2023

$0.94 +2.2%

2024

$1.00 +6.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 110건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-09

$0.260

—

2.74%

2025-11-03

$0.250

—

3.51%

2025-08-04

$0.250

—

3.46%

2025-05-05

$0.250

—

3.63%

2025-02-03

$0.250

—

3.25%

2024-10-31

$0.240

—

3.31%

2024-07-31

$0.240

—

3.20%

2024-04-29

$0.230

—

4.48%

2024-01-30

$0.230

—

5.28%

2023-10-30

$0.230

—

5.17%

2023-07-28

$0.230

—

5.48%

2023-04-28

$0.230

—

7.02%

2023-01-30

$0.230

—

4.32%

2022-10-28

$0.230

—

5.18%

2022-07-29

$0.230

—

5.03%

2022-04-29

$0.230

—

4.14%

2022-01-28

$0.230

—

4.15%

2021-10-28

$0.220

—

4.25%

2021-07-29

$0.220

—

4.26%

2021-04-28

$0.210

—

3.73%

2021-01-28

$0.210

—

4.52%

2020-10-29

$0.200

—

4.96%

2020-07-30

$0.200

—

5.51%

2020-04-29

$0.200

—

4.49%

2020-01-29

$0.200

—

3.46%

2019-10-30

$0.190

—

3.25%

2019-07-31

$0.190

—

3.34%

2019-05-01

$0.180

—

3.19%

2019-01-30

$0.180

—

3.08%

2018-10-31

$0.160

—

2.86%

2018-08-01

$0.160

—

2.58%

2018-05-02

$0.160

—

2.66%

2018-01-31

$0.160

—

2.63%

2017-11-01

$0.140

—

2.60%

2017-08-01

$0.140

—

2.36%

2017-05-02

$0.140

—

2.53%

2017-01-31

$0.140

—

2.32%

2016-11-01

$0.120

—

2.72%

2016-08-02

$0.120

—

2.68%

2016-05-03

$0.120

—

2.78%

2016-02-02

$0.120

—

2.50%

2015-10-27

$0.110

—

3.20%

2015-07-28

$0.110

—

2.97%

2015-04-28

$0.100

—

2.76%

2015-01-27

$0.100

—

2.72%

2014-10-28

$0.090

—

2.40%

2014-07-29

$0.090

—

2.47%

2014-04-29

$0.080

—

2.31%

2014-01-28

$0.080

—

2.01%

2013-10-29

$0.070

—

1.65%

2013-07-30

$0.070

—

2.05%

2013-04-30

$0.060

—

2.32%

2013-01-29

$0.060

—

2.36%

2012-10-31

$0.060

—

2.67%

2012-07-31

$0.060

—

2.25%

2012-05-01

$0.060

—

2.64%

2012-01-31

$0.060

—

1.97%

2011-11-01

$0.060

—

1.77%

2011-07-28

$0.060

—

1.59%

2011-01-28

$0.060

—

2.85%

2010-10-29

$0.060

—

3.27%

2010-07-26

$0.060

—

3.07%

2010-04-23

$0.060

—

3.07%

2010-01-28

$0.060

—

4.51%

2009-11-03

$0.100

—

4.87%

2009-07-29

$0.100

—

5.22%

2009-04-28

$0.100

—

6.01%

2009-02-03

$0.100

—

4.80%

2008-10-27

$0.170

—

4.25%

2008-07-29

$0.170

—

4.43%

2008-04-29

$0.170

—

3.59%

2008-01-25

$0.170

—

3.44%

2007-10-30

$0.160

—

2.83%

2007-08-03

$0.160

—

2.87%

2007-05-01

$0.150

—

2.51%

2007-01-30

$0.150

—

2.29%

2006-10-30

$0.140

—

1.72%

2006-08-03

$0.140

—

1.66%

2006-05-03

$0.130

—

2.37%

2006-01-30

$0.130

—

2.36%

2005-10-28

$0.120

—

2.36%

2005-08-01

$0.110

—

1.76%

2005-05-04

$0.110

—

1.97%

2005-02-01

$0.110

—

1.74%

2004-11-01

$0.100

—

2.26%

2004-07-23

$0.090

—

2.90%

2004-04-28

$0.090

—

3.00%

2004-01-27

$0.090

—

2.70%

2003-12-02

$0.040

—

2.13%

2003-10-22

$0.080

—

2.65%

2003-08-05

$0.080

—

1.97%

2003-04-29

$0.080

—

2.73%

2003-01-28

$0.080

—

3.08%

2002-10-29

$0.070

—

2.81%

2002-07-30

$0.070

—

2.31%

2002-04-30

$0.070

—

1.77%

2002-01-29

$0.070

—

2.13%

2001-10-19

$0.040

—

3.48%

2001-07-20

$0.040

—

3.85%

2001-04-20

$0.040

—

4.00%

2001-01-18

$0.060

—

3.47%

2000-10-24

$0.060

—

3.56%

2000-08-14

$0.060

—

2.80%

2000-04-25

$0.050

—

2.58%

2000-01-20

$0.050

—

1.76%

1999-10-21

$0.050

—

1.15%

1999-07-20

$0.050

—

0.45%

1996-04-29

$0.040

—

0.66%

1995-04-07

$0.055

—

2.50%

1994-04-28

$0.033

—

1.26%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.5만원

5년 누적 (세후) 13.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.56% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
BSRR 이 종목	$464.8M	10.4 ▲	1.3 ▼	12.79% ▲	2.94% ▲	-3.8%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.