COFS
Choiceone Financial Services Inc
6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)
$32.57
+0.15 ▲ +0.46%
🌙 6월 12일 6:13 PM ET (한국 6/13 07:13)
$32.62
+0.05 ▲ +0.15%
초이스원 파이낸셜 서비시스(COFS)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$488M
스몰캡
P/E
8.8
저평가 구간
배당수익률
3.58%
52주 위치
114%
저 25% 고 -3%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 8.78 | EPS (ttm) | 3.71 | Insider Own | 6.83% | Shs Outstand | 0.01B | Perf Week | 2.49% |
| Market Cap | 0.49B | Forward P/E | 8.84 | EPS next Y | 2.13% | Insider Trans | -0.55% | Shs Float | 0.01B | Perf Month | 7.07% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.88 | Inst Own | 45.61% | Short Float | 1.58% | Perf Quarter | 19.52% |
| Income | 0.06B | P/S | 2.02 | EPS this Y | -1.99% | Inst Trans | 5.28% | Short Ratio | 3 | Perf Half Y | 2.13% |
| Sales | 0.24B | P/B | 1.04 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.28% | Short Interest | 0.22M | Perf YTD | 10.33% |
| Book/sh | 31.42 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -13.77% -0.58% | ROE | 12.44% | 52W High | -3.01% ($33.58) | Perf Year | 10.37% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 16.54 | Sales past 3/5Y | 36.08% 23.64% | ROIC | 10.36% | 52W Low | 24.81% ($26.09) | Perf 3Y | 35.71% |
| Dividend Est. | $1.17 (3.58%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 203.82% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.78% 2.93% | Perf 5Y | 30.23% |
| Dividend TTM | 1.14 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 59.56% | Oper. Margin | 28.44% | ATR (14) | 1.07 | Perf 10Y | 65.85% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 169.94% | Profit Margin | 23.12% | RSI (14) | 62.7 | Recom | 1.67 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.81% 6.62% | Current Ratio | 0.08 | Sales Q/Q | 31.92% | SMA20 | 3.25% ($31.54) | Beta | 0.62 | Target Price | $33.67 |
| Payout | 56.12% | Debt/Eq | 0.5 | Earnings | 2026/4/24 | SMA50 | 5.78% ($30.79) | Rel Volume | 1.09 | Prev Close | $32.42 |
| Employees | 598 | LT Debt/Eq | 0.15 | EPS/Sales Surpr. | 7.48% -0.57% | SMA200 | 9.81% ($29.66) | Avg Volume(3M) | 0.07M | Price | $32.57 |
| IPO | 2003/5/29 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1473 | Volume | 80,297 | Change | 0.46% |
Choiceone Financial Services Inc (COFS) 투자 분석
Choiceone Financial Services Inc, 어떤 회사인가요?
초이스원 파이낸셜 서비시스(COFS) 배당주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 미시간주에서 상업·농업·소비자 대출과 예금, 보험, 투자 상품을 제공하는 커뮤니티 은행 지주회사입니다. 2025년 Fentura Financial 합병을 완료하며 미시간주 내 입지를 크게 확대했으며, 지역 밀착형 종합 금융 서비스를 운영합니다.
Choiceone Financial Services Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.7조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3232위
직원 수598명
IPO2003/05/29
현재가$32.57 ≈ 44,621원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일 D-1
6월 15일 (월) · 주당 $0.29
지급 6월 30일 (화)
💡 배당을 받으려면 6월 14일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 4월 24일 (금) · 장 시작 전 EPS +7.5% 매출 -0.6%
🎯 배당락 2026년 3월 13일 (금)
🔔 실적 발표 2026년 1월 30일 (금) · 장 시작 전 EPS +1.9% 매출 -2.1%
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
28.4%
✓ 양호
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
23.1%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
12.4%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.3%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
10.4%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.50
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.08
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 신뢰도 높음
최근 2분기 중 2번 예상 상회
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+4.7%
평균 서프라이즈
2026.04.24
상회
실적 $0.91 · 예상 $0.85 +7.5%
2026.01.30
상회
실적 $0.92 · 예상 $0.90 +1.9%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
-2.0%
평균
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+2.1%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-13.8%
평균
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
-0.6%
평균
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+23.6%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+31.9%
우수
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -45%p
COFS +30.2% · S&P 500 +74.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-44.6%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-12.5%p
시장보다 열세
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-24.8%p) 최고 (-3.0%p)
현재가가 저점 대비 24.8% 위, 고점 대비 3.0% 아래
최근 리스크 (최근 100거래일)
최대 낙폭
-11.2%
연간 변동성
25.1%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 추세 구간
현재가 $32.57 가 평균선($31.55) 위. 정상 상승 흐름. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 모멘텀 유지
MACD 0.486 > Signal 0.400 양수 구간 + Hist 양수(+0.086). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 우위 구간
RSI 62.7 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 86.2.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 비싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
8.78배
✓ 매우 싸다
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
8.84배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.04배
✓ 매우 싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.02배
✓ 매우 싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
16.54배
✓ 비싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$33.67 현재가 대비 +3.4%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매도 -0.6% · 기관 순매수 +5.3% · 공매도 부담 낮음 1.6%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-0.6%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+5.3%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 45.6%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 6.8%
경영진 유의미한 지분
👤 개인투자자 (추정) 47.6%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.6%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
3.0일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 15.0M주
유동주식 (거래 가능) 13.9M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
COFS을 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 3.58% 배당
5년 배당 성장률 6.62%
배당수익률
0.00%
업종 평균 2.64%
주당 배당
$0.00
연간 기준
배당성향
0%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.0%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.62 +3.0%
2016
$0.64 +3.8%
2017
$0.71 +11.2%
2018
$1.40 +96.8%
2019
$0.82 -41.4%
2020
$0.94 +14.6%
2021
$1.01 +7.4%
2022
$1.05 +4.0%
2023
$1.09 +3.8%
2024
$1.13 +3.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 91건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-13
$0.290
—
5.21%
2025-12-15
$0.290
—
3.55%
2025-09-15
$0.280
—
3.73%
2025-06-13
$0.280
—
4.89%
2025-03-14
$0.280
—
4.79%
2024-12-13
$0.280
—
3.72%
2024-09-13
$0.270
—
4.47%
2024-06-14
$0.270
—
4.15%
2024-03-14
$0.270
—
4.05%
2023-12-14
$0.270
—
4.50%
2023-09-14
$0.260
—
5.64%
2023-06-14
$0.260
—
5.30%
2023-03-14
$0.260
—
4.83%
2022-12-14
$0.260
—
5.06%
2022-09-14
$0.250
—
5.89%
2022-06-14
$0.250
—
6.08%
2022-03-14
$0.250
—
3.80%
2021-12-14
$0.250
—
4.62%
2021-09-14
$0.250
—
4.51%
2021-06-14
$0.220
—
3.46%
2021-03-12
$0.220
—
3.50%
2020-12-14
$0.220
—
2.70%
2020-09-14
$0.200
—
5.65%
2020-06-12
$0.200
—
5.24%
2020-03-12
$0.200
—
5.80%
2019-12-12
$0.200
—
4.90%
2019-09-18
$0.800
—
4.78%
2019-06-13
$0.200
—
3.35%
2019-03-14
$0.200
—
3.54%
2018-12-13
$0.180
—
3.48%
2018-09-13
$0.180
—
3.15%
2018-06-14
$0.180
—
2.60%
2018-03-14
$0.171
—
2.79%
2017-12-14
$0.162
—
2.89%
2017-09-14
$0.162
—
2.96%
2017-06-13
$0.162
—
3.59%
2017-03-13
$0.154
—
2.83%
2016-12-13
$0.154
—
2.83%
2016-09-13
$0.154
—
3.08%
2016-06-13
$0.154
—
3.08%
2016-03-11
$0.154
—
3.04%
2015-12-11
$0.154
—
3.51%
2015-09-11
$0.154
—
3.48%
2015-06-11
$0.154
—
3.41%
2015-03-11
$0.136
—
3.22%
2014-12-11
$0.136
—
3.30%
2014-09-11
$0.136
—
3.39%
2014-06-11
$0.136
—
3.89%
2014-03-12
$0.127
—
4.00%
2013-12-11
$0.127
—
4.12%
2013-09-11
$0.127
—
4.02%
2013-06-12
$0.118
—
3.87%
2013-03-13
$0.118
—
4.02%
2012-12-12
$0.118
—
4.28%
2012-09-12
$0.118
—
3.94%
2012-06-13
$0.109
—
3.15%
2012-03-13
$0.109
—
3.84%
2011-12-13
$0.109
—
5.85%
2011-09-13
$0.109
—
5.11%
2011-06-13
$0.109
—
4.53%
2011-03-11
$0.109
—
5.36%
2010-12-13
$0.109
—
4.17%
2010-09-13
$0.109
—
4.69%
2010-06-11
$0.109
—
6.67%
2010-03-11
$0.109
—
7.14%
2009-12-11
$0.109
—
8.13%
2009-09-11
$0.109
—
8.75%
2009-06-11
$0.109
—
11.90%
2009-03-11
$0.109
—
13.33%
2008-12-11
$0.154
—
10.62%
2008-09-11
$0.154
—
8.33%
2008-06-11
$0.154
—
8.67%
2008-03-12
$0.154
—
7.73%
2007-12-12
$0.154
—
7.33%
2007-09-12
$0.154
—
6.01%
2007-06-13
$0.154
—
5.23%
2007-03-13
$0.154
—
5.15%
2006-12-13
$0.154
—
4.76%
2006-09-13
$0.154
—
4.72%
2006-06-13
$0.154
—
4.72%
2006-03-13
$0.154
—
3.89%
2005-12-13
$0.154
—
4.39%
2005-09-13
$0.154
—
4.12%
2005-06-13
$0.154
—
4.19%
2005-03-11
$0.147
—
3.09%
2004-12-13
$0.147
—
2.95%
2004-09-13
$0.147
—
3.24%
2004-06-14
$0.147
—
3.40%
2004-03-10
$0.147
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2.68%
2003-12-10
$0.147
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2.00%
2003-09-11
$0.147
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1.06%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3.1만원
5년 누적 (세후) 17.4만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.62% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| COFS 이 종목 | $487.7M | 8.8 ▲ | 1.0 ▲ | 12.44% ▲ | 3.58% ▲ | +0.5% |
BRK-A | $1.05T | 14.5 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
BRK-B | $1.05T | 14.6 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.7% |
JPM | $859.4B | 15.4 ▼ | 2.5 ▼ | 16.39% ▲ | 1.98% ▼ | +2.3% |
V | $607.4B | 28.3 ▼ | 17.3 ▼ | 59.8% ▲ | 0.84% ▼ | +1.1% |
MA | $432.9B | 28.4 ▼ | 64.7 ▼ | 232.56% ▲ | 0.71% ▼ | +0.7% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 8.86% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
초이스원 파이낸셜 서비시스(COFS)은 어떤 회사인가요?
초이스원 파이낸셜 서비시스(COFS)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
COFS의 시가총액은 얼마인가요?
COFS의 시가총액은 약 $488M, 섹터 내 순위는 3,232위입니다.
COFS은 배당을 주나요?
COFS의 배당수익률은 약 3.58%이며, 연간 배당금은 $1.17입니다.
COFS의 PER은 어떤가요?
COFS의 PER은 약 8.8배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
COFS의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
COFS은 지난 52주간 최고 $33.58, 최저 $26.09를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.