FINW
FinWise Bancorp
4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)
$15.93
-0.20 ▼ -1.27%
🌙 4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)
$15.93
+0.00 +0.00%
시가총액
$218M
스몰캡
P/E
14.0
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
-
저 18% 고 -29%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 14.04 | EPS (ttm) | 1.13 | Insider Own | 32.26% | Shs Outstand | 0.01B | Perf Week | -1.58% |
| Market Cap | 0.22B | Forward P/E | 7.79 | EPS next Y | 24.09% | Insider Trans | 0.02% | Shs Float | 0.01B | Perf Month | 0.28% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.32 | Inst Own | 29.18% | Short Float | 1.2% | Perf Quarter | -12.69% |
| Income | 0.02B | P/S | 1.47 | EPS this Y | 45.72% | Inst Trans | 1.95% | Short Ratio | 7.6 | Perf Half Y | -11.28% |
| Sales | 0.15B | P/B | 1.13 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.78% | Short Interest | 0.11M | Perf YTD | -11.23% |
| Book/sh | 14.15 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -15.29% 6.04% | ROE | 8.38% | 52W High | -29.19% ($22.49) | Perf Year | 2.54% |
| Cash/sh | - | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 19.87% 28.35% | ROIC | 7.83% | 52W Low | 18.09% ($13.48) | Perf 3Y | 88.46% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 21.13% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.58% 3.47% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 52.39% | Oper. Margin | 13.72% | ATR (14) | 0.52 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 30.92% | Profit Margin | 10.37% | RSI (14) | 43.61 | Recom | 1.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.27 | Sales Q/Q | 105.88% | SMA20 | -2.76% ($16.38) | Beta | 0.79 | Target Price | $21.33 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.02 | Earnings | 2026/4/30 | SMA50 | -2.18% ($16.29) | Rel Volume | 1.07 | Prev Close | $16.13 |
| Employees | 198 | LT Debt/Eq | 0.02 | EPS/Sales Surpr. | -22.12% 10.7% | SMA200 | -10.57% ($17.81) | Avg Volume(3M) | 0.01M | Price | $15.93 |
| IPO | 2021/11/19 | Option/Short | No/Yes | Trades | 366 | Volume | 15,646 | Change | -1.27% |
FinWise Bancorp (FINW) 투자 분석
FinWise Bancorp, 어떤 회사인가요?
핀와이즈 뱅크orp → 핀와이즈뱅크(FINW) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
📱 핀테크 기업들과의 파트너십을 통해 혁신적인 금융 솔루션을 제공하는 유타주 기반의 디지털 금융 전문 은행입니다.
FinWise Bancorp 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.3조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위4007위
직원 수198명
IPO2021/11/19
현재가$15.93 ≈ 21,824원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표 오늘
4월 30일 (목) · 장 마감 후
예상 EPS $0.32
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
돈을 잘 벌고 있나요?
재무 건전성 주의
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
13.7%
✓ 평균
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
10.4%
✓ 평균
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
8.4%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.8%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
7.8%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.02
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.27
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
긍정적 전망
목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
견조한 성장세
과거·미래 모두 업종 평균 이상
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+45.7%
우수
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+24.1%
양호
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-15.3%
부진
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+6.0%
평균
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+28.4%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+105.9%
우수
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
최근 1년 시장을 26%p 하회
FINW +2.5% · S&P 500 +28.4%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
1년 기준
vs S&P 500
-25.8%p
시장보다 열세
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-18.1%p) 최고 (-29.2%p)
현재가가 저점 대비 18.1% 위, 고점 대비 29.2% 아래
최근 리스크 (최근 68거래일)
최대 낙폭
-18.9%
연간 변동성
34.2%
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
이익 대비·매출 대비로는 싼 편, 자산 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 평균권
매출 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
14.04배
✓ 평균
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
7.79배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.13배
✓ 평균
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.47배
✓ 싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$21.33 현재가 대비 +33.9%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.0% · 기관 순매수 +1.9% · 공매도 부담 낮음 1.2% · 공매도 최근 68일간 -0.6%p 감소
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
+1.9%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 29.2%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 32.3%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 38.6%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.2%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 68일 📉 -0.6%p 감소
공매도 회전일수
7.6일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 13.7M주
유동주식 (거래 가능) 9.3M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.
FINW을 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당금을 지급하지 않습니다
이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FINW 이 종목 | $217.8M | 14.0 ▼ | 1.1 ▲ | 8.38% ▼ | - | -1.3% |
 BRK-B | $1.03T | 15.3 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.6% |
 BRK-A | $1.02T | 15.3 ▼ | 1.4 ▼ | 9.8% ▲ | - | -0.6% |
 JPM | $834.1B | 14.8 ▼ | 2.4 ▼ | 16.39% ▲ | 2.05% ▼ | -0.7% |
 V | $638.2B | 30.3 ▼ | 18.0 ▼ | 59.94% ▲ | 0.81% ▼ | +8.3% |
 MA | $468.4B | 31.8 ▼ | 60.7 ▼ | 210.49% ▲ | 0.63% ▼ | +3.5% |
| 업종 평균 | - | 12.8 | 1.2 | 9.39% | 2.7% | - |
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.