FFLC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FFLC

Fidelity Fundamental Large Cap Core ETF

7월 29일 2:00 PM ET (한국 7/30 03:00)

$58.26

+0.15 ▲ +0.26%

FFLC ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.38%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$1.2B

약 2조원

보유종목

117개

배당수익률

1.00%

운용 방식

Active

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.79%	Total Holdings ⓘ	117	Perf Week ⓘ	-1.17%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	20.49%	AUM ⓘ	$1.2B	Perf Month ⓘ	1.16%
Expense ⓘ	0.38%	NAV ⓘ	$58.18	Return% 5Y ⓘ	17.22%	52W High ⓘ	-2.58%	Perf Quarter ⓘ	2.14%
Dividend TTM ⓘ	$0.58 (1%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	12.13% 22.16%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	18.57%	Perf Half Y ⓘ	6.55%
Flows% 1M ⓘ	-1.47%	Flows% YTD ⓘ	15.75%	Return% SI ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.07% 1.03%	Perf YTD ⓘ	9.18%
SMA20 ⓘ	-0.9%	SMA50 ⓘ	-0.47%	SMA200 ⓘ	5.99%	RSI (14) ⓘ	46.44	Beta ⓘ	0.94
IPO ⓘ	2020/6/4	Prev Close ⓘ	$58.11	Perf Year ⓘ	15.48%	Avg Volume ⓘ	0.09M	Price ⓘ	$58.26

📊 Fidelity Fundamental Large Cap Core ETF (FFLC) 투자 분석

ETF 개요

Fidelity Fundamental Large Cap Core ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2020년 상장, 6년 운영 중.

Fidelity Fundamental Large Cap Core ETF는 장기적인 자본 성장을 목표로 합니다. 기술 진보, 제품 혁신, 인구 통계학적 변화 등 시장의 장기적 변화 징후를 조기에 포착하여 수혜가 기대되는 기업의 주식에 투자합니다. 국내외 다양한 규모의 기업들을 분석하여 포트폴리오를 구성합니다.

📘 FFLC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitylarge-cap

규모: $1.2B 약 2조원
운용사: Fidelity
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2020년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.38%

US Equities - Broad Market & Size 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.38%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

380,000원

카테고리 평균 대비 연 150,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

230,000원

보수율 0.23% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

6,875,548원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 7.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

연 -0.36%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 최상위 수익률

US Equities - Broad Market & Size 대비 상위 5%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -1.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

221,313,846원

→

누적 수익

+121,313,846원

연평균 +17.2%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +16.79%

평균권

벤치마크보다 연 1.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +20.49% 누적 +74.9%

상위 25%

벤치마크보다 연 1.2%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +17.22% 누적 +121.3%

상위 5%

벤치마크보다 연 4.0%p 앞섰습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

2020년 6월 상장 — 10년 미만

6년 누적 총수익 곡선

2020-06-05 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

FFLC · 주가만 FFLC · 주가 + 누적배당 FFLC · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

FFLC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+15%

2020

+26%

2021

-1%

2022

+26%

2023

+29%

2024

+18%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 6년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (8.7% vs 8.7%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 102%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.94

시장 +10% 상승 시 +9.4%

시장 -10% 하락 시 -9.4%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.03%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-19.7%

낙폭 기간: 3개월

2025-01-23 → 2025-04-08

약 79일 만에 회복

2020-06-05 최악 -13% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.92

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.00%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +22.2%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

1.00%

주당 배당

$0.58

연간 기준

5년 성장률

22.2%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2020~2026 (25건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.22

2020

$0.50 +131.6%

2021

$0.49 -2.4%

2022

$0.21 -57.6%

2023

$0.38 +83.5%

2024

$0.58 +54.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 25건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.118

—

1.38%

2025-12-19

$0.228

—

1.29%

2025-09-19

$0.109

—

1.09%

2025-06-20

$0.130

—

1.21%

2025-03-21

$0.118

—

0.98%

2024-12-20

$0.098

—

0.82%

2024-09-20

$0.113

—

0.71%

2024-06-21

$0.105

—

0.57%

2024-03-15

$0.062

—

0.66%

2023-12-15

$0.040

—

1.00%

2023-09-15

$0.041

—

1.33%

2023-06-16

$0.044

—

1.58%

2023-03-17

$0.081

—

1.94%

2022-12-16

$0.150

—

2.50%

2022-09-16

$0.129

—

2.35%

2022-06-17

$0.117

—

2.35%

2022-03-18

$0.090

—

1.95%

2021-12-17

$0.233

—

2.23%

2021-09-17

$0.091

—

1.61%

2021-06-18

$0.086

—

1.37%

2021-03-19

$0.088

—

1.11%

2020-12-30

$0.007

—

0.89%

2020-12-18

$0.136

—

0.86%

2020-09-18

$0.057

—

0.35%

2020-06-19

$0.015

—

0.08%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 842,225원

5년 누적 (세후) 6,538,936원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 22.16% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

장기 적립식·분산 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 US Equities - Broad Market & Size 상위 5%
🎯벤치마크 대비 연 +4.0%p 초과 성과

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

광범위 시장 분산

106개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

106개

상위 10개 비중

40.3%

최대 단일 종목

8.38%

집중도(HHI)

264

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

25.4% -5%p

Industrials

12.6% +5%p

Communication Services

12.1% +3%p

Consumer Cyclical

10.8%

Financial

9.0% -4%p

Healthcare

5.1% -6%p

Consumer Defensive

3.0% -3%p

Utilities

1.6%

Energy

1.5%

Real Estate

1.3%

Basic Materials

1.3%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 40.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA CORP

8.38%

#2 GOOGL ALPHABET INC

7.78%

#3 AMZN AMAZON.COM INC

5.43%

#4 AAPL APPLE INC

3.49%

#5 META META PLATFORMS INC

3.26%

#6 MSFT MICROSOFT CORP

3.24%

#7 AVGO BROADCOM INC

2.47%

#8 WDC WESTERN DIGITAL CORP

2.13%

#9 BA BOEING CO

2.08%

#10 XOM EXXON MOBIL CORP

2.06%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FFLC보다 유리, ▼ 표시는 FFLC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FFLC	Fidelity Fundamental Large Cap Core ETF	0.38%	$1.2B	117	1.00%	+9.18%	+15.48%
VOO	Vanguard S&P 500 ETF	0.03% ▲	$982.4B ▲	519	1.08% ▲	-	+16.32% ▲
IVV	iShares Core S&P 500 ETF	0.03% ▲	$866.0B ▲	509	1.10% ▲	-	+16.30% ▲
SPY	SPDR S&P 500 ETF Trust	0.09% ▲	$785.2B ▲	505	1.02% ▲	-	+16.32% ▲
VTI	Vanguard Total Stock Market ETF	0.03% ▲	$658.5B ▲	3544	1.07% ▲	-	+16.71% ▲
QQQ	Invesco QQQ Trust Series 1	0.18% ▲	$452.0B ▲	105	0.45% ▼	-	+18.89% ▲