FDL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FDL

First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$52.51

+0.77 ▲ +1.49%

🌙 7월 28일 7:44 PM ET (한국 7/29 08:44)

$52.55

+0.04 ▲ +0.08%

FDL ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.43%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$7.8B

약 11조원

보유종목

101개

배당수익률

3.52%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	23.87%	Total Holdings ⓘ	101	Perf Week ⓘ	3.49%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.68%	AUM ⓘ	$7.8B	Perf Month ⓘ	5.87%
Expense ⓘ	0.43%	NAV ⓘ	$51.73	Return% 5Y ⓘ	14.29%	52W High ⓘ	0.73%	Perf Quarter ⓘ	6.21%
Dividend TTM ⓘ	$1.85 (3.52%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	11.03% 6.17%	Return% 10Y ⓘ	10.91%	52W Low ⓘ	25.8%	Perf Half Y ⓘ	12.73%
Flows% 1M ⓘ	0.81%	Flows% YTD ⓘ	8.7%	Return% SI ⓘ	8.85%	Volatility(W/M) ⓘ	1.01% 1.15%	Perf YTD ⓘ	18.43%
SMA20 ⓘ	4.27%	SMA50 ⓘ	4.68%	SMA200 ⓘ	9.86%	RSI (14) ⓘ	67.99	Beta ⓘ	0.59
IPO ⓘ	2006/3/15	Prev Close ⓘ	$51.74	Perf Year ⓘ	21.69%	Avg Volume ⓘ	0.85M	Price ⓘ	$52.51

📊 First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund (FDL) 투자 분석

ETF 개요

First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2006년 상장, 20년 운영 중.

First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Morningstar Dividend Leaders 지수의 가격 및 수익률과 일반적으로 일치하는 투자 결과를 목표로 합니다. 지속적으로 배당을 지급해 왔으며 향후에도 유지할 능력이 있는 배당 수익률 상위 100개 미국 기업의 주식에 주로 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 FDL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitydividend

규모: $7.8B 약 11조원
운용사: First Trust
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2006년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.43%

US Equities - Dividend & Fundamental 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.43%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

430,000원

카테고리 평균 대비 연 20,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

450,000원

보수율 0.45% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

7,763,934원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 8.0%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

연 -0.39%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

연 -0.39%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

연 -0.38%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

US Equities - Dividend & Fundamental 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +6.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

281,648,247원

→

누적 수익

+181,648,247원

연평균 +10.9%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +23.87%

상위 25%

가격 +21.69% + 배당 +2.18% = 총 +23.87%/년

벤치마크보다 연 6.1%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +18.68% 누적 +67.2%

상위 25%

가격 +13.62% + 배당 +5.06% = 총 +18.68%/년

벤치마크보다 연 0.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +14.29% 누적 +95.0%

상위 25%

가격 +9.36% + 배당 +4.93% = 총 +14.29%/년

벤치마크보다 연 1.1%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +10.91% 누적 +181.6%

평균권

가격 +6.68% + 배당 +4.23% = 총 +10.91%/년

벤치마크보다 연 4.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

FDL · 주가만 FDL · 주가 + 누적배당 FDL · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

FDL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+11%

2017

-6%

2018

+24%

2019

-5%

2020

+27%

2021

+6%

2022

+3%

2023

+16%

2024

+15%

2025

+18%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (18.3% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 29%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.59

시장 +10% 상승 시 +5.9%

시장 -10% 하락 시 -5.9%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±1.15%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-41.4%

낙폭 기간: 3개월

2019-12-23 → 2020-03-23

약 11개월 만에 회복

2015-08-03 최악 -34% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.54

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 3.52%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +6.2%.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

3.52%

주당 배당

$1.85

연간 기준

5년 성장률

6.2%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2006~2026 (82건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.82 -5.8%

2016

$0.96 +17.3%

2017

$1.08 +13.2%

2018

$1.22 +13.0%

2019

$1.33 +8.4%

2020

$1.63 +23.2%

2021

$1.31 -20.0%

2022

$1.65 +25.9%

2023

$1.99 +21.3%

2024

$1.79 -10.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 82건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-26

$0.401

—

4.35%

2025-12-12

$0.550

—

5.81%

2025-09-25

$0.424

—

5.62%

2025-06-26

$0.458

—

5.94%

2025-03-27

$0.357

—

4.70%

2024-12-31

$0.300

—

4.96%

2024-12-13

$0.490

—

5.35%

2024-09-26

$0.388

—

4.16%

2024-06-27

$0.485

—

4.50%

2024-03-21

$0.332

—

5.22%

2023-12-22

$0.517

—

5.69%

2023-09-22

$0.361

—

5.69%

2023-06-27

$0.457

—

4.65%

2023-03-24

$0.310

—

4.75%

2022-12-23

$0.389

—

5.70%

2022-09-23

$0.402

—

5.95%

2022-06-24

$0.237

—

5.34%

2022-03-25

$0.279

—

5.09%

2021-12-30

$0.345

—

4.60%

2021-12-23

$0.428

—

4.71%

2021-09-23

$0.275

—

4.61%

2021-06-24

$0.348

—

4.88%

2021-03-25

$0.237

—

4.84%

2020-12-24

$0.368

—

4.52%

2020-09-24

$0.299

—

6.68%

2020-06-25

$0.369

—

5.55%

2020-03-26

$0.290

—

5.62%

2019-12-13

$0.357

—

4.91%

2019-09-25

$0.382

—

3.94%

2019-06-14

$0.255

—

4.44%

2019-03-21

$0.229

—

4.35%

2018-12-18

$0.352

—

4.95%

2018-09-14

$0.242

—

4.13%

2018-06-21

$0.262

—

4.34%

2018-03-22

$0.226

—

4.24%

2017-12-21

$0.289

—

4.06%

2017-09-21

$0.213

—

3.94%

2017-06-22

$0.238

—

3.88%

2017-03-23

$0.216

—

3.58%

2016-12-21

$0.266

—

3.80%

2016-09-21

$0.201

—

3.62%

2016-06-22

$0.180

—

3.80%

2016-03-23

$0.168

—

4.07%

2015-12-23

$0.246

—

4.51%

2015-09-23

$0.192

—

4.73%

2015-06-24

$0.219

—

4.48%

2015-03-25

$0.208

—

4.36%

2014-12-23

$0.216

—

3.31%

2014-09-23

$0.202

—

3.33%

2014-06-24

$0.193

—

2.93%

2014-03-25

$0.192

—

3.14%

2013-12-18

$0.196

—

4.15%

2013-09-20

$0.115

—

4.14%

2013-06-21

$0.194

—

4.54%

2013-03-21

$0.181

—

4.40%

2012-12-21

$0.206

—

3.82%

2012-09-21

$0.180

—

3.36%

2012-06-21

$0.166

—

3.31%

2012-03-21

$0.157

—

4.34%

2011-12-21

$0.143

—

4.34%

2011-09-21

$0.136

—

4.63%

2011-06-21

$0.181

—

4.64%

2011-03-22

$0.150

—

4.50%

2010-12-21

$0.141

—

4.75%

2010-09-21

$0.134

—

5.07%

2010-06-22

$0.166

—

5.26%

2010-03-23

$0.137

—

4.86%

2009-12-22

$0.173

—

5.25%

2009-09-22

$0.154

—

5.88%

2009-06-23

$0.102

—

7.18%

2009-03-23

$0.143

—

9.27%

2008-12-23

$0.180

—

6.42%

2008-09-22

$0.196

—

5.36%

2008-06-23

$0.223

—

6.11%

2008-03-24

$0.206

—

4.75%

2007-12-21

$0.263

—

5.26%

2007-09-21

$0.220

—

4.38%

2007-06-21

$0.200

—

4.19%

2007-03-23

$0.200

—

3.36%

2006-12-21

$0.200

—

2.56%

2006-09-25

$0.200

—

1.78%

2006-06-23

$0.200

—

0.99%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,980,575원

5년 누적 (세후) 16,858,901원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.17% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 상위권

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

87개

상위 10개 비중

58.0%

최대 단일 종목

11.05%

집중도(HHI)

450

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Healthcare

17.2% +6%p

Energy

14.1% +10%p

Consumer Defensive

12.2% +6%p

Communication Services

11.0%

Financial

10.5%

Utilities

6.5% +4%p

Consumer Cyclical

3.8% -6%p

Industrials

3.4% -5%p

Technology

1.0% -29%p

Basic Materials

0.3%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 58.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 XOM Exxon Mobil Corp.

11.05%

#2 CVX CHEVRON CORP

9.12%

#3 VZ Verizon Communications Inc.

7.36%

#4 PFE Pfizer Inc.

6.48%

#5 MRK Merck & Co., Inc

5.51%

#6 PEP Pepsico Inc

4.76%

#7 MO Altria Group, Inc.

4.45%

#8 BMY Bristol-Myers Squibb Company

3.26%

#9 UPS United Parcel Service, Inc.

3.03%

#10 COP ConocoPhillips

2.97%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FDL보다 유리, ▼ 표시는 FDL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FDL	First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund	0.43%	$7.8B	101	3.52%	+18.43%	+21.69%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.6B ▲	341	1.48% ▼	-	+15.85% ▼
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$103.2B ▲	112	3.09% ▼	-	+24.60% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.8B ▲	618	2.22% ▼	-	+20.36% ▼
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$47.6B ▲	2553	0.91% ▼	-	+19.82% ▼
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▼	$24.6B ▲	72	0.84% ▼	-	+26.23% ▲