BUFT 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

BUFT

FT Vest Buffered Allocation Defensive ETF

6월 12일 3:58 PM ET (한국 6/13 04:58)

$25.89

+0.00 +0.01%

🌙 6월 12일 4:04 PM ET (한국 6/13 05:04)

$25.89

+0.00 +0.00%

BUFT ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

1.21%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$146M

약 2002억원

보유종목

8개

배당수익률

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Quant Strat	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	11.05%	Total Holdings ⓘ	8	Perf Week ⓘ	0.17%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	9.83%	AUM ⓘ	$146M	Perf Month ⓘ	0.54%
Expense ⓘ	1.21%	NAV ⓘ	$25.86	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-0.75%	Perf Quarter ⓘ	4.37%
Dividend TTM ⓘ	-	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	11.48%	Perf Half Y ⓘ	5.7%
Flows% 1M ⓘ	1.8%	Flows% YTD ⓘ	1.69%	Return% SI ⓘ	5.73%	Volatility(W/M) ⓘ	0.43% 0.32%	Perf YTD ⓘ	5.24%
SMA20 ⓘ	0.18%	SMA50 ⓘ	0.99%	SMA200 ⓘ	4.61%	RSI (14) ⓘ	66.65	Beta ⓘ	0.33
IPO ⓘ	2021/10/28	Prev Close ⓘ	$25.89	Perf Year ⓘ	11.03%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$25.89

📊 FT Vest Buffered Allocation Defensive ETF (BUFT) 투자 분석

ETF 개요

FT Vest Buffered Allocation Defensive ETF · US Equities - Quant Strat

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2021년 상장, 5년 운영 중.

FT Cboe Vest Buffered Allocation Defensive ETF는 투자자에게 자본 보존을 제공하고자 합니다. 이 ETF는 SPY의 가격 수익률을 기초로 하되 미리 정해진 상한선을 적용하고, 1년 기간 동안 정의된 하락 방어를 제공하는 ETF 포트폴리오에 투자합니다. 정상적인 상황에서 자산의 실질적으로 전부를 이러한 하위 ETF들에 투자합니다. 이 ETF는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.optionsSP500buffer

규모: $0M 약 2002억원
운용사: First Trust
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2021년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

고비용 ETF — 연 1.21%

같은 카테고리 평균보다 비용이 많이 듭니다. 장기 보유 시 수익을 갉아먹을 수 있습니다.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 5%

1.21%

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

1,210,000원

카테고리 평균 대비 연 420,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

790,000원

보수율 0.79% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

21,146,808원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 21.9%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CBOX

Calamos Tax-Aware Collateral ETF

0.14%

연 -1.07%p

XBOX

Roundhill Ultra Short Duration No Dividend Target ETF

0.14%

연 -1.07%p

SELV

SEI Enhanced Low Volatility U.S. Large Cap ETF

0.15%

연 -1.06%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -12.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

3년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

132,483,853원

→

누적 수익

+32,483,853원

연평균 +9.8%

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +11.05%

평균권

벤치마크보다 연 12.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +9.83% 누적 +32.5%

하위 25%

벤치마크보다 연 11.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

데이터 부족

10년

2016.06 ~ 2026.06

2021년 10월 상장 — 10년 미만

5년 누적 총수익 곡선

2021-10-28 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

BUFT · 주가만 BUFT · 주가 + 누적배당 BUFT · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

BUFT S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2021

-8%

2022

+13%

2023

+8%

2024

+10%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 5년

벤치마크 대비 열세 (20%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (5.1% vs 8.9%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 26%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.33

시장 +10% 상승 시 +3.3%

시장 -10% 하락 시 -3.3%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.32%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-10.4%

낙폭 기간: 6개월

2022-03-29 → 2022-09-30

약 12개월 만에 회복

2021-10-28 최악 -9% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.39

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-2.5%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 매우 높아요 — 연 1.21%
🎯벤치마크 대비 연 -12.7%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

상위 10종목이 150% 차지

소수 종목에 집중돼 개별 종목 변동에 크게 영향을 받을 수 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

16개

상위 10개 비중

150.0%

최대 단일 종목

17.08%

집중도(HHI)

2891

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

200.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 150.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

XAPR First Trust Exchange-Traded Fund VIII

17.08%

XAPR FT Vest U.S. Equity Enhance & Moderate Buffer ETF - April

16.87%

XMAR First Trust Exchange-Traded Fund VIII

15.88%

XMAR FT Vest U.S. Equity Enhance & Moderate Buffer ETF - March

15.48%

DAPR First Trust Exchange-Traded Fund VIII

14.69%

DAPR FT Vest U.S. Equity Deep Buffer ETF - April

14.59%

GAPR First Trust Exchange-Traded Fund VIII

14.49%

GAPR FT Vest U.S. Equity Moderate Buffer ETF - April

14.19%

XDEC FT Vest U.S. Equity Enhance & Moderate Buffer ETF - December

13.75%

#10

GMAR First Trust Exchange-Traded Fund VIII

13.03%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Quant Strat

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Quant Strat

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BUFT보다 유리, ▼ 표시는 BUFT보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BUFT	FT Vest Buffered Allocation Defensive ETF	1.21%	$146M	8	-	+5.24%	+11.03%
MOAT	VanEck Morningstar Wide Moat ETF	0.46% ▲	$11.5B ▲	58	1.36%	-	+11.07% ▲
PTLC	Pacer Trendpilot US Large Cap ETF	0.6% ▲	$3.3B ▲	505	1.02%	-	+16.78% ▲
BALT	Innovator Defined Wealth Shield ETF	0.69% ▲	$2.5B ▲	5	-	-	+6.91% ▼
ACIO	Aptus Collared Investment Opportunity ETF	0.79% ▲	$2.3B ▲	233	0.39%	-	+12.96% ▲
PKW	Invesco BuyBack Achievers ETF	0.62% ▲	$1.6B ▲	226	0.89%	-	+16.49% ▲