PTLC
Pacer Trendpilot US Large Cap ETF
7월 29일 3:59 PM ET (한국 7/30 04:59)
$56.91
-0.83 ▼ -1.43%
🌙 7월 29일 4:10 PM ET (한국 7/30 05:10)
$56.91
+0.00 +0.00%
PTLC ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.
총보수비율
0.6%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$3.2B
약 4조원
보유종목
505개
배당수익률
1.04%
운용 방식
Passive
| Category | US Equities - Quant Strat | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 11.64% | Total Holdings | 505 | Perf Week | -2.35% |
| ETF Type | US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 12.15% | AUM | $3.2B | Perf Month | -1.52% |
| Expense | 0.6% | NAV | $57.75 | Return% 5Y | 9.87% | 52W High | -3.79% | Perf Quarter | 2.78% |
| Dividend TTM | $0.59 (1.04%) | Div Gr. 3/5Y | 7.86% 10.92% | Return% 10Y | 10.71% | 52W Low | 11.94% | Perf Half Y | 0.41% |
| Flows% 1M | -0.89% | Flows% YTD | -6.4% | Return% SI | 8.87% | Volatility(W/M) | 0.85% 0.83% | Perf YTD | 2.39% |
| SMA20 | -2.14% | SMA50 | -1.9% | SMA200 | 1.44% | RSI (14) | 38.34 | Beta | 0.55 |
| IPO | 2015/6/12 | Prev Close | $57.74 | Perf Year | 9.13% | Avg Volume | 0.10M | Price | $56.91 |
Pacer Trendpilot US Large Cap ETF (PTLC) 투자 분석
ETF 개요
Pacer Trendpilot US Large Cap ETF · US Equities - Quant Strat
일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다
2015년 상장, 11년 운영 중.
Pacer Trendpilot US Large Cap ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Pacer Trendpilot US Large Cap Index의 총수익 성과를 추종합니다. 이 ETF는 총자산(증권대여 담보 제외)의 최소 80%를 지수 구성 증권에 투자합니다. 지수는 객관적 룰 기반 방법론으로 시스템 추세추종 전략을 구현하며, S&P 500과 그 200거래일 단순이동평균의 상대 성과에 따라 (i) S&P 500 100%, (ii) S&P 500 50% + 3개월 T-bill 50%, (iii) 3개월 T-bill 100% 중 하나에 익스포저를 배분합니다.
📘 PTLC ETF 자세히 알아보기 →U.S.equitytreasurieslarge-cap
- 규모
- $3.2B 약 4조원
- 운용사
- Pacer
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2015년
비용 효율성
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
평균 수준의 운용보수 — 연 0.6%
US Equities - Quant Strat 카테고리 내 평균권.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
평균권0.6%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
600,000원
카테고리 평균 대비 연 190,000원 절약
카테고리 중앙값 연간 비용
790,000원
보수율 0.79% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
10,756,531원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 11.1%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
CBOX
Calamos Tax-Aware Collateral ETF
0.14%
연 -0.46%p
XBOX
Roundhill Ultra Short Duration No Dividend Target ETF
0.14%
연 -0.46%p
SELV
SEI QiM U.S. Large Cap Low Volatility Active ETF
0.15%
연 -0.45%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
평균 수준의 장기 수익률
US Equities - Quant Strat 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -5.9%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
10년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
276,610,402원
→
누적 수익
+176,610,402원
연평균 +10.7%
1년
2025.07 ~ 2026.07
연평균 +11.64%
평균권벤치마크보다 연 5.9%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
3년
2023.07 ~ 2026.07
연평균 +12.15% 누적 +41.1%
평균권벤치마크보다 연 7.2%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
5년
2021.07 ~ 2026.07
연평균 +9.87% 누적 +60.1%
평균권벤치마크보다 연 3.1%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
10년
2016.07 ~ 2026.07
연평균 +10.71% 누적 +176.6%
평균권벤치마크보다 연 4.2%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
10년 누적 총수익 곡선
2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
PTLC · 주가만 PTLC · 주가 + 누적배당 PTLC · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
PTLC S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
2 / 9년
벤치마크 대비 열세 (22%)
+ 2026 YTD: 뒤짐 (2.2% vs 7.1%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
91%
벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
저위험
시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.
Beta (시장 민감도)
평균권0.55
시장 +10% 상승 시 +5.5%
시장 -10% 하락 시 -5.5%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
하위 25%±0.83%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-26.6%
2015-08-03 최악 -23% 2026-07-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
0.44
미흡 — 리스크 대비 수익 낮음
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)
-5.1%
과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.
ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.
배당 분석
배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산
배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.04%
성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +10.9%.
배당수익률
1.04%
주당 배당
$0.59
연간 기준
5년 성장률
10.9%
지급 주기
연배당
12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.26 +337.3%
2016
$0.28 +7.4%
2017
$0.29 +3.6%
2018
$0.37 +28.2%
2019
$0.35 -4.3%
2020
$0.30 -13.4%
2021
$0.47 +54.4%
2022
$0.51 +8.3%
2023
$0.36 -29.8%
2024
$0.59 +65.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 11건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2025-12-30
$0.591
—
1.05%
2024-12-27
$0.358
—
0.66%
2023-12-27
$0.510
—
1.18%
2022-12-22
$0.471
—
2.07%
2021-12-23
$0.305
—
0.74%
2020-12-21
$0.352
—
2.24%
2019-12-24
$0.368
—
1.96%
2018-12-24
$0.287
—
1.96%
2017-12-27
$0.277
—
1.86%
2016-12-28
$0.258
—
1.32%
2015-12-29
$0.059
—
0.25%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100,000,000원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 877,069원
5년 누적 (세후) 5,453,527원
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.92% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
매우 낮음
매우 낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
장기 보유·적립식 투자자
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- ⚠️변동성이 평균보다 큽니다
- 🎯벤치마크 대비 연 -3.1%p 부진
포트폴리오 구성
이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목
506개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
506개
상위 10개 비중
38.5%
최대 단일 종목
7.86%
집중도(HHI)
211
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Technology 35.3%
Communication Services 10.9%
Financial 9.6%
Consumer Cyclical 9.5%
Industrials 7.7%
Healthcare 7.1%
Consumer Defensive 3.6%
Utilities 2.3%
Energy 2.0%
Real Estate 1.9%
Basic Materials 1.6%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 38.5% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
같은 카테고리 비교
카테고리: US Equities - Quant Strat
같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 2/6위
카테고리: US Equities - Quant Strat
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PTLC보다 유리, ▼ 표시는 PTLC보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PTLC | Pacer Trendpilot US Large Cap ETF | 0.6% | $3.2B | 505 | 1.04% | +2.39% | +9.13% |
| VanEck Morningstar Wide Moat ETF | 0.46% ▲ | $11.8B ▲ | 56 | 1.30% ▲ | - | +9.15% ▲ | |
| Innovator Defined Wealth Shield ETF | 0.69% ▼ | $2.7B ▼ | 5 | - | - | +5.81% ▼ | |
| Aptus Collared Investment Opportunity ETF | 0.79% ▼ | $2.3B ▼ | 217 | 0.39% ▼ | - | +7.34% ▼ | |
| Invesco BuyBack Achievers ETF | 0.62% ▼ | $1.7B ▼ | 228 | 0.77% ▼ | - | +16.32% ▲ | |
| Pacer Trendpilot 100 ETF | 0.65% ▼ | $1.2B ▼ | 104 | 0.87% ▼ | - | +9.07% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ PTLC보다 유리 · ▼ PTLC보다 불리
같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF
같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF
PTLC과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 17종 (레버리지 6 · 인버스 7 · 커버드콜 4)
PTLC의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.
ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?
PTLC과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
레버리지 6 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)
TMF
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares
-4.86%
$2.3B
UBT
ProShares Ultra 20+ Year Treasury 2x Shares
-3.17%
$59M
TYD
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3X Shares
-1.04%
$32M
UST
ProShares Ultra 7-10 Year Treasury 2x Shares
-0.51%
$15M
TSYW
Roundhill Treasury Bond WeeklyPay ETF
-1.77%
$3M
FIYY
GraniteShares YieldBOOST 20Y Treasuries ETF
-0.04%
인버스 7 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF
TBT
PowerShares UltraShort Lehman 20+ Year Treasury ProShares 2x Shares
+3.71%
$298M
TMV
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bear -3X Shares
+4.82%
$180M
TBF
ProShares Short 20+ Year Treasury -1x Shares
+1.69%
$103M
TBX
ProShares Short 7-10 Year Treasury -1x Shares
+0.44%
$21M
TTT
ProShares UltraPro Short 20+ Year Treasury -3x Shares
+4.76%
$18M
TYO
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bear -3X Shares
+1.35%
$12M
PST
PowerShares UltraShort Lehman 7-10 + Year Treasury ProShares -2X Sh
+1.33%
$10M
자주 묻는 질문
PTLC은 어떤 ETF인가요?
PTLC은 US Equities - Quant Strat 카테고리의 ETF, Pacer이(가) 운용합니다.
PTLC은 몇 개 종목에 투자하나요?
PTLC은 총 505개 종목을 보유하며, AUM은 약 $3.2B입니다.
PTLC은 배당(분배)을 주나요?
PTLC의 분배수익률은 약 1.04%입니다.
PTLC의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
PTLC은 지난 52주간 최고 $59.15, 최저 $50.84를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.