PTLC

Pacer Trendpilot US Large Cap ETF

4월 29일 3:59 PM ET (한국 4/30 04:59)

$55.38

+0.01 ▲ +0.01%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$55.38

+0.00 +0.00%

총보수비율

0.6%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$3.2B

약 4조원

보유종목

505개

배당수익률

1.07%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Quant Strat	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	15.08%	Total Holdings ⓘ	505	Perf Week ⓘ	-
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	14.16%	AUM ⓘ	$3.2B	Perf Month ⓘ	7.09%
Expense ⓘ	0.6%	NAV ⓘ	$55.39	Return% 5Y ⓘ	9.79%	52W High ⓘ	-2.81%	Perf Quarter ⓘ	-2.28%
Dividend TTM ⓘ	$0.59 (1.07%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	7.86% 10.92%	Return% 10Y ⓘ	10.65%	52W Low ⓘ	17.49%	Perf Half Y ⓘ	-1.71%
Flows% 1M ⓘ	-14.09%	Flows% YTD ⓘ	-4.31%	Return% SI ⓘ	8.67%	Volatility(W/M) ⓘ	0.69% 0.66%	Perf YTD ⓘ	-0.37%
SMA20 ⓘ	1.91%	SMA50 ⓘ	1.63%	SMA200 ⓘ	1.33%	RSI (14) ⓘ	60.21	Beta ⓘ	0.54
IPO ⓘ	2015/6/12	Prev Close ⓘ	$55.37	Perf Year ⓘ	13.78%	Avg Volume ⓘ	0.15M	Price ⓘ	$55.38

📊 Pacer Trendpilot US Large Cap ETF (PTLC) 투자 분석

ETF 개요

Pacer Trendpilot US Large Cap ETF · US Equities - Quant Strat

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2015년 상장, 11년 운영 중.

Pacer Trendpilot US Large Cap ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Pacer Trendpilot US Large Cap Index의 총수익 성과를 추종합니다. 이 ETF는 총자산(증권대여 담보 제외)의 최소 80%를 지수 구성 증권에 투자합니다. 지수는 객관적 룰 기반 방법론으로 시스템 추세추종 전략을 구현하며, S&P 500과 그 200거래일 단순이동평균의 상대 성과에 따라 (i) S&P 500 100%, (ii) S&P 500 50% + 3개월 T-bill 50%, (iii) 3개월 T-bill 100% 중 하나에 익스포저를 배분합니다.

U.S.equitytreasurieslarge-cap

규모: $0M 약 4조원
운용사: Pacer
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.6%

US Equities - Quant Strat 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 600,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.6%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

600,000원

카테고리 평균 대비 연 190,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

790,000원

보수율 0.79% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

10,756,531원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 11.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CBOX

Calamos Tax-Aware Collateral ETF

0.14%

연 -0.46%p

XBOX

Roundhill Ultra Short Duration No Dividend Target ETF

0.14%

연 -0.46%p

SELV

SEI Enhanced Low Volatility U.S. Large Cap ETF

0.15%

연 -0.45%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Quant Strat 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -15.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

275,114,945원

→

누적 수익

+175,114,945원

연평균 +10.7%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +15.08%

평균권

벤치마크보다 연 15.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +14.16% 누적 +48.8%

평균권

벤치마크보다 연 7.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +9.79% 누적 +59.5%

평균권

벤치마크보다 연 3.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +10.65% 누적 +175.1%

평균권

벤치마크보다 연 4.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

PTLC · 주가만 PTLC · 주가 + 누적배당 PTLC · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

200

300

400

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

PTLC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+20%

2017

+1%

2018

+18%

2019

-2%

2020

+30%

2021

-9%

2022

+17%

2023

+25%

2024

+5%

2025

-1%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-0.6% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 91%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.54

시장 +10% 상승 시 +5.4%

시장 -10% 하락 시 -5.4%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±0.66%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-26.6%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-19 → 2020-03-12

약 1.1년 만에 회복

2015-06-12 최악 -23% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.43

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-5.1%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.07%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +10.9%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2015~2025 (11건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.26 +337.3%

2016

$0.28 +7.4%

2017

$0.29 +3.6%

2018

$0.37 +28.2%

2019

$0.35 -4.3%

2020

$0.30 -13.4%

2021

$0.47 +54.4%

2022

$0.51 +8.3%

2023

$0.36 -29.8%

2024

$0.59 +65.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 11건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-30

$0.591

—

1.05%

2024-12-27

$0.358

—

0.66%

2023-12-27

$0.510

—

1.18%

2022-12-22

$0.471

—

2.07%

2021-12-23

$0.305

—

0.74%

2020-12-21

$0.352

—

2.24%

2019-12-24

$0.368

—

1.96%

2018-12-24

$0.287

—

1.96%

2017-12-27

$0.277

—

1.86%

2016-12-28

$0.258

—

1.32%

2015-12-29

$0.059

—

0.25%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 901,300원

5년 누적 (세후) 5,604,193원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.92% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.6%

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -3.1%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

478개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

478개

상위 10개 비중

38.4%

최대 단일 종목

7.83%

집중도(HHI)

207

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

27.9%

Communication Services

10.9%

Financial

9.9%

Consumer Cyclical

9.6%

Healthcare

7.5%

Industrials

7.1%

Consumer Defensive

3.6%

Energy

2.8%

Utilities

1.8%

Real Estate

1.8%

Basic Materials

1.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 38.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

NVDA NVIDIA Corp

7.83%

AAPL Apple Inc

6.46%

MSFT Microsoft Corp

5.40%

AMZN Amazon.com Inc

3.92%

GOOGL Alphabet Inc

3.31%

GOOGL Alphabet Inc

2.65%

AVGO Broadcom Inc

2.64%

META Meta Platforms Inc

2.62%

TSLA Tesla Inc

2.04%

#10

BRK-B Berkshire Hathaway Inc

1.49%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Quant Strat

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Quant Strat

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PTLC보다 유리, ▼ 표시는 PTLC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PTLC	Pacer Trendpilot US Large Cap ETF	0.6%	$3.2B	505	1.07%	-0.37%	+13.78%
MOAT	VanEck Morningstar Wide Moat ETF	0.46% ▲	$11.7B ▲	59	1.40% ▲	-	+16.75% ▲
BALT	Innovator Defined Wealth Shield ETF	0.69% ▼	$2.4B ▼	5	-	-	+8.04% ▼
ACIO	Aptus Collared Investment Opportunity ETF	0.79% ▼	$2.3B ▼	227	0.40% ▼	-	+16.92% ▲
PKW	Invesco BuyBack Achievers ETF	0.62% ▼	$1.6B ▼	228	0.91% ▼	-	+24.12% ▲
PTNQ	Pacer Trendpilot 100 ETF	0.65% ▼	$1.2B ▼	102	0.87% ▼	-	+18.62% ▲