ACGL

Arch Capital Group Ltd

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$92.72

-4.34 ▼ -4.47%

🌙 4월 29일 7:40 PM ET (한국 4/30 08:40)

$91.70

-1.02 ▼ -1.10%

시가총액

$33.0B

미드캡

P/E

7.1

저평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

582%

저 12% 고 -10%

애널리스트

Index ⓘ	S&P 500	P/E ⓘ	7.12	EPS (ttm) ⓘ	13.03	Insider Own ⓘ	2.64%	Shs Outstand ⓘ	0.36B	Perf Week ⓘ	-4.19%
Market Cap ⓘ	33.03B	Forward P/E ⓘ	9.17	EPS next Y ⓘ	7.6%	Insider Trans ⓘ	-3.08%	Shs Float ⓘ	0.35B	Perf Month ⓘ	-3.03%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	3.22	EPS next Q ⓘ	2.46	Inst Own ⓘ	92.39%	Short Float ⓘ	1.86%	Perf Quarter ⓘ	-1.54%
Income ⓘ	4.83B	P/S ⓘ	1.72	EPS this Y ⓘ	-4.83%	Inst Trans ⓘ	-1.84%	Short Ratio ⓘ	3.4	Perf Half Y ⓘ	7.89%
Sales ⓘ	19.17B	P/B ⓘ	1.42	EPS next 5Y ⓘ	2.85%	ROA ⓘ	6.91%	Short Interest ⓘ	6.46M	Perf YTD ⓘ	-3.34%
Book/sh ⓘ	65.11	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	45% 28.39%	ROE ⓘ	19.54%	52W High ⓘ	-10.32% ($103.39)	Perf Year ⓘ	0.36%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	5.39	Sales past 3/5Y ⓘ	26.93% 18.36%	ROIC ⓘ	17.86%	52W Low ⓘ	12.46% ($82.44)	Perf 3Y ⓘ	29.89%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	3.38%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.82% 1.88%	Perf 5Y ⓘ	142.92%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	8.66%	Oper. Margin ⓘ	26.24%	ATR (14) ⓘ	2.18	Perf 10Y ⓘ	314.99%
Dividend Ex-Date ⓘ	2024/11/18	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	95.22%	Profit Margin ⓘ	25.21%	RSI (14) ⓘ	38.22	Recom ⓘ	2.13
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.47	Sales Q/Q ⓘ	-5.61%	SMA20 ⓘ	-4.33% ($96.92)	Beta ⓘ	0.38	Target Price ⓘ	$108.9
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.12	Earnings ⓘ	2026/4/28	SMA50 ⓘ	-3.9% ($96.48)	Rel Volume ⓘ	1.66	Prev Close ⓘ	$97.06
Employees ⓘ	8000	LT Debt/Eq ⓘ	0.12	EPS/Sales Surpr. ⓘ	1.19% -4.45%	SMA200 ⓘ	-0.14% ($92.85)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.90M	Price ⓘ	$92.72
IPO ⓘ	1995/9/14	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	36389	Volume ⓘ	3,150,370	Change ⓘ	-4.47%

📊 Arch Capital Group Ltd (ACGL) 투자 분석

Arch Capital Group Ltd, 어떤 회사인가요?

아크 캐피털 그룹(ACGL) 가치주

Financial · Insurance - Diversified

시가총액 TOP 423위 — 대형주

🛡️ 보험·재보험·모기지보험을 전문으로 하는 글로벌 특수보험(스페셜티) 기업입니다. 버뮤다에 본사를 두고 60개 사무소에서 전 세계 사업을 운영하며, 일반 보험사가 다루기 어려운 고난도 리스크를 인수하는 것이 특징이에요. 25년간 꾸준히 성장하며 자본 규모 300억 달러 이상의 대형 보험 그룹으로 성장했습니다.

Arch Capital Group Ltd 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 45.3조 원

⚖️ 삼성전자의 11%

시총 순위423위

직원 수8,000명

IPO1995/09/14

현재가$92.72 ≈ 127,026원

📌 S&P 500 · NASD · Bermuda

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 28일 (화) · 장 마감 후 EPS +1.2% 매출 -4.5%

🎯 배당락 2024년 11월 18일 (월)

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

26.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 20.2% · 상위 31%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

25.2%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 14.5% · 상위 15%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

19.5%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 13.1% · 상위 24%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

6.9%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 1.6% · 상위 13%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

17.9%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 6.9% · 상위 12%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.12

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 0.81

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.47

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

고평가

💡 PEG > 2 — 성장 대비 비싼 편

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+1.2%

평균 서프라이즈

2026.04.28

상회

+1.2%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

성장 감속 예상

과거 성장세 둔화 예상

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

-4.8%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 7.4% · 최하위권

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+7.6%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 9.3% · 하위 34%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+2.9%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 9.5% · 하위 11%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+45.0%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 14.8% · 최상위권

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+28.4%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 20.4% · 상위 22%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+18.4%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 9.2% · 상위 11%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-5.6%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 4.1% · 하위 21%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 74%p 앞섰습니다

ACGL +142.9% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+73.5%p

시장보다 크게 우위

1년 기준

vs S&P 500

-28.0%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-12.5%p) 최고 (-10.3%p)

현재가가 저점 대비 12.5% 위, 고점 대비 10.3% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-9.6%

연간 변동성

22.3%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

7.12배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 14.71배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

9.17배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 10.77배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.42배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 1.92배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.72배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 2.08배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

5.39배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 10.96배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 21%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$108.90 현재가 대비 +17.5%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Financial 대형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 소폭 순매도 -3.1% · 기관 순매도 -1.8% · 공매도 부담 낮음 1.9%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-3.1%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-1.8%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 92.4%

기관 중심의 안정적 구조

Financial 대형주 중앙값 75.0%

🧑‍💼 내부자 2.6%

일반적 수준

Financial 대형주 중앙값 0.9%

👤 개인투자자 (추정) 5.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

1.9%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 대형주 중앙값 2.0%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

3.4일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 356.3M주

유동주식 (거래 가능) 346.9M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

ACGL을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

KBWP

Invesco KBW Property & Casualty Insurance ETF

4.00%

$256M

IAK

iShares U.S. Insurance ETF

3.86%

$373M

BCUS

Bancreek U.S. Large Cap ETF

2.96%

$105M

CZA

Invesco Zacks Mid-Cap ETF

1.90%

$185M

SPGP

Invesco S&P 500 GARP ETF

1.61%

$2.2B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
ACGL 이 종목	$33.0B	7.1 ▲	1.4 ▼	19.54% ▲	-	-4.5%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.