IBD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IBD

Inspire Corporate Bond ETF

7월 28일 12:27 PM ET (한국 7/29 01:27)

$23.60

+0.03 ▲ +0.13%

O ETF IBD é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.41%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$485M

약 6641억원

Ativos na carteira

252

Rendimento de dividendos

4.27%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.9%	Total Holdings ⓘ	252	Perf Week ⓘ	-0.34%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.67%	AUM ⓘ	$485M	Perf Month ⓘ	-1.42%
Expense ⓘ	0.41%	NAV ⓘ	$23.53	Return% 5Y ⓘ	1.1%	52W High ⓘ	-5.03%	Perf Quarter ⓘ	-1.26%
Dividend TTM ⓘ	$1.01 (4.27%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	35.83% 18.46%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	2.88%	Perf Half Y ⓘ	-2.24%
Flows% 1M ⓘ	3.54%	Flows% YTD ⓘ	9.13%	Return% SI ⓘ	2.01%	Volatility(W/M) ⓘ	2.62% 1.38%	Perf YTD ⓘ	-2.48%
SMA20 ⓘ	-0.42%	SMA50 ⓘ	-0.66%	SMA200 ⓘ	-1.7%	RSI (14) ⓘ	42.36	Beta ⓘ	0.19
IPO ⓘ	2017/7/11	Prev Close ⓘ	$23.57	Perf Year ⓘ	-1.05%	Avg Volume ⓘ	0.07M	Price ⓘ	$23.6

📊 Análise de investimentos de Inspire Corporate Bond ETF (IBD)

Visão geral do ETF

Inspire Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2017년 상장, 9년 운영 중.

Inspire Corporate Bond ETF는 미국 대형주 중 신용 등급이 투자 등급(BBB-/Baa3 이상)이면서 특정 신앙 기반의 Inspire 임팩트 점수가 양수인 기업들이 발행한 회사채 지수를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목인 동일 가중 회사채들에 투자합니다.

📘 IBD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondscorporate-bonds

규모: $485M 약 6641억원
운용사: Inspire
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2017년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.41% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Corporate.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.41%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$410K

Custo adicional anual de $160K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$250K

Com base na taxa de administração de 0.25%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$7.4M

7.7% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VCIT

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

0.03%

-0.38% p.a.

VCSH

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF

0.03%

-0.38% p.a.

SCHI

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF

0.03%

-0.38% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Bonds - Corporate.-14.9% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$105.6M

→

Lucro acumulado

+$5.6M

+1.1% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+2.90% ao ano

하위 25%

Preço -1.05% + Dividendo +3.95% = Total +2.90%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.9% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+4.67% ao ano Acumulado +14.7%

하위 25%

Preço +0.91% + Dividendo +3.76% = Total +4.67%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.3% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+1.10% ao ano Acumulado +5.6%

평균권

Preço -2.20% + Dividendo +3.30% = Total +1.10%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 11.8% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 7/2017 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 9 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2017-07-11 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

IBD · Somente preço IBD · Preço + dividendos acumulados IBD · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

IBD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

-1%

2018

+8%

2019

+5%

2020

-2%

2021

-9%

2022

+6%

2023

+4%

2024

+8%

2025

-1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (-1.3% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 5%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.19

Se o mercado subir +10% +1.9%

Se o mercado cair -10% -1.9%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

하위 5%

±1.38%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-16.3%

Duração do drawdown: 1 meses

2020-03-03 → 2020-03-19

recuperou em cerca de 83 dias

2017-07-11 Pior -14% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.16

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-2.2%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.27% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +18.5%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.27%

주당 배당

$1.01

연간 기준

5년 성장률

18.5%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2017~2026 (105건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.21

2017

$0.50 +143.5%

2018

$0.68 +34.1%

2019

$0.43 -35.9%

2020

$0.35 -19.2%

2021

$0.40 +15.1%

2022

$0.80 +98.8%

2023

$0.98 +22.3%

2024

$1.01 +3.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 105건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-24

$0.079

—

4.58%

2026-03-27

$0.093

—

4.68%

2026-02-24

$0.078

—

4.49%

2026-01-27

$0.059

—

4.42%

2025-12-17

$0.121

—

4.20%

2025-11-21

$0.073

—

4.49%

2025-10-28

$0.082

—

4.51%

2025-09-26

$0.090

—

4.19%

2025-08-26

$0.083

—

4.52%

2025-07-25

$0.081

—

4.62%

2025-06-26

$0.095

—

4.26%

2025-05-23

$0.081

—

4.57%

2025-04-25

$0.080

—

4.51%

2025-03-27

$0.092

—

4.56%

2025-02-24

$0.073

—

4.17%

2025-01-27

$0.060

—

4.17%

2024-12-16

$0.118

—

4.15%

2024-11-22

$0.075

—

4.15%

2024-10-28

$0.084

—

4.10%

2024-09-25

$0.093

—

4.05%

2024-08-26

$0.072

—

3.93%

2024-07-26

$0.098

—

4.27%

2024-06-25

$0.081

—

3.89%

2024-05-24

$0.075

—

4.09%

2024-04-26

$0.072

—

4.08%

2024-03-27

$0.085

—

3.70%

2024-02-23

$0.071

—

3.79%

2024-01-26

$0.056

—

3.65%

2023-12-14

$0.115

—

3.75%

2023-11-21

$0.065

—

3.56%

2023-10-27

$0.088

—

3.59%

2023-09-22

$0.062

—

3.26%

2023-08-25

$0.064

—

3.11%

2023-07-27

$0.074

—

2.94%

2023-06-23

$0.058

—

2.72%

2023-05-26

$0.066

—

2.58%

2023-04-27

$0.065

—

2.37%

2023-03-27

$0.045

—

2.10%

2023-02-24

$0.055

—

2.12%

2023-01-27

$0.044

—

1.91%

2022-12-14

$0.080

—

2.13%

2022-11-23

$0.047

—

1.89%

2022-10-28

$0.054

—

1.80%

2022-09-23

$0.028

—

1.62%

2022-08-26

$0.030

—

1.56%

2022-07-27

$0.030

—

1.53%

2022-06-24

$0.024

—

1.52%

2022-05-27

$0.025

—

1.49%

2022-04-27

$0.026

—

1.49%

2022-03-25

$0.022

—

1.44%

2022-02-24

$0.021

—

1.40%

2022-01-27

$0.016

—

1.45%

2021-12-14

$0.094

—

1.49%

2021-11-24

$0.018

—

1.22%

2021-10-28

$0.018

—

1.24%

2021-09-24

$0.019

—

1.27%

2021-08-27

$0.025

—

1.33%

2021-07-27

$0.023

—

1.32%

2021-06-25

$0.023

—

1.41%

2021-05-27

$0.026

—

1.46%

2021-04-27

$0.025

—

1.53%

2021-03-26

$0.019

—

1.62%

2021-02-26

$0.020

—

1.53%

2021-01-29

$0.040

—

1.62%

2020-12-14

$0.033

—

1.64%

2020-11-25

$0.024

—

2.10%

2020-10-28

$0.028

—

2.03%

2020-09-25

$0.030

—

2.33%

2020-08-27

$0.033

—

2.41%

2020-07-27

$0.026

—

2.29%

2020-06-26

$0.042

—

2.61%

2020-05-27

$0.036

—

2.69%

2020-04-27

$0.042

—

2.62%

2020-03-27

$0.045

—

3.00%

2020-02-26

$0.050

—

2.79%

2020-01-29

$0.044

—

2.76%

2019-12-13

$0.116

—

2.87%

2019-11-27

$0.043

—

2.64%

2019-10-28

$0.054

—

2.48%

2019-09-26

$0.050

—

2.59%

2019-08-29

$0.056

—

2.56%

2019-07-26

$0.053

—

2.55%

2019-06-27

$0.052

—

2.50%

2019-05-29

$0.054

—

2.50%

2019-04-26

$0.052

—

2.43%

2019-03-28

$0.052

—

2.35%

2019-02-26

$0.052

—

2.31%

2019-01-29

$0.042

—

2.22%

2018-12-14

$0.064

—

2.34%

2018-11-28

$0.056

—

2.06%

2018-10-26

$0.049

—

1.99%

2018-09-26

$0.034

—

1.93%

2018-08-29

$0.048

—

1.91%

2018-07-27

$0.040

—

1.89%

2018-06-27

$0.045

—

1.72%

2018-05-29

$0.043

—

1.53%

2018-04-27

$0.034

—

1.35%

2018-03-28

$0.032

—

1.21%

2018-02-26

$0.032

—

1.08%

2018-01-29

$0.027

—

0.94%

2017-12-15

$0.063

—

0.82%

2017-11-16

$0.039

—

0.57%

2017-10-16

$0.035

—

0.42%

2017-09-18

$0.029

—

0.28%

2017-08-16

$0.041

—

0.16%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $26K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 18.46% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️Volatilidade muito alta — invista apenas com capital que pode permanecer por mais tempo
🎯Ficou -11.8% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

249개

상위 10개 비중

21.7%

최대 단일 종목

2.22%

집중도(HHI)

120

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

17.2%

Industrials

14.9%

Energy

8.8%

Real Estate

8.4%

Healthcare

7.4%

Utilities

7.3%

Consumer Defensive

5.3%

Financial

4.7%

Consumer Cyclical

4.7%

Basic Materials

3.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 21.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

CPT Camden Property Trust

2.22%

ARE Alexandria Real Estate Equities, Inc.

2.21%

#3 APH Amphenol Corporation

2.20%

#4 VLO Valero Energy Corp.

2.19%

TRMB Trimble Inc

2.19%

#6 ADP Automatic Data Processing, Inc.

2.17%

#7 CBOE Cboe Global Markets Inc

2.17%

#8 AZO Autozone, Inc.

2.16%

BAX Baxter International, Inc.

2.12%

#10 JBL Jabil Inc

2.11%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IBD보다 유리, ▼ 표시는 IBD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IBD	Inspire Corporate Bond ETF	0.41%	$485M	252	4.27%	-2.48%	-1.05%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▲	$33.7B ▲	3145	4.64% ▲	-	-2.28% ▼
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08% ▲	$29.0B ▲	1908	6.93% ▲	-	-1.98% ▼
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▲	$17.3B ▲	11496	4.81% ▲	-	-1.66% ▼
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$15.9B ▲	1331	5.94% ▲	-	-1.52% ▼
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05% ▲	$11.6B ▲	1924	7.28% ▲	-	-2.23% ▼

AUM 내림차순 정렬 · ▲ IBD보다 유리 · ▼ IBD보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de IBD via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de IBD, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com IBD e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)