IYLD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IYLD

iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF

7월 28일 3:48 PM ET (한국 7/29 04:48)

$22.10

+0.02 ▲ +0.07%

🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)

$22.10

+0.00 +0.00%

IYLD ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.5%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$125M

약 1710억원

保有銘柄

12銘柄

配当利回り

4.62%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Conservative	Return% 1Y ⓘ	12.1%	Total Holdings ⓘ	12	Perf Week ⓘ	-0.05%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	9.72%	AUM ⓘ	$125M	Perf Month ⓘ	-0.11%
Expense ⓘ	0.5%	NAV ⓘ	$22.09	Return% 5Y ⓘ	3.26%	52W High ⓘ	-2%	Perf Quarter ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	$1.02 (4.62%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-0.29% -0.64%	Return% 10Y ⓘ	3.78%	52W Low ⓘ	7.8%	Perf Half Y ⓘ	-0.14%
Flows% 1M ⓘ	-0.87%	Flows% YTD ⓘ	-1.8%	Return% SI ⓘ	4.19%	Volatility(W/M) ⓘ	0.43% 0.36%	Perf YTD ⓘ	3.17%
SMA20 ⓘ	0.06%	SMA50 ⓘ	-0.11%	SMA200 ⓘ	1.1%	RSI (14) ⓘ	50.33	Beta ⓘ	0.45
IPO ⓘ	2012/4/5	Prev Close ⓘ	$22.08	Perf Year ⓘ	7.57%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$22.1

📊 iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF（IYLD）投資分析

ETF概要

iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2012년 상장, 14년 운영 중.

iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Morningstar Multi-Asset High Income Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 장기적인 자본 증식을 유지하면서 높은 경상 수익을 제공하고자 하는 재간접 펀드로, 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목인 하위 펀드들에 투자합니다.

📘 IYLD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.multi-assetETFsincome

규모: $125M 약 1710억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2012년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.5%

Target Date / Multi-Asset - Otherカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.5%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$500K

カテゴリ平均比で年 $320K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$820K

報酬率 0.82% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$9.0M

手数料がなければ得られた利益の 9.3% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

年 -0.40%p

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

年 -0.40%p

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

年 -0.39%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率は平均をやや下回ります

Target Date / Multi-Asset - Other 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -5.7%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$144.9M

→

累計収益

+$44.9M

年平均 +3.8%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +12.10%

평균권

価格 +7.57% + 配当 +4.53% = 合計 +12.10%/年

ベンチマークを年率 5.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +9.72% 累計 +32.1%

평균권

価格 +4.38% + 配当 +5.34% = 合計 +9.72%/年

ベンチマークを年率 9.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +3.26% 累計 +17.4%

하위 25%

価格 -1.66% + 配当 +4.92% = 合計 +3.26%/年

ベンチマークを年率 10.0%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +3.78% 累計 +44.9%

하위 5%

価格 -1.14% + 配当 +4.92% = 合計 +3.78%/年

ベンチマークを年率 11.2%p 下回りました

自分の位置下位5%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-29 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

IYLD · 株価のみ IYLD · 株価 + 累積配当 IYLD · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

IYLD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2017

-5%

2018

+16%

2019

-1%

2020

+4%

2021

-16%

2022

+12%

2023

+4%

2024

+15%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (4.0% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 27%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.45

市場 +10%上昇時 +4.5%

市場 -10%下落時 -4.5%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.36%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-30.2%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-20 → 2020-03-19

約1.4年で回復

2015-08-03 最悪 -26% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.10

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-3.7%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年4.62%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 -0.6%。

ℹ️ 配当収入を目的として設計されたETFです。分配金は保有銘柄の配当＋少額の利息が主たる原資で、比較的安定しています。

배당수익률

4.62%

주당 배당

$1.02

연간 기준

5년 성장률

-0.6%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2012~2026 (164건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.18 +2.7%

2016

$1.09 -7.4%

2017

$1.34 +23.3%

2018

$1.34 -0.3%

2019

$1.19 -11.4%

2020

$0.84 -29.7%

2021

$1.03 +23.7%

2022

$1.16 +12.1%

2023

$1.04 -10.4%

2024

$1.01 -2.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 164건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-02

$0.075

—

4.96%

2026-03-03

$0.053

—

4.83%

2026-02-03

$0.064

—

4.83%

2025-12-23

$0.203

—

4.72%

2025-12-02

$0.062

—

4.96%

2025-11-04

$0.065

—

5.04%

2025-10-02

$0.073

—

5.07%

2025-09-03

$0.065

—

5.08%

2025-08-04

$0.063

—

4.86%

2025-07-02

$0.162

—

5.64%

2025-06-03

$0.064

—

5.24%

2025-05-02

$0.060

—

5.26%

2025-04-02

$0.068

—

5.45%

2025-03-04

$0.063

—

5.49%

2025-02-04

$0.064

—

5.18%

2024-12-20

$0.197

—

6.35%

2024-12-03

$0.062

—

5.50%

2024-11-04

$0.062

—

5.16%

2024-10-02

$0.070

—

5.97%

2024-09-04

$0.062

—

6.01%

2024-08-02

$0.064

—

5.83%

2024-07-02

$0.169

—

6.93%

2024-06-04

$0.063

—

6.01%

2024-05-02

$0.061

—

6.03%

2024-04-02

$0.088

—

6.44%

2024-03-04

$0.071

—

6.02%

2024-02-02

$0.068

—

6.23%

2023-12-22

$0.205

—

6.97%

2023-12-04

$0.059

—

6.05%

2023-11-02

$0.064

—

6.50%

2023-10-03

$0.186

—

7.29%

2023-09-05

$0.064

—

6.06%

2023-08-02

$0.054

—

6.23%

2023-07-05

$0.215

—

6.79%

2023-06-02

$0.055

—

5.95%

2023-05-02

$0.050

—

5.92%

2023-04-04

$0.094

—

6.09%

2023-03-02

$0.057

—

5.74%

2023-02-02

$0.055

—

5.36%

2022-12-23

$0.226

—

6.34%

2022-12-02

$0.051

—

5.14%

2022-11-02

$0.055

—

5.40%

2022-10-04

$0.188

—

5.54%

2022-09-02

$0.054

—

4.51%

2022-08-02

$0.052

—

4.24%

2022-07-05

$0.153

—

4.11%

2022-06-02

$0.052

—

3.96%

2022-05-03

$0.043

—

3.97%

2022-04-04

$0.087

—

4.08%

2022-03-02

$0.036

—

3.83%

2022-02-02

$0.036

—

3.70%

2021-12-23

$0.179

—

4.60%

2021-12-02

$0.025

—

4.03%

2021-11-02

$0.027

—

4.04%

2021-10-04

$0.109

—

3.96%

2021-09-02

$0.030

—

4.19%

2021-08-03

$0.031

—

4.24%

2021-07-02

$0.148

—

4.89%

2021-06-02

$0.038

—

4.48%

2021-05-04

$0.041

—

4.60%

2021-04-05

$0.124

—

4.48%

2021-03-02

$0.039

—

5.10%

2021-02-02

$0.044

—

5.18%

2020-12-24

$0.266

—

4.97%

2020-12-02

$0.040

—

5.18%

2020-11-03

$0.035

—

5.53%

2020-10-02

$0.152

—

5.33%

2020-09-02

$0.037

—

5.60%

2020-08-04

$0.041

—

5.45%

2020-07-02

$0.175

—

5.69%

2020-06-02

$0.043

—

6.22%

2020-05-04

$0.056

—

6.42%

2020-04-02

$0.220

—

6.89%

2020-03-03

$0.052

—

5.28%

2020-02-04

$0.071

—

5.49%

2019-12-24

$0.256

—

6.05%

2019-12-03

$0.048

—

5.37%

2019-11-04

$0.049

—

5.15%

2019-10-02

$0.194

—

6.08%

2019-09-04

$0.047

—

5.47%

2019-08-02

$0.049

—

5.49%

2019-07-02

$0.240

—

6.15%

2019-06-04

$0.051

—

5.55%

2019-05-02

$0.050

—

5.56%

2019-04-02

$0.162

—

6.00%

2019-03-04

$0.053

—

5.38%

2019-02-04

$0.142

—

5.40%

2018-12-28

$0.199

—

6.14%

2018-12-04

$0.061

—

5.40%

2018-11-02

$0.064

—

5.36%

2018-10-02

$0.183

—

5.70%

2018-09-05

$0.053

—

5.18%

2018-08-02

$0.058

—

5.18%

2018-07-03

$0.220

—

5.84%

2018-06-04

$0.063

—

4.88%

2018-05-02

$0.063

—

5.09%

2018-04-03

$0.159

—

5.57%

2018-03-02

$0.057

—

5.12%

2018-02-02

$0.165

—

5.00%

2017-12-28

$0.086

—

4.86%

2017-12-04

$0.056

—

4.54%

2017-11-02

$0.054

—

4.76%

2017-10-03

$0.183

—

5.30%

2017-09-06

$0.053

—

4.61%

2017-08-02

$0.062

—

4.80%

2017-07-06

$0.204

—

5.43%

2017-06-02

$0.061

—

4.77%

2017-05-02

$0.049

—

4.81%

2017-04-04

$0.189

—

5.36%

2017-03-02

$0.050

—

4.86%

2017-02-02

$0.044

—

4.72%

2016-12-28

$0.163

—

4.87%

2016-12-02

$0.053

—

4.94%

2016-11-02

$0.050

—

5.05%

2016-10-04

$0.205

—

4.76%

2016-09-02

$0.049

—

4.65%

2016-08-02

$0.052

—

4.95%

2016-07-06

$0.202

—

4.76%

2016-06-02

$0.055

—

4.79%

2016-05-03

$0.054

—

5.00%

2016-04-05

$0.176

—

4.88%

2016-03-02

$0.058

—

5.25%

2016-02-02

$0.061

—

5.33%

2015-12-28

$0.172

—

4.92%

2015-12-02

$0.051

—

5.32%

2015-11-03

$0.047

—

5.23%

2015-10-02

$0.199

—

6.04%

2015-09-02

$0.046

—

5.37%

2015-08-04

$0.054

—

5.20%

2015-07-02

$0.195

—

5.88%

2015-06-02

$0.050

—

5.15%

2015-05-04

$0.049

—

4.88%

2015-04-02

$0.185

—

5.91%

2015-03-03

$0.050

—

5.40%

2015-02-03

$0.049

—

5.42%

2014-12-26

$0.283

—

6.50%

2014-11-04

$0.053

—

6.01%

2014-10-02

$0.202

—

6.78%

2014-09-03

$0.057

—

6.02%

2014-08-04

$0.049

—

5.94%

2014-07-02

$0.222

—

6.93%

2014-06-03

$0.057

—

6.35%

2014-05-02

$0.061

—

6.42%

2014-04-02

$0.257

—

6.31%

2014-03-04

$0.063

—

5.54%

2014-02-04

$0.069

—

5.65%

2013-12-27

$0.303

—

6.39%

2013-12-03

$0.117

—

5.41%

2013-11-04

$0.070

—

4.83%

2013-10-02

$0.224

—

5.60%

2013-09-04

$0.069

—

5.11%

2013-08-02

$0.066

—

5.02%

2013-07-02

$0.261

—

5.43%

2013-06-04

$0.062

—

4.23%

2013-05-02

$0.061

—

3.76%

2013-03-04

$0.061

—

3.66%

2013-02-04

$0.048

—

3.47%

2012-12-27

$0.235

—

3.30%

2012-12-04

$0.064

—

2.38%

2012-11-02

$0.070

—

2.15%

2012-10-02

$0.178

—

1.87%

2012-09-05

$0.072

—

1.21%

2012-08-02

$0.081

—

0.94%

2012-07-03

$0.165

—

0.64%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $18K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -0.64% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

継続的な配当収入を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈長期リターンが平均を下回ります
🎯ベンチマークに対し年率 -10.0%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

13개

상위 10개 비중

124.8%

최대 단일 종목

29.17%

집중도(HHI)

2049

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

53.9% +41%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 124.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Institutional; SL Agency Shares

29.17%

FLOT iShares Floating Rate Bond ETF

15.15%

PFF iShares Preferred and Income Securities ETF

15.03%

ESGD iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF

15.02%

ISTB iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF

15.00%

EFV iShares MSCI EAFE Value ETF

10.27%

ESGD iShares Core MSCI Pacific ETF

9.47%

USHY iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond

6.49%

CEMB iShares JP Morgan EM Corporate Bond ETF

5.00%

#10

REET iShares Global REIT ETF

4.15%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IYLD보다 유리, ▼ 표시는 IYLD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IYLD	iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF	0.5%	$125M	12	4.62%	+3.17%	+7.57%
FPEI	First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF	0.85% ▼	$1.9B ▲	176	5.81% ▲	-	+0.53% ▼
INCM	Franklin Income Focus ETF	0.38% ▲	$1.7B ▲	389	5.14% ▲	-	+6.72% ▼
YLD	Principal Active High Yield ETF	0.39% ▲	$572M ▲	150	7.30% ▲	-	-2.13% ▼
MDIV	Multi-Asset Diversified Income Index Fund	0.71% ▼	$428M ▲	125	6.70% ▲	-	+5.56% ▼
HIPS	GraniteShares HIPS US High Income ETF	1.17% ▼	$112M ▼	41	11.19% ▲	-	-6.34% ▼