MDIV 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

MDIV

Multi-Asset Diversified Income Index Fund

7월 28일 12:57 PM ET (한국 7/29 01:57)

$16.75

-0.03 ▼ -0.18%

MDIV ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.71%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$429M

약 5874억원

保有銘柄

125銘柄

配当利回り

6.76%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Conservative	Return% 1Y ⓘ	11.59%	Total Holdings ⓘ	125	Perf Week ⓘ	-0.46%
ETF Type ⓘ	US Diversified	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	10.73%	AUM ⓘ	$429M	Perf Month ⓘ	1.92%
Expense ⓘ	0.71%	NAV ⓘ	$16.78	Return% 5Y ⓘ	6.67%	52W High ⓘ	-1.47%	Perf Quarter ⓘ	1.75%
Dividend TTM ⓘ	$1.13 (6.76%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.69% 2.57%	Return% 10Y ⓘ	4.76%	52W Low ⓘ	7.93%	Perf Half Y ⓘ	4.06%
Flows% 1M ⓘ	1.38%	Flows% YTD ⓘ	1.63%	Return% SI ⓘ	4.94%	Volatility(W/M) ⓘ	1.12% 0.9%	Perf YTD ⓘ	6.55%
SMA20 ⓘ	0.3%	SMA50 ⓘ	0.74%	SMA200 ⓘ	3.05%	RSI (14) ⓘ	53.45	Beta ⓘ	0.54
IPO ⓘ	2012/8/14	Prev Close ⓘ	$16.78	Perf Year ⓘ	4%	Avg Volume ⓘ	0.06M	Price ⓘ	$16.75

📊 Multi-Asset Diversified Income Index Fund（MDIV）投資分析

ETF概要

Multi-Asset Diversified Income Index Fund · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2012년 상장, 14년 운영 중.

First Trust Multi-Asset Diversified Income Index Fund는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 NASDAQ US Multi-Asset Diversified Income 지수의 가격 및 수익률 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 주식, 리츠(REITs), 우선주, 마스터 합자회사(MLP), 하이일드 회사채 등 고배당을 제공하는 5개 자산군에 분산 투자하며, 정상적인 상황에서 순자산의 최소 90%를 지수 종목에 배분합니다.

📘 MDIV ETF 자세히 알아보기 →

multi-assetequityincomeREITs

규모: $429M 약 5874억원
운용사: -
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2012년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.71%

Target Date / Multi-Asset - Otherカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.71%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$710K

カテゴリ平均比で年 $110K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$820K

報酬率 0.82% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$12.7M

手数料がなければ得られた利益の 13.1% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

年 -0.61%p

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

年 -0.61%p

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

年 -0.60%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Target Date / Multi-Asset - Other 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -6.2%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$159.2M

→

累計収益

+$59.2M

年平均 +4.8%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +11.59%

평균권

価格 +4.00% + 配当 +7.59% = 合計 +11.59%/年

ベンチマークを年率 6.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +10.73% 累計 +35.8%

평균권

価格 +3.52% + 配当 +7.21% = 合計 +10.73%/年

ベンチマークを年率 8.3%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +6.67% 累計 +38.1%

평균권

価格 -0.20% + 配当 +6.87% = 合計 +6.67%/年

ベンチマークを年率 6.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +4.76% 累計 +59.2%

하위 25%

価格 -1.50% + 配当 +6.26% = 合計 +4.76%/年

ベンチマークを年率 10.2%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

MDIV · 株価のみ MDIV · 株価 + 累積配当 MDIV · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

MDIV S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+5%

2017

-6%

2018

+18%

2019

-15%

2020

+18%

2021

-5%

2022

+11%

2023

+9%

2024

+3%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (11%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (8.3% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 30%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.54

市場 +10%上昇時 +5.4%

市場 -10%下落時 -5.4%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±0.90%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-48.5%

ドローダウン期間: 2ヶ月

2020-01-16 → 2020-03-18

約1.8年で回復

2015-07-31 最悪 -40% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.10

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-4.2%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年6.76%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +2.6%。

ℹ️ 配当収入を目的として設計されたETFです。分配金は保有銘柄の配当＋少額の利息が主たる原資で、比較的安定しています。

배당수익률

6.76%

주당 배당

$1.13

연간 기준

5년 성장률

2.6%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2012~2026 (159건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.22 +17.4%

2016

$1.15 -5.4%

2017

$1.14 -1.1%

2018

$1.11 -2.4%

2019

$0.90 -18.6%

2020

$0.88 -2.4%

2021

$1.00 +13.8%

2022

$0.95 -5.1%

2023

$1.03 +8.6%

2024

$1.02 -0.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 159건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-21

$0.052

—

6.53%

2026-03-26

$0.134

—

7.16%

2026-02-20

$0.077

—

6.59%

2026-01-21

$0.060

—

6.73%

2025-12-12

$0.081

—

7.15%

2025-11-21

$0.111

—

7.22%

2025-10-21

$0.070

—

6.95%

2025-09-25

$0.086

—

7.01%

2025-08-21

$0.103

—

7.20%

2025-07-22

$0.051

—

6.84%

2025-06-26

$0.095

—

7.19%

2025-05-21

$0.101

—

7.22%

2025-04-22

$0.051

—

6.99%

2025-03-27

$0.135

—

6.38%

2025-02-21

$0.074

—

6.26%

2025-01-22

$0.067

—

6.74%

2024-12-13

$0.106

—

6.92%

2024-11-21

$0.082

—

6.15%

2024-10-22

$0.072

—

6.65%

2024-09-26

$0.098

—

6.21%

2024-08-21

$0.117

—

6.87%

2024-07-23

$0.049

—

6.14%

2024-06-27

$0.089

—

6.37%

2024-05-21

$0.090

—

6.84%

2024-04-23

$0.062

—

6.37%

2024-03-21

$0.125

—

6.93%

2024-02-21

$0.070

—

6.70%

2024-01-23

$0.074

—

6.64%

2023-12-22

$0.098

—

6.83%

2023-11-21

$0.107

—

7.12%

2023-10-24

$0.047

—

6.65%

2023-09-22

$0.098

—

7.42%

2023-08-22

$0.088

—

7.54%

2023-07-21

$0.049

—

6.93%

2023-06-27

$0.070

—

6.92%

2023-05-23

$0.105

—

7.86%

2023-04-21

$0.022

—

7.32%

2023-03-24

$0.136

—

8.14%

2023-02-22

$0.072

—

6.51%

2023-01-24

$0.060

—

6.41%

2022-12-23

$0.111

—

7.28%

2022-11-22

$0.091

—

6.97%

2022-10-21

$0.062

—

7.16%

2022-09-23

$0.117

—

7.24%

2022-08-23

$0.114

—

6.36%

2022-07-21

$0.031

—

6.20%

2022-06-24

$0.097

—

6.65%

2022-05-24

$0.109

—

5.69%

2022-04-21

$0.053

—

5.65%

2022-03-25

$0.091

—

5.65%

2022-02-18

$0.072

—

5.63%

2022-01-21

$0.055

—

5.64%

2021-12-23

$0.093

—

5.75%

2021-11-23

$0.098

—

5.59%

2021-10-21

$0.063

—

5.33%

2021-09-23

$0.076

—

5.48%

2021-08-24

$0.078

—

4.98%

2021-07-21

$0.063

—

5.22%

2021-06-24

$0.068

—

5.17%

2021-05-21

$0.082

—

5.43%

2021-04-21

$0.059

—

5.23%

2021-03-25

$0.047

—

5.58%

2021-02-23

$0.070

—

5.42%

2021-01-21

$0.084

—

6.46%

2020-12-24

$0.061

—

6.02%

2020-11-24

$0.074

—

6.13%

2020-10-21

$0.076

—

7.57%

2020-09-24

$0.061

—

7.95%

2020-08-21

$0.089

—

7.04%

2020-07-21

$0.041

—

7.79%

2020-06-25

$0.065

—

7.57%

2020-05-21

$0.107

—

8.08%

2020-04-21

$0.036

—

9.27%

2020-03-26

$0.084

—

9.27%

2020-02-21

$0.122

—

6.89%

2020-01-22

$0.087

—

6.38%

2019-12-13

$0.085

—

6.56%

2019-11-21

$0.128

—

6.90%

2019-10-22

$0.060

—

6.39%

2019-09-25

$0.088

—

6.08%

2019-08-21

$0.120

—

6.66%

2019-07-23

$0.059

—

5.84%

2019-06-14

$0.104

—

6.62%

2019-05-21

$0.112

—

6.65%

2019-04-23

$0.060

—

6.03%

2019-03-21

$0.100

—

6.69%

2019-02-21

$0.131

—

6.78%

2019-01-23

$0.063

—

6.75%

2018-12-18

$0.097

—

7.30%

2018-11-21

$0.135

—

7.42%

2018-10-23

$0.054

—

6.55%

2018-09-14

$0.097

—

7.10%

2018-08-21

$0.076

—

7.02%

2018-07-20

$0.057

—

7.10%

2018-06-21

$0.135

—

7.42%

2018-05-22

$0.119

—

7.17%

2018-04-20

$0.046

—

6.97%

2018-03-22

$0.121

—

7.43%

2018-02-21

$0.111

—

7.01%

2018-01-23

$0.089

—

6.05%

2017-12-21

$0.109

—

6.63%

2017-11-21

$0.162

—

6.58%

2017-10-20

$0.064

—

5.93%

2017-09-21

$0.140

—

6.15%

2017-08-22

$0.097

—

6.04%

2017-07-21

$0.056

—

5.88%

2017-06-22

$0.111

—

6.35%

2017-05-23

$0.088

—

5.67%

2017-04-21

$0.062

—

6.27%

2017-03-23

$0.109

—

6.62%

2017-02-22

$0.087

—

6.62%

2017-01-20

$0.065

—

6.64%

2016-12-21

$0.105

—

6.91%

2016-11-22

$0.084

—

6.47%

2016-10-21

$0.069

—

6.66%

2016-09-21

$0.098

—

7.28%

2016-08-23

$0.113

—

6.54%

2016-07-21

$0.095

—

6.40%

2016-06-22

$0.126

—

6.93%

2016-05-20

$0.123

—

6.89%

2016-04-21

$0.089

—

6.32%

2016-03-23

$0.111

—

6.02%

2016-02-23

$0.138

—

5.75%

2016-01-21

$0.065

—

6.62%

2015-12-23

$0.099

—

6.29%

2015-11-20

$0.120

—

6.13%

2015-10-21

$0.069

—

5.84%

2015-09-23

$0.129

—

6.20%

2015-08-21

$0.089

—

5.90%

2015-07-21

$0.085

—

5.73%

2015-06-24

$0.084

—

5.68%

2015-05-21

$0.110

—

5.70%

2015-02-20

$0.110

—

6.59%

2015-01-21

$0.141

—

6.42%

2014-12-23

$0.121

—

5.71%

2014-11-21

$0.083

—

6.10%

2014-10-21

$0.101

—

6.17%

2014-09-23

$0.104

—

5.73%

2014-08-21

$0.104

—

6.39%

2014-07-22

$0.102

—

6.39%

2014-06-24

$0.097

—

5.90%

2014-05-21

$0.125

—

6.47%

2014-04-22

$0.080

—

6.27%

2014-03-25

$0.136

—

6.03%

2014-02-21

$0.108

—

6.41%

2014-01-22

$0.059

—

5.91%

2013-12-18

$0.185

—

7.12%

2013-11-21

$0.049

—

6.12%

2013-10-22

$0.088

—

5.81%

2013-09-20

$0.153

—

5.69%

2013-08-21

$0.135

—

5.04%

2013-07-23

$0.096

—

4.14%

2013-06-21

$0.066

—

3.85%

2013-05-21

$0.125

—

3.27%

2013-04-23

$0.076

—

2.73%

2013-03-21

$0.076

—

2.46%

2013-02-21

$0.133

—

2.16%

2012-12-21

$0.284

—

1.61%

2012-09-21

$0.037

—

0.18%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $28K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.57% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

継続的な配当収入を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️ボラティリティは平均より大きめです
🎯ベンチマークに対し年率 -6.2%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

125개

상위 10개 비중

33.1%

최대 단일 종목

20.27%

집중도(HHI)

474

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Real Estate

25.0% +23%p

Energy

19.0% +15%p

Financial

11.8%

Utilities

4.7%

Consumer Defensive

2.1% -4%p

Communication Services

1.6% -7%p

Consumer Cyclical

1.4% -9%p

Healthcare

1.0% -10%p

Industrials

0.0% -8%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 33.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

AFLG First Trust Exchange-Traded Fund IV

20.27%

MNR Mach Natural Resources LP

1.77%

TXO TXO Partners LP

1.65%

IEP Icahn Enterprises LP

1.54%

ARR ARMOUR Residential REIT, Inc.

1.53%

AGNC Agnc Investment Corp

1.32%

NLY Annaly Capital Management, Inc.

1.30%

CIM Chimera Investment Corporation

1.29%

KRP Kimbell Royalty Partners Lp

1.25%

#10

ARLP Alliance Resource Partners, L.P.

1.19%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 MDIV보다 유리, ▼ 표시는 MDIV보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
MDIV	Multi-Asset Diversified Income Index Fund	0.71%	$429M	125	6.76%	+6.55%	+4.00%
FPEI	First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF	0.85% ▼	$1.9B ▲	176	5.81% ▼	-	+0.53% ▼
INCM	Franklin Income Focus ETF	0.38% ▲	$1.7B ▲	388	5.16% ▼	-	+6.09% ▲
YLD	Principal Active High Yield ETF	0.39% ▲	$572M ▲	152	7.29% ▲	-	-1.97% ▼
IYLD	iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF	0.5% ▲	$125M ▼	12	4.62% ▼	-	+7.10% ▲
HIPS	GraniteShares HIPS US High Income ETF	1.17% ▼	$112M ▼	41	11.25% ▲	-	-7.29% ▼