YLD
Principal Active High Yield ETF
7월 28일 1:32 PM ET (한국 7/29 02:32)
$18.92
+0.02 ▲ +0.13%
YLD ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.39%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$572M
약 7838억원
保有銘柄
152銘柄
配当利回り
7.29%
運用方式
Active
| Category | Target Date / Multi-Asset - Other | Asset Type | Multi-Asset - Tactical / Active | Return% 1Y | 5.23% | Total Holdings | 152 | Perf Week | -0.11% |
| ETF Type | Global Diversified | Active/Passive | Active | Return% 3Y | 8.19% | AUM | $572M | Perf Month | -0.68% |
| Expense | 0.39% | NAV | $18.82 | Return% 5Y | 4.64% | 52W High | -2.87% | Perf Quarter | -0.84% |
| Dividend TTM | $1.38 (7.29%) | Div Gr. 3/5Y | 6.6% 9.86% | Return% 10Y | 5.4% | 52W Low | 1.31% | Perf Half Y | -1.56% |
| Flows% 1M | 1.85% | Flows% YTD | 25.82% | Return% SI | 5.18% | Volatility(W/M) | 0.25% 0.26% | Perf YTD | -0.45% |
| SMA20 | -0.14% | SMA50 | -0.32% | SMA200 | -0.63% | RSI (14) | 45.37 | Beta | 0.34 |
| IPO | 2015/7/9 | Prev Close | $18.9 | Perf Year | -1.97% | Avg Volume | 0.20M | Price | $18.92 |
Principal Active High Yield ETF（YLD）投資分析
ETF概要
Principal Active High Yield ETF · Target Date / Multi-Asset - Other
배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니
2015년 상장, 11년 운영 중.
Principal Active High Yield ETF는 높은 수준의 경상수익을 제공하고자 합니다. 이 ETF는 액티브 운용 ETF로, 정상적인 상황에서 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 채권·은행 대출 등 투자등급 미만('정크' 또는 '하이일드') 고정수익 증권에 투자하여 투자 목표를 달성합니다. 미국 T-bill·본드, 미국 정부 또는 그 기관이 발행·보증한 기타 채무, 투자등급 은행 대출(선순위 부동금리 지분), 우선증권에도 투자합니다.
📘 YLD ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incometreasuriespreferred-securities
- 규모
- $572M 약 7838억원
- 운용사
- Principal
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2015년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
低コストETF — 年 0.39%
Target Date / Multi-Asset - Other内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約390,000円。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.39%
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$390K
カテゴリ平均比で年 $430K の節約
カテゴリ中央値の年間費用
$820K
報酬率 0.82% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$7.1M
手数料がなければ得られた利益の 7.3% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
CTAP
Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF
0.10%
年 -0.29%p
ITDC
iShares LifePath Target Date 2035 ETF
0.10%
年 -0.29%p
ITDD
iShares LifePath Target Date 2040 ETF
0.11%
年 -0.28%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
平均水準の長期収益率
Target Date / Multi-Asset - Other 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -12.6%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
10年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$169.2M
→
累計収益
+$69.2M
年平均 +5.4%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +5.23%
하위 25%価格 -1.97% + 配当 +7.20% = 合計 +5.23%/年
ベンチマークを年率 12.6%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +8.19% 累計 +26.6%
평균권価格 +1.10% + 配当 +7.09% = 合計 +8.19%/年
ベンチマークを年率 10.8%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +4.64% 累計 +25.5%
평균권価格 -1.86% + 配当 +6.50% = 合計 +4.64%/年
ベンチマークを年率 8.2%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
年平均 +5.40% 累計 +69.2%
평균권価格 -0.19% + 配当 +5.59% = 合計 +5.40%/年
ベンチマークを年率 9.5%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年 累積総収益カーブ
2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
YLD · 株価のみ YLD · 株価 + 累積配当 YLD · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
YLD S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
2 / 9年
ベンチマークに対し劣勢 (22%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (2.6% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
21%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
低リスク
市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。
ベータ（市場感応度）
상위 25%0.34
市場 +10%上昇時 +3.4%
市場 -10%下落時 -3.4%
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
상위 25%±0.26%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-28.3%
2015-07-31 最悪 -22% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.28
やや低い — リスク対比でリターンは低め
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-2.7%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
配当支払型ETF — 年7.29%
安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +9.9%。
配当収入を目的として設計されたETFです。分配金は保有銘柄の配当＋少額の利息が主たる原資で、比較的安定しています。
배당수익률
7.29%
주당 배당
$1.38
연간 기준
5년 성장률
9.9%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.76 +112.0%
2016
$1.21 +58.8%
2017
$1.10 -8.7%
2018
$0.99 -10.7%
2019
$0.87 -11.5%
2020
$0.88 +0.6%
2021
$1.16 +32.2%
2022
$1.22 +5.0%
2023
$1.37 +12.1%
2024
$1.39 +1.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 127건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.116
—
7.96%
2026-03-02
$0.112
—
7.87%
2026-02-02
$0.116
—
7.89%
2025-12-29
$0.139
—
7.33%
2025-12-01
$0.118
—
7.91%
2025-11-03
$0.118
—
7.25%
2025-10-01
$0.109
—
7.74%
2025-09-02
$0.103
—
7.81%
2025-08-01
$0.109
—
7.85%
2025-07-01
$0.116
—
7.86%
2025-06-02
$0.117
—
7.93%
2025-05-01
$0.116
—
7.97%
2025-04-01
$0.110
—
7.88%
2025-03-03
$0.117
—
7.16%
2025-02-03
$0.120
—
7.12%
2024-12-27
$0.126
—
7.12%
2024-12-02
$0.121
—
6.98%
2024-11-01
$0.119
—
6.95%
2024-10-01
$0.115
—
7.32%
2024-09-03
$0.111
—
6.82%
2024-08-01
$0.108
—
6.81%
2024-07-01
$0.114
—
7.42%
2024-06-03
$0.111
—
6.80%
2024-05-01
$0.111
—
6.75%
2024-04-01
$0.111
—
7.08%
2024-03-01
$0.110
—
6.52%
2024-02-01
$0.109
—
7.00%
2023-12-27
$0.115
—
7.12%
2023-12-01
$0.102
—
7.19%
2023-11-01
$0.107
—
7.43%
2023-10-02
$0.102
—
7.36%
2023-09-01
$0.103
—
7.13%
2023-08-01
$0.103
—
7.03%
2023-07-03
$0.104
—
6.51%
2023-06-01
$0.096
—
7.07%
2023-05-01
$0.090
—
7.01%
2023-04-03
$0.092
—
6.49%
2023-03-01
$0.090
—
7.10%
2023-02-01
$0.115
—
6.89%
2022-12-28
$0.133
—
7.04%
2022-12-01
$0.098
—
6.61%
2022-11-01
$0.100
—
6.77%
2022-10-03
$0.091
—
6.32%
2022-09-01
$0.090
—
6.50%
2022-08-01
$0.087
—
6.16%
2022-07-01
$0.100
—
6.30%
2022-06-01
$0.099
—
5.67%
2022-05-02
$0.095
—
5.50%
2022-04-01
$0.093
—
5.14%
2022-03-01
$0.086
—
4.91%
2022-02-01
$0.089
—
4.74%
2021-12-29
$0.090
—
4.46%
2021-12-01
$0.089
—
4.35%
2021-11-01
$0.090
—
4.20%
2021-10-01
$0.092
—
4.09%
2021-09-01
$0.066
—
4.04%
2021-08-02
$0.064
—
4.08%
2021-07-01
$0.064
—
4.18%
2021-06-01
$0.064
—
4.26%
2021-05-03
$0.066
—
3.96%
2021-04-01
$0.063
—
4.46%
2021-03-01
$0.064
—
4.59%
2021-02-01
$0.067
—
4.74%
2020-12-29
$0.050
—
4.41%
2020-12-01
$0.059
—
5.13%
2020-11-02
$0.068
—
5.04%
2020-10-01
$0.070
—
5.01%
2020-09-01
$0.084
—
5.39%
2020-08-03
$0.073
—
5.07%
2020-07-01
$0.081
—
5.33%
2020-06-01
$0.076
—
5.86%
2020-05-01
$0.077
—
5.64%
2020-04-01
$0.080
—
6.15%
2020-03-02
$0.075
—
5.04%
2020-02-03
$0.081
—
4.87%
2019-12-27
$0.092
—
5.18%
2019-12-02
$0.088
—
6.01%
2019-11-01
$0.066
—
5.99%
2019-10-01
$0.081
—
6.12%
2019-09-03
$0.079
—
6.15%
2019-08-01
$0.086
—
6.16%
2019-07-01
$0.090
—
6.10%
2019-06-03
$0.078
—
5.77%
2019-05-01
$0.085
—
6.01%
2019-04-01
$0.082
—
5.97%
2019-03-01
$0.079
—
5.98%
2019-02-01
$0.081
—
6.09%
2018-12-27
$0.076
—
6.27%
2018-12-14
$0.170
—
6.88%
2018-12-03
$0.072
—
5.95%
2018-11-01
$0.084
—
6.32%
2018-10-01
$0.082
—
6.12%
2018-09-04
$0.084
—
5.67%
2018-08-01
$0.080
—
6.12%
2018-07-02
$0.077
—
6.16%
2018-06-01
$0.075
—
6.17%
2018-05-01
$0.076
—
6.28%
2018-04-02
$0.071
—
6.43%
2018-03-01
$0.075
—
6.37%
2018-02-01
$0.082
—
6.30%
2017-12-27
$0.083
—
6.29%
2017-12-15
$0.225
—
5.88%
2017-12-01
$0.078
—
5.13%
2017-11-01
$0.074
—
5.22%
2017-10-02
$0.081
—
5.26%
2017-09-01
$0.080
—
5.33%
2017-08-01
$0.081
—
5.31%
2017-07-03
$0.079
—
4.95%
2017-06-01
$0.085
—
5.14%
2017-05-01
$0.087
—
5.05%
2017-04-03
$0.086
—
4.64%
2017-03-01
$0.089
—
4.20%
2017-02-01
$0.084
—
3.80%
2016-12-28
$0.086
—
3.77%
2016-12-01
$0.086
—
3.89%
2016-11-01
$0.088
—
3.88%
2016-10-03
$0.088
—
3.36%
2016-09-01
$0.087
—
3.35%
2016-08-01
$0.085
—
3.48%
2016-07-01
$0.037
—
3.06%
2016-06-01
$0.067
—
2.91%
2016-05-02
$0.067
—
2.58%
2016-02-01
$0.070
—
2.42%
2015-12-23
$0.093
—
1.98%
2015-11-25
$0.085
—
1.41%
2015-09-30
$0.090
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0.97%
2015-08-31
$0.090
—
0.47%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $6K
5년 누적 (세후) $35K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.86% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
全体的に魅力的です 主要指標はおおむね良好で、一部の弱みよりも優位性が際立っています。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
매우 적합
매우 낮음
보통
이런 분에게 어울려요
継続的な配当収入を求める投資家
✅ 강점
- 💸低コスト — 年率 0.39%
- 🛡️ボラティリティは低めです
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯ベンチマークに対し年率 -8.2%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
배당주 중심 포트폴리오
주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
140개
상위 10개 비중
19.0%
최대 단일 종목
3.34%
집중도(HHI)
116
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Energy 5.9%
Utilities 2.1%
Financial 1.8% -11%p
Technology 1.7% -28%p
Industrials 1.6% -6%p
Consumer Cyclical 1.5% -9%p
Communication Services 1.2% -8%p
Consumer Defensive 1.0% -5%p
Healthcare 0.8% -10%p
Basic Materials 0.3%
S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 19.0% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 - Principal Funds, Inc - Government Money Market Fund 3.34%
#5 - JAZZ SECURITIES DAC 1.52%
#6 - OLYMPUS WTR US HLDG CORP 1.49%
#7 - GLOBAL AIR LEASE CO LTD 1.48%
#8 - FREEDOM MORTGAGE HOLD 1.48%
#9 - CALIFORNIA BUYER/ATLANTI 1.47%
同カテゴリー比較
カテゴリ: Target Date / Multi-Asset - Other
같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 2/6위
카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 YLD보다 유리, ▼ 표시는 YLD보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| YLD | Principal Active High Yield ETF | 0.39% | $572M | 152 | 7.29% | -0.45% | -1.97% |
| First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF | 0.85% ▼ | $1.9B ▲ | 176 | 5.81% ▼ | - | +0.53% ▲ | |
| Franklin Income Focus ETF | 0.38% ▲ | $1.7B ▲ | 388 | 5.16% ▼ | - | +6.09% ▲ | |
| Multi-Asset Diversified Income Index Fund | 0.71% ▼ | $429M ▼ | 125 | 6.76% ▼ | - | +4.00% ▲ | |
| iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF | 0.5% ▼ | $125M ▼ | 12 | 4.62% ▼ | - | +7.10% ▲ | |
| GraniteShares HIPS US High Income ETF | 1.17% ▼ | $112M ▼ | 41 | 11.25% ▲ | - | -7.29% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ YLD보다 유리 · ▼ YLD보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
YLDと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 9銘柄（レバレッジ 2 · インバース 3 · カバードコール 4）
YLDの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
YLDとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 2 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
インバース 3 同じテーマの下落にベットするETF
カバードコール・オプション 4 同じテーマにオプション売りを組み合わせた月配当ETF
よくある質問
YLDはどのようなETFですか？
YLDはTarget Date / Multi-Asset - OtherカテゴリのETFで、Principalが運用しています。
YLDは何銘柄に投資していますか？
YLDは合計152銘柄を保有し、AUMは約$572Mです。
YLDは配当（分配金）を出しますか？
YLDの分配利回りは約7.29%です。
YLDの52週最高値・最安値はいくらですか？
YLDは過去52週で最高 $19.48、最低 $18.67を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.