TDI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: TDI 有配息嗎？

TDI 的配息殖利率約為 1.68%。

TDI

Touchstone Dynamic International ETF

7월 28일 2:55 PM ET (한국 7/29 03:55)

$44.54

+0.01 ▲ +0.01%

TDI ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.65%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$399M

약 5466억원

持有標的

124個

股息殖利率

1.68%

運作方式

Active

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Quant Strat	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	31.08%	Total Holdings ⓘ	124	Perf Week ⓘ	0.84%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$399M	Perf Month ⓘ	0.06%
Expense ⓘ	0.65%	NAV ⓘ	$44.59	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-4.4%	Perf Quarter ⓘ	1.55%
Dividend TTM ⓘ	$0.75 (1.68%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	33.83%	Perf Half Y ⓘ	7.19%
Flows% 1M ⓘ	10.52%	Flows% YTD ⓘ	337.15%	Return% SI ⓘ	25.83%	Volatility(W/M) ⓘ	0.89% 1.15%	Perf YTD ⓘ	15.15%
SMA20 ⓘ	-0.3%	SMA50 ⓘ	-0.83%	SMA200 ⓘ	6.56%	RSI (14) ⓘ	48.17	Beta ⓘ	0.64
IPO ⓘ	2023/12/11	Prev Close ⓘ	$44.53	Perf Year ⓘ	29.35%	Avg Volume ⓘ	0.08M	Price ⓘ	$44.54

📊 Touchstone Dynamic International ETF (TDI) 投資分析

ETF 概覽

Touchstone Dynamic International ETF · Global or ExUS Equities - Quant Strat

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2023년 상장, 3년 운영 중.

Touchstone Dynamic International ETF는 자본이득을 추구합니다. 이 ETF는 정상적인 상황에서 자산의 최소 80%를 미국 외 기업의 주식 증권에 투자합니다. 주식 증권에는 보통주, 우선주, 예탁증권(ADR·GDR·EDR), REIT 및 주식 증권에 투자하는 기타 상장지수펀드 등 다른 투자회사 지분이 포함됩니다.

📘 TDI ETF 자세히 알아보기 →

InternationalequityREITspreferred

규모: $399M 약 5466억원
운용사: Touchstone
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2023년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.65%

在Global or ExUS Equities - Quant Strat類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.65%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$650K

相較類別平均,每年節省 $150K

類別中位數年度費用

$800K

依費率 0.80% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$11.6M

若無手續費可獲得的收益中，有 12.0% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

RODM

Hartford Multifactor Developed Markets (ex-US) ETF

0.29%

每年 -0.36%p

QQA

Invesco QQQ Income Advantage ETF

0.29%

每年 -0.36%p

BRIE

MFS Blended Research International Equity ETF

0.34%

每年 -0.31%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益數據不足

一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +13.3%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 1 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$131.1M

→

累計報酬

+$31.1M

年化平均 +31.1%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +31.08%

상위 25%

年化領先基準指數 13.3%p

我的位置前 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

資料不足

5年

2021.07 ~ 2026.07

2023年12月上市 — 不足 5 年

10年

2016.07 ~ 2026.07

2023年12月上市 — 不足 10 年

3年累計總報酬曲線

自 2023-12-11 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

TDI · 僅股價 TDI · 股價 + 累計配息 TDI · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

TDI S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+4%

2023

+8%

2024

+43%

2025

+14%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 3年

表現不及基準 (33%)

+ 2026 YTD：領先 (13.5% vs 8.5%)

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 84%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.64

市場上漲 10% 時 +6.4%

市場下跌 10% 時 -6.4%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±1.15%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-15.0%

回撤持續期間: 1 個月

2025-03-18 → 2025-04-08

約 24 日後回檔

2023-12-11 最差 -9% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

1.32

優秀 — 風險調整後報酬良好

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-4.4%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.68%

較接近成長與配息混合型。

배당수익률

1.68%

주당 배당

$0.75

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2023~2025 (3건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

$0.11

2023

$0.93 +781.1%

2024

$0.75 -19.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 3건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-30

$0.750

—

4.34%

2024-12-30

$0.934

—

3.39%

2023-12-27

$0.106

—

0.40%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

追求全球分散的投資人

✅ 강점

🎯年化超額報酬 +13.3%p（對比基準）

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波動率高於平均

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

113개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

113개

상위 10개 비중

25.7%

최대 단일 종목

6.25%

집중도(HHI)

157

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Basic Materials

8.5%

Technology

3.2%

Financial

2.0%

Consumer Cyclical

1.6%

Energy

0.6%

Healthcare

0.5%

Industrials

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 25.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Dreyfus Government Cash Management Funds

6.25%

#2 TSM Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd.

4.44%

#3 ASML ASML Holding N.V.

2.64%

#4 - AIA Group Ltd, Hong Kong

2.15%

TIMB Tim S A

1.93%

#6 - Otsuka Holdings Co Ltd.

1.88%

#7 - Samsung Electronics Co Ltd.

1.65%

PAAS Pan American Silver Corp.

1.63%

#9 - Banco BPM S.p.A.

1.60%

#10 - UniCredit S.p.A.

1.56%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Quant Strat

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Quant Strat

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TDI보다 유리, ▼ 표시는 TDI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TDI	Touchstone Dynamic International ETF	0.65%	$399M	124	1.68%	+15.15%	+29.35%
RODM	Hartford Multifactor Developed Markets (ex-US) ETF	0.29% ▲	$1.6B ▲	358	2.81% ▲	-	+19.43% ▼
IDEQ	Lazard International Dynamic Equity ETF	0.4% ▲	$1.6B ▲	311	1.35% ▼	-	+27.33% ▼
SEIE	SEI Select International Equity ETF	0.5% ▲	$1.2B ▲	354	2.25% ▲	-	+20.50% ▼
EFAA	Invesco MSCI EAFE Income Advantage ETF	0.39% ▲	$607M ▲	707	8.21% ▲	-	+6.67% ▼
FPAG	FPA Global Equity ETF	0.49% ▲	$550M ▲	71	1.33% ▼	-	+15.00% ▼