서비스 퍼스트 은행쉐어스(SFBS) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

SFBS

ServisFirst Bancshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$88.18

+0.57 ▲ +0.65%

🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)

$88.18

+0.00 +0.00%

서비스 퍼스트 은행쉐어스(SFBS) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$4.8B

스몰캡

P/E

15.0

적정 수준

배당수익률

1.72%

52주 위치

90%

저점 +31% · 고점 -3%

애널리스트

적극 매수

基本面體質

相對 Banks - Regional 중형주

수익성

前 20%

성장

前 36%

밸류에이션

前 24%

재무 안정

前 61%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 16원 買進。過去 4년 年通常是 16원。與平常相近。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 3.5 年為基準

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	15.03	EPS (ttm) ⓘ	5.87	Insider Own ⓘ	6.56%	Shs Outstand ⓘ	54.7M	Perf Week ⓘ	3.04%
Market Cap ⓘ	4.82B	Forward P/E ⓘ	12.13	EPS next Y ⓘ	13.01%	Insider Trans ⓘ	-1.56%	Shs Float ⓘ	51.1M	Perf Month ⓘ	1.17%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	1.63	Inst Own ⓘ	73.08%	Short Float ⓘ	5.53%	Perf Quarter ⓘ	11.32%
Income ⓘ	0.32B	P/S ⓘ	4.65	EPS this Y ⓘ	22.48%	Inst Trans ⓘ	-2.36%	Short Ratio ⓘ	9.68	Perf Half Y ⓘ	7.55%
Sales ⓘ	1.04B	P/B ⓘ	2.44	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.8%	Short Interest ⓘ	2.83M	Perf YTD ⓘ	22.83%
Book/sh ⓘ	36.18	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	3.14% 10.1%	ROE ⓘ	17.34%	52W High ⓘ	-2.71% ($90.64)	Perf Year ⓘ	8.54%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	13.03	Sales past 3/5Y ⓘ	20.29% 19.54%	ROIC ⓘ	15.94%	52W Low ⓘ	31.22% ($67.20)	Perf 3Y ⓘ	48.78%
Dividend Est. ⓘ	$1.52 (1.72%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	28.32%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.87% 2.55%	Perf 5Y ⓘ	25.68%
Dividend TTM ⓘ	1.48	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	3.05%	Oper. Margin ⓘ	38.08%	ATR (14) ⓘ	2.17	Perf 10Y ⓘ	241.78%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/1	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	39.79%	Profit Margin ⓘ	30.95%	RSI (14) ⓘ	59.32	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	12.74% 14.06%	Current Ratio ⓘ	0.32	Sales Q/Q ⓘ	6.34%	SMA20 ⓘ	1.82% ($86.6)	Beta ⓘ	0.86	Target Price ⓘ	$97
Payout ⓘ	27.38%	Debt/Eq ⓘ	0.82	Earnings ⓘ	2026/7/20	SMA50 ⓘ	7.16% ($82.29)	Rel Volume ⓘ	1.09	Prev Close ⓘ	$87.61
Employees ⓘ	666	LT Debt/Eq ⓘ	0.02	EPS/Sales Surpr. ⓘ	0.21% 0.41%	SMA200 ⓘ	13.27% ($77.85)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.29M	Price ⓘ	$88.18
IPO ⓘ	2014/5/14	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	5260	Volume ⓘ	317,075	Change ⓘ	0.65%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $241M (YoY 0%) · 순이익 $83M (YoY +31%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 ServisFirst Bancshares Inc (SFBS) 投資分析

ServisFirst Bancshares Inc 是怎樣的公司？

서비스 퍼스트 은행쉐어스(SFBS) 가치주

Financial · Banks - Regional

市值 1433 — 中型股

🏦 總部設於美國東南部的商業銀行控股公司。該公司在阿拉巴馬等東南部地區，為企業及專業人士客戶提供商業金融服務，並憑藉高效率與低成本結構，相較同業維持優異的獲利能力。是一家擅長有機成長的優質商業銀行。

進一步了解 ServisFirst Bancshares Inc →

市值

$4.8B

約 6.6 兆韓元

⚖️ 三星電子的 2%

市值排名1433位

員工數666人

IPO2014/05/14

目前股價$88.18 ≈ 120,807원

📌 RUT · NYSE · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 20일 (월) · 장 마감 후 EPS +0.2% 매출 +0.4%

🎯 除息 2026년 7월 1일 (수) 주당 $0.38

🔔 財報公布 2026년 4월 20일 (월) · 장 마감 후 EPS +2.0% 매출 -1.9%

🎯 除息 2026년 4월 1일 (수)

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

38.1%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 27.0% · 前 3%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

30.9%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 21.0% · 頂尖

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

17.3%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 12.1% · 前 32%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.8%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 1.5% · 前 48%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

15.9%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 8.4% · 前 19%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.82

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.32

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$97.00

현재가 대비 +10.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

12.13배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+13.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

大致符合預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

+0.4%

평균 서프라이즈

2026.07.20

부합

실적 $1.57 · 예상 $1.57 +0.2%

2026.04.20

부합

실적 $1.52 · 예상 $1.51 +0.7%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+22.5%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 5.4% · 前 15%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+13.0%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 7.7% · 前 24%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+3.1%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 4.1% · 後 47%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+10.1%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 12.9% · 後 30%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+19.5%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 9.2% · 前 16%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+6.3%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 4.0% · 前 39%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -43% 個百分點

SFBS +25.7% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-42.7%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

-7.5%p

略遜於市場

相對同業排名

5年報酬率中下位（後37%）以77家公司為基準

1年報酬率後19% 以78家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-31.2%p) 最高 (-2.7%p)

目前股價較低點高31.2%，較高點低2.7%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-17.2%

年化波動率

25.9%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉

帶狀寬度縮窄至 5.9%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 1.328 · Signal 1.423 · Hist -0.094。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 59.3（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 71.4。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對資產·相對營收來看屬偏貴, 以相對盈餘·相對現金流來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘中間

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流中間

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

15.03倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 13.04倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

12.13倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 10.67倍 · 接近業界平均

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

2.44倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 1.29倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

4.65倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 2.67倍 · 業界相對昂貴的後 13%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

13.03倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 12.58倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$97.00 相對於現價 +10.0%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 중형주

股東組成有哪些？

資金流向環境不利

內部人小幅淨賣超 -1.6% · 機構淨賣超 -2.4% · 放空比例中等 5.5%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-1.6%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

-2.4%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 73.1%

機構持股比例適中

Financial 중형주 中位數 76.4%

🧑‍💼 內部人士 6.6%

管理層持有具意義的股份

Financial 중형주 中位數 3.1%

👤 散戶投資者（估計） 20.4%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

5.5%

普通

Financial 중형주 中位數 5.1%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

9.7 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 54.7M주

流通股（可交易） 51.1M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

SFBS 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

JSML

Janus Henderson Small Cap Growth Alpha ETF

1.61%

$361M

PSCF

Invesco S&P SmallCap Financials ETF

1.05%

$27M

DBSC

Deepwater Beachfront Small Cap ETF

1.02%

$5M

KBE

State Street SPDR S&P Bank ETF

0.98%

$1.6B

DGRS

WisdomTree U.S. SmallCap Quality Dividend Growth Fund

0.88%

$406M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 1.72%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

1.72%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.52

以年度為基準

配息率

27%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

14.1%

股利年複合成長

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 2014~2026 (48건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.19 +65.2%

2016

$0.20 +5.3%

2017

$0.48 +140.0%

2018

$0.63 +30.2%

2019

$0.73 +16.0%

2020

$0.83 +14.5%

2021

$0.97 +16.9%

2022

$1.14 +17.5%

2023

$0.90 -21.1%

2024

$1.34 +48.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 48건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.380

—

2.41%

2026-01-02

$0.380

—

2.39%

2025-10-01

$0.335

—

2.04%

2025-07-01

$0.335

—

2.00%

2025-04-01

$0.335

—

1.57%

2025-01-02

$0.335

—

1.48%

2024-10-01

$0.300

—

1.55%

2024-07-01

$0.300

—

1.89%

2024-03-28

$0.300

—

2.17%

2023-12-29

$0.300

—

2.13%

2023-09-29

$0.280

—

2.59%

2023-06-30

$0.280

—

3.18%

2023-03-31

$0.280

—

2.29%

2022-12-30

$0.280

—

1.74%

2022-09-30

$0.230

—

1.40%

2022-06-30

$0.230

—

1.38%

2022-03-31

$0.230

—

1.11%

2021-12-30

$0.230

—

1.21%

2021-09-30

$0.200

—

1.25%

2021-06-30

$0.200

—

1.40%

2021-03-31

$0.200

—

1.51%

2020-12-30

$0.200

—

2.25%

2020-09-30

$0.175

—

2.06%

2020-06-30

$0.175

—

1.89%

2020-03-31

$0.175

—

2.22%

2019-12-31

$0.175

—

2.06%

2019-09-30

$0.150

—

1.81%

2019-06-28

$0.150

—

1.96%

2019-03-29

$0.150

—

1.87%

2018-12-31

$0.150

—

1.51%

2018-09-28

$0.110

—

1.10%

2018-06-29

$0.110

—

0.89%

2018-03-29

$0.110

—

0.76%

2017-12-29

$0.050

—

0.58%

2017-09-29

$0.050

—

0.59%

2017-06-29

$0.050

—

0.60%

2017-03-31

$0.050

—

0.58%

2016-12-29

$0.040

—

0.51%

2016-09-30

$0.040

—

0.69%

2016-07-06

$0.040

—

0.59%

2016-04-07

$0.040

—

0.60%

2016-01-06

$0.030

—

0.65%

2015-10-06

$0.030

—

0.72%

2015-07-06

$0.030

—

0.56%

2015-04-06

$0.030

—

0.63%

2015-01-06

$0.025

—

0.48%

2014-10-06

$0.025

—

0.34%

2014-07-03

$0.025

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0.17%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.5만원

5년 누적 (세후) 9.7만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.06% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
SFBS 本檔	$4.8B	15.0 ▼	2.4 ▼	17.34% ▲	1.72% ▼	+0.7%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

서비스 퍼스트 은행쉐어스(SFBS) 是什麼樣的公司？

서비스 퍼스트 은행쉐어스(SFBS) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

SFBS的市值是多少？

SFBS的市值約為$4.8B，在同類股中排名第1,433。

SFBS有發放股利嗎？

SFBS的股息殖利率約為1.72%，年股利為$1.52。

SFBS的本益比是多少？

SFBS的本益比約為15.0倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

SFBS 的 52 週最高價與最低價是多少？

SFBS 在過去 52 週最高為 $90.64，最低為 $67.20。

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