유니티드 커뮤니티 뱅크스(UCB) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

UCB

United Community Banks Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$35.17

-0.08 ▼ -0.23%

🌙 7월 27일 5:26 PM ET (한국 7/28 06:26)

$35.17

+0.00 +0.00%

유니티드 커뮤니티 뱅크스(UCB) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$4.2B

스몰캡

P/E

11.5

저평가 구간

배당수익률

2.88%

52주 위치

76%

저점 +23% · 고점 -5%

애널리스트

매수

基本面體質

相對 Banks - Regional 중형주

수익성

前 46%

성장

前 44%

밸류에이션

前 64%

재무 안정

前 76%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 12원 買進。過去 5년 年通常是 13원。比平常便宜一些。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.5	EPS (ttm) ⓘ	3.06	Insider Own ⓘ	0.7%	Shs Outstand ⓘ	119.8M	Perf Week ⓘ	-2.39%
Market Cap ⓘ	4.21B	Forward P/E ⓘ	10.94	EPS next Y ⓘ	8.79%	Insider Trans ⓘ	-3.39%	Shs Float ⓘ	118.9M	Perf Month ⓘ	0.31%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.74	Inst Own ⓘ	87.04%	Short Float ⓘ	3.4%	Perf Quarter ⓘ	6.32%
Income ⓘ	0.37B	P/S ⓘ	2.73	EPS this Y ⓘ	9.03%	Inst Trans ⓘ	-0.44%	Short Ratio ⓘ	4.41	Perf Half Y ⓘ	3.84%
Sales ⓘ	1.54B	P/B ⓘ	1.12	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.31%	Short Interest ⓘ	4.04M	Perf YTD ⓘ	12.65%
Book/sh ⓘ	31.27	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	1.3% 6.49%	ROE ⓘ	10.21%	52W High ⓘ	-5.41% ($37.18)	Perf Year ⓘ	11.51%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	9.75	Sales past 3/5Y ⓘ	17.66% 16.39%	ROIC ⓘ	8.22%	52W Low ⓘ	22.76% ($28.65)	Perf 3Y ⓘ	22.8%
Dividend Est. ⓘ	$1.01 (2.88%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	38.82%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.97% 2.05%	Perf 5Y ⓘ	21.78%
Dividend TTM ⓘ	1	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	4.17%	Oper. Margin ⓘ	32.22%	ATR (14) ⓘ	0.74	Perf 10Y ⓘ	81.2%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	50.97%	Profit Margin ⓘ	24.01%	RSI (14) ⓘ	50.67	Recom ⓘ	2.14
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	4.45% 6.36%	Current Ratio ⓘ	0.03	Sales Q/Q ⓘ	-0.01%	SMA20 ⓘ	-1.03% ($35.54)	Beta ⓘ	0.84	Target Price ⓘ	$38.92
Payout ⓘ	37.4%	Debt/Eq ⓘ	0.32	Earnings ⓘ	2026/7/21	SMA50 ⓘ	2.72% ($34.24)	Rel Volume ⓘ	1	Prev Close ⓘ	$35.25
Employees ⓘ	3070	LT Debt/Eq ⓘ	0.22	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-12.35% -0.31%	SMA200 ⓘ	7.58% ($32.69)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.92M	Price ⓘ	$35.17
IPO ⓘ	2002/3/18	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	10922	Volume ⓘ	912,886	Change ⓘ	-0.23%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $277M (YoY +12%) · 순이익 $84M (YoY +18%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 United Community Banks Inc (UCB) 投資分析

United Community Banks Inc 是怎樣的公司？

유니티드 커뮤니티 뱅크스(UCB) 배당주

Financial · Banks - Regional

市值 1535 — 中型股

🏦 一家總部位於美國東南部的地區性銀行控股公司。在喬治亞等東南地區，為個人及企業客戶提供存款、放款、資產管理等綜合金融服務，以深耕在地經營與穩定配息為特色，為東南部地區具代表性的區域銀行。

進一步了解 United Community Banks Inc →

市值

$4.2B

約 5.8 兆韓元

⚖️ 三星電子的 1%

市值排名1535位

員工數3,070人

IPO2002/03/18

目前股價$35.17 ≈ 48,183원

📌 RUT · NYSE · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 21일 (화) · 장 시작 전 EPS -12.3% 매출 -0.3%

🎯 除息 2026년 6월 15일 (월) 주당 $0.25

🔔 財報公布 2026년 4월 21일 (화) · 장 시작 전 EPS +0.0% 매출 +1.0%

🎯 除息 2026년 3월 13일 (금) 주당 $0.25

賺錢能力如何？

財務狀況需留意

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

32.2%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 27.0% · 前 24%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

24.0%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 21.0% · 前 29%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

10.2%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 12.1% · 後 36%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.3%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 1.5% · 後 37%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

8.2%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 8.4% · 後 48%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.32

✓ 負債狀況良好

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.03

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$38.92

현재가 대비 +10.7%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

10.94배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+8.8%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘波動較大

經常低於分析師預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

-6.2%

평균 서프라이즈

2026.07.21

하회

실적 $0.71 · 예상 $0.81 -12.3%

2026.04.21

부합

실적 $0.70 · 예상 $0.70 +0.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+9.0%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 4.7% · 前 41%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+8.8%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 8.7% · 前 50%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+1.3%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 -0.2% · 前 46%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+6.5%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 4.1% · 前 43%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+16.4%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 8.2% · 前 15%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

-0.0%

평균

我的位置中間

後段平均前段

배당주 중형주 中位數 4.8% · 後 29%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -47% 個百分點

UCB +21.8% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-46.6%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

-4.5%p

與市場幾乎持平

相對同業排名

5年報酬率中下位（後33%）以77家公司為基準

1年報酬率後23% 以78家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-22.8%p) 最高 (-5.4%p)

目前股價較低點高22.8%，較高點低5.4%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-18.6%

年化波動率

25.7%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🔴

目前診斷 · 2026-07-27

下降趨勢區間

目前股價 $35.17 位於均線($35.54) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.286 · Signal 0.452 · Hist -0.166。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 50.7（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 29.5。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對資產·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對營收來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收中間

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

11.50倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 13.04倍 · 業界相對便宜的前 20%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

10.94倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 10.67倍 · 接近業界平均

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.12倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 1.29倍 · 業界相對便宜的前 24%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

2.73倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 2.67倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

9.75倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 12.58倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$38.92 相對於現價 +10.7%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 중형주

股東組成有哪些？

資金流向略有壓力

內部人小幅淨賣超 -3.4% · 機構小幅淨賣超 -0.4% · 放空壓力偏低 3.4%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-3.4%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

-0.4%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 87.0%

機構為主的穩定結構

Financial 중형주 中位數 76.4%

🧑‍💼 內部人士 0.7%

大型股常見的低持股水準

Financial 중형주 中位數 3.1%

👤 散戶投資者（估計） 12.3%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

3.4%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 중형주 中位數 5.1%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

4.4 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 119.8M주

流通股（可交易） 118.9M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

UCB 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

KBE

State Street SPDR S&P Bank ETF

1.03%

$1.6B

PSCF

Invesco S&P SmallCap Financials ETF

1.01%

$27M

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.98%

$4.3B

SMDV

ProShares Russell 2000 Div Growers ETF

0.94%

$698M

XSVM

Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF

0.67%

$668M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 2.88% 배당

5년 배당 성장률 6.36%

股息殖利率

2.88%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.01

以年度為基準

配息率

37%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

6.4%

股利年複合成長

🏆 11년 연속 배당 증가

📅 지급월 3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2002~2026 (74건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.30 +36.4%

2016

$0.38 +26.7%

2017

$0.58 +52.6%

2018

$0.68 +17.2%

2019

$0.72 +5.9%

2020

$0.78 +8.3%

2021

$0.86 +10.3%

2022

$0.92 +7.0%

2023

$0.94 +2.2%

2024

$0.98 +4.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 74건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-13

$0.250

—

4.11%

2025-12-15

$0.250

—

3.78%

2025-09-15

$0.250

—

3.82%

2025-06-13

$0.240

—

4.22%

2025-03-14

$0.240

—

4.14%

2024-12-16

$0.240

—

2.83%

2024-09-16

$0.240

—

3.19%

2024-06-14

$0.230

—

3.80%

2024-03-14

$0.230

—

3.69%

2023-12-14

$0.230

—

3.77%

2023-09-14

$0.230

—

4.34%

2023-06-14

$0.230

—

4.28%

2023-03-14

$0.230

—

4.01%

2022-12-14

$0.220

—

3.18%

2022-09-14

$0.220

—

3.17%

2022-06-14

$0.210

—

3.52%

2022-03-14

$0.210

—

2.12%

2021-12-14

$0.200

—

2.81%

2021-09-14

$0.200

—

3.32%

2021-06-14

$0.190

—

2.23%

2021-03-12

$0.190

—

2.50%

2020-12-14

$0.180

—

2.62%

2020-09-14

$0.180

—

4.06%

2020-06-12

$0.180

—

4.48%

2020-03-13

$0.180

—

4.44%

2019-12-13

$0.180

—

2.71%

2019-09-12

$0.170

—

2.94%

2019-06-13

$0.170

—

2.90%

2019-03-14

$0.160

—

2.81%

2018-12-13

$0.160

—

3.01%

2018-09-13

$0.150

—

2.16%

2018-06-14

$0.150

—

1.42%

2018-03-14

$0.120

—

1.26%

2017-12-14

$0.100

—

1.39%

2017-09-14

$0.100

—

1.40%

2017-06-13

$0.090

—

1.46%

2017-03-13

$0.090

—

1.10%

2016-12-13

$0.080

—

1.02%

2016-09-13

$0.080

—

1.36%

2016-06-13

$0.070

—

1.37%

2016-03-11

$0.070

—

1.31%

2015-12-11

$0.060

—

1.43%

2015-09-11

$0.060

—

1.20%

2015-06-11

$0.050

—

1.08%

2015-03-11

$0.050

—

0.84%

2014-12-11

$0.050

—

0.62%

2014-09-12

$0.030

—

0.33%

2014-06-12

$0.030

—

0.19%

2008-06-12

$0.436

—

4.41%

2008-03-12

$0.436

—

2.89%

2007-12-12

$0.436

—

2.54%

2007-09-12

$0.436

—

1.82%

2007-06-13

$0.436

—

1.53%

2007-03-13

$0.436

—

1.22%

2006-12-13

$0.388

—

1.22%

2006-09-13

$0.388

—

1.24%

2006-06-13

$0.388

—

1.27%

2006-03-13

$0.388

—

1.08%

2005-12-13

$0.339

—

1.24%

2005-09-13

$0.339

—

1.21%

2005-06-13

$0.339

—

1.29%

2005-03-11

$0.339

—

1.31%

2004-12-13

$0.291

—

0.84%

2004-09-13

$0.291

—

0.96%

2004-06-14

$0.291

—

0.96%

2004-03-11

$0.291

—

1.22%

2003-12-11

$0.242

—

1.16%

2003-09-11

$0.242

—

1.40%

2003-06-12

$0.242

—

1.42%

2003-03-12

$0.242

—

1.25%

2002-12-26

$0.097

—

0.85%

2002-12-12

$0.204

—

0.73%

2002-09-12

$0.204

—

0.50%

2002-06-12

$0.204

—

0.23%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.4만원

5년 누적 (세후) 13.9만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.36% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
UCB 本檔	$4.2B	11.5 ▲	1.1 ▲	10.21% ▲	2.88% ▲	-0.2%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

유니티드 커뮤니티 뱅크스(UCB) 是什麼樣的公司？

유니티드 커뮤니티 뱅크스(UCB) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

UCB的市值是多少？

UCB的市值約為$4.2B，在同類股中排名第1,535。

UCB有發放股利嗎？

UCB的股息殖利率約為2.88%，年股利為$1.01。

UCB的本益比是多少？

UCB的本益比約為11.5倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

UCB 的 52 週最高價與最低價是多少？

UCB 在過去 52 週最高為 $37.18，最低為 $28.65。

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