TCBI
Texas Capital Bancshares Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$98.40
-0.85 ▼ -0.86%
🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)
$98.40
+0.00 +0.00%
텍사스 캐피탈 뱅크쉐어스(TCBI) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$4.3B
스몰캡
P/E
12.8
저평가 구간
배당수익률
0.65%
52주 위치
69%
저점 +30% · 고점 -10%
애널리스트
보유
C
基本面體質
相對 Banks - Regional 중형주
수익성 前 67%
성장 前 33%
밸류에이션 前 59%
재무 안정 前 81%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 12원 買進。過去 5년 年通常是 13원。比平常便宜一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 12.8 | EPS (ttm) | 7.69 | Insider Own | 2.42% | Shs Outstand | 43.5M | Perf Week | -4.93% |
| Market Cap | 4.28B | Forward P/E | 11.82 | EPS next Y | 12.06% | Insider Trans | 8.09% | Shs Float | 42.4M | Perf Month | -5.01% |
| Enterprise Value | - | PEG | 1.04 | EPS next Q | 2 | Inst Own | 104.36% | Short Float | 9.79% | Perf Quarter | -0.74% |
| Income | 0.35B | P/S | 2.1 | EPS this Y | 9.39% | Inst Trans | 2.61% | Short Ratio | 8.07 | Perf Half Y | 1.39% |
| Sales | 2.04B | P/B | 1.28 | EPS next 5Y | 11.35% | ROA | 1.11% | Short Interest | 4.15M | Perf YTD | 8.68% |
| Book/sh | 77.01 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 3.19% 43.43% | ROE | 10.19% | 52W High | -9.66% ($108.92) | Perf Year | 15.36% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 9.09 | Sales past 3/5Y | 16.93% 10.06% | ROIC | 8.79% | 52W Low | 30.49% ($75.41) | Perf 3Y | 57.54% |
| Dividend Est. | $0.64 (0.65%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 205.59% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.54% 2.5% | Perf 5Y | 56.34% |
| Dividend TTM | 0.2 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 3.11% | Oper. Margin | 23.39% | ATR (14) | 2.67 | Perf 10Y | 97.43% |
| Dividend Ex-Date | 2026/9/1 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 15.83% | Profit Margin | 17.05% | RSI (14) | 39.67 | Recom | 2.79 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.48 | Sales Q/Q | 4% | SMA20 | -4.35% ($102.88) | Beta | 0.68 | Target Price | $108.79 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.23 | Earnings | 2026/7/22 | SMA50 | -2.68% ($101.11) | Rel Volume | 1.13 | Prev Close | $99.25 |
| Employees | 1785 | LT Debt/Eq | 0.14 | EPS/Sales Surpr. | -2.36% 0.64% | SMA200 | 2.43% ($96.07) | Avg Volume(3M) | 0.51M | Price | $98.4 |
| IPO | 2003/8/13 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 9531 | Volume | 582,701 | Change | -0.86% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
26.6
營收 淨利 최근 분기: 매출 $440M (YoY 0%) · 순이익 $85M (YoY +10%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Texas Capital Bancshares Inc (TCBI) 投資分析
Texas Capital Bancshares Inc 是怎樣的公司？
텍사스 캐피탈 뱅크쉐어스(TCBI) 가치주
Financial · Banks - Regional
市值 1522 — 中型股
🏦 這是一家總部位於美國德州的商業銀行控股公司。公司面向德州的中型及大型企業客戶，提供商業金融、投資銀行及資產管理服務，並持續推進轉型為綜合金融平台。該銀行充分受惠於德州經濟成長。
進一步了解 Texas Capital Bancshares Inc →市值
$4.3B
約 5.9 兆韓元
⚖️ 三星電子的 1%
市值排名1522位
員工數1,785人
IPO2003/08/13
目前股價$98.40 ≈ 134,808원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-36
9월 1일 (화)
지급 6월 15일 (월)
💡 배당을 받으려면 8월 31일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS -2.4% 매출 +0.6%
🎯 除息 2026년 6월 1일 (월) 주당 $0.2
🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +11.1% 매출 +1.8%
🔔 財報公布 2026년 1월 22일 (목) · 장 시작 전
賺錢能力如何？
獲利與財務狀況皆需留意
投資前請充分評估經營風險
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
23.4%
✓ 부진
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
17.1%
✓ 부진
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
10.2%
✓ 평균
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.1%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
8.8%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.23
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.48
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$108.79
현재가 대비 +10.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.82배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.04
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+12.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+11.3%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 3 季中有 3 次優於預期
3
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+10.5%
평균 서프라이즈
2026.07.22
상회
실적 $1.88 · 예상 $1.86 +1.3%
2026.04.23
상회
실적 $1.58 · 예상 $1.41 +12.4%
2026.01.22
상회
실적 $2.08 · 예상 $1.77 +17.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+9.4%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+12.1%
양호
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+11.3%
우수
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+3.2%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+43.4%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+10.1%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+4.0%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間落後大盤 12% 個百分點
TCBI +56.3% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-12.0%p
落後於 市場
1年期間
vs S&P 500
-0.7%p
與 市場 幾乎持平
相對同業排名
5年報酬率 中上位（38%） 以77家公司為基準
1年報酬率 中下位（後31%） 以78家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-30.5%p) 最高 (-9.7%p)
目前股價較低點高30.5%，較高點低9.7%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-13.4%
年化波動率
27.3%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
超賣區 — 反彈可能性
目前股價 $98.40 跌破下軌($98.51),賣壓過重,短期有機會反彈。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持下降動能
MACD -0.315 < Signal 0.411，處於負值區間，且 Hist 為負(-0.726)。弱勢持續中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 39.4（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 13.3。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
12.80倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
11.82倍
✓ 平均
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.28倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
2.10倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
9.09倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$108.79 相對於現價 +10.6%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 중형주
股東組成有哪些？
資金流向正面
內部人小幅淨買超 +8.1% · 機構淨買超 +2.6% · 放空比例中等 9.8% · 放空近90日增加 +4.6%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+8.1%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
+2.6%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 104.4%
機構為主的穩定結構
🧑💼 內部人士 2.4%
一般水準
👤 散戶投資者（估計） 0.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
9.8%
普通
近 90 日 📈 增加 +4.6%p
放空回轉天數
8.1 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 43.5M주
流通股（可交易） 42.4M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
TCBI 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 0.65%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
0.65%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.64
以年度為基準
配息率
0%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
-
股利年複合成長
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 5,528원
5년 누적 (세후) 2.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TCBI 本檔 | $4.3B | 12.8 ▲ | 1.3 | 10.19% ▲ | 0.65% ▼ | -0.9% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
텍사스 캐피탈 뱅크쉐어스(TCBI) 是什麼樣的公司？
텍사스 캐피탈 뱅크쉐어스(TCBI) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
TCBI的市值是多少？
TCBI的市值約為$4.3B，在同類股中排名第1,522。
TCBI有發放股利嗎？
TCBI的股息殖利率約為0.65%，年股利為$0.64。
TCBI的本益比是多少？
TCBI的本益比約為12.8倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
TCBI 的 52 週最高價與最低價是多少？
TCBI 在過去 52 週最高為 $108.92，最低為 $75.41。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.