KRE
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$75.52
-0.21 ▼ -0.28%
🌙 7월 28일 8:41 AM ET (한국 7/28 21:41)
$75.70
+0.18 ▲ +0.24%
KRE ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.35%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$4.3B
약 6조원
持有標的
161個
股息殖利率
2.12%
運作方式
Passive
| Category | US Equities - Industry Sector | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 22.43% | Total Holdings | 161 | Perf Week | -0.49% |
| ETF Type | US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 20.44% | AUM | $4.3B | Perf Month | 1% |
| Expense | 0.35% | NAV | $75.71 | Return% 5Y | 6.97% | 52W High | -3.3% | Perf Quarter | 9.62% |
| Dividend TTM | $1.6 (2.12%) | Div Gr. 3/5Y | 2.52% 1.92% | Return% 10Y | 9.21% | 52W Low | 31.22% | Perf Half Y | 11.7% |
| Flows% 1M | -5.56% | Flows% YTD | -2.84% | Return% SI | 4.81% | Volatility(W/M) | 1.47% 1.61% | Perf YTD | 16.53% |
| SMA20 | 0.1% | SMA50 | 4.1% | SMA200 | 11.67% | RSI (14) | 54.9 | Beta | 0.85 |
| IPO | 2006/6/22 | Prev Close | $75.73 | Perf Year | 21.94% | Avg Volume | 14.47M | Price | $75.52 |
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) 投資分析
ETF 概覽
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF · US Equities - Industry Sector
금융 섹터 — 금융 섹터 ETF (은행·보험·자산운용)
2006년 상장, 20년 운영 중.
SPDR S&P Regional Banking ETF는 수수료 차감 전 기준으로 미국 은행 산업의 지역 은행 부문에서 파생된 지수의 총수익 성과와 대체로 일치하는 투자 성과를 목표로 합니다. S&P Regional Banks Select Industry 지수("지수") 추종을 위해 샘플링 전략을 사용합니다. 평상시 총자산의 대부분(최소 80%)을 지수 구성 증권에 투자합니다. 지수는 S&P Total Market 지수("S&P TMI")의 지역 은행 부문을 대표합니다.
📘 KRE ETF 자세히 알아보기 →U.S.equityfinancialregional-banks
- 규모
- $4.3B 약 6조원
- 운용사
- State Street
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2006년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
低費用 ETF — 年 0.35%
US Equities - Industry Sector中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 350,000韓元。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.35%
我的位置前 25%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$350K
相較類別平均,每年節省 $150K
類別中位數年度費用
$500K
依費率 0.50% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$6.3M
若無手續費可獲得的收益中，有 6.6% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
同類別中更便宜的替代選擇
SCHH
Schwab U.S. REIT ETF
0.07%
每年 -0.28%p
XLK
State Street Technology Select Sector SPDR ETF
0.08%
每年 -0.27%p
XLF
State Street Financial Select Sector SPDR ETF
0.08%
每年 -0.27%p
* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
收益接近平均水準
接近US Equities - Industry Sector中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +4.6%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 10 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$241.3M
→
累計報酬
+$141.3M
年化平均 +9.2%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +22.43%
평균권年化領先基準指數 4.6%p
我的位置中間
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +20.44% 累計 +74.7%
평균권年化領先基準指數 1.4%p
我的位置中間
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 +6.97% 累計 +40.1%
평균권年化落後基準指數 5.9%p
我的位置中間
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化平均 +9.21% 累計 +141.3%
평균권年化落後基準指數 5.7%p
我的位置中間
後段 平均 前段
10年 累計總報酬曲線
自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
KRE · 僅股價 KRE · 股價 + 累計配息 KRE · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
KRE S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
2 / 9年
表現不及基準 (22%)
+ 2026 YTD：領先 (16.4% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✓
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✓ YTD
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
103%
跌幅與基準相近——走勢同步
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
中風險
波動約與市場平均相當，需留意大空頭時可能出現 -30～40% 的損失。
Beta (市場敏感度)
평균권0.85
市場上漲 10% 時 +8.5%
市場下跌 10% 時 -8.5%
我的位置中間
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
평균권±1.61%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-55.0%
2015-07-31 最差 -51% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
0.15
不佳 — 風險調整後報酬偏低
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-9.9%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
有配息但偏低 — 年化 2.12%
較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +1.9%。
배당수익률
2.12%
주당 배당
$1.60
연간 기준
5년 성장률
1.9%
지급 주기
분기배당
3월 · 9월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.78 +2.9%
2016
$0.82 +6.5%
2017
$1.05 +27.5%
2018
$1.29 +22.2%
2019
$1.44 +12.2%
2020
$1.40 -3.1%
2021
$1.47 +5.4%
2022
$1.57 +6.4%
2023
$1.56 -0.2%
2024
$1.59 +1.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 78건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-23
$0.364
—
3.06%
2025-12-22
$0.418
—
2.98%
2025-09-22
$0.400
—
3.06%
2025-06-23
$0.391
—
3.38%
2025-03-24
$0.378
—
2.68%
2024-12-23
$0.412
—
2.58%
2024-09-23
$0.382
—
2.79%
2024-06-24
$0.392
—
3.31%
2024-03-18
$0.379
—
4.13%
2023-12-18
$0.431
—
3.80%
2023-09-18
$0.375
—
4.50%
2023-06-20
$0.399
—
4.49%
2023-03-20
$0.363
—
4.21%
2022-12-19
$0.406
—
3.29%
2022-09-19
$0.368
—
2.83%
2022-06-21
$0.355
—
3.02%
2022-03-21
$0.344
—
2.45%
2021-12-20
$0.395
—
2.68%
2021-09-20
$0.340
—
2.83%
2021-06-21
$0.324
—
2.68%
2021-03-22
$0.339
—
2.66%
2020-12-21
$0.395
—
2.86%
2020-09-21
$0.357
—
3.98%
2020-06-22
$0.354
—
3.51%
2020-03-23
$0.337
—
4.85%
2019-12-20
$0.365
—
2.74%
2019-09-20
$0.330
—
2.86%
2019-06-21
$0.332
—
2.30%
2019-03-15
$0.259
—
2.39%
2018-12-21
$0.319
—
2.33%
2018-09-21
$0.287
—
1.57%
2018-06-15
$0.242
—
1.72%
2018-03-16
$0.204
—
1.61%
2017-12-15
$0.246
—
1.75%
2017-09-15
$0.206
—
1.88%
2017-06-16
$0.199
—
1.77%
2017-03-17
$0.174
—
1.68%
2016-12-16
$0.210
—
1.84%
2016-09-16
$0.193
—
2.36%
2016-06-17
$0.201
—
2.50%
2016-03-18
$0.171
—
2.40%
2015-12-18
$0.234
—
2.30%
2015-09-18
$0.182
—
2.21%
2015-06-19
$0.183
—
1.96%
2015-03-20
$0.154
—
1.95%
2014-12-19
$0.199
—
2.02%
2014-09-19
$0.166
—
1.93%
2014-06-20
$0.167
—
1.84%
2014-03-21
$0.119
—
1.37%
2013-12-20
$0.162
—
1.96%
2013-09-20
$0.151
—
2.10%
2013-06-21
$0.144
—
1.81%
2013-03-15
$0.099
—
2.08%
2012-12-21
$0.229
—
2.00%
2012-09-21
$0.122
—
1.64%
2012-06-15
$0.117
—
2.18%
2012-03-16
$0.097
—
1.86%
2011-12-16
$0.141
—
2.28%
2011-09-16
$0.122
—
2.28%
2011-06-17
$0.098
—
1.84%
2011-03-18
$0.077
—
1.70%
2010-12-17
$0.095
—
1.62%
2010-09-17
$0.096
—
1.89%
2010-06-18
$0.093
—
1.82%
2010-03-19
$0.080
—
2.04%
2009-12-18
$0.043
—
4.74%
2009-09-18
$0.112
—
6.01%
2009-06-19
$0.126
—
7.17%
2009-03-20
$0.177
—
6.78%
2008-12-19
$0.578
—
7.46%
2008-09-19
$0.340
—
4.68%
2008-06-20
$0.164
—
5.60%
2007-12-21
$0.963
—
5.88%
2007-09-21
$0.468
—
3.37%
2007-06-15
$0.554
—
3.07%
2007-03-16
$0.269
—
1.87%
2006-12-15
$0.234
—
1.23%
2006-09-15
$0.382
—
0.78%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $9K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.92% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
매우 낮음
매우 낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
長期持有·定期定額投資人
✅ 강점
- 💸低成本 — 年 0.35%
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯年化落後基準 -5.9%p
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
151개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
151개
상위 10개 비중
15.2%
최대 단일 종목
1.55%
집중도(HHI)
109
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 76.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.2% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同類別比較
類別：US Equities - Industry Sector
같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 2/6위
카테고리: US Equities - Industry Sector
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 KRE보다 유리, ▼ 표시는 KRE보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| KRE | State Street SPDR S&P Regional Banking ETF | 0.35% | $4.3B | 161 | 2.12% | +16.53% | +21.94% |
| State Street Financial Select Sector SPDR ETF | 0.08% ▲ | $56.0B ▲ | 80 | 1.42% ▼ | - | +6.44% ▼ | |
| Invesco KBW Bank ETF | 0.35% | $6.8B ▲ | 31 | 1.92% ▼ | - | +28.77% ▲ | |
| iShares U.S. Financial Services ETF | 0.38% ▼ | $2.1B ▼ | 104 | 1.04% ▼ | - | +7.80% ▼ | |
| State Street SPDR S&P Bank ETF | 0.35% | $1.6B ▼ | 105 | 2.12% | - | +19.86% ▼ | |
| iShares U.S. Regional Banks ETF | 0.38% ▼ | $669M ▼ | 36 | 2.55% ▲ | - | +22.51% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ KRE보다 유리 · ▼ KRE보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 KRE 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 13 檔 (槓桿型 7 · 反向型 5 · 掩護性買權 1)
雖然並非 KRE 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 KRE 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 7 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
FAS
Direxion Financial Bull 3X ETF
+3.00%
$2.4B
UYG
ProShares Ultra Financials 2x Shares
+1.81%
$811M
BNKU
MicroSectors U.S.Big Banks 3 Leveraged ETNs
+0.82%
$45M
EET
ProShares Ultra MSCI Emerging Markets 2x Shares
+0.85%
$34M
XLFX
Corgi U.S. Financials 2x Daily ETF
+2.00%
FINY
GraniteShares YieldBOOST Financials ETF
+0.04%
XKRE
Corgi U.S. Regional Banks 2x Daily ETF
-0.56%
反向型 5 押注同一主題下跌的 ETF
掩護性買權・選擇權 1 在相同主題上加入選擇權賣出策略以創造月配息的 ETF
常見問題
KRE 是什麼類型的 ETF？
KRE 屬於 US Equities - Industry Sector 類別，由 State Street 發行管理。
KRE 投資了多少檔標的？
KRE 總共持有 161 檔標的，AUM 約為 $4.3B。
KRE 有配息嗎？
KRE 的配息殖利率約為 2.12%。
KRE 的 52 週最高價與最低價是多少？
KRE 在過去 52 週最高為 $78.10，最低為 $57.55。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.