MTGP 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

MTGP

WisdomTree Mortgage Plus Bond Fund

7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)

$43.87

+0.08 ▲ +0.16%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$43.87

+0.00 +0.00%

MTGP ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.46%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$70M

약 959억원

持有標的

5個

股息殖利率

4.39%

運作方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Mortgage	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.61%	Total Holdings ⓘ	5	Perf Week ⓘ	0.1%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	4.36%	AUM ⓘ	$70M	Perf Month ⓘ	-0.95%
Expense ⓘ	0.46%	NAV ⓘ	$43.73	Return% 5Y ⓘ	0.16%	52W High ⓘ	-4.99%	Perf Quarter ⓘ	-1.02%
Dividend TTM ⓘ	$1.93 (4.39%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	20.16% 12.92%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.77%	Perf Half Y ⓘ	-1.93%
Flows% 1M ⓘ	6.7%	Flows% YTD ⓘ	-0.07%	Return% SI ⓘ	0.9%	Volatility(W/M) ⓘ	1.52% 0.68%	Perf YTD ⓘ	-1.53%
SMA20 ⓘ	-0.13%	SMA50 ⓘ	-0.28%	SMA200 ⓘ	-1.31%	RSI (14) ⓘ	45.95	Beta ⓘ	0.21
IPO ⓘ	2019/11/14	Prev Close ⓘ	$43.79	Perf Year ⓘ	0.58%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$43.87

📊 WisdomTree Mortgage Plus Bond Fund (MTGP) 投資分析

ETF 概覽

WisdomTree Mortgage Plus Bond Fund · Bonds - Mortgage

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2019년 상장, 7년 운영 중.

WisdomTree Mortgage Plus Bond Fund는 수익과 자본 증식을 목표로 합니다. 액티브 운용 ETF이며, 매크로 및 펀더멘털 리서치를 결합한 투자 프로세스를 활용하여 통상적인 상황에서 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 모기지 관련 채권 및 기타 유동화 채권에 투자합니다. 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최대 20%까지 비(非)에이전시 또는 민간 발행 주거·상업용 모기지 담보부 증권, 자산담보부 증권, 대출담보부증권(CLO), 신용위험 이전 증권 등 기타 유동화 신용 증권에 투자할 수 있습니다. 비분산 펀드입니다.

📘 MTGP ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomedebtMBS

규모: $70M 약 959억원
운용사: WisdomTree
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2019년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.46%

在Bonds - Mortgage類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.46%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$460K

相較類別平均,每年多付 $110K

類別中位數年度費用

$350K

依費率 0.35% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$8.3M

若無手續費可獲得的收益中，有 8.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VMBS

Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF

0.03%

每年 -0.43%p

SMBS

Schwab Mortgage-Backed Securities ETF

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均

優於전체 ETF하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -13.2%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$100.8M

→

累計報酬

+$803K

年化平均 +0.2%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.61%

평균권

價格 +0.58% + 股利 +4.03% = 總計 +4.61%/年

年化落後基準指數 13.2%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.36% 累計 +13.7%

평균권

價格 +0.51% + 股利 +3.85% = 總計 +4.36%/年

年化落後基準指數 14.9%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +0.16% 累計 +0.8%

하위 25%

價格 -2.99% + 股利 +3.15% = 總計 +0.16%/年

年化落後基準指數 13.1%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年11月上市 — 不足 10 年

7年累計總報酬曲線

自 2019-12-06 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

MTGP · 僅股價 MTGP · 股價 + 累計配息 MTGP · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

MTGP S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2019

+5%

2020

-1%

2021

-11%

2022

+4%

2023

+3%

2024

+8%

2025

-0%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 7年

表現不及基準 (14%)

+ 2026 YTD：落後 (-0.2% vs 8.7%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 10%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.21

市場上漲 10% 時 +2.1%

市場下跌 10% 時 -2.1%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±0.68%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-16.6%

回撤持續期間: 27 個月

2021-08-04 → 2023-10-25

約 2.0 年後回檔

2019-12-06 最差 -15% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.41

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-3.1%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 4.39%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +12.9%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

4.39%

주당 배당

$1.93

연간 기준

5년 성장률

12.9%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2020~2026 (77건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.34

2020

$0.82 -38.6%

2021

$1.08 +30.3%

2022

$1.32 +23.2%

2023

$1.75 +32.2%

2024

$1.86 +6.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 77건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.140

—

4.26%

2026-03-26

$0.140

—

4.62%

2026-02-24

$0.130

—

4.47%

2026-01-27

$0.145

—

4.51%

2025-12-26

$0.250

—

4.89%

2025-11-24

$0.195

—

4.72%

2025-10-28

$0.195

—

4.53%

2025-09-25

$0.145

—

4.45%

2025-08-26

$0.140

—

4.44%

2025-07-28

$0.145

—

4.17%

2025-06-25

$0.125

—

4.44%

2025-05-27

$0.140

—

4.21%

2025-04-25

$0.140

—

4.17%

2025-03-26

$0.135

—

4.16%

2025-02-25

$0.120

—

4.09%

2025-01-28

$0.135

—

4.11%

2024-12-26

$0.315

—

4.07%

2024-11-25

$0.180

—

3.63%

2024-10-28

$0.130

—

3.52%

2024-09-25

$0.130

—

3.37%

2024-08-27

$0.125

—

3.36%

2024-07-26

$0.135

—

3.42%

2024-06-25

$0.140

—

3.66%

2024-05-24

$0.140

—

3.38%

2024-04-24

$0.125

—

3.32%

2024-03-22

$0.115

—

3.41%

2024-02-23

$0.105

—

3.16%

2024-01-25

$0.110

—

3.30%

2023-12-22

$0.169

—

3.72%

2023-11-24

$0.120

—

3.48%

2023-10-25

$0.105

—

3.89%

2023-09-25

$0.115

—

3.74%

2023-08-25

$0.115

—

3.57%

2023-07-25

$0.125

—

3.38%

2023-06-26

$0.100

—

3.06%

2023-05-24

$0.100

—

3.08%

2023-04-24

$0.100

—

2.93%

2023-03-27

$0.100

—

2.69%

2023-02-22

$0.100

—

2.74%

2023-01-25

$0.075

—

2.58%

2022-12-23

$0.300

—

2.59%

2022-11-23

$0.135

—

2.05%

2022-10-25

$0.105

—

1.93%

2022-09-26

$0.090

—

1.63%

2022-08-25

$0.070

—

1.62%

2022-07-25

$0.060

—

1.61%

2022-06-24

$0.050

—

1.67%

2022-05-24

$0.055

—

1.69%

2022-04-25

$0.050

—

1.74%

2022-03-25

$0.040

—

1.74%

2022-02-22

$0.055

—

1.77%

2022-01-25

$0.065

—

1.79%

2021-12-27

$0.058

—

1.64%

2021-11-23

$0.058

—

2.47%

2021-10-25

$0.060

—

2.49%

2021-09-24

$0.060

—

2.36%

2021-08-25

$0.060

—

2.52%

2021-07-26

$0.075

—

2.53%

2021-06-24

$0.075

—

2.39%

2021-05-24

$0.075

—

2.60%

2021-04-26

$0.075

—

2.45%

2021-03-25

$0.073

—

2.48%

2021-02-22

$0.078

—

2.73%

2021-01-25

$0.078

—

2.57%

2020-12-21

$0.078

—

2.62%

2020-12-08

$0.319

—

2.46%

2020-11-23

$0.075

—

1.83%

2020-10-27

$0.075

—

1.69%

2020-09-22

$0.073

—

1.54%

2020-08-25

$0.073

—

1.40%

2020-07-28

$0.068

—

1.27%

2020-06-23

$0.088

—

1.14%

2020-05-26

$0.093

—

0.97%

2020-04-21

$0.093

—

0.80%

2020-03-24

$0.105

—

0.62%

2020-02-25

$0.105

—

0.40%

2020-01-21

$0.099

—

0.20%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $24K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.92% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈長期績效低於平均
⚠️波動率高於平均
🎯年化落後基準 -13.1%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

184개

상위 10개 비중

34.4%

최대 단일 종목

7.80%

집중도(HHI)

215

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 34.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States Treasury Bills

7.80%

#2 - Federal National Mortgage Association

4.72%

#3 - Federal National Mortgage Association

4.15%

#4 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION

3.33%

#5 - Barton Capital S.A.

2.93%

#6 - Federal National Mortgage Association

2.55%

#7 - Government National Mortgage Association

2.31%

#8 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION

2.24%

#9 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION

2.17%

#10

BNO United States Treasury Bills

2.15%

同類別比較

類別：Bonds - Mortgage

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Mortgage

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 MTGP보다 유리, ▼ 표시는 MTGP보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
MTGP	WisdomTree Mortgage Plus Bond Fund	0.46%	$70M	5	4.39%	-1.53%	+0.58%
MBB	iShares MBS ETF	0.04% ▲	$39.1B ▲	11187	4.30% ▼	-	+0.81% ▲
VMBS	Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF	0.03% ▲	$15.5B ▲	5232	4.21% ▼	-	+0.91% ▲
SPMB	State Street SPDR Portfolio Mortgage Backed Bond ETF	0.04% ▲	$7.0B ▲	2717	4.12% ▼	-	+1.10% ▲
JMTG	JPMorgan Mortgage-Backed Securities ETF	0.24% ▲	$6.8B ▲	2585	4.31% ▼	-	+0.92% ▲
JMBS	Janus Henderson Mortgage-Backed Securities ETF	0.21% ▲	$6.7B ▲	630	5.22% ▲	-	+0.11% ▼