KRNY
Kearny Financial Corp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$9.45
+0.05 ▲ +0.53%
🌙 7월 27일 4:40 PM ET (한국 7/28 05:40)
$9.52
+0.07 ▲ +0.74%
케이엔리어 파이낸셜(KRNY) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$612M
스몰캡
P/E
16.5
적정 수준
배당수익률
4.66%
52주 위치
92%
저점 +64% · 고점 -3%
애널리스트
매수
D
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 81%
성장 前 45%
밸류에이션 前 62%
재무 안정 前 61%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 17원 買進。過去 4년 年通常是 14원。目前是近 4년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 4 年為基準
| Index | RUT | P/E | 16.46 | EPS (ttm) | 0.57 | Insider Own | 11.24% | Shs Outstand | 64.7M | Perf Week | -0.32% |
| Market Cap | 0.61B | Forward P/E | 9.45 | EPS next Y | 27.39% | Insider Trans | 0.2% | Shs Float | 57.5M | Perf Month | 3.62% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.17 | Inst Own | 67.74% | Short Float | 2.8% | Perf Quarter | 21.31% |
| Income | 0.04B | P/S | 1.76 | EPS this Y | 37.72% | Inst Trans | 0.32% | Short Ratio | 3.34 | Perf Half Y | 21.15% |
| Sales | 0.35B | P/B | 0.8 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.47% | Short Interest | 1.61M | Perf YTD | 27.53% |
| Book/sh | 11.84 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -3.07% -5.66% | ROE | 4.79% | 52W High | -3.13% ($9.76) | Perf Year | 52.67% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 17.38 | Sales past 3/5Y | 5.4% 6.02% | ROIC | 2.11% | 52W Low | 64.06% ($5.76) | Perf 3Y | 10.27% |
| Dividend Est. | $0.44 (4.66%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 38.31% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.86% 2.49% | Perf 5Y | -18.25% |
| Dividend TTM | 0.44 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 1.05% | Oper. Margin | 13.66% | ATR (14) | 0.25 | Perf 10Y | -25.76% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/12 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 4.82% | Profit Margin | 10.45% | RSI (14) | 56.92 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - 4.68% | Current Ratio | 0.05 | Sales Q/Q | 2.23% | SMA20 | 0.49% ($9.4) | Beta | 0.61 | Target Price | $10.5 |
| Payout | 76.71% | Debt/Eq | 1.5 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 7.37% ($8.8) | Rel Volume | 0.95 | Prev Close | $9.4 |
| Employees | 504 | LT Debt/Eq | 1.24 | EPS/Sales Surpr. | -33.33% 0.18% | SMA200 | 21.29% ($7.79) | Avg Volume(3M) | 0.48M | Price | $9.45 |
| IPO | 2005/2/24 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 5062 | Volume | 456,231 | Change | 0.53% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6*
24.9
24.12
25.3
25.6*
25.9
25.12
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $79M (YoY 0%) · 순이익 $10M (YoY +52%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Kearny Financial Corp (KRNY) 投資分析
Kearny Financial Corp 是怎樣的公司？
케이엔리어 파이낸셜(KRNY) 배당주
Financial · Banks - Regional
Financial 個股
🏦 Kearny Financial 是美國東北部地區 Kearny Bank（凱爾尼銀行）的控股公司。該公司採用以存款與貸款為核心的傳統地方銀行模式，針對個人與中小企業提供廣泛的零售金融服務，包括儲蓄與活期存款、不動產抵押貸款，以及商業貸款等。其特色在於穩定的存款基礎與保守的資產管理，並以股票代碼 KRNY 進行交易。
進一步了解 Kearny Financial Corp →市值
$0.6B
約 0.8 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3030位
員工數504人
IPO2005/02/24
目前股價$9.45 ≈ 12,946원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-15
8월 12일 (수)
지급 5월 20일 (수)
💡 배당을 받으려면 8월 11일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS -33.3% 매출 +0.2%
🎯 除息 2026년 5월 6일 (수) 주당 $0.11
🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +0.0% 매출 +1.5%
🎯 除息 2026년 2월 4일 (수) 주당 $0.11
🔔 財報公布 2026년 1월 22일 (목) · 장 시작 전 EPS -6.3% 매출 -2.9%
賺錢能力如何？
獲利與財務狀況皆需留意
投資前請充分評估經營風險
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
13.7%
✓ 부진
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
10.4%
✓ 부진
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
4.8%
✓ 평균
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
0.5%
✓ 부진
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
2.1%
✓ 부진
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
1.50
✓ 平均
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.05
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$10.50
현재가 대비 +11.1%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.45배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+27.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘波動較大
經常低於分析師預期
0
예상 상회
1
예상 부합
2
예상 하회
0%
상회 비율
-5.1%
평균 서프라이즈
2026.07.23
하회
실적 $0.15 · 예상 $0.17 -9.1%
2026.04.23
부합
실적 $0.16 · 예상 $0.16 +0.0%
2026.01.22
하회
실적 $0.15 · 예상 $0.16 -6.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+37.7%
우수
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+27.4%
우수
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-3.1%
양호
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
-5.7%
평균
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+6.0%
평균
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+2.2%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -87% 個百分點
KRNY -18.3% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-86.6%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
+36.7%p
明顯優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 同業最末位 以130家公司為基準
1年報酬率 前11% 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-64.1%p) 最高 (-3.1%p)
目前股價較低點高64.1%，較高點低3.1%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-14.5%
年化波動率
26.7%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉
帶狀寬度縮窄至 5.7%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.168 · Signal 0.215 · Hist -0.046。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 56.9（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 69.3。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對資產·相對營收來看屬偏便宜, 以相對現金流來看屬偏貴, 以相對盈餘來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 中間
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
16.46倍
✓ 偏貴
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
9.45倍
✓ 偏便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
0.80倍
✓ 非常便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.76倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
17.38倍
✓ 偏貴
分析師目標價 （參考）
$10.50 相對於現價 +11.1%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
資金流向正面
內部人小幅淨買超 +0.2% · 機構小幅淨買超 +0.3% · 放空壓力偏低 2.8% · 放空近90日增加 +1.4%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+0.2%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
+0.3%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 67.7%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 11.2%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 21.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
2.8%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +1.4%p
放空回轉天數
3.3 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 64.7M주
流通股（可交易） 57.5M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
KRNY 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
KBWD
Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF
1.53%
$407M
MYLD
Cambria Micro and SmallCap Shareholder Yield ETF
0.92%
$34M
FDM
First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund
0.61%
$260M
QABA
First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund
0.24%
$92M
KRE
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF
0.11%
$4.3B
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당주 — 연 4.66% 배당
5년 배당 성장률 4.68%
股息殖利率
4.66%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.44
以年度為基準
配息率
77%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
4.7%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.08 +100.0%
2016
$0.24 +200.0%
2017
$0.32 +33.3%
2018
$0.25 -21.9%
2019
$0.32 +28.0%
2020
$0.40 +25.0%
2021
$0.44 +10.0%
2022
$0.44 +0.0%
2023
$0.44 +0.0%
2024
$0.44 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 73건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-04
$0.110
—
6.81%
2025-11-05
$0.110
—
8.51%
2025-08-12
$0.110
—
9.11%
2025-05-07
$0.110
—
8.79%
2025-02-12
$0.110
—
6.11%
2024-11-06
$0.110
—
6.67%
2024-08-12
$0.110
—
7.36%
2024-05-07
$0.110
—
9.84%
2024-02-06
$0.110
—
8.23%
2023-11-07
$0.110
—
7.43%
2023-08-08
$0.110
—
6.54%
2023-05-09
$0.110
—
7.85%
2023-02-07
$0.110
—
5.42%
2022-11-08
$0.110
—
6.02%
2022-08-09
$0.110
—
4.52%
2022-05-10
$0.110
—
4.53%
2022-02-08
$0.110
—
3.80%
2021-11-09
$0.110
—
3.54%
2021-08-31
$0.100
—
3.55%
2021-06-01
$0.100
—
3.28%
2021-03-02
$0.090
—
3.61%
2020-12-03
$0.080
—
3.82%
2020-09-01
$0.080
—
4.80%
2020-06-02
$0.080
—
3.46%
2020-03-03
$0.080
—
3.01%
2019-12-05
$0.070
—
1.79%
2019-09-03
$0.060
—
3.14%
2019-05-28
$0.060
—
3.03%
2019-03-05
$0.060
—
2.84%
2018-11-27
$0.050
—
2.70%
2018-10-02
$0.160
—
3.07%
2018-08-28
$0.040
—
2.13%
2018-06-05
$0.040
—
1.92%
2018-03-06
$0.030
—
1.79%
2017-12-05
$0.030
—
1.63%
2017-10-03
$0.120
—
1.51%
2017-08-28
$0.030
—
0.91%
2017-06-05
$0.030
—
0.71%
2017-02-27
$0.030
—
0.71%
2016-11-28
$0.020
—
0.66%
2016-08-29
$0.020
—
0.73%
2016-05-27
$0.020
—
0.61%
2016-03-07
$0.020
—
0.50%
2015-11-30
$0.020
—
0.32%
2015-09-10
$0.020
—
0.18%
2012-03-29
$0.036
—
2.53%
2011-12-28
$0.036
—
2.68%
2011-09-29
$0.036
—
2.81%
2011-06-29
$0.036
—
2.72%
2011-03-30
$0.036
—
2.50%
2010-12-30
$0.036
—
2.91%
2010-09-29
$0.036
—
2.79%
2010-06-30
$0.036
—
2.73%
2010-03-30
$0.036
—
2.38%
2009-12-30
$0.036
—
2.47%
2009-09-30
$0.036
—
2.40%
2009-06-30
$0.036
—
2.19%
2009-04-01
$0.036
—
2.23%
2008-12-30
$0.036
—
2.03%
2008-10-01
$0.036
—
2.11%
2008-07-01
$0.036
—
2.27%
2008-04-02
$0.036
—
2.27%
2008-01-02
$0.036
—
2.09%
2007-10-03
$0.036
—
1.91%
2007-07-03
$0.036
—
1.83%
2007-04-03
$0.036
—
1.75%
2007-01-03
$0.036
—
1.57%
2006-10-04
$0.036
—
1.62%
2006-07-05
$0.036
—
1.64%
2006-04-05
$0.036
—
1.39%
2006-01-04
$0.036
—
1.10%
2005-10-05
$0.036
—
0.75%
2005-07-14
$0.029
—
0.34%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 4.0만원
5년 누적 (세후) 21.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.68% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KRNY 本檔 | $611.8M | 16.5 ▼ | 0.8 ▲ | 4.79% ▼ | 4.66% ▲ | +0.5% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
케이엔리어 파이낸셜(KRNY) 是什麼樣的公司？
케이엔리어 파이낸셜(KRNY) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
KRNY的市值是多少？
KRNY的市值約為$612M，在同類股中排名第3,030。
KRNY有發放股利嗎？
KRNY的股息殖利率約為4.66%，年股利為$0.44。
KRNY的本益比是多少？
KRNY的本益比約為16.5倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
KRNY 的 52 週最高價與最低價是多少？
KRNY 在過去 52 週最高為 $9.76，最低為 $5.76。
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