UNTY
Unity Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$58.11
+0.07 ▲ +0.11%
🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)
$58.11
+0.00 +0.00%
유니티뱅크(UNTY) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$583M
스몰캡
P/E
10.1
저평가 구간
배당수익률
1.18%
52주 위치
83%
저점 +31% · 고점 -5%
애널리스트
적극 매수
B-
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 19%
성장 前 53%
밸류에이션 前 49%
재무 안정 前 61%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 10원 買進。過去 5년 年通常是 8원。目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 10.12 | EPS (ttm) | 5.74 | Insider Own | 31.57% | Shs Outstand | 10.0M | Perf Week | 1.75% |
| Market Cap | 0.58B | Forward P/E | 9.14 | EPS next Y | 8.54% | Insider Trans | -0.63% | Shs Float | 6.9M | Perf Month | 0.29% |
| Enterprise Value | - | PEG | 1.01 | EPS next Q | 1.49 | Inst Own | 47.06% | Short Float | 1.66% | Perf Quarter | 10.83% |
| Income | 0.06B | P/S | 3.01 | EPS this Y | 15.54% | Inst Trans | 0.03% | Short Ratio | 1.94 | Perf Half Y | 10.79% |
| Sales | 0.19B | P/B | 1.57 | EPS next 5Y | 9.08% | ROA | 1.91% | Short Interest | 0.11M | Perf YTD | 12.35% |
| Book/sh | 37.02 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 80.75% 10.6% | ROE | 16.95% | 52W High | -4.52% ($60.86) | Perf Year | 15.87% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 14.14 | Sales past 3/5Y | - 14.24% | ROIC | 8.4% | 52W Low | 31.06% ($44.34) | Perf 3Y | 119.28% |
| Dividend Est. | $0.69 (1.18%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 16.03% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.36% 3.15% | Perf 5Y | 158.96% |
| Dividend TTM | 0.62 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 10.15% | Oper. Margin | 39.08% | ATR (14) | 1.79 | Perf 10Y | 420.32% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/4 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -12.07% | Profit Margin | 30.26% | RSI (14) | 55.3 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - 12.63% | Current Ratio | 0.3 | Sales Q/Q | 0.29% | SMA20 | 1.27% ($57.38) | Beta | 0.63 | Target Price | $68.55 |
| Payout | 10.23% | Debt/Eq | 0.88 | Earnings | 2026/7/14 | SMA50 | 3.58% ($56.1) | Rel Volume | 0.92 | Prev Close | $58.04 |
| Employees | 242 | LT Debt/Eq | 0.88 | EPS/Sales Surpr. | -0.84% -0.64% | SMA200 | 9.95% ($52.85) | Avg Volume(3M) | 0.06M | Price | $58.11 |
| IPO | 1997/1/14 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1957 | Volume | 53,675 | Change | 0.11% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $45M (YoY +11%) · 순이익 $14M (YoY +23%)
Unity Bancorp Inc (UNTY) 投資分析
Unity Bancorp Inc 是怎樣的公司？
유니티뱅크(UNTY) 성장주
Financial · Banks - Regional
Financial 個股
🏦 優尼帝銀行(UNTY)是一家以美國紐澤西地區為據點、營運商業銀行 Unity Bank 的銀行控股公司。其以工商貸款與小企業貸款，以及房屋抵押貸款和消費性貸款為核心，經營全方位的服務網絡，並憑藉較高的淨利息收益率與高效的成本結構，在同類地區銀行中維持穩健的獲利能力，為一檔小型地區銀行類股。
進一步了解 Unity Bancorp Inc →市值
$0.6B
約 0.8 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3071位
員工數242人
IPO1997/01/14
目前股價$58.11 ≈ 79,611원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 14일 (화) · 장 시작 전 EPS -0.8% 매출 -0.6%
🎯 除息 2026년 6월 4일 (목) 주당 $0.16
🔔 財報公布 2026년 4월 14일 (화) · 장 시작 전 EPS +1.9% 매출 +0.1%
🎯 除息 2026년 3월 6일 (금)
🔔 財報公布 2026년 1월 13일 (화) · 장 시작 전
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
39.1%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
30.3%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
16.9%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.9%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
8.4%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.88
✓ 平均
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.30
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$68.55
현재가 대비 +18.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.14배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.01
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+8.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+9.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於預期的次數略多
2
예상 상회
1
예상 부합
0
예상 하회
67%
상회 비율
+4.3%
평균 서프라이즈
2026.07.14
부합
실적 $1.42 · 예상 $1.43 -1.0%
2026.04.14
상회
실적 $1.40 · 예상 $1.38 +1.8%
2026.01.13
상회
실적 $1.52 · 예상 $1.36 +12.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長動能預期減弱
過去成長動能預計將放緩
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+15.5%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+8.5%
부진
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+9.1%
매우 부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+80.8%
우수
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+10.6%
양호
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+14.2%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+0.3%
평균
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間領先大盤 91% 個百分點
UNTY +159.0% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+90.6%p
明顯優於 市場
1年期間
vs S&P 500
-0.1%p
與 市場 幾乎持平
相對同業排名
5年報酬率 同業最高排名 以130家公司為基準
1年報酬率 後17% 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-31.1%p) 最高 (-4.5%p)
目前股價較低點高31.1%，較高點低4.5%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-12.3%
年化波動率
25.6%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $58.11 位於均線($57.38) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.400 · Signal 0.408 · Hist -0.008。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 55.3（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 73.2。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對盈餘來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬偏貴, 以相對營收·相對現金流來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏貴
相對營收 中間
相對現金流 中間
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
10.12倍
✓ 非常便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
9.14倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.57倍
✓ 偏貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
3.01倍
✓ 平均
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
14.14倍
✓ 平均
分析師目標價 （參考）
$68.55 相對於現價 +18.0%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
整體資金流向大致穩定
內部人小幅淨賣超 -0.6% · 機構小幅淨買超 +0.0% · 放空壓力偏低 1.7% · 放空近90日增加 +0.7%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.6%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
+0.0%
機構 幾無變動
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 47.1%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 31.6%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 21.4%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
1.7%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +0.7%p
放空回轉天數
1.9 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 10.0M주
流通股（可交易） 6.9M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
UNTY 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.18%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.18%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.69
以年度為基準
配息率
10%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
12.6%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.17 +32.1%
2016
$0.23 +36.8%
2017
$0.27 +17.4%
2018
$0.31 +14.8%
2019
$0.32 +3.2%
2020
$0.36 +12.5%
2021
$0.43 +19.4%
2022
$0.48 +11.6%
2023
$0.52 +8.3%
2024
$0.58 +11.5%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 84건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-06
$0.160
—
1.45%
2025-12-05
$0.150
—
1.37%
2025-09-05
$0.150
—
1.32%
2025-06-06
$0.140
—
1.56%
2025-03-14
$0.140
—
1.55%
2024-12-13
$0.130
—
1.37%
2024-09-06
$0.130
—
1.96%
2024-06-07
$0.130
—
2.36%
2024-03-14
$0.130
—
1.83%
2023-12-14
$0.120
—
2.14%
2023-09-07
$0.120
—
2.49%
2023-06-08
$0.120
—
2.37%
2023-03-09
$0.120
—
2.21%
2022-12-15
$0.110
—
1.99%
2022-09-08
$0.110
—
1.86%
2022-06-09
$0.110
—
1.74%
2022-03-10
$0.100
—
1.66%
2021-12-16
$0.100
—
1.71%
2021-09-09
$0.090
—
1.84%
2021-06-10
$0.090
—
1.81%
2021-03-11
$0.080
—
1.82%
2020-12-16
$0.080
—
1.79%
2020-09-10
$0.080
—
3.25%
2020-06-11
$0.080
—
2.89%
2020-03-12
$0.080
—
2.62%
2019-12-12
$0.080
—
1.63%
2019-09-12
$0.080
—
1.78%
2019-06-13
$0.080
—
1.73%
2019-03-14
$0.070
—
1.63%
2018-12-13
$0.070
—
1.59%
2018-09-13
$0.070
—
1.34%
2018-06-14
$0.070
—
1.13%
2018-03-15
$0.060
—
1.29%
2017-12-14
$0.060
—
1.38%
2017-09-14
$0.060
—
1.21%
2017-06-13
$0.060
—
1.49%
2017-03-15
$0.050
—
1.30%
2016-12-14
$0.050
—
1.15%
2016-09-09
$0.045
—
1.61%
2016-06-14
$0.036
—
1.28%
2016-03-15
$0.036
—
1.38%
2015-12-11
$0.036
—
1.29%
2015-09-11
$0.036
—
1.33%
2015-06-11
$0.027
—
1.50%
2015-03-12
$0.027
—
1.42%
2014-12-04
$0.027
—
1.10%
2014-09-10
$0.027
—
0.97%
2014-06-11
$0.018
—
0.77%
2014-03-13
$0.018
—
0.62%
2013-12-12
$0.009
—
0.39%
2013-09-12
$0.009
—
0.26%
2013-06-13
$0.009
—
0.14%
2008-07-09
$0.045
—
3.86%
2008-04-09
$0.043
—
3.35%
2008-01-09
$0.043
—
2.89%
2007-10-10
$0.043
—
2.24%
2007-07-11
$0.043
—
2.30%
2007-04-11
$0.041
—
2.13%
2007-01-10
$0.041
—
1.70%
2006-10-11
$0.041
—
1.53%
2006-07-12
$0.041
—
1.41%
2006-04-11
$0.039
—
1.49%
2006-01-11
$0.039
—
1.62%
2005-10-12
$0.039
—
1.70%
2005-07-13
$0.039
—
1.75%
2005-04-13
$0.030
—
1.65%
2005-01-12
$0.030
—
1.34%
2004-10-13
$0.030
—
1.20%
2004-07-13
$0.030
—
1.02%
2004-04-13
$0.028
—
0.74%
2004-01-13
$0.021
—
0.50%
2003-10-10
$0.021
—
0.27%
1999-10-27
$0.041
—
3.98%
1999-08-06
$0.041
—
2.58%
1999-05-06
$0.041
—
2.36%
1999-02-03
$0.034
—
2.04%
1998-12-17
$0.033
—
1.74%
1998-10-28
$0.021
—
1.25%
1998-07-29
$0.032
—
1.09%
1998-04-29
$0.022
—
0.78%
1998-01-21
$0.022
—
0.95%
1997-10-08
$0.022
—
0.90%
1997-07-02
$0.022
—
0.73%
1997-04-11
$0.022
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0.34%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.0만원
5년 누적 (세후) 6.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.63% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UNTY 本檔 | $583.5M | 10.1 ▲ | 1.6 ▼ | 16.95% ▲ | 1.18% ▼ | +0.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
유니티뱅크(UNTY) 是什麼樣的公司？
유니티뱅크(UNTY) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
UNTY的市值是多少？
UNTY的市值約為$583M，在同類股中排名第3,071。
UNTY有發放股利嗎？
UNTY的股息殖利率約為1.18%，年股利為$0.69。
UNTY的本益比是多少？
UNTY的本益比約為10.1倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
UNTY 的 52 週最高價與最低價是多少？
UNTY 在過去 52 週最高為 $60.86，最低為 $44.34。
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