BWFG
Bankwell Financial Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$64.37
+2.16 ▲ +3.47%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$64.37
+0.00 +0.00%
뱅크웰 금융그룹(BWFG) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$513M
스몰캡
P/E
12.0
저평가 구간
배당수익률
1.24%
52주 위치
100%
저점 +78% · 고점 3%
애널리스트
매수
C+
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 39%
성장 前 36%
밸류에이션 前 39%
재무 안정 前 77%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 13원 買進。過去 5년 年通常是 10원。比平常貴一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 12.03 | EPS (ttm) | 5.35 | Insider Own | 26.68% | Shs Outstand | 8.0M | Perf Week | 7.97% |
| Market Cap | 0.51B | Forward P/E | 11.1 | EPS next Y | 2.48% | Insider Trans | 1.47% | Shs Float | 5.8M | Perf Month | 11.04% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.39 | Inst Own | 47.19% | Short Float | 5.55% | Perf Quarter | 27.31% |
| Income | 0.04B | P/S | 2.37 | EPS this Y | 27.22% | Inst Trans | 1.23% | Short Ratio | 4.87 | Perf Half Y | 35.89% |
| Sales | 0.22B | P/B | 1.59 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.26% | Short Interest | 0.32M | Perf YTD | 40.48% |
| Book/sh | 40.57 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -2.48% 42.75% | ROE | 13.9% | 52W High | 3.14% ($62.41) | Perf Year | 72.16% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 17.04 | Sales past 3/5Y | 19.63% 20.91% | ROIC | 10.72% | 52W Low | 77.69% ($36.22) | Perf 3Y | 136.13% |
| Dividend Est. | $0.8 (1.24%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 108.77% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.33% 3.23% | Perf 5Y | 131.05% |
| Dividend TTM | 0.8 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 9.03% | Oper. Margin | 26.92% | ATR (14) | 1.96 | Perf 10Y | 186.09% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/10 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 32.23% | Profit Margin | 19.45% | RSI (14) | 72.31 | Recom | 2.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - 7.39% | Current Ratio | 0.12 | Sales Q/Q | 9.67% | SMA20 | 8.27% ($59.45) | Beta | 0.59 | Target Price | $62.5 |
| Payout | 18% | Debt/Eq | 0.31 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 14.55% ($56.19) | Rel Volume | 1.04 | Prev Close | $62.21 |
| Employees | 167 | LT Debt/Eq | 0.22 | EPS/Sales Surpr. | 18.09% 7.03% | SMA200 | 29.5% ($49.71) | Avg Volume(3M) | 0.07M | Price | $64.37 |
| IPO | 2004/10/13 | Option/Short | No/Yes | Trades | 2315 | Volume | 69,281 | Change | 3.47% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $1M (YoY +30%) · 순이익 $11M (YoY +64%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Bankwell Financial Group Inc (BWFG) 投資分析
Bankwell Financial Group Inc 是怎樣的公司？
뱅크웰 금융그룹(BWFG) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial 個股
🏦 銀行韋爾金融集團（Bankwell Financial Group），股票代號 BWFG，是一家總部位於美國東北部的地區性銀行控股公司。該公司透過旗下子公司銀行，業務以商用不動產貸款、中小企業政府擔保貸款及存款業務為核心，作為一家小型市值銀行，致力於透過深耕當地的關係型金融與嚴謹的貸款管理，追求穩定的淨利息收益率。
進一步了解 Bankwell Financial Group Inc →市值
$0.5B
約 0.7 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3184位
員工數167人
IPO2004/10/13
目前股價$64.37 ≈ 88,187원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-13
8월 10일 (월)
💡 배당을 받으려면 8월 9일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +18.1% 매출 +7.0%
🎯 除息 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.2
🔔 財報公布 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +15.3% 매출 +2.6%
🎯 除息 2026년 2월 10일 (화) 주당 $0.2
🔔 財報公布 2026년 1월 29일 (목) · 장 시작 전
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
26.9%
✓ 양호
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
19.4%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
13.9%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.3%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
10.7%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.31
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.12
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$62.50
현재가 대비 -2.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.10배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+2.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於預期的次數略多
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
+10.1%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $1.52 · 예상 $1.29 +18.1%
2026.04.22
상회
실적 $1.41 · 예상 $1.22 +15.3%
2026.01.29
하회
실적 $1.15 · 예상 $1.19 -3.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+27.2%
우수
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+2.5%
부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-2.5%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+42.8%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+20.9%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+9.7%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間領先大盤 63% 個百分點
BWFG +131.1% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+62.7%p
明顯優於 市場
1年期間
vs S&P 500
+56.1%p
明顯優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 前13% 以130家公司為基準
1年報酬率 同業最高排名 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-77.7%p) 最高 (+3.1%p)
目前股價較低點高77.7%，較高點低3.1%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-9.4%
年化波動率
26.2%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
過熱區 — 短期回調可能性
目前股價 $64.37 突破上軌($62.93),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持上升動能
MACD 1.594 > Signal 1.310，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.284)。趨勢持續發展中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
超買區間 — 短期可能回調
RSI 72.6（高於 70）。買盤力道過熱，獲利了結賣壓可能出籠。Stoch %K 也為 97.2。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對盈餘·相對營收來看屬偏便宜, 以相對資產·相對現金流來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏貴
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
12.03倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
11.10倍
✓ 平均
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.59倍
✓ 偏貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
2.37倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
17.04倍
✓ 偏貴
分析師目標價 （參考）
$62.50 相對於現價 -2.9%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
資金流向正面
內部人小幅淨買超 +1.5% · 機構淨買超 +1.2% · 放空比例中等 5.5% · 放空近90日增加 +2.7%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+1.5%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
+1.2%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 47.2%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 26.7%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 26.1%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
5.5%
普通
近 90 日 📈 增加 +2.7%p
放空回轉天數
4.9 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 8.0M주
流通股（可交易） 5.8M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
BWFG 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.24%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.24%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.80
以年度為基準
配息率
18%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
7.4%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.22 +340.0%
2016
$0.28 +27.3%
2017
$0.48 +71.4%
2018
$0.52 +8.3%
2019
$0.56 +7.7%
2020
$0.64 +14.3%
2021
$0.80 +25.0%
2022
$0.80 +0.0%
2023
$0.80 +0.0%
2024
$0.80 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 42건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-10
$0.200
—
2.01%
2025-11-10
$0.200
—
1.80%
2025-08-11
$0.200
—
2.51%
2025-05-09
$0.200
—
2.93%
2025-02-11
$0.200
—
3.18%
2024-11-08
$0.200
—
3.25%
2024-08-12
$0.200
—
3.12%
2024-05-09
$0.200
—
4.17%
2024-02-12
$0.200
—
3.02%
2023-11-09
$0.200
—
3.93%
2023-08-11
$0.200
—
3.57%
2023-05-11
$0.200
—
4.57%
2023-02-10
$0.200
—
3.23%
2022-11-09
$0.200
—
3.24%
2022-08-12
$0.200
—
2.86%
2022-05-12
$0.200
—
2.62%
2022-02-11
$0.200
—
2.47%
2021-11-10
$0.180
—
2.44%
2021-08-13
$0.180
—
2.38%
2021-05-13
$0.140
—
2.45%
2021-02-11
$0.140
—
3.43%
2020-11-12
$0.140
—
4.02%
2020-08-13
$0.140
—
4.28%
2020-05-15
$0.140
—
3.87%
2020-02-13
$0.140
—
2.28%
2019-11-14
$0.130
—
2.23%
2019-08-15
$0.130
—
2.48%
2019-05-13
$0.130
—
2.14%
2019-02-14
$0.130
—
2.06%
2018-11-15
$0.120
—
1.85%
2018-08-16
$0.120
—
1.37%
2018-05-14
$0.120
—
1.25%
2018-02-23
$0.120
—
1.01%
2017-11-16
$0.070
—
1.04%
2017-08-11
$0.070
—
1.04%
2017-05-12
$0.070
—
0.84%
2017-02-15
$0.070
—
0.75%
2016-11-16
$0.070
—
1.01%
2016-08-12
$0.050
—
0.91%
2016-05-12
$0.050
—
0.69%
2016-02-10
$0.050
—
0.51%
2015-12-09
$0.050
—
0.25%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.1만원
5년 누적 (세후) 6.1만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.39% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BWFG 本檔 | $513.2M | 12.0 ▲ | 1.6 ▼ | 13.9% ▲ | 1.24% ▼ | +3.5% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
뱅크웰 금융그룹(BWFG) 是什麼樣的公司？
뱅크웰 금융그룹(BWFG) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
BWFG的市值是多少？
BWFG的市值約為$513M，在同類股中排名第3,184。
BWFG有發放股利嗎？
BWFG的股息殖利率約為1.24%，年股利為$0.80。
BWFG的本益比是多少？
BWFG的本益比約為12.0倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
BWFG 的 52 週最高價與最低價是多少？
BWFG 在過去 52 週最高為 $62.41，最低為 $36.22。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.