IBHJ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IBHJ

iShares iBonds 2030 Term High Yield and Income ETF

7월 28일 3:55 PM ET (한국 7/29 04:55)

$26.25

+0.02 ▲ +0.10%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$26.25

+0.00 +0.00%

IBHJ ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.35%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$152M

약 2079억원

持有標的

296個

股息殖利率

6.67%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	5.67%	Total Holdings ⓘ	296	Perf Week ⓘ	-0.27%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	8.29%	AUM ⓘ	$152M	Perf Month ⓘ	-0.61%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$26.16	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-2.49%	Perf Quarter ⓘ	-1.09%
Dividend TTM ⓘ	$1.75 (6.67%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.67%	Perf Half Y ⓘ	-1.76%
Flows% 1M ⓘ	3.58%	Flows% YTD ⓘ	51.31%	Return% SI ⓘ	8.71%	Volatility(W/M) ⓘ	0.32% 0.42%	Perf YTD ⓘ	-1.35%
SMA20 ⓘ	-0.29%	SMA50 ⓘ	-0.35%	SMA200 ⓘ	-0.83%	RSI (14) ⓘ	43.15	Beta ⓘ	0.3
IPO ⓘ	2023/6/26	Prev Close ⓘ	$26.23	Perf Year ⓘ	-1.04%	Avg Volume ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$26.25

📊 iShares iBonds 2030 Term High Yield and Income ETF (IBHJ) 投資分析

ETF 概覽

iShares iBonds 2030 Term High Yield and Income ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2023년 상장, 3년 운영 중.

iShares iBonds 2030 Term High Yield and Income ETF는 2030년에 만기가 도래하는 달러 표시 하이일드 및 BBB 등급 회사채들로 구성된 Bloomberg 2030 Term High Yield and Income Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하는 목표 만기형 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 IBHJ ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $152M 약 2079억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2023년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.35%

在Bonds - Corporate類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.35%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$350K

相較類別平均,每年多付 $100K

類別中位數年度費用

$250K

依費率 0.25% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$6.3M

若無手續費可獲得的收益中，有 6.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VCIT

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

0.03%

每年 -0.32%p

VCSH

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF

0.03%

每年 -0.32%p

SCHI

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF

0.03%

每年 -0.32%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益數據不足

一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -12.1%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 3 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$127.0M

→

累計報酬

+$27.0M

年化平均 +8.3%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +5.67%

상위 25%

價格 -1.04% + 股利 +6.71% = 總計 +5.67%/年

年化落後基準指數 12.1%p

我的位置前 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.29% 累計 +27.0%

상위 25%

價格 +1.32% + 股利 +6.97% = 總計 +8.29%/年

年化落後基準指數 11.0%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

2023年6月上市 — 不足 5 年

10年

2016.07 ~ 2026.07

2023年6月上市 — 不足 10 年

3年累計總報酬曲線

自 2023-06-26 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

IBHJ · 僅股價 IBHJ · 股價 + 累計配息 IBHJ · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

IBHJ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+8%

2023

+7%

2024

+9%

2025

+1%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

0 / 3年

表現不及基準 (0%)

+ 2026 YTD：落後 (0.8% vs 8.7%)

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 25%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.30

市場上漲 10% 時 +3.0%

市場下跌 10% 時 -3.0%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±0.42%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-4.9%

回撤持續期間: 1 個月

2025-02-26 → 2025-04-08

約 34 日後回檔

2023-06-26 最差 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.92

平均 — 風險調整後報酬一般

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-1.4%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 6.67%

主要來源為票息利息。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

6.67%

주당 배당

$1.75

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2023~2026 (33건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

$0.95

2023

$1.79 +88.1%

2024

$1.77 -1.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 33건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.147

—

7.32%

2026-03-02

$0.147

—

7.22%

2026-02-02

$0.147

—

7.18%

2025-12-19

$0.145

—

6.66%

2025-12-01

$0.138

—

7.22%

2025-11-03

$0.146

—

6.72%

2025-10-01

$0.146

—

7.21%

2025-09-02

$0.151

—

7.25%

2025-08-01

$0.146

—

7.24%

2025-07-01

$0.148

—

7.25%

2025-06-02

$0.151

—

7.38%

2025-05-01

$0.154

—

7.42%

2025-04-01

$0.148

—

7.40%

2025-03-03

$0.145

—

6.74%

2025-02-03

$0.149

—

6.79%

2024-12-18

$0.141

—

6.90%

2024-12-02

$0.152

—

6.81%

2024-11-01

$0.150

—

6.87%

2024-10-01

$0.144

—

7.32%

2024-09-03

$0.142

—

6.86%

2024-08-01

$0.137

—

6.97%

2024-07-01

$0.157

—

7.30%

2024-06-03

$0.156

—

6.65%

2024-05-01

$0.142

—

6.09%

2024-04-01

$0.160

—

5.49%

2024-03-01

$0.155

—

4.87%

2024-02-01

$0.153

—

4.24%

2023-12-14

$0.158

—

3.68%

2023-12-01

$0.147

—

3.11%

2023-11-01

$0.153

—

2.66%

2023-10-02

$0.151

—

2.03%

2023-09-01

$0.152

—

1.36%

2023-08-01

$0.190

—

0.76%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $6K

5년 누적 (세후) $28K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波動率高於平均
🎯年化落後基準 -12.1%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

299개

상위 10개 비중

24.4%

최대 단일 종목

13.56%

집중도(HHI)

232

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Healthcare

4.9%

Consumer Cyclical

4.8%

Energy

3.2%

Technology

3.0%

Communication Services

2.3%

Industrials

2.2%

Consumer Defensive

2.2%

Financial

2.1%

Real Estate

2.1%

Basic Materials

1.3%

Utilities

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 24.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BlackRock Funds III

13.56%

#2 - BlackRock Funds III

1.53%

#3 - WULF Compute LLC

1.37%

#4 - HUB International Ltd.

1.36%

CHTR CCO Holdings LLC

1.16%

#6 - EMRLD Borrower LP

1.14%

#7 QSR 1011778 BC ULC

1.11%

DVA DaVita, Inc.

1.07%

#9 - Mauser Packaging Solutions Holding Co.

1.07%

#10

CHTR CCO Holdings LLC

1.03%

同類別比較

類別：Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IBHJ보다 유리, ▼ 표시는 IBHJ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IBHJ	iShares iBonds 2030 Term High Yield and Income ETF	0.35%	$152M	296	6.67%	-1.35%	-1.04%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▲	$33.1B ▲	3146	4.63% ▼	-	-1.78% ▼
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08% ▲	$28.8B ▲	1907	6.92% ▲	-	-1.82% ▼
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▲	$17.3B ▲	11498	4.80% ▼	-	-1.27% ▼
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$16.0B ▲	1331	5.93% ▼	-	-1.28% ▼
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05% ▲	$11.6B ▲	1923	7.27% ▲	-	-2.06% ▼