HRTG
Heritage Insurance Holdings Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$28.54
+0.72 ▲ +2.59%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$28.54
+0.00 +0.00%
헤리티지보험홀딩스(HRTG) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$866M
스몰캡
P/E
4.4
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
77%
저점 +70% · 고점 -11%
애널리스트
매수
B-
基本面體質
相對 Insurance - Property & Casualty 소형주
수익성 前 5%
성장 前 53%
밸류에이션 前 75%
재무 안정 前 40%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 3년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 4원 買進。過去 3년 年通常是 6원。比平常便宜一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 2.8 年為基準
| Index | RUT | P/E | 4.38 | EPS (ttm) | 6.51 | Insider Own | 20.51% | Shs Outstand | 30.3M | Perf Week | 4.05% |
| Market Cap | 0.87B | Forward P/E | 6.03 | EPS next Y | 8.4% | Insider Trans | -2.1% | Shs Float | 24.1M | Perf Month | 17.3% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.25 | Inst Own | 63.27% | Short Float | 3.81% | Perf Quarter | -2.49% |
| Income | 0.20B | P/S | 1.02 | EPS this Y | -30.91% | Inst Trans | -2.2% | Short Ratio | 2.07 | Perf Half Y | 11.97% |
| Sales | 0.85B | P/B | 1.66 | EPS next 5Y | - | ROA | 13.26% | Short Interest | 0.92M | Perf YTD | -2.46% |
| Book/sh | 17.15 | P/C | - | EPS past 3/5Y | - 80.14% | ROE | 47.47% | 52W High | -10.76% ($31.98) | Perf Year | 38.68% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 4.36 | Sales past 3/5Y | 8.55% 7.38% | ROIC | 32.87% | 52W Low | 69.63% ($16.83) | Perf 3Y | 520.43% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 157.31% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.88% 3.83% | Perf 5Y | 287.25% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 1.25% | Oper. Margin | 32.47% | ATR (14) | 1.03 | Perf 10Y | 128.69% |
| Dividend Ex-Date | 2022/6/13 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 19.78% | Profit Margin | 23.76% | RSI (14) | 64.09 | Recom | 1.67 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 1.79 | Sales Q/Q | 0.54% | SMA20 | 5.24% ($27.12) | Beta | 0.9 | Target Price | $33.5 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.19 | Earnings | 2026/8/5 | SMA50 | 16.33% ($24.53) | Rel Volume | 0.56 | Prev Close | $27.82 |
| Employees | 542 | LT Debt/Eq | 0.18 | EPS/Sales Surpr. | -22.22% -1.27% | SMA200 | 8.64% ($26.27) | Avg Volume(3M) | 0.44M | Price | $28.54 |
| IPO | 2014/5/23 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 4069 | Volume | 247,500 | Change | 2.59% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $213M (YoY +1%) · 순이익 $36M (YoY +20%)
Heritage Insurance Holdings Inc (HRTG) 投資分析
Heritage Insurance Holdings Inc 是怎樣的公司？
헤리티지보험홀딩스(HRTG) 가치주
Financial · Insurance - Property & Casualty
Financial 個股
🏠 遺產保險控股(HRTG)是一家美國產險公司，提供個人與商業住宅房地產保險。該公司透過其子公司網絡承保以住宅屋主為對象的財產與意外險，業務主要集中在颶風等自然災害風險較高的沿海地區。以再保險運用及核保紀律進行獲利管理，為其商業模式的核心。
進一步了解 Heritage Insurance Holdings Inc →市值
$0.9B
約 1.2 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名2763位
員工數542人
IPO2014/05/23
目前股價$28.54 ≈ 39,100원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-8
8월 5일 (수) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $1.25
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 5월 7일 (목) · 장 마감 후 EPS -22.2% 매출 -1.3%
🔔 財報公布 2026년 3월 9일 (월) · 장 시작 전 EPS +23.8% 매출 +1.3%
🎯 除息 2022년 6월 13일 (월)
賺錢能力如何？
體質穩健 — 獲利與財務狀況皆佳
獲利能力強，財務狀況也十分穩健
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
32.5%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
23.8%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
47.5%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
13.3%
✓ 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
32.9%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.19
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
1.79
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$33.50
현재가 대비 +17.4%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
6.03배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+8.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於與低於預期交錯出現
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
+0.8%
평균 서프라이즈
2026.05.07
하회
실적 $1.19 · 예상 $1.53 -22.5%
2026.03.09
상회
실적 $2.15 · 예상 $1.74 +24.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長動能預期減弱
過去成長動能預計將放緩
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
-30.9%
부진
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+8.4%
평균
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+80.1%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+7.4%
평균
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+0.5%
평균
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間領先大盤 219% 個百分點
HRTG +287.3% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+218.9%p
明顯優於 市場
1年期間
vs S&P 500
+22.7%p
優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 同業最高排名 以13家公司為基準
1年報酬率 前19% 以16家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-69.6%p) 最高 (-10.8%p)
目前股價較低點高69.6%，較高點低10.8%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-31.2%
年化波動率
55.7%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
過熱區 — 短期回調可能性
目前股價 $28.54 突破上軌($28.52),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.729 · Signal 0.770 · Hist -0.041。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 64.1（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 92.5。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 中間
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
4.38倍
✓ 非常便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
6.03倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.66倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.02倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
4.36倍
✓ 偏便宜
分析師目標價 （參考）
$33.50 相對於現價 +17.4%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Property & Casualty 소형주
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
內部人小幅淨賣超 -2.1% · 機構淨賣超 -2.2% · 放空壓力偏低 3.8% · 近 90 日放空比例下降 -1.5%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-2.1%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-2.2%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 63.3%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 20.5%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 16.2%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
3.8%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📉 減少 -1.5%p
放空回轉天數
2.1 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 30.3M주
流通股（可交易） 24.1M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
HRTG 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HRTG 本檔 | $866.2M | 4.4 ▲ | 1.7 ▼ | 47.47% ▲ | - | +2.6% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
헤리티지보험홀딩스(HRTG) 是什麼樣的公司？
헤리티지보험홀딩스(HRTG) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Property & Casualty 類別的企業。
HRTG的市值是多少？
HRTG的市值約為$866M，在同類股中排名第2,763。
HRTG的本益比是多少？
HRTG的本益比約為4.4倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
HRTG 的 52 週最高價與最低價是多少？
HRTG 在過去 52 週最高為 $31.98，最低為 $16.83。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.