FDLO 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FDLO

Fidelity Low Volatility Factor ETF

7월 28일 10:42 AM ET (한국 7/28 23:42)

$70.61

+0.51 ▲ +0.73%

FDLO ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.15%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$1.4B

약 2조원

持有標的

130個

股息殖利率

1.39%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	11.69%	Total Holdings ⓘ	130	Perf Week ⓘ	1.06%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	13.11%	AUM ⓘ	$1.4B	Perf Month ⓘ	4.93%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$70.07	Return% 5Y ⓘ	9.26%	52W High ⓘ	-0.14%	Perf Quarter ⓘ	3.5%
Dividend TTM ⓘ	$0.98 (1.39%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	9.97% 9.25%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	13.47%	Perf Half Y ⓘ	4.61%
Flows% 1M ⓘ	-0.25%	Flows% YTD ⓘ	-9.05%	Return% SI ⓘ	12.67%	Volatility(W/M) ⓘ	0.54% 0.68%	Perf YTD ⓘ	5.78%
SMA20 ⓘ	1.18%	SMA50 ⓘ	1.6%	SMA200 ⓘ	4.46%	RSI (14) ⓘ	60.13	Beta ⓘ	0.77
IPO ⓘ	2016/9/15	Prev Close ⓘ	$70.1	Perf Year ⓘ	10.31%	Avg Volume ⓘ	0.05M	Price ⓘ	$70.61

📊 Fidelity Low Volatility Factor ETF (FDLO) 投資分析

ETF 概覽

Fidelity Low Volatility Factor ETF · US Equities - Factor & Thematic

로우볼형 — 변동성 낮은 종목 위주의 방어적 포트폴리오

2016년 상장, 10년 운영 중.

Fidelity Low Volatility Factor ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Fidelity U.S. Low Volatility Factor 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 수익을 제공하고자 합니다. 일반적으로 자산의 최소 80%를 해당 지수 구성 종목에 투자하며, 이 지수는 광범위한 시장보다 변동성이 낮은 미국의 대형 및 중형주 성과를 반영하도록 설계되었습니다. 또한 추가 수익 창출을 위해 증권 대여에 참여할 수 있습니다.

📘 FDLO ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityvolatilityvolatility

규모: $1.4B 약 2조원
운용사: Fidelity
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.15%

US Equities - Factor & Thematic中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 150,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$150K

相較類別平均,每年節省 $250K

類別中位數年度費用

$400K

依費率 0.40% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$2.7M

若無手續費可獲得的收益中，有 2.8% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

每年 -0.10%p

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

每年 -0.08%p

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

每年 -0.07%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - Factor & Thematic中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -6.1%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$155.7M

→

累計報酬

+$55.7M

年化平均 +9.3%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.69%

하위 25%

年化落後基準指數 6.1%p

我的位置後 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +13.11% 累計 +44.7%

하위 25%

年化落後基準指數 5.9%p

我的位置後 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.26% 累計 +55.7%

평균권

年化落後基準指數 3.6%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

資料不足

10年累計總報酬曲線

自 2016-09-15 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

FDLO · 僅股價 FDLO · 股價 + 累計配息 FDLO · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

FDLO S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+20%

2017

-0%

2018

+31%

2019

+12%

2020

+25%

2021

-10%

2022

+17%

2023

+16%

2024

+12%

2025

+6%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (6.3% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 61%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.77

市場上漲 10% 時 +7.7%

市場下跌 10% 時 -7.7%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.68%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-34.3%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-19 → 2020-03-23

約 5 個月後回檔

2016-09-15 最差 -26% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.63

平均 — 風險調整後報酬一般

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-5.1%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.39%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +9.3%。

ℹ️ 配息屬於輔助性質，主要的預期報酬來自股價上漲。

배당수익률

1.39%

주당 배당

$0.98

연간 기준

5년 성장률

9.3%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2016~2026 (38건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.14

2016

$0.49 +247.9%

2017

$0.53 +7.1%

2018

$0.60 +13.0%

2019

$0.59 -1.7%

2020

$0.45 -24.1%

2021

$0.69 +54.3%

2022

$0.72 +4.1%

2023

$0.85 +18.7%

2024

$0.92 +7.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 38건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.279

—

1.86%

2025-12-19

$0.220

—

1.71%

2025-09-19

$0.219

—

1.70%

2025-06-20

$0.232

—

1.80%

2025-03-21

$0.244

—

1.44%

2024-12-20

$0.220

—

1.39%

2024-09-20

$0.199

—

1.29%

2024-06-21

$0.202

—

1.34%

2024-03-15

$0.229

—

1.71%

2023-12-15

$0.155

—

1.72%

2023-09-15

$0.181

—

1.84%

2023-06-16

$0.170

—

1.83%

2023-03-17

$0.210

—

1.97%

2022-12-16

$0.182

—

1.50%

2022-09-16

$0.176

—

1.49%

2022-06-17

$0.169

—

1.47%

2022-03-18

$0.161

—

1.23%

2021-09-17

$0.158

—

1.48%

2021-06-18

$0.141

—

1.54%

2021-03-19

$0.147

—

1.72%

2020-12-18

$0.136

—

1.77%

2020-09-18

$0.142

—

1.92%

2020-06-19

$0.143

—

2.07%

2020-03-20

$0.167

—

2.21%

2019-12-20

$0.162

—

1.91%

2019-09-20

$0.141

—

1.92%

2019-06-21

$0.141

—

1.58%

2019-03-15

$0.154

—

2.03%

2018-12-21

$0.140

—

1.81%

2018-09-21

$0.132

—

1.53%

2018-06-15

$0.138

—

2.04%

2018-03-16

$0.119

—

1.98%

2017-12-15

$0.129

—

2.08%

2017-09-15

$0.131

—

1.78%

2017-06-16

$0.127

—

1.35%

2017-03-17

$0.107

—

0.91%

2016-12-28

$0.009

—

0.55%

2016-12-16

$0.133

—

0.51%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.25% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

보통

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

偏好穩定的投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.15%

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -3.6%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

127개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

127개

상위 10개 비중

38.0%

최대 단일 종목

7.26%

집중도(HHI)

240

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

31.4%

Communication Services

11.0%

Financial

9.7% -3%p

Consumer Cyclical

9.6%

Industrials

7.4%

Healthcare

7.3% -4%p

Consumer Defensive

3.2%

Utilities

2.2%

Real Estate

1.8%

Basic Materials

1.8%

Energy

1.6%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 38.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 AAPL APPLE INC

7.26%

#2 GOOGL ALPHABET INC

6.94%

#3 MSFT MICROSOFT CORP

5.75%

#4 AMZN AMAZON.COM INC

4.53%

#5 AVGO BROADCOM INC

4.53%

#6 - Fidelity Revere Street Trust

2.00%

#7 CSCO CISCO SYSTEMS INC

1.80%

#8 TXN TEXAS INSTRUMENTS INC.

1.78%

#9 JPM JPMORGAN CHASE and CO

1.73%

#10 BRK-A BERKSHIRE HATHAWAY INC DEL

1.73%

同類別比較

類別：US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FDLO보다 유리, ▼ 표시는 FDLO보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FDLO	Fidelity Low Volatility Factor ETF	0.15%	$1.4B	130	1.39%	+5.78%	+10.31%
USMV	iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF	0.15%	$23.3B ▲	171	1.48% ▲	-	+3.50% ▼
SPLV	Invesco S&P 500 Low Volatility ETF	0.25% ▼	$7.2B ▲	111	2.10% ▲	-	+4.72% ▼
LGLV	State Street SPDR US Large Cap Low Volatility Index ETF	0.12% ▲	$1.2B ▼	174	1.98% ▲	-	+6.81% ▼
XMLV	Invesco S&P MidCap Low Volatility ETF	0.25% ▼	$757M ▼	84	2.81% ▲	-	+11.52% ▲
VFMV	Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF	0.13% ▲	$432M ▼	205	1.74% ▲	-	+12.20% ▲