EFA 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: EFA 有配息嗎？

EFA 的配息殖利率約為 3.24%。

EFA

iShares MSCI EAFE ETF

7월 28일 12:38 PM ET (한국 7/29 01:38)

$103.91

+0.50 ▲ +0.48%

EFA ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.32%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$76.3B

약 105조원

持有標的

705個

股息殖利率

3.24%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Broad / Regional	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.83%	Total Holdings ⓘ	705	Perf Week ⓘ	1.31%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.26%	AUM ⓘ	$76.3B	Perf Month ⓘ	0.74%
Expense ⓘ	0.32%	NAV ⓘ	$103.27	Return% 5Y ⓘ	9.1%	52W High ⓘ	-1.92%	Perf Quarter ⓘ	2.1%
Dividend TTM ⓘ	$3.36 (3.24%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	22.51% 15.91%	Return% 10Y ⓘ	9.26%	52W Low ⓘ	19.8%	Perf Half Y ⓘ	3.94%
Flows% 1M ⓘ	-0.89%	Flows% YTD ⓘ	0.64%	Return% SI ⓘ	6.49%	Volatility(W/M) ⓘ	0.79% 0.9%	Perf YTD ⓘ	8.21%
SMA20 ⓘ	0.1%	SMA50 ⓘ	0.17%	SMA200 ⓘ	4.19%	RSI (14) ⓘ	51.18	Beta ⓘ	0.78
IPO ⓘ	2001/8/17	Prev Close ⓘ	$103.41	Perf Year ⓘ	14.5%	Avg Volume ⓘ	13.49M	Price ⓘ	$103.91

📊 iShares MSCI EAFE ETF (EFA) 投資分析

ETF 概覽

iShares MSCI EAFE ETF · Global or ExUS Equities - Broad / Regional

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2001년 상장, 25년 운영 중.

iShares MSCI EAFE ETF는 미국·캐나다를 제외한 선진국 대·중형주로 구성된 MSCI EAFE Index의 투자 성과 추종을 목표로 합니다. 정상적인 경우 자산의 80% 이상을 기초 지수 구성 증권 및 이와 경제적 특성이 실질적으로 동일한 투자에 투자합니다. 지수는 미국·캐나다를 제외한 선진국 대·중형주 시장 성과를 측정하도록 설계된 유동주식 조정 시가총액 가중 지수입니다.

📘 EFA ETF 자세히 알아보기 →

EAFEequitymid-large-cap

규모: $76.3B 약 105조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2001년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.32%

在Global or ExUS Equities - Broad / Regional類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.32%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$320K

相較類別平均,每年節省 $110K

類別中位數年度費用

$430K

依費率 0.43% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$5.8M

若無手續費可獲得的收益中，有 6.0% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VEA

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

0.03%

每年 -0.29%p

SCHF

Schwab International Equity ETF

0.03%

每年 -0.29%p

SPDW

State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF

0.03%

每年 -0.29%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近Global or ExUS Equities - Broad / Regional中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -1.0%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$242.4M

→

累計報酬

+$142.4M

年化平均 +9.3%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +16.83%

평균권

價格 +14.50% + 股利 +2.33% = 總計 +16.83%/年

年化落後基準指數 1.0%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +15.26% 累計 +53.1%

하위 25%

價格 +12.03% + 股利 +3.23% = 總計 +15.26%/年

年化落後基準指數 3.7%p

我的位置後 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.10% 累計 +54.6%

평균권

價格 +5.63% + 股利 +3.47% = 總計 +9.10%/年

年化落後基準指數 3.8%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.26% 累計 +142.4%

평균권

價格 +6.11% + 股利 +3.15% = 總計 +9.26%/年

年化落後基準指數 5.7%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

EFA · 僅股價 EFA · 股價 + 累計配息 EFA · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

EFA S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+24%

2017

-14%

2018

+22%

2019

+7%

2020

+11%

2021

-15%

2022

+17%

2023

+5%

2024

+32%

2025

+7%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

3 / 9年

表現不及基準 (33%)

+ 2026 YTD：落後 (7.1% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 82%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.78

市場上漲 10% 時 +7.8%

市場下跌 10% 時 -7.8%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.90%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-34.2%

回撤持續期間: 26 個月

2018-01-26 → 2020-03-23

約 8 個月後回檔

2015-07-31 最差 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.25

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.8%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 3.24%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +15.9%。

배당수익률

3.24%

주당 배당

$3.36

연간 기준

5년 성장률

15.9%

지급 주기

연배당

12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2001~2025 (46건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.77 +9.4%

2016

$1.81 +1.9%

2017

$1.99 +10.4%

2018

$2.15 +8.0%

2019

$1.55 -27.9%

2020

$2.62 +68.6%

2021

$1.77 -32.5%

2022

$2.24 +27.0%

2023

$2.45 +9.3%

2024

$3.25 +32.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 46건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-16

$1.73

—

4.53%

2025-06-16

$1.52

—

2.93%

2024-12-17

$1.06

—

4.37%

2024-06-11

$1.39

—

2.95%

2023-12-20

$0.931

—

3.05%

2023-06-07

$1.31

—

4.34%

2022-12-13

$0.268

—

4.84%

2022-06-09

$1.50

—

6.21%

2021-12-30

$0.163

—

3.32%

2021-12-13

$1.35

—

4.09%

2021-06-10

$1.10

—

3.28%

2020-12-14

$0.694

—

3.25%

2020-06-15

$0.858

—

4.96%

2019-12-16

$0.776

—

4.01%

2019-06-17

$1.38

—

5.28%

2018-12-18

$0.638

—

4.61%

2018-06-19

$1.35

—

4.68%

2017-12-19

$0.743

—

3.44%

2017-06-20

$1.06

—

4.35%

2016-12-21

$0.596

—

3.07%

2016-06-22

$1.18

—

4.89%

2015-12-21

$0.508

—

2.79%

2015-06-25

$1.11

—

5.13%

2014-12-17

$0.585

—

4.65%

2014-06-25

$1.68

—

4.95%

2013-12-18

$0.552

—

3.58%

2013-06-27

$1.15

—

3.07%

2012-12-18

$0.610

—

4.14%

2012-06-21

$1.15

—

5.95%

2011-12-20

$0.569

—

4.59%

2011-06-22

$1.14

—

4.36%

2010-12-21

$0.538

—

3.28%

2010-06-23

$0.859

—

4.65%

2009-12-22

$0.496

—

3.61%

2009-06-23

$0.945

—

6.20%

2008-12-23

$0.541

—

9.12%

2008-06-25

$1.31

—

4.74%

2007-12-24

$2.00

—

2.55%

2006-12-21

$1.53

—

3.64%

2005-12-23

$1.11

—

3.20%

2004-12-23

$0.803

—

1.53%

2003-12-22

$0.523

—

2.97%

2003-12-16

$0.157

—

1.78%

2002-12-23

$0.627

—

1.99%

2001-12-24

$0.027

—

0.21%

2001-10-02

$0.055

—

0.15%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $19K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 15.91% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

追求全球分散的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -3.8%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

710개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

710개

상위 10개 비중

13.3%

최대 단일 종목

2.58%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

10.3%

Healthcare

4.6%

Technology

3.8%

Consumer Defensive

1.9%

Basic Materials

1.8%

Energy

1.6%

Consumer Cyclical

1.5%

Industrials

1.2%

Communication Services

0.5%

Utilities

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 13.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ASML ASML Holding N.V.

2.58%

#2 HSBC HSBC HOLDINGS PLC

1.45%

#3 AZN ASTRAZENECA PLC

1.35%

#4 - Roche Holding AG

1.32%

#5 NVS Novartis AG

1.29%

#6 - Nestle S.A.

1.20%

SHEH SHELL PLC

1.19%

#8 - Siemens Aktiengesellschaft

1.04%

#9 - COMMONWEALTH BANK OF AUSTRALIA

0.97%

#10 MUFG Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.

0.93%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Broad / Regional

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 EFA보다 유리, ▼ 표시는 EFA보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
EFA	iShares MSCI EAFE ETF	0.32%	$76.3B	705	3.24%	+8.21%	+14.50%
VEA	Vanguard FTSE Developed Markets ETF	0.03% ▲	$226.0B ▲	3874	2.59% ▼	-	+20.65% ▲
IEFA	iShares Core MSCI EAFE ETF	0.07% ▲	$186.2B ▲	2643	3.40% ▲	-	+14.24% ▼
VXUS	Vanguard Total International Stock ETF	0.05% ▲	$153.9B ▲	8797	2.61% ▼	-	+18.88% ▲
VT	Vanguard Total World Stock ETF	0.06% ▲	$77.5B ▲	10066	1.61% ▼	-	+17.03% ▲
VEU	Vanguard FTSE All-World ex-US ETF	0.04% ▲	$66.5B ▼	3864	2.58% ▼	-	+19.67% ▲