CWBC
Community West Bancshares
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$25.27
+0.27 ▲ +1.08%
🌙 7월 28일 4:35 AM ET (한국 7/28 17:35)
$25.32
+0.05 ▲ +0.20%
커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$686M
스몰캡
P/E
13.6
저평가 구간
배당수익률
1.90%
52주 위치
70%
저점 +37% · 고점 -10%
애널리스트
매수
C
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 59%
성장 前 39%
밸류에이션 前 50%
재무 안정 前 71%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 16원 買進。過去 5년 年通常是 10원。比平常貴一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 13.63 | EPS (ttm) | 1.85 | Insider Own | 9.43% | Shs Outstand | 27.1M | Perf Week | -6.92% |
| Market Cap | 0.69B | Forward P/E | 8.46 | EPS next Y | 50.45% | Insider Trans | 0.15% | Shs Float | 24.6M | Perf Month | -4.75% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.57 | Inst Own | 41.46% | Short Float | 4.91% | Perf Quarter | 4.46% |
| Income | 0.04B | P/S | 3.19 | EPS this Y | -0.7% | Inst Trans | 3.57% | Short Ratio | 3.34 | Perf Half Y | 5.95% |
| Sales | 0.21B | P/B | 1.13 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.84% | Short Interest | 1.21M | Perf YTD | 12.31% |
| Book/sh | 22.4 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -4.11% 4.35% | ROE | 7.33% | 52W High | -10.29% ($28.17) | Perf Year | 24.36% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 16.7 | Sales past 3/5Y | 30.63% 19.71% | ROIC | 5.3% | 52W Low | 36.56% ($18.50) | Perf 3Y | 49.88% |
| Dividend Est. | $0.48 (1.9%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 33.31% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.17% 2.78% | Perf 5Y | 14.92% |
| Dividend TTM | 0.48 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 12.91% | Oper. Margin | 27.38% | ATR (14) | 0.78 | Perf 10Y | 65.16% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/7 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -75.83% | Profit Margin | 16.86% | RSI (14) | 39.75 | Recom | 1.8 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - 1.76% | Current Ratio | 0.07 | Sales Q/Q | 32.57% | SMA20 | -5.86% ($26.84) | Beta | 0.8 | Target Price | $29.62 |
| Payout | 23.98% | Debt/Eq | 0.41 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | -1.09% ($25.55) | Rel Volume | 0.9 | Prev Close | $25 |
| Employees | 338 | LT Debt/Eq | 0.12 | EPS/Sales Surpr. | -67.11% -4.58% | SMA200 | 7.13% ($23.59) | Avg Volume(3M) | 0.36M | Price | $25.27 |
| IPO | 1996/11/19 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 5085 | Volume | 325,831 | Change | 1.08% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $48M (YoY +6%) · 순이익 $11M (YoY +39%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Community West Bancshares (CWBC) 投資分析
Community West Bancshares 是怎樣的公司？
커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial 個股
🏦 社區西部銀行(CWBC)是美國加州中央谷地(Central Valley)為根基的區域性銀行控股公司。透過旗下子公司社區西部銀行(Community West Bank)，於整個加州中部地區經營全方位的分行據點，核心業務涵蓋商業貸款、農業及農產業(Agribusiness)金融、住宅建造與房屋貸款，以及小商家擔保貸款。其最大特色在於以關係型銀行(relationship banking)模式緊密貼近農業比重極高的在地經濟。
進一步了解 Community West Bancshares →市值
$0.7B
約 0.9 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名2939位
員工數338人
IPO1996/11/19
目前股價$25.27 ≈ 34,620원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-10
8월 7일 (금)
💡 배당을 받으려면 8월 6일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS -67.1% 매출 -4.6%
🎯 除息 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.12
🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +13.2% 매출 +1.0%
🎯 除息 2026년 2월 6일 (금) 주당 $0.12
🔔 財報公布 2026년 1월 22일 (목) · 장 마감 후 EPS +4.0% 매출 -0.2%
賺錢能力如何？
財務狀況需留意
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
27.4%
✓ 양호
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
16.9%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
7.3%
✓ 평균
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
0.8%
✓ 부진
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
5.3%
✓ 평균
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.41
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.07
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$29.62
현재가 대비 +17.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
8.46배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+50.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於預期的次數略多
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
-4.2%
평균 서프라이즈
2026.07.23
하회
실적 $0.45 · 예상 $0.60 -25.2%
2026.04.23
상회
실적 $0.61 · 예상 $0.57 +7.4%
2026.01.22
상회
실적 $0.60 · 예상 $0.57 +5.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
僅營收成長 營收增加但 EPS 停滯 — 可能為獲利能力惡化的警訊
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
-0.7%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+50.5%
우수
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-4.1%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+4.3%
평균
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+19.7%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+32.6%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -53% 個百分點
CWBC +14.9% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-53.4%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
+8.3%p
略優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 後20% 以130家公司為基準
1年報酬率 中下位（後34%） 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-36.6%p) 最高 (-10.3%p)
目前股價較低點高36.6%，較高點低10.3%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-12.6%
年化波動率
21.3%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
超賣區 — 反彈可能性
目前股價 $25.27 跌破下軌($25.47),賣壓過重,短期有機會反彈。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.056 · Signal 0.373 · Hist -0.317。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 40.0（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 18.3。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對盈餘·相對資產來看屬偏便宜, 以相對營收·相對現金流來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏貴
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
13.63倍
✓ 平均
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
8.46倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.13倍
✓ 非常便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
3.19倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
16.70倍
✓ 偏貴
分析師目標價 （參考）
$29.62 相對於現價 +17.2%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
資金流向正面
內部人小幅淨買超 +0.1% · 機構淨買超 +3.6% · 放空壓力偏低 4.9% · 放空近90日增加 +1.9%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+0.1%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
+3.6%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 41.5%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 9.4%
管理層持有具意義的股份
👤 散戶投資者（估計） 49.1%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
4.9%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +1.9%p
放空回轉天數
3.3 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 27.1M주
流通股（可交易） 24.6M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
CWBC 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.9%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.90%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.48
以年度為基準
配息率
24%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
1.8%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.24 +33.3%
2016
$0.24 +0.0%
2017
$0.31 +29.2%
2018
$0.43 +38.7%
2019
$0.44 +2.3%
2020
$0.47 +6.8%
2021
$0.48 +2.1%
2022
$0.48 +0.0%
2023
$0.48 +0.0%
2024
$0.48 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 57건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-06
$0.120
—
2.36%
2025-10-31
$0.120
—
2.83%
2025-08-01
$0.120
—
3.20%
2025-05-02
$0.120
—
3.34%
2025-02-07
$0.120
—
2.49%
2024-11-08
$0.120
—
2.43%
2024-08-02
$0.120
—
3.11%
2024-05-02
$0.120
—
3.44%
2024-02-01
$0.120
—
3.23%
2023-11-02
$0.120
—
3.77%
2023-08-03
$0.120
—
3.60%
2023-05-04
$0.120
—
4.46%
2023-02-09
$0.120
—
2.37%
2022-11-03
$0.120
—
3.22%
2022-08-04
$0.120
—
3.65%
2022-05-05
$0.120
—
3.26%
2022-02-10
$0.120
—
2.55%
2021-11-04
$0.120
—
2.68%
2021-08-05
$0.120
—
2.53%
2021-05-06
$0.120
—
2.37%
2021-02-11
$0.110
—
2.70%
2020-11-12
$0.110
—
3.19%
2020-08-06
$0.110
—
3.38%
2020-04-30
$0.110
—
3.76%
2020-02-06
$0.110
—
2.77%
2019-10-31
$0.110
—
2.50%
2019-08-01
$0.110
—
2.38%
2019-05-02
$0.110
—
2.26%
2019-02-07
$0.100
—
2.08%
2018-11-01
$0.090
—
1.83%
2018-08-02
$0.080
—
1.56%
2018-05-03
$0.070
—
1.58%
2018-02-07
$0.070
—
1.58%
2017-11-02
$0.060
—
1.48%
2017-08-02
$0.060
—
1.37%
2017-05-03
$0.060
—
1.36%
2017-02-08
$0.060
—
1.15%
2016-11-02
$0.060
—
2.12%
2016-08-03
$0.060
—
1.99%
2016-05-03
$0.060
—
2.42%
2016-02-03
$0.060
—
2.22%
2015-11-04
$0.060
—
2.07%
2015-08-05
$0.060
—
1.95%
2015-06-10
$0.060
—
1.91%
2014-12-11
$0.050
—
2.22%
2014-09-10
$0.050
—
2.16%
2014-06-11
$0.050
—
1.77%
2014-03-12
$0.050
—
1.72%
2013-12-12
$0.050
—
1.92%
2013-09-12
$0.050
—
1.95%
2013-05-13
$0.050
—
1.77%
2013-02-13
$0.050
—
1.15%
2012-11-13
$0.050
—
0.56%
2008-03-07
$0.100
—
1.90%
2007-08-06
$0.100
—
0.75%
2003-05-29
$0.050
—
0.62%
2002-03-01
$0.025
—
0.48%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.6만원
5년 누적 (세후) 8.4만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.76% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CWBC 本檔 | $685.7M | 13.6 | 1.1 ▲ | 7.33% ▼ | 1.9% ▼ | +1.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC) 是什麼樣的公司？
커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
CWBC的市值是多少？
CWBC的市值約為$686M，在同類股中排名第2,939。
CWBC有發放股利嗎？
CWBC的股息殖利率約為1.90%，年股利為$0.48。
CWBC的本益比是多少？
CWBC的本益比約為13.6倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
CWBC 的 52 週最高價與最低價是多少？
CWBC 在過去 52 週最高為 $28.17，最低為 $18.50。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.