MSBI
Midland States Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$32.83
+0.58 ▲ +1.80%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$32.83
+0.00 +0.00%
미드랜드 스테이트 뱅크그룹(MSBI) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$681M
스몰캡
P/E
20.8
적정 수준
배당수익률
3.88%
52주 위치
100%
저점 +131% · 고점 1%
애널리스트
보유
D
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 77%
성장 前 50%
밸류에이션 前 68%
재무 안정 前 65%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
💎 非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 5원 買進。過去 4년 年通常是 7원。目前是近 4년 年最便宜的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 3.7 年為基準
| Index | RUT | P/E | 20.82 | EPS (ttm) | 1.58 | Insider Own | 8.92% | Shs Outstand | 20.7M | Perf Week | 6.42% |
| Market Cap | 0.68B | Forward P/E | 9.74 | EPS next Y | 2% | Insider Trans | 0.36% | Shs Float | 18.9M | Perf Month | 7.6% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.87 | Inst Own | 66.05% | Short Float | 4.38% | Perf Quarter | 31.32% |
| Income | 0.03B | P/S | 1.57 | EPS this Y | 153.84% | Inst Trans | 1.17% | Short Ratio | 4.91 | Perf Half Y | 42.74% |
| Sales | 0.43B | P/B | 1.19 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.61% | Short Interest | 0.83M | Perf YTD | 55.08% |
| Book/sh | 27.49 | P/C | - | EPS past 3/5Y | - | ROE | 7.4% | 52W High | 0.98% ($32.51) | Perf Year | 82.69% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 5.92 | Sales past 3/5Y | 6.14% 8.17% | ROIC | 4.67% | 52W Low | 130.55% ($14.24) | Perf 3Y | 40.9% |
| Dividend Est. | $1.27 (3.88%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 128.42% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.97% 3.07% | Perf 5Y | 34.83% |
| Dividend TTM | 1.28 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -21.58% | Oper. Margin | 13.5% | ATR (14) | 0.95 | Perf 10Y | 47.55% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 89.81% | Profit Margin | 7.69% | RSI (14) | 67.92 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 2.79% 3.32% | Current Ratio | 0.07 | Sales Q/Q | -7.83% | SMA20 | 6.06% ($30.95) | Beta | 0.64 | Target Price | $32.5 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.61 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 11.2% ($29.52) | Rel Volume | 1.78 | Prev Close | $32.25 |
| Employees | 861 | LT Debt/Eq | 0.59 | EPS/Sales Surpr. | 4.86% 3.77% | SMA200 | 41.64% ($23.18) | Avg Volume(3M) | 0.17M | Price | $32.83 |
| IPO | 2016/5/24 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 4708 | Volume | 300,531 | Change | 1.8% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
23.9
24.3
24.6
24.9
25.3
25.6
25.9
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 - · 순이익 $18M (YoY +113%)
Midland States Bancorp Inc (MSBI) 投資分析
Midland States Bancorp Inc 是怎樣的公司？
미드랜드 스테이트 뱅크그룹(MSBI) 배당주
Financial · Banks - Regional
Financial 個股
🏦 米德蘭州銀行（Midland States Bancorp）是總部位於美國伊利諾伊州的地區性銀行控股公司，股票代碼為 MSBI。該公司透過旗下子公司米德蘭州銀行（Midland States Bank），為個人、企業及地方政府提供商業與消費金融以及資產管理服務，並以伊利諾伊州及聖路易都會區作為核心營運區域。
進一步了解 Midland States Bancorp Inc →市值
$0.7B
約 0.9 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名2949位
員工數861人
IPO2016/05/24
目前股價$32.83 ≈ 44,977원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +4.9% 매출 +3.8%
🎯 除息 2026년 5월 15일 (금) 주당 $0.32
🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +20.9% 매출 +7.3%
🎯 除息 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.32
賺錢能力如何？
獲利與財務狀況皆需留意
投資前請充分評估經營風險
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
13.5%
✓ 부진
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
7.7%
✓ 매우 부진
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
7.4%
✓ 평균
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
0.6%
✓ 부진
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
4.7%
✓ 평균
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.61
✓ 平均
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.07
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$32.50
현재가 대비 -1.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.74배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+2.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+17.0%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.82 · 예상 $0.78 +4.9%
2026.04.23
상회
실적 $0.79 · 예상 $0.61 +29.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+153.8%
우수
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+2.0%
평균
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+8.2%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
-7.8%
부진
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -34% 個百分點
MSBI +34.8% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-33.5%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
+66.7%p
明顯優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中下位（後34%） 以130家公司為基準
1年報酬率 同業最高排名 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-130.6%p) 最高 (+1.0%p)
目前股價較低點高130.6%，較高點低1.0%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-14.1%
年化波動率
28.8%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
過熱區 — 短期回調可能性
目前股價 $32.83 突破上軌($32.38),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持上升動能
MACD 0.674 > Signal 0.594，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.080)。趨勢持續發展中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 68.0（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 92.2。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對盈餘來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 中間
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
20.82倍
✓ 非常貴
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
9.74倍
✓ 偏便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.19倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.57倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
5.92倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$32.50 相對於現價 -1.0%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
資金流向正面
內部人小幅淨買超 +0.4% · 機構淨買超 +1.2% · 放空壓力偏低 4.4% · 放空近90日增加 +2.0%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+0.4%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
+1.2%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 66.0%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 8.9%
管理層持有具意義的股份
👤 散戶投資者（估計） 25.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
4.4%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +2.0%p
放空回轉天數
4.9 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 20.7M주
流通股（可交易） 18.9M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
MSBI 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당주 — 연 3.88% 배당
5년 배당 성장률 3.32%
股息殖利率
3.88%
產業平均 2.62%
每股股利
$1.27
以年度為基準
配息率
-
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
3.3%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.36
2016
$0.80 +122.2%
2017
$0.88 +10.0%
2018
$0.97 +10.5%
2019
$1.07 +10.3%
2020
$1.12 +4.5%
2021
$1.16 +3.6%
2022
$1.20 +3.4%
2023
$1.24 +3.3%
2024
$1.26 +1.6%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 39건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.320
—
6.88%
2025-11-14
$0.320
—
9.71%
2025-08-15
$0.320
—
8.99%
2025-05-16
$0.310
—
8.67%
2025-02-14
$0.310
—
8.02%
2024-11-18
$0.310
—
4.72%
2024-08-16
$0.310
—
5.68%
2024-05-16
$0.310
—
5.20%
2024-02-15
$0.310
—
5.99%
2023-11-16
$0.300
—
5.15%
2023-08-10
$0.300
—
6.42%
2023-05-11
$0.300
—
7.85%
2023-02-16
$0.300
—
4.49%
2022-11-10
$0.290
—
5.12%
2022-08-18
$0.290
—
4.10%
2022-05-12
$0.290
—
5.61%
2022-02-10
$0.290
—
4.76%
2021-11-19
$0.280
—
5.55%
2021-08-12
$0.280
—
5.41%
2021-05-13
$0.280
—
4.84%
2021-02-11
$0.280
—
6.52%
2020-11-19
$0.268
—
6.04%
2020-08-13
$0.268
—
8.69%
2020-05-14
$0.268
—
7.61%
2020-02-13
$0.268
—
4.59%
2019-11-15
$0.243
—
4.25%
2019-08-15
$0.243
—
4.60%
2019-05-10
$0.243
—
4.31%
2019-02-14
$0.243
—
4.57%
2018-11-16
$0.220
—
4.15%
2018-08-16
$0.220
—
3.06%
2018-05-17
$0.220
—
2.60%
2018-02-15
$0.220
—
3.37%
2017-11-16
$0.200
—
3.16%
2017-08-16
$0.200
—
2.61%
2017-05-10
$0.200
—
2.15%
2017-02-15
$0.200
—
1.61%
2016-11-16
$0.180
—
1.26%
2016-08-10
$0.180
—
0.80%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3.3만원
5년 누적 (세후) 17.6만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.32% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| MSBI 本檔 | $680.6M | 20.8 ▼ | 1.2 ▲ | 7.4% ▼ | 3.88% ▲ | +1.8% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
미드랜드 스테이트 뱅크그룹(MSBI) 是什麼樣的公司？
미드랜드 스테이트 뱅크그룹(MSBI) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
MSBI的市值是多少？
MSBI的市值約為$681M，在同類股中排名第2,949。
MSBI有發放股利嗎？
MSBI的股息殖利率約為3.88%，年股利為$1.27。
MSBI的本益比是多少？
MSBI的本益比約為20.8倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
MSBI 的 52 週最高價與最低價是多少？
MSBI 在過去 52 週最高為 $32.51，最低為 $14.24。
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