BKFI
BNY Mellon Active Core Bond ETF
7월 27일 3:59 PM ET (한국 7/28 04:59)
$23.64
+0.07 ▲ +0.28%
🌙 7월 28일 4:05 PM ET (한국 7/29 05:05)
$23.57
-0.07 ▼ -0.28%
BKFI ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.4%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$250M
약 3424억원
持有標的
284個
股息殖利率
2.15%
運作方式
Active
| Category | Bonds - Broad Market | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | - | Total Holdings | 284 | Perf Week | 0.19% |
| ETF Type | Global Bonds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | - | AUM | $250M | Perf Month | -1.48% |
| Expense | 0.4% | NAV | $23.62 | Return% 5Y | - | 52W High | -3.81% | Perf Quarter | -1.73% |
| Dividend TTM | $0.51 (2.15%) | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 3.57% | Perf Half Y | -2.64% |
| Flows% 1M | -3.67% | Flows% YTD | -34.34% | Return% SI | -1.35% | Volatility(W/M) | 1.36% 0.59% | Perf YTD | -2.66% |
| SMA20 | -0.2% | SMA50 | -0.55% | SMA200 | -1.51% | RSI (14) | 45.4 | Beta | - |
| IPO | 2026/1/12 | Prev Close | $23.57 | Perf Year | - | Avg Volume | 0.05M | Price | $23.64 |
BNY Mellon Active Core Bond ETF (BKFI) 投資分析
ETF 概覽
BNY Mellon Active Core Bond ETF · Bonds - Broad Market
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
BNY Mellon Active Core Bond ETF 是一檔主動型管理基金，透過投資級固定收益證券的多元化投資組合，追求總報酬。本策略結合基本面信用研究與產業分析，以掌握政府、企業及結構化債券市場中的價格失衡機會，並維持中等存續期間配置。
📘 BKFI ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomebondsgovernment-bonds
- 규모
- $250M 약 3424억원
- 운용사
- BNY Mellon
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2026년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
平均水準的運作費用 — 年 0.4%
在Bonds - Broad Market類別中屬平均水準。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
평균권0.4%
我的位置中間
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$400K
相較類別平均,每年多付 $40K
類別中位數年度費用
$360K
依費率 0.36% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$7.2M
若無手續費可獲得的收益中，有 7.5% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
同類別中更便宜的替代選擇
BND
Vanguard Total Bond Market ETF
0.03%
每年 -0.37%p
AGG
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
0.03%
每年 -0.37%p
BSV
Vanguard Short-Term Bond ETF
0.03%
每年 -0.37%p
* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
收益數據不足
收益數據不足
此 ETF 上市時間較短，或目前公開的歷史報酬資料尚不充足，建議參考成立滿 1 年以上的 ETF。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
以債券為基準
債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。
🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態
相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。
日均波動幅度 (近 1 個月)
하위 5%±0.59%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-3.3%
2026-01-12 最差 -5% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
-1.19
落後 — 連無風險報酬都未能達到
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
債券配息 — 年化 2.15%
主要來源為票息利息。
債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。
배당수익률
2.15%
주당 배당
$0.51
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
분기배당
2월 · 3월 · 4월
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $9K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投資組合穩定度的投資人
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- ⚠️波動率極高 — 僅適合作為長期可承受的資金投入
同類別比較
類別：Bonds - Broad Market
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위
카테고리: Bonds - Broad Market
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BKFI보다 유리, ▼ 표시는 BKFI보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BKFI | BNY Mellon Active Core Bond ETF | 0.4% | $250M | 284 | 2.15% | -2.66% | - |
| Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03% ▲ | $160.9B ▲ | 17416 | 4.00% ▲ | - | -0.49% | |
| iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $137.8B ▲ | 13305 | 4.02% ▲ | - | -0.41% | |
| Fidelity Total Bond ETF | 0.36% ▲ | $27.2B ▲ | 4716 | 4.72% ▲ | - | -0.88% | |
| iShares International Aggregate Bond Fund | 0.07% ▲ | $10.9B ▲ | 8185 | 4.51% ▲ | - | -2.06% | |
| Schwab US Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $10.5B ▲ | 12389 | 4.16% ▲ | - | -0.61% |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ BKFI보다 유리 · ▼ BKFI보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 BKFI 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 9 檔 (槓桿型 2 · 反向型 3 · 掩護性買權 4)
雖然並非 BKFI 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 BKFI 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 2 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
反向型 3 押注同一主題下跌的 ETF
常見問題
BKFI 是什麼類型的 ETF？
BKFI 屬於 Bonds - Broad Market 類別，由 BNY Mellon 發行管理。
BKFI 投資了多少檔標的？
BKFI 總共持有 284 檔標的，AUM 約為 $250M。
BKFI 有配息嗎？
BKFI 的配息殖利率約為 2.15%。
BKFI 的 52 週最高價與最低價是多少？
BKFI 在過去 52 週最高為 $24.57，最低為 $22.82。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.