AOA 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: AOA 有配息嗎？

AOA 的配息殖利率約為 2.15%。

AOA

iShares Core 80/20 Aggressive Allocation ETF

7월 28일 9:30 AM ET (한국 7/28 22:30)

$95.99

+0.19 ▲ +0.20%

AOA ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.15%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$3.2B

약 4조원

持有標的

12個

股息殖利率

2.15%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Growth / Aggressive	Return% 1Y ⓘ	15.99%	Total Holdings ⓘ	12	Perf Week ⓘ	0.1%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.03%	AUM ⓘ	$3.2B	Perf Month ⓘ	-0.92%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$95.77	Return% 5Y ⓘ	8.8%	52W High ⓘ	-2.73%	Perf Quarter ⓘ	1.8%
Dividend TTM ⓘ	$2.06 (2.15%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	15.74% 12.14%	Return% 10Y ⓘ	10.14%	52W Low ⓘ	16.49%	Perf Half Y ⓘ	4.71%
Flows% 1M ⓘ	0.93%	Flows% YTD ⓘ	7.28%	Return% SI ⓘ	10.59%	Volatility(W/M) ⓘ	0.72% 0.76%	Perf YTD ⓘ	7.18%
SMA20 ⓘ	-0.84%	SMA50 ⓘ	-1.02%	SMA200 ⓘ	3.95%	RSI (14) ⓘ	44.9	Beta ⓘ	0.77
IPO ⓘ	2008/11/11	Prev Close ⓘ	$95.8	Perf Year ⓘ	13.5%	Avg Volume ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$95.99

📊 iShares Core 80/20 Aggressive Allocation ETF (AOA) 投資分析

ETF 概覽

iShares Core 80/20 Aggressive Allocation ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2008년 상장, 18년 운영 중.

iShares Core Aggressive Allocation ETF 旨在追蹤「標普目標風險積極型指數」（S&P Target Risk Aggressive Index）的投資表現，該指數由基礎股票與債券基金組合構成，以代表積極型的目標風險資產配置策略。本基金採用「基金中的基金」（fund of funds）結構，主要投資於各自追蹤基礎指數的子基金。通常將資產的 80% 以上投資於基礎指數的成分標的。該指數用於衡量 S&P Dow Jones Indices LLC 自行配置模型的表現。

📘 AOA ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityETFsfixed-income

규모: $3.2B 약 4조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2008년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.15%

Target Date / Multi-Asset - Other中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 150,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$150K

相較類別平均,每年節省 $670K

類別中位數年度費用

$820K

依費率 0.82% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$2.7M

若無手續費可獲得的收益中，有 2.8% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

每年 -0.05%p

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

每年 -0.05%p

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

每年 -0.04%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於Target Date / Multi-Asset - Other상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -1.8%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$262.7M

→

累計報酬

+$162.7M

年化平均 +10.1%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +15.99%

평균권

年化落後基準指數 1.8%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +15.03% 累計 +52.2%

상위 25%

年化落後基準指數 4.0%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.80% 累計 +52.5%

상위 25%

年化落後基準指數 4.1%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +10.14% 累計 +162.7%

상위 25%

年化落後基準指數 4.8%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

AOA · 僅股價 AOA · 股價 + 累計配息 AOA · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

AOA S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-8%

2018

+23%

2019

+12%

2020

+16%

2021

-17%

2022

+18%

2023

+14%

2024

+20%

2025

+7%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (6.9% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 78%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.77

市場上漲 10% 時 +7.7%

市場下跌 10% 時 -7.7%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.76%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-28.4%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-12 → 2020-03-23

約 5 個月後回檔

2015-07-31 最差 -23% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.45

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-5.3%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 2.15%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +12.1%。

배당수익률

2.15%

주당 배당

$2.06

연간 기준

5년 성장률

12.1%

지급 주기

분기배당

4월 · 10월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2008~2026 (69건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.91 -6.0%

2016

$2.74 +203.1%

2017

$1.15 -58.1%

2018

$1.45 +26.1%

2019

$1.10 -24.2%

2020

$1.22 +10.6%

2021

$1.26 +3.4%

2022

$1.53 +22.1%

2023

$1.76 +14.7%

2024

$1.95 +10.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 69건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-02

$0.276

—

2.51%

2025-12-23

$0.856

—

2.17%

2025-10-02

$0.254

—

2.38%

2025-07-02

$0.621

—

2.88%

2025-04-02

$0.218

—

2.57%

2024-12-20

$0.741

—

3.11%

2024-10-02

$0.267

—

2.39%

2024-07-02

$0.547

—

2.82%

2024-04-02

$0.205

—

2.39%

2023-12-22

$0.627

—

2.79%

2023-10-03

$0.225

—

2.39%

2023-07-05

$0.499

—

2.70%

2023-04-04

$0.184

—

2.27%

2022-12-23

$0.379

—

3.04%

2022-10-04

$0.196

—

2.76%

2022-07-05

$0.514

—

2.36%

2022-04-04

$0.168

—

1.99%

2021-12-23

$0.566

—

2.26%

2021-10-04

$0.153

—

1.54%

2021-07-02

$0.383

—

2.02%

2021-04-05

$0.114

—

1.54%

2020-12-24

$0.421

—

1.73%

2020-10-02

$0.159

—

2.11%

2020-07-02

$0.357

—

2.25%

2020-04-02

$0.162

—

3.08%

2019-12-24

$0.542

—

3.11%

2019-10-02

$0.181

—

2.66%

2019-07-02

$0.548

—

3.14%

2019-04-02

$0.179

—

2.47%

2018-12-28

$0.350

—

6.64%

2018-10-02

$0.168

—

5.55%

2018-07-03

$0.483

—

6.17%

2018-04-03

$0.149

—

5.46%

2017-12-28

$2.06

—

5.76%

2017-10-03

$0.157

—

2.20%

2017-07-06

$0.397

—

2.80%

2017-04-04

$0.127

—

2.07%

2016-12-28

$0.363

—

1.92%

2016-10-04

$0.139

—

1.76%

2016-07-06

$0.403

—

1.82%

2015-12-28

$0.287

—

2.13%

2015-10-02

$0.132

—

2.55%

2015-07-02

$0.419

—

2.99%

2015-04-02

$0.125

—

2.38%

2014-12-26

$0.306

—

2.64%

2014-10-02

$0.147

—

2.38%

2014-07-02

$0.418

—

2.66%

2014-04-02

$0.137

—

2.10%

2013-12-27

$0.229

—

1.85%

2013-10-02

$0.138

—

2.06%

2013-07-02

$0.327

—

2.21%

2013-04-02

$0.128

—

2.11%

2012-12-26

$0.277

—

2.82%

2012-09-26

$0.143

—

2.48%

2012-06-26

$0.286

—

2.98%

2012-03-27

$0.103

—

2.27%

2011-12-27

$0.235

—

2.81%

2011-09-27

$0.139

—

2.50%

2011-06-27

$0.250

—

1.85%

2011-03-28

$0.105

—

1.69%

2010-12-27

$0.203

—

2.20%

2010-09-27

$0.086

—

1.75%

2010-06-25

$0.205

—

2.65%

2010-03-26

$0.066

—

2.17%

2009-12-28

$0.193

—

2.02%

2009-09-24

$0.101

—

2.06%

2009-06-25

$0.208

—

1.95%

2009-03-26

$0.110

—

1.26%

2008-12-26

$0.172

—

0.73%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $12K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.14% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.15%
📈長期績效名列前茅

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -4.1%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

상위 10종목이 100% 차지

소수 종목에 집중돼 개별 종목 변동에 크게 영향을 받을 수 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

10개

상위 10개 비중

100.0%

최대 단일 종목

45.83%

집중도(HHI)

2949

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

71.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 100.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

IVV iShares Core S&P 500 ETF

45.83%

ESGD iShares Core MSCI International Developed Mkt ETF

22.24%

IUSB iShares Core Universal USD Bond ETF

15.72%

IEMG iShares Core MSCI Emerging Markets ETF

9.52%

AGG iShares Core International Aggregate Bond ETF

2.73%

ESGD iShares Core S&P Mid-Cap ETF

2.60%

ESGD iShares Core S&P Small-Cap ETF

1.26%

#8 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Treasury; SL Agency Shares

0.10%

#9 - S P500 EMINI FUT JUN26

0.01%

#10 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Institutional; SL Agency Shares

0.00%

同類別比較

類別：Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 AOA보다 유리, ▼ 표시는 AOA보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
AOA	iShares Core 80/20 Aggressive Allocation ETF	0.15%	$3.2B	12	2.15%	+7.18%	+13.50%
AOR	iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF	0.15%	$3.6B ▲	9	2.59% ▲	-	+9.88% ▼
AOM	iShares Core 40/60 Moderate Allocation ETF	0.15%	$1.7B ▼	9	3.10% ▲	-	+6.11% ▼
AOK	iShares Core 30/70 Conservative Allocation ETF	0.15%	$785M ▼	9	3.38% ▲	-	+4.13% ▼
HNDL	Nasdaq 7HANDL Index ETF 1.23x Shares	0.95% ▼	$633M ▼	26	6.99% ▲	-	+3.41% ▼
MPRO	Monarch ProCap Index ETF	1.07% ▼	$257M ▼	8	1.94% ▼	-	+9.19% ▼