VTI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: VTI是否支付分红（分配）？

VTI的分红收益率约为 1.07%。

VTI

Vanguard Total Stock Market ETF

7월 28일 2:49 PM ET (한국 7/29 03:49)

$365.18

+0.38 ▲ +0.10%

VTI ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.03%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$657.4B

약 901조원

持仓

3544只

股息率

1.07%

运作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	18.13%	Total Holdings ⓘ	3544	Perf Week ⓘ	-0.29%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.65%	AUM ⓘ	$657.4B	Perf Month ⓘ	0.33%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$364.78	Return% 5Y ⓘ	11.96%	52W High ⓘ	-2.54%	Perf Quarter ⓘ	3.73%
Dividend TTM ⓘ	$3.9 (1.07%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	5.67% 6.28%	Return% 10Y ⓘ	14.5%	52W Low ⓘ	19.97%	Perf Half Y ⓘ	7.23%
Flows% 1M ⓘ	0.72%	Flows% YTD ⓘ	5.66%	Return% SI ⓘ	9.54%	Volatility(W/M) ⓘ	0.79% 0.94%	Perf YTD ⓘ	8.92%
SMA20 ⓘ	-1.02%	SMA50 ⓘ	-0.68%	SMA200 ⓘ	5.98%	RSI (14) ⓘ	45.51	Beta ⓘ	1.02
IPO ⓘ	2001/5/31	Prev Close ⓘ	$364.8	Perf Year ⓘ	16.41%	Avg Volume ⓘ	3.36M	Price ⓘ	$365.18

📊 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 投资分析

ETF 概览

Vanguard Total Stock Market ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2001년 상장, 25년 운영 중.

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares는 전체 주식시장 투자 수익을 측정하는 CRSP US Total Market Index의 성과를 추종합니다. 이 ETF는 투자 가능한 미국 주식시장의 약 100%를 대표하며 대·중·소·마이크로캡 주식을 포함하는 지수의 성과를 추종하도록 설계된 지수 투자 접근법을 사용합니다. 지수 샘플링 방식으로 투자하며, 즉 집계 기준으로 주요 특성에서 전체 지수를 근접하게 반영하는 광범위 분산 증권 묶음을 보유합니다.

📘 VTI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equity

규모: $657.4B 약 901조원
운용사: Vanguard
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2001년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

行业最低水平 — 年化 0.03%

在US Equities - Broad Market & Size类别中상위 5%。投资1亿韩元,年费用约为30,000韩元。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

我的位置前 5%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$30K

相比同类平均每年节省 $200K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近US Equities - Broad Market & Size中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +0.3%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 10 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$387.3M

→

累计收益

+$287.3M

年化 +14.5%

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +18.13%

평균권

与基准相近

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +18.65% 累计 +67.0%

평균권

与基准相近

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +11.96% 累计 +75.9%

평균권

年化跑输基准 0.9%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化 +14.50% 累计 +287.3%

평균권

与基准相近

我的位置中等

低位区均值高位区

10年累计总收益曲线

2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

VTI · 仅股价 VTI · 股价 + 累计分红 VTI · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

VTI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+20%

2017

-6%

2018

+31%

2019

+20%

2020

+27%

2021

-20%

2022

+27%

2023

+25%

2024

+17%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

1 / 9年

落后于基准 (11%)

+ 2026 YTD：领先 (8.9% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

⚖️ 102%

下跌幅度与基准相近——走势同步

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

평균권

1.02

市场上涨 10% 时 +10.2%

市场下跌 10% 时 -10.2%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±0.94%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-35.0%

回撤持续期: 1 个月

2020-02-19 → 2020-03-23

约 5 个月回本

2015-07-31 最大 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.58

一般 — 风险调整后收益平平

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-6.5%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 1.07%

更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +6.3%。

ℹ️ 股息为辅助收益，主要预期收益来源于股价上涨。

배당수익률

1.07%

주당 배당

$3.90

연간 기준

5년 성장률

6.3%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2001~2026 (100건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.21 +7.2%

2016

$2.34 +5.8%

2017

$2.60 +11.1%

2018

$2.91 +11.6%

2019

$2.77 -4.6%

2020

$2.93 +5.8%

2021

$3.18 +8.7%

2022

$3.41 +7.2%

2023

$3.67 +7.7%

2024

$3.76 +2.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 100건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-27

$0.998

—

1.52%

2025-12-22

$0.951

—

1.39%

2025-09-29

$0.907

—

1.15%

2025-06-30

$0.913

—

1.22%

2025-03-27

$0.985

—

1.34%

2024-12-23

$0.941

—

1.25%

2024-09-27

$0.871

—

1.32%

2024-06-28

$0.952

—

1.37%

2024-03-22

$0.911

—

1.67%

2023-12-21

$1.00

—

1.84%

2023-09-21

$0.798

—

1.93%

2023-06-23

$0.827

—

1.90%

2023-03-23

$0.786

—

2.03%

2022-12-22

$0.931

—

2.12%

2022-09-23

$0.796

—

2.08%

2022-06-23

$0.749

—

1.96%

2022-03-23

$0.708

—

1.62%

2021-12-27

$0.859

—

1.21%

2021-09-24

$0.724

—

1.54%

2021-06-24

$0.675

—

1.58%

2021-03-25

$0.672

—

1.69%

2020-12-24

$0.782

—

1.44%

2020-09-25

$0.674

—

1.72%

2020-06-25

$0.700

—

1.86%

2020-03-26

$0.614

—

2.10%

2019-12-24

$0.886

—

2.22%

2019-09-16

$0.700

—

2.27%

2019-06-17

$0.547

—

2.28%

2019-03-25

$0.772

—

1.97%

2018-12-24

$0.721

—

2.18%

2018-09-28

$0.714

—

1.71%

2018-06-22

$0.603

—

1.68%

2018-03-22

$0.566

—

2.14%

2017-12-21

$0.673

—

1.70%

2017-09-22

$0.553

—

1.87%

2017-06-21

$0.575

—

1.91%

2017-03-24

$0.542

—

1.89%

2016-12-20

$0.727

—

2.39%

2016-09-13

$0.539

—

2.37%

2016-06-14

$0.469

—

2.37%

2016-03-15

$0.480

—

2.49%

2015-12-21

$0.583

—

2.55%

2015-09-25

$0.508

—

2.05%

2015-06-26

$0.468

—

1.84%

2015-03-25

$0.508

—

2.23%

2014-12-22

$0.561

—

1.75%

2014-09-24

$0.465

—

1.75%

2014-06-24

$0.420

—

2.13%

2014-03-25

$0.423

—

1.78%

2013-12-20

$0.494

—

2.35%

2013-09-23

$0.429

—

2.36%

2013-06-24

$0.386

—

2.48%

2013-03-22

$0.364

—

2.40%

2012-12-20

$0.545

—

2.60%

2012-09-24

$0.364

—

1.85%

2012-06-25

$0.346

—

1.97%

2012-03-26

$0.308

—

1.73%

2011-12-21

$0.361

—

2.48%

2011-09-23

$0.306

—

2.61%

2011-06-24

$0.283

—

2.25%

2011-03-25

$0.283

—

2.11%

2010-12-22

$0.346

—

2.32%

2010-09-24

$0.297

—

2.41%

2010-06-24

$0.269

—

2.44%

2010-03-25

$0.236

—

2.26%

2009-12-22

$0.358

—

2.55%

2009-09-24

$0.248

—

2.59%

2009-06-24

$0.223

—

3.20%

2009-03-25

$0.278

—

3.79%

2008-12-22

$0.335

—

2.91%

2008-09-24

$0.296

—

2.18%

2008-06-24

$0.313

—

2.46%

2008-03-25

$0.311

—

2.41%

2007-12-20

$0.386

—

2.29%

2007-09-24

$0.321

—

2.04%

2007-06-25

$0.285

—

1.99%

2007-03-26

$0.305

—

1.67%

2006-12-22

$0.356

—

2.14%

2006-09-25

$0.265

—

2.17%

2006-06-26

$0.268

—

2.18%

2006-03-20

$0.263

—

2.02%

2005-12-27

$0.336

—

2.31%

2005-09-26

$0.285

—

2.15%

2005-06-27

$0.202

—

2.05%

2005-03-24

$0.219

—

2.05%

2004-12-27

$0.393

—

1.62%

2004-09-27

$0.194

—

1.78%

2004-06-28

$0.190

—

1.38%

2004-03-29

$0.175

—

1.60%

2003-12-22

$0.221

—

1.69%

2003-09-29

$0.170

—

1.70%

2003-06-23

$0.150

—

1.68%

2003-03-31

$0.150

—

1.58%

2002-12-23

$0.196

—

1.97%

2002-09-30

$0.150

—

1.63%

2002-06-24

$0.130

—

1.66%

2002-03-25

$0.150

—

1.23%

2001-12-24

$0.197

—

0.94%

2001-09-24

$0.158

—

0.65%

2001-06-25

$0.140

—

0.25%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $903

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.28% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

长期定投与分散投资者

✅ 강점

💸管理费在US Equities - Broad Market & Size中位居前5% — 年费率0.03%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

광범위 시장 분산

3524개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3524개

상위 10개 비중

32.1%

최대 단일 종목

6.42%

집중도(HHI)

151

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

30.7%

Financial

9.9% -3%p

Communication Services

9.2%

Consumer Cyclical

9.1%

Industrials

8.9%

Healthcare

8.1%

Consumer Defensive

3.7%

Energy

2.5%

Utilities

2.4%

Real Estate

2.2%

Basic Materials

1.9%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 32.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

6.42%

#2 AAPL Apple Inc

5.94%

#3 MSFT Microsoft Corp

4.38%

#4 AMZN Amazon.com Inc

3.21%

#5 GOOGL Alphabet Inc

2.67%

#6 AVGO Broadcom Inc

2.34%

#7 GOOGL Alphabet Inc

2.11%

#8 META Meta Platforms Inc

2.00%

#9 TSLA Tesla Inc

1.67%

#10 BRK-A Berkshire Hathaway Inc

1.37%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VTI보다 유리, ▼ 표시는 VTI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VTI	Vanguard Total Stock Market ETF	0.03%	$657.4B	3544	1.07%	+8.92%	+16.41%
VOO	Vanguard S&P 500 ETF	0.03%	$980.9B ▲	519	1.08% ▲	-	+16.01% ▼
IVV	iShares Core S&P 500 ETF	0.03%	$866.8B ▲	509	1.10% ▲	-	+16.01% ▼
SPY	SPDR S&P 500 ETF Trust	0.09% ▼	$783.4B ▲	505	1.02% ▼	-	+16.01% ▼
QQQ	Invesco QQQ Trust Series 1	0.18% ▼	$452.3B ▼	108	0.44% ▼	-	+20.44% ▲
SPYM	State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF	0.02% ▲	$159.5B ▼	508	1.04% ▼	-	+16.10% ▼