USMF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: USMF是否支付分红（分配）？

USMF的分红收益率约为 1.31%。

USMF

WisdomTree U.S. Multifactor Fund

7월 28일 1:55 PM ET (한국 7/29 02:55)

$52.93

+0.08 ▲ +0.14%

USMF ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.28%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$297M

약 4075억원

持仓

200只

股息率

1.31%

运作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	4.2%	Total Holdings ⓘ	200	Perf Week ⓘ	0.7%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	11.54%	AUM ⓘ	$297M	Perf Month ⓘ	-1.49%
Expense ⓘ	0.28%	NAV ⓘ	$52.88	Return% 5Y ⓘ	7.78%	52W High ⓘ	-3.18%	Perf Quarter ⓘ	3.6%
Dividend TTM ⓘ	$0.7 (1.31%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	2.29% 8.37%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	9.35%	Perf Half Y ⓘ	2.58%
Flows% 1M ⓘ	-10.57%	Flows% YTD ⓘ	-23.24%	Return% SI ⓘ	10.31%	Volatility(W/M) ⓘ	0.85% 1.02%	Perf YTD ⓘ	3.26%
SMA20 ⓘ	-0.48%	SMA50 ⓘ	-0.28%	SMA200 ⓘ	2.62%	RSI (14) ⓘ	48.21	Beta ⓘ	0.77
IPO ⓘ	2017/6/29	Prev Close ⓘ	$52.85	Perf Year ⓘ	3.11%	Avg Volume ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$52.93

📊 WisdomTree U.S. Multifactor Fund (USMF) 投资分析

ETF 概览

WisdomTree U.S. Multifactor Fund · US Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2017년 상장, 9년 운영 중.

WisdomTree U.S. Multifactor Fund는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 WisdomTree U.S. Multifactor 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 가치, 품질, 모멘텀, 상관관계라는 펀더멘털 및 기술적 요인에서 종합 점수가 높은 약 200개 미국 기업에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 USMF ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityvaluequality

규모: $297M 약 4075억원
운용사: WisdomTree
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2017년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.28%

在US Equities - Factor & Thematic类别中处于中等水平。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

평균권

0.28%

我的位置中等

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$280K

相比同类平均每年节省 $120K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

收益率略低于平均水平

相对US Equities - Factor & Thematic的하위 25%。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -13.6%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$145.4M

→

累计收益

+$45.4M

年化 +7.8%

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +4.20%

하위 25%

年化跑输基准 13.6%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +11.54% 累计 +38.8%

하위 25%

年化跑输基准 7.5%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +7.78% 累计 +45.4%

하위 25%

年化跑输基准 5.1%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2017年6月上市 — 不足10年

9年累计总收益曲线

2017-06-29 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

USMF · 仅股价 USMF · 股价 + 累计分红 USMF · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

USMF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+13%

2017

-5%

2018

+24%

2019

+12%

2020

+22%

2021

-9%

2022

+14%

2023

+20%

2024

+5%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

2 / 9年

落后于基准 (22%)

+ 2026 YTD：落后 (4.0% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 70%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

상위 25%

0.77

市场上涨 10% 时 +7.7%

市场下跌 10% 时 -7.7%

我的位置前 25%

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±1.02%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-36.2%

回撤持续期: 1 个月

2020-02-19 → 2020-03-23

约 5 个月回本

2017-06-29 最大 -29% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.43

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-5.4%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 1.31%

更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +8.4%。

배당수익률

1.31%

주당 배당

$0.70

연간 기준

5년 성장률

8.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2017~2026 (34건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.19

2017

$0.38 +102.1%

2018

$0.31 -18.8%

2019

$0.47 +52.8%

2020

$0.59 +26.9%

2021

$0.66 +10.1%

2022

$0.56 -14.5%

2023

$0.61 +8.6%

2024

$0.70 +15.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 34건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-26

$0.180

—

1.79%

2025-12-26

$0.181

—

1.66%

2025-09-25

$0.160

—

1.63%

2025-06-25

$0.180

—

1.64%

2025-03-26

$0.180

—

1.29%

2024-12-26

$0.163

—

1.20%

2024-09-25

$0.160

—

1.28%

2024-06-25

$0.145

—

1.62%

2024-03-22

$0.140

—

1.52%

2023-12-22

$0.175

—

1.80%

2023-09-25

$0.140

—

1.94%

2023-06-26

$0.140

—

1.62%

2023-03-27

$0.105

—

1.74%

2022-12-23

$0.195

—

2.18%

2022-09-26

$0.170

—

1.84%

2022-06-24

$0.165

—

2.02%

2022-03-25

$0.125

—

1.74%

2021-12-27

$0.170

—

1.42%

2021-09-24

$0.170

—

1.31%

2021-06-24

$0.120

—

1.08%

2021-03-25

$0.135

—

1.07%

2020-12-21

$0.096

—

1.67%

2020-09-22

$0.070

—

1.58%

2020-06-23

$0.100

—

1.78%

2020-03-24

$0.203

—

2.21%

2019-12-23

$0.117

—

1.40%

2019-06-24

$0.110

—

1.60%

2019-03-26

$0.080

—

1.30%

2018-12-24

$0.140

—

1.92%

2018-09-25

$0.061

—

1.38%

2018-06-25

$0.092

—

1.26%

2018-03-20

$0.085

—

0.96%

2017-12-26

$0.102

—

0.67%

2017-09-26

$0.085

—

0.33%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.37% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

长期持有·定投型投资者

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈长期收益率低于平均水平
🎯年化跑输基准-5.1%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

202개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

202개

상위 10개 비중

13.1%

최대 단일 종목

1.71%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

34.1%

Consumer Cyclical

10.2%

Healthcare

9.1%

Communication Services

8.7%

Industrials

6.9%

Financial

6.5%

Consumer Defensive

5.0%

Energy

3.6%

Utilities

2.2%

Real Estate

2.0%

Basic Materials

0.9%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 13.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

VRSN Verisign, Inc.

1.71%

#2 MSI Motorola Solutions Inc

1.55%

#3 TDY Teledyne Technologies Inc

1.38%

#4 CSCO Cisco Systems, Inc.

1.37%

FFIV F5 Inc

1.23%

ZM Zoom Communications Inc.

1.20%

CRUS Cirrus Logic, Inc.

1.19%

#8 T AT&T Inc

1.15%

#9 ADBE Adobe Inc

1.15%

#10 ADSK Autodesk Inc

1.14%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 USMF보다 유리, ▼ 표시는 USMF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
USMF	WisdomTree U.S. Multifactor Fund	0.28%	$297M	200	1.31%	+3.26%	+3.11%
FNDX	Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF	0.25% ▲	$26.5B ▲	739	1.46% ▲	-	+25.81% ▲
PRF	Invesco RAFI US 1000 ETF	0.34% ▼	$9.7B ▲	1004	1.36% ▲	-	+25.96% ▲
FNDA	Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF	0.25% ▲	$9.2B ▲	924	1.11% ▼	-	+24.85% ▲
RECS	Columbia Research Enhanced Core ETF	0.15% ▲	$5.9B ▲	361	0.73% ▼	-	+16.00% ▲
JHMM	John Hancock Multifactor Mid Cap ETF	0.41% ▼	$5.9B ▲	661	0.89% ▼	-	+17.47% ▲